Ley 20.818 que
perfecciona los
mecanismos de
prevención, detección,
control, investigación
y juzgamiento del
delito de lavado de
activos
Javier Cruz Tamburrino
Director
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
FEBRERO 2015
ENERO 1995
Ley 19.366 Crea
el tipo penal de
lavado de
activos
MAYO 2004
Comienza la
obligación de
informar a la
UAF
DICIEMBRE 2003
AGOSTO 2006
Se ingresa Proyecto
de ley que autoriza
levantamiento de
secreto bancario en
investigaciones de
LA
AGOSTO 2006
Ley 19.913
Crea la UAF
Ley 20.119 que modifica la
Ley 19.913
•
•
•
Se amplía el universo de
entidades obligadas a informar
Acceso al secreto bancario (Corte de
Apelaciones).
Faculta a la UAF a aplicar sanciones.
Ley 20.818 que
modifica la Ley
19.913,
perfeccionando los
mecanismos de
prevención, detección,
control, investigación y
juzgamiento del delito
de LA.
DICIEMBRE 2009
Responsabilidad
penal de las
personas jurídicas.
La Unidad de Análisis Financiero
Marco legal y ámbito de acción
LEY N° 19.913
DIRECTOR
ROL LEGAL:
Prevenir e
impedir que el
sistema
financiero y
otros sectores
económicos
sean utilizados
en la comisión
de los delitos
descritos en la
Ley N° 19.913
DOTACIÓN UAF
Funcionarios
46
 Fiscalizadores
6
Relaciones
 Analistas operativos
6
Comunicaciones
Internacionales
 Analistas estratégicos 2
 Abogados
3
 Analistas de estudios 3
Administración
y Finanzas
División
Jurídica
Fiscalización
Inteligencia
Financiera
Inteligencia
Operacional
Auditoría
Interna
Difusión y
Estudios
Inteligencia
Estratégica
Tecnología y
Sistemas
¿Cómo previene la UAF el lavado de
activos?
Prevención
Ley 20.818 – ¿Qué cambia con esta ley
el Sistema de Prevención de LA/FT?
Nuevos delitos
precedentes de
lavado de activos
Reporte de
operaciones
sospechosas por FT
Nueva definición de
operación
sospechosa
Modifica entidades
supervisadas por la
UAF
Deber de las
instituciones públicas
de reportar operaciones
sospechosas
ROE: Cambia de
umbral
Obligatoriedad de
inscribirse en UAF y
actualizar datos
Nueva facultad del
Servicio Nacional de
Aduanas
Registro público
entidades
supervisadas
Nuevas indicaciones
al decomiso y
congelamiento por FT
Nuevas sanciones a
los funcionarios
públicos
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Ley incorpora nuevos delitos precedentes de lavado de
activos
Delito
tributario
Falsificación y
circulación de
billetes falsos
Contrabando
Propiedad
Intelectual
Asociación
ilícita
Estafas,
Fraude de
Subvenciones
y otros
engaños
Comercialización
de material
pornográfico
infantil
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Obligación de reporte de
financiamiento del terrorismo
operaciones
relacionadas
al
Se debe informar a la UAF mediante un ROS:
“Todos los actos, transacciones u operaciones realizadas o que intente
realizar alguna persona natural o jurídica que haya cometido, cometa o
intente cometer actos de terrorismo o participar en ellos o facilitar su
comisión”.
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Nueva definición de operación sospechosa
operaciones sospechosas asociadas a terrorismo
–
Incluye
“Todo acto, operación o transacción que de acuerdo con los usos y
costumbres de la actividad de que se trate, resulte inusual o carente
de justificación económica o jurídica aparente, o pudiera constituir
alguna de las conductas contempladas en el artículo 8° de la Ley N°
18.314 e incisos primero y segundo del artículo 38 de la ley
Nº19.913, o sea realizada por una persona natural o jurídica que
figure en los listados de alguna resolución del Consejo de Seguridad
de las Naciones Unidas, sea que se realice en forma aislada o
reiterada”
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Listados del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas:
1. Terrorismo y financiamiento del terrorismo: Resoluciones 1267
y 1373.
2. Proliferación de armas de destrucción masiva: Resoluciones
1718 y 1737.
Los listados se encuentran
disponibles en la página web de la
UAF
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Modificación de las entidades supervisadas por la UAF
Se incluyen:
Se modifican:
Se reemplaza:
Se excluye:
• Cooperativas de
ahorro y crédito
• Representaciones
de bancos
Extranjeros
• Empresas de
depósito de
valores
• Sociedades
anónimas
deportivas
profesionales por
Organizaciones
deportivas
profesionales
• Bolsas de
comercio por
Bolsas de valores
y Bolsas de
productos
• Comité de
Inversiones
Extranjeras
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Deber de las Instituciones Públicas de Reportar Operaciones
Sospechosas
Las Superintendencias y los demás servicios
públicos señalados en el inciso segundo del artículo
1° de la Ley 18.575, Orgánica Constitucional de la
Administración de Estado estarán obligados a
informar sobre operaciones sospechosas que
adviertan en el ejercicio de sus funciones.
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
ROE: Cambio en el Umbral de reporte de operaciones en
efectivo
Se modifica el umbral de reporte para todas las operaciones en efectivo
(papel moneda o dinero metálico). Baja el umbral de UF450 a
USD10.000 o su equivalente en pesos chilenos.
Para más información puede
consultar Circular 52 UAF
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Obligatoriedad de inscribirse en el
actualización continua de antecedentes
registro
UAF
y
• Es obligatorio para todas las personas naturales o jurídicas que
ejercen algunas de las 38 actividades económicas supervisadas
por la UAF.
• Deber de informar en un plazo máximo de 5 días hábiles cualquier
cambio en su situación legal o en la información registrada por la
entidad supervisada en la UAF
Para solicitar los cambios debe realizar la solicitud mediante el
formulario “Contacto” de la página web UAF
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Nueva facultad del Servicio Nacional de Aduanas
Para el caso de quienes porten o transporten moneda en efectivo o
instrumentos negociables al portador, desde y hacia el país, por un
monto que exceda los USD$10.000 sin declararlos, el Servicio
Nacional de Aduanas podrá retener hasta el 30% de la moneda en
efectivo o el 100% de los instrumentos negociables al portador
no declarado.
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Registro Público Entidades Supervisadas por la UAF de
acuerdo al art. 40 de la ley 19.913
• La UAF podrá hacer público el nombre y el rol único tributario de las
personas naturales y jurídicas señaladas en el artículo 3° de esta ley y
que se registren de acuerdo al presente artículo.
• La UAF publicó en su página web el
nombre o razón social de las entidades
supervisadas que se han registrado.
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Sistema de congelamiento y retención de activos de las
personas vinculadas al financiamiento del terrorismo
Si la UAF recibe un ROS en que
personas naturales o jurídicas
individualizadas en las listas
confeccionadas por el Consejo
de Seguridad de la ONU,
pretenden realizar un acto,
transacción u operación
financiera
La UAF tiene 24 horas para
solicitar a un Ministro de la
Corte de Apelaciones de
Santiago, el congelamiento de
activos para los reportados.
Entre las medidas de
congelamiento que se pueden
solicitar se incluyen la:
prohibición de transferencia,
conversión, disposición o
movimiento de fondos u otros
bienes.
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Nuevas indicaciones asociadas al decomiso
Bienes incautados
por investigaciones
de LA
Podrán ser
destinados a la
persecución de los
delitos de la ley
20.000
Durante las investigaciones asociadas a delitos precedentes de LA, se
podrán tomar medidas cautelares sobre los bienes en cuestión adicionales a
las ya mencionadas en el art. 32° de la Ley N° 19.913.
Ley 20.818 – Cambios al Sistema de
Prevención de LA/FT
Nuevas sanciones a funcionarios públicos
Infracción grave
Cuando el funcionario público que, en
razón de su cargo, tome conocimiento
de alguno de los delitos contemplados
en los artículos 6°, 7°, 13° y 31° de esta
ley y omita denunciarlo.
Modificaciones que
introduce la Ley
20.818 a la Ley
19.913 que crea la
Unidad de Análisis
Financiero
Javier Cruz Tamburrino
Director