USO DE DATOS DE RED, DISPONIBLES
PARA MONITOREAR LA
CONFORMIDAD DE LAS IMF CON LOS
USSPM
Eco. Javier Vaca
Junio 2013
Panamá
La Red Financiera Rural (RFR), es una Corporación Civil de derecho
privado sin finalidad de lucro, constituida el 16 de junio del año 2000.
Somos una Red que trabaja con instituciones de microfinanzas, cuyo
objetivo principal es la expansión y profundización de los servicios
financieros rurales, de acceso a la población vulnerable.
43 miembros a
nivel nacional
- Cooperativas de
ahorro y Crédito
- Bancos especializados
en microfinanzas
- ONG
Uso de datos para monitorear la aplicación
de los Estándares en IMF
Monitoreo Desempeño Social
Recolección de
información a través
de estructuras
Evaluación y diseño de
objetivos e indicadores
de acuerdo a la misión
de cada institución
Plan de acción para
complementar
variables y generar
indicadores
Grupos de indicadores
aplicados:
•Selección de clientes
•Satisfacción del cliente
•Superación del cliente
•Responsabilidad Social
Indicadores Monitoreo Social
Indicadores Monitoreo Social
Indicadores Monitoreo Social
Herramientas complementarias
Estudios de Pobreza (PPI)
• Presenta un indicador de atención de clientes pobres
• RFR ha desarrollado 16 estudios,
• Indicadores de pobreza en promedio por tipo de IMF:
Herramientas complementarias
Auditorías Sociales – SPI
Analiza a la institución a través de 4 dimensiones:
 Focalización de Clientes
 Adaptación de Servicios
 Mejoramiento económico y social
 Responsabilidad social
Emite una calificación sobre 100 ptos., en promedio:
Herramientas complementarias
Encuestas de Satisfacción al cliente
Herramienta diseñada en un software por RFR y
es instalada en todas las IMF participantes:
Tiene 3 Módulos:
a. Satisfacción
b. Morosidad
c. Deserción
Aplican 27 IMF, mientras que 5 IMF tienen su
propia herramienta
Herramientas Complementarias
Evaluaciones dirigidas
Protección al Cliente
Banco
Solidario
Maquita
Cushunchic
FODEMI
INSOTEC
Evitar el
sobreendeudamiento
Precios
transparentes
Precios
responsables
Prácticas
apropiadas de
cobro
Comportamiento ético
del personal
Mecanismos
para recibir y
resolver quejas
Privacidad de
los datos de
los clientes
Uso de datos de redes para monitorear la
aplicación de los estándares por parte de las IMF
Seguimiento a la aplicación de
universales de Desempeño Social:
Secciones
los estándares
Monitoreo RFR
Periodicidad
1.- Metas sociales y clientes objetivo
RFR ha identificado con c/IMF
objetivos e indicadores sociales de
acuerdo a la misión institucional
aplicando la metodologia de ImpMisión social definida, objetivos sociales claros y clientes objetivo Act, 32 IMF participantes
Monitorea el cumplimiento a través
Sistemas para monitorear metas sociales
de estructuras sociales
Semestral
Uso de datos de redes para monitorear la aplicación de
los estándares por parte de las IMF
Secciones
Monitoreo RFR
Reporte de Responsabilidad Social
como parte del monitore de
2.- Gobernabilidad y Compromiso de los Empleados con objetivos sociales indicadores sociales de RFR
Seguimiento a resoluciones
emitidas por organismos de control
3.- Protección de los Derechos de los Clientes (Smart)
Aplicación de autoevaluaciones
aplicando metodologia Smart.
4. Productos y Servicios que atienden las necesidades del cliente
5. Responsabilidad social hacia los empleados
6. Monitoreo de clientes (si puede medir alguno de ellos)
7. Desempeño Financiero Responsable
Area de Desarrollo de productos en
RFR, implementación en IMF
Reporte de Responsabilidad Social
como parte del monitore de
indicadores sociales de RFR
Aplicación
Herramienta
de
Satisfacción
Monitoreo Financiero y Social
Periodicidad
Semestral
Contínuo
Semestral
Uso de datos de redes para monitorear la aplicación de
los estándares por parte de las IMF
Productos Generados
1. Publicaciones en
boletines
2. Informes
individuales
institucionales
3. Sistematizaciones :
Resultados del
análisis de indicad.
socioeconómicos de
clientes de IMF que
aplican GDS.
4. Reportes
especializados para
financiadores y
organismos del estado
5. Publicación en el
MIX
6. Publicaciones en
boletines
Publicación MIX Social
INSTITUCIÓN
COACS
ONG
BANCOS
1 COOPROGRESO
17 INSOTEC
26 CREDIFE
2 CODESARROLLO
18 FODEMI
27 D-MIRO
3 MAQUITA CUSHUNCHIC
19 FACES
28 FINCA
4 SAN JOSE
20 ALTERNATIVA
29 SOLIDARIO
5 AMBATO
21 UCADE AMBATO
30 PROCREDIT
6 ATUNTAQUI
22 FUNDAMIC
7 LUZ DEL VALLE
23 CASA CAMPESINA DE CAY AMBE
8 ARTESANOS
24 UCADE SANTO DOMINGO
9 CACMU
25 UCADE LATACUNGA
10 SAN ANTONIO
11 SANTA ANITA
12 LA BENÉFICA
13 KULLKI WASI
14 MINGA
15 DAQUILEMA
16 PADRE VICENTE PONCE RUBIO
Uso de datos de redes para monitorear la
aplicación de los estándares por parte de las
IMF
Gracias!!
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www.rfr.org.ec
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Base legal del Balance Social