MoneyWi$e
“Administre su dinero con prudencia”

¡Bienvenidos!

MoneyWi$e es un proyecto de
educación financiera entre Consumer
Action y Capital One.
MoneyWi$e: Money Management
Este curso sobre cómo manejar
su dinero le dará:

Un entendimiento de cómo
controlar su dinero y porqué es
tan importante.

Herramientas e ideas para
ayudarle a cómo controlar y
cuidar su dinero.
MoneyWi$e: Money Management
Objetivos del curso

Esta clase le ayudará a entender:
–
Cómo preparar un presupuesto
–
Cómo cuadrar o reconciliar sus
cuentas
–
Cómo cortar sus gastos
–
Ideas para incrementar sus ingresos
–
Cómo ahorrar más
–
Cómo establecer metas financieras
MoneyWi$e: Money Management
En su carpeta encontrarán:

El folleto “Administre su dinero
con prudencia”

Una hoja para escribir sus metas

Una hoja para hacer presupuestos

Una evaluación de fin de clase
MoneyWi$e: Money Management
Cómo controlar su dinero

¿Qué significa controlar su dinero?
– Saber ahorrar, gastar e invertir su
dinero para que usted y su familia
puedan cumplir sus metas financieras.
MoneyWi$e: Money Management
Actividades para cuidar su dinero

Qué actividades usar para saber a
dónde se va su dinero:
– Monitorear su dinero
– Hacer un presupuesto
– Balancear su chequera (cuadrar la
cuenta)
– Usar el crédito correctamente
– Poner metas a corto y largo plazo
MoneyWi$e: Money Management
Cómo ser su propio gerente financiero

Cómo cuidar su dinero
sabiamente puede ayudarle a:
– Pagar sus deudas a tiempo
– Ayudarle durante los tiempos en los
que no esté trabajando
– Ahorrar dinero
– Planear para su metas a largo y corto
plazo
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Presupuestando

¿Qué es un presupuesto?
– Un plan de cómo, cuándo y dónde
gastar que le ayudará a controlar y
anticipar sus gastos.
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Hacer un presupuesto

Cómo hacer un presupuesto:
– Necesita saber cuánto gasta al mes y
compararlo con lo que gana.
– Monitorear todos sus gastos sobre un
período de tiempo para poder saber
exactamente cuánto es lo que gasta.
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Maneras de monitorear sus gastos

Mantenga una agenda y escriba
todo lo que gasta incluyendo sus
deudas.

Guarde todos sus recibos en un
sobre o caja de zapatos.
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Algunas de las cosas que debe
agregar a su presupuesto

Vivienda

Comida (despensa, restaurantes)

Automóvil (pagos, gas, reparaciones,
seguros)

Ropa y gastos personales

Servicios públicos (electricidad, gas, agua,
cable)

Tarjetas de crédito
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Su presupuesto debe incluir:

Entretenimiento

Vacaciones
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Impuestos
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Pago de préstamo estudiantil

Pago de otro tipo de préstamo

Cobros de banco

Ahorros
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Haga que su presupuesto funcione

¿Sus ingresos cubren sus
gastos?

Si no, necesita encontrar la
manera de gastar menos o ganar
más.
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Algunas maneras de cortar gastos
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
Compare cuando vaya a comprar
Haga una lista y no se desvíe de ella
Prepare comidas en la casa en vez de
salir
No compre como manera de
entretenerse
Use la biblioteca pública para ver
revistas, libros y videos
Busque cuentas bancarias gratis
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Incremente sus ingresos

Maneras de ganar dinero extra:
– Encuentre un trabajo de medio tiempo
o fines de semanas
– Aproveche los programas de
descuentos o crédito de impuestos
– Comience un negocio en su casa
– Rente una habitación de su casa
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Establecer metas financieras

Metas a corto plazo (1-2 años)
– comprar un carro, casarse o estudiar una
carrera.

Metas a largo plazo (5-10 años)
– comprar una casa, empezar una familia,
pagar la universidad o jubilarse (retirarse).
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Trabajar hacia su meta

Una cuenta de ahorro le permite
depositar o transferir dinero de
manera regular y consistente para
lograr sus metas financieras.

Complete y actualice la hoja de sus
metas a corto y largo plazo.
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MoneyWi$e “Como manejar su dinero”