CHARLA:
“DELITO LAVADO DE ACTIVOS –
INSTITUCIONES OBLIGADAS A REPORTAR –
NEGLIGENCIA INEXCUSABLE”
Santiago, 20 de octubre de 2004
EXP.: Mauricio Fernández M.
Director Unidad Lavado Dinero, Delitos Económicos y Crimen Organizado.
Investigación por lavado pre Reforma Procesal Penal
Tribunales del Crimen
POLICÍA
POLICÍA
VIGENCIA: SOLO EN LA REGION METROPOLITANA DE STGO. Y
HASTA EL 15 DE JUNIO DE 2005.
NO SE APLICA EN LAS 12 REGIONES RESTANTES DE CHILE .
Investigaciones por lavado con RPP y sin intervención de UAF
Denuncia o
Querella
Investigación por
Ministerio Público y
Policías especializados
Fiscal de
Lavado de
Dinero
MP de
oficio
•Brilac
•OS7
•Brico
Unidad Especializada en Lavado de Dinero
Ministerio Público / Fiscalía Nacional
Investigaciones por lavado con origen o relación con UAF
Aduanas y
Obligados.
Sujetos
Obligados
ROE
Unidad de
ROS
Análisis
Financiero
Otras
Fuentes
ROS
Ministerio
Público
VISION GLOBAL Sistema antilavado Chile. Ley 19.913.
Inicio por:
- Denuncia
FIU’s
- Querella
- De Oficio por MP.
Sujetos
efectivo
obligados
(25 tipos)
ROS
UAF
ROS
Unidad
especializada
en lavado de
dinero. MP.
Fiscales
Especializados
En 12 regiones
Los de la RM
En
capacitación
Unidad de
Análisis
Financiero
Aduana
ROS
Consejo de
Defensa del
Estado (CDE)
(R.M. hasta 06-2005)
Policía
Especializada
Algunas claves de investigaciones por lavado en RPP
 Fiscales del MP con dirección exclusiva de toda
investigación criminal, entre ellas lavado.
 Desarrollan investigaciones directamente y/o con el
apoyo de policías. Subordinación funcional de ellas
al MP.
 Investigaciones de lavado de dinero por su alta
penalidad a Juicio oral y no procedimientos
abreviados o salidas alternativas.
 Investigaciones se han iniciado de oficio por fiscales
desde investigaciones por cualquiera de los delitos
base en alguna de las 12 regiones y desde otras
fuentes.
Algunas claves de investigaciones por lavado en RPP
 Unidad Especializada a nivel nacional (Fiscalía
Nacional) para apoyo de todas las investigaciones por
lavado. Equipo Multidisciplinario de alto nivel.
 Fiscales especializados y profesionales de la Unidad
con preparación por fiscales y policías británicos,
norteamericanos, franceses y españoles, entre otros.
Fiscales del MP con dirección exclusiva de toda
investigación criminal, entre ellas lavado.
 A esta fecha más de 20 fiscales especializados en
lavado en todo el país. Proyección de 12 para RM.
LEY 19.913 QUE CREA UAF, OBLIGACIONES DE
REPORTE Y OTRAS Y MODIFICA NORMAS SOBRE
LAVADO DE ACTIVOS:
-VIGENTE DESDE 18.12.03 SALVO OBLIGACION
DE REPORTE, VIGENTE DESDE 17.05.04.
- CREA UAF. FACULTADES ART. 2°.
- DEBER DE INFORMAR A ELLA. ART. 3 Y SGTES.
- AMPLIACION DELITOS BASE LAVADO.
Normas fundamentales ley 19.913:
- UAF con facultades preventivas y de control (7).
- Obligación de reportar operaciones sospechosas.
-Obligaciones de declaración, registro y archivo de operaciones en
efectivo sobre 450 UF.
- Tipificación del delito de lavado de activos mejorado en algo.
- Ampliación sustancial de delitos base: Trafico de drogas, de
armas, de personas, corrupción, secuestro, terrorismo, delitos de
leyes de bancos y de valores, ciertos delitos sexuales.
- Posibilidad de sanción por negligencia inexcusable.
- No exigencia de condena previa por delito base.
- Normas procesales penales especiales.
- ETC.
DELITOS BASES DEL LAVADO DE DINERO:
Los de la Ley Nº 19.366 sobre tráfico de estupefacientes:
- Tráfico de estupefacientes y sustancias psicotrópicas.
- desvío de precursores.
- Otros delitos menores.
Los de la Ley Nº 18.314 (antiterrorista) en la medida que
reúnan las circunstancias del art. 1º de la ley:
- homicidio, lesiones, secuestro, incendio, algunas
infracciones contra la salud pública y descarrilamiento.
- Apoderamiento o atentado contra nave, aeronave, etc.
- Atentado contra vida o integridad de autoridad.
- Colocar o lanzar bombas que puedan dañar.
- Asociación ilícita terrorista;
DELITOS BASES DEL LAVADO DE DINERO:
El del artículo 10 de la Ley Nº 17.798, sobre control de
armas (fabricación, armado, importación, exportación,
transporte, etc. De material bélico, armas, municiones,
explosivos, etc.).
Los del Título XI de la Ley Nº 18.045, sobre mercado de
valores. Delitos de los art. 59, 60, 61, 62 y 63.
Los del Título XVII del DFL Nº 3 de 1997 (Hacienda), Ley
General de Bancos: delitos de arts. 157, 158, 159 y 160.
Los de los párrafos 4 (prevaricación), 5 (malversación de
caudales públicos), 6 (fraudes y exacciones ilegales) y 9
(cohecho) del Título V del Libro II del Código Penal.
Los de los artículos 141 (secuestro) y 142 (sustracción de
menores) del Código Penal.
• Los de arts. 366 quáter (abuso sexual impropio), 367
(promoción o facilitación de la prostitución de menores) y
367 bis (promoción o facilitación de entrada o salida del
país de personas para prostitución).
OPERACIONES SOSPECHOSAS
Definición de la ley de la UAF:
“Todo acto, operación o transacción que, de acuerdo con los usos y
costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual o carente de
justificación económica o jurídica aparente, sea que se realice en
forma aislada o reiterada”.
Definición de normativa SVS.
“Aquellas que presenten elementos inusuales, irregulares o
anormales, en relación con las actividades o giro del cliente o de
cualquiera de los que participan en ella, y/o que por su gestación,
diseño financiero, estructura, presentación, documentación utilizada,
modificación de antecedentes ya registrados, información
proporcionada o falta de ésta, por la reiteración o cuantía de las
mismas o la intervención inusual de terceros o desconocidos, sea o
pudiese ser indicativo de un origen ilícito de los recursos utilizados en
la transacción o negociación o de la operación misma”.
La U.A.F. indicará a los “sujetos obligados” las situaciones que
especialmente habrán de considerarse como indiciarias de
operaciones sospechosas.
EMPRESAS OBLIGADAS A REPORTAR (I):
Bancos y otras instituciones financieras.
Emisoras y operadoras de tarjetas de crédito.
Empresas de transferencia y transporte de valores y
dinero.
Administradoras Grales. de Fondos.
Administradoras Fondos Inversión.
 Bancos y otras instituciones financieras.
 Empresas de factoraje (factoring)
Empresas de arrendamiento financiero (leasing).
EMPRESAS OBLIGADAS A REPORTAR (II):
 Casas
de cambio y otras entidades facultadas recibir
moneda extranjera.
 Bolsas
de comercio
 Corredores de bolsa.
Agentes de valores
Compañías de seguros
Empresas de securitización.
Administradores de fondos mutuos
Op mercados futuro y opciones
EMPRESAS OBLIGADAS A REPORTAR (III):
Representantes legales de zonas francas.
Casinos.
Salas de juegos e hipódromos.
Agentes generales de aduana.
Casas de remate y martillo.
Corredores de propiedades y empresas de gestión
inmobiliaria.
Notarios
Conservadores.
Comité de Inversiones Extranjeras.
OBLIGACIONES DE DICHAS EMPRESAS:
- Reportar operaciones sospechosas y cumplir
instrucciones grales. de UAF sobre la materia.
- Entregar antecedentes considerados para reporte.
- Designar funcionario responsable de relacionarse con
UAF.
- Mantener registro por 5 años de operaciones en
efectivo sobre 450 UF e informar cuando lo pida la
UAF.
- Mantener reserva total respecto al hecho de haber
reportado operación a UAF.
- Obligación gral. de ROS de toda empresa que porte o
transporte a Chile en efectivo o inst. neg. Al portador
de más de 450 UF.
OBLIGACIONES ESPECIALES DE
INSTITUCIONES FISCALIZADAS POR LA SVS:
Circular SVS 1680 del 29 septiembre de 2003.
-
mantener, por medios físicos o electrónicos, información de las sgtes.
operaciones relevantes:
1.
Las con pagos en efectivo, únicos o fraccionados, sobre 10 mil dólares.
2.
Las que se estimen operaciones sospechosas.
“Aquellas que presenten elementos inusuales, irregulares o anormales, en
relación con las actividades o giro del cliente o de cualquiera de los que
participan en ella, y/o que por su gestación, diseño financiero, estructura,
presentación, documentación utilizada, modificación de antecedentes ya
registrados, información proporcionada o falta de ésta, por la reiteración
o cuantía de las mismas o la intervención inusual de terceros o
desconocidos, sea o pudiese ser indicativo de un origen ilícito de los
recursos utilizados en la transacción o negociación o de la operación
misma”.
OBLIGACIONES ESPECIALES DE INSTITUCIONES
FISCALIZADAS POR LA SVS:
Circular SVS 1680 del 29 septiembre de 2003.
-
tener sistema para rápido acceso a información (búsqueda por Rut u ot).
-
Mantener la reserva de la información y sólo entregarla a organismos
legalmente facultados (ej. Ministerio Público).
-
Contar con un Manual de procedimientos con normas para prevención y
detección de lavado, para conocer cabalmente a clientes e inversionistas y
las actividades que realizan.
-
Incluir un código de conducta del personal en dicho manual.
-
Deber del Gerente General o Administración de mantener la
coordinación interna respecto a la vigilancia de las operaciones, la
observancia del manual, el conocimiento de casos sospechosos y
comunicación a directorio.
-
Vigilancia del Directorio.
-
Toda otra providencia adicional necesaria y conducente a prevención y
detección de operaciones de lavado.
OBLIGACIONES ESPECIALES DE
INSTITUCIONES FISCALIZADAS POR LA SBIF:
Capítulo 1-14 de la Recopilación de Normas, incorporadas por
circular SBIV 3105/1379 del 29-01-01.
 Deber de contar con un Manual de Procedimientos que indique pautas
para evitar involucrarse o servir como medio en operaciones de lavado de
activos.
 Se estima conveniente que exista oficial de cumplimiento.
 Directorio debe aprobar Manual.
Oficial de cumplimiento debe tener informado al Directorio.
 Una vez al año debe estar en tabla la evaluación de políticas y
procedimientos.
 Eficacia de políticas y procedimientos lo considera la SBIF en evaluación
y clasificación por gestión.
Mecanismos contemplados en la Ley para facilitar e inducir el
cumplimiento de este deber de informar.
Inexistencia del secreto bancario y de validez de toda
otra disposición legal, reglamentaria, contractual o de
cualquier índole sobre SECRETO O RESERVA, para los
efectos del cumplimiento del deber de informar que le
impone la ley.
La información proporcionada de “buena fe” y en
conformidad a lo dispuesto en la ley, eximirá de toda
responsabilidad legal a quienes la proporcionen.
¿EN LA DUDA, ES MEJOR REPORTAR A LA UAF?.
 SI SE REPORTA SE OBTIENE
RESPONSABILIDAD FUTURA.
EXENCION DE TODA
 EL REPORTE SE MANTENDRA SECRETO, SALVO EL QUE
TERMINE EN ACUSACION FORMAL POR LAVADO.
 SE EVITA INVOLUCRARSE COMO PARTICIPE EN UN
LAVADO DE ACTIVOS COMETIDO POR NEGLIGENCIA
INEXCUSABLE QUE DETECTE DP. EL MP.
 ESPECIAL PREOCUPACION CON ROS DE REGIONES.
SANCIONES ADMINISTRATIVAS (si se reponen en
ley modificatoria, tal como venían):
- CAUSALES: Por no informar, por no cumplir
instrucciones de UAF respecto a la forma de los
reportes, por no reportar transporte a Chile en
efectivo sobre 450 UF o por no mantener registros
por 5 años de operaciones en efectivo sobre 450 UF.
- TIPOS: amonestación o multa hasta 5000 UF
triplicable por reiteración.
Se comunican las sanciones a org. fiscalizador.
 Procedimiento de reclamación ante la Corte de
Apelaciones.
SANCIONES PENALES (si se reponen en ley
modificatoria, tal como venían):
- si se viola reserva del reporte por empresa o UAF.
- si se entregan antecedentes falsos a la UAF o se le
destruyen u ocultan antecedentes.
- si un funcionario de la UAF infringe secreto de los
antecedentes que conoce en la UAF.
- ya en la investigación criminal, es delito entregar o
difundir cualquier antecedente de ella.
PENAS de 541 dias a 5 años.
SANCIONES PENALES POR LAVADO DE
ACTIVOS YA VIGENTES:
- LAVADO DOLOSO:
5 años y 1 día a 15 años y multa de 6 a 30 millones.
- LAVADO POR NEGLIGENCIA:
-541 días a 5 años y multa de 6 a 30 millones.
PENAS SIN BENEFICIOS DE LEY 18.216 SALVO COOP. EFICAZ.
PREGUNTAS DEL PÚBLICO.
¡¡¡Muchas gracias!!!
[email protected]
Descargar

Lavado de Activos - Notarios y Conservadores