Cuenta
ct Patrimonial
Febrero, 2009
Objetivos:
Ofrecer un instrumento de inversión donde el cliente pueda
administrar la liquidez que desea tener, diferenciando su
ahorro de largo plazo de las necesidades cotidianas de
recursos.
A su vez elimina la objeción que los clientes manifiestan al
tener todos sus recursos a la vista, facilitando la apertura
de cuentas.
Mercado Objetivo:
 Únicamente para clientes de Cuenta Inbursa CT y nomina GFI
 Clientes con capacidad de ahorro a mediano y largo plazo.
 Clientes que no deseen tener tanta liquidez a la vista.
 Inversionistas en Soc. de Inversión, Pagares y Mesa de Dinero.
 Clientes patrimoniales.
¿ Cómo opera la Cuenta ?
Este producto opera únicamente a través de traspasos -desde
y hacia- la Cuenta Inbursa ct, los cuales podrán ser
solicitados vía Ventanilla Bancaria o “Tu Banca en la Red”
(www.inbursa.com).
- Traspasos de ct a patrimonial
en firme
- Traspasos de patrimonial a ct
a 48 horas
A su vez, el cliente podrá auto-definir un ”Limite de
Liquidez” con cargo a su Cuenta ct Patrimonial entre $1.00 y
$100,000.00 él cual le permitirá realizar operaciones en su
Cuenta ct en firme SIN necesidad de solicitar traspasos.
Ej. Girar Cheques, Disponer en ATM´s o Compras con
Tarjeta de Débito.
Ejemplo Límite de Liquidez
El cliente determina un límite de liquidez por $75,000.00 y gira
un cheque por $50,000.00.
- Saldo Cuenta Inbursa ct
$0.00
- Saldo Cuenta ct Patrimonial
$500,000.00
Aunque la Cuenta Inbursa ct no tiene saldo el cheque si será
pagado ya que el cliente tiene un limite de liquidez superior a
esta cantidad. De la misma forma operan las transacciones con
tarjeta de debito o Internet.
Si por lo contrario, el cliente desea girar un cheque por
$100,000.00 será necesario solicitar una transferencia de la
Cuenta ct patrimonial a la Cuenta ct la cual quedará a 48 horas.
¿Dónde se establece el
Límite de Liquidez?
El límite de liquidez, fija desde que se apertura la cuenta y puede
ser modificado a solicitud del cliente por sucursal (vía escrita) o
por Internet.
Características de la Cuenta
Instrumento:
Cuenta de Inversión con liquidez preestablecida.
Monto de Apertura:
$200,000.00.
Rendimiento Bruto:
Igual a Cuenta Inbursa ct (100% de Cetes 28 días).
ISR:
0.85% sobre saldo promedio mensual.
Exención del ISR por los primeros cinco salarios mínimos ($100,010.00).
Chequera y
Tarjeta de Débito
No disponible para este producto.
Saldo Promedio
Mensual:
Sin promedios mínimos.
Comisiones:
- Sin comisión por Manejo o admón. de Cuenta.
- Sin comisión por traspasos.
Traspasos:
Sucursal, Módulos o Internet (Call Center Pendiente de Autorizar).
Horario:
- En línea dentro de los limites de liquidez.
- A 48 horas arriba de los limites de liquidez.
Estado de Cuenta:
Mensual independiente del estado de cuenta Inbursa ct.
Ventajas de la Cuenta ct Patrimonial
 Poder determinar la liquidez óptima.
 Diferenciar el ahorro de largo plazo de las necesidades de liquidez diarias.
 Sin comisiones adicionales.
 Diversificar el portafolio de inversión del cliente.
 Ahorros fiscales.
 Fácil de accesar.
 Sensación de seguridad y tranquilidad para el cliente.
Descargar

Cuenta Inbursa ct