SOCIEDADES DE INVERSIÓN
CURSO DE CAPACITACIÓN N.L.
2009
SOCIEDADES DE INVERSIÓN
Las Sociedades de Inversión han sido el instrumento de inversión de mayor crecimiento en
México, esto se debe principalmente a los atractivos rendimientos que han presentado, así
como al estricto proceso de calificación al cual son sometidas y por su filosofía de
diversificación. Por tal motivo hemos creado una multiplataforma de opciones de sociedades
de inversión.
Con una sola cuenta de inversión en Banregio nuestros clientes tienen acceso a poco más
de 80 sociedades de inversión de las Operadoras de Fondos más prestigiadas como lo son:
Actinver
Invercap
Principal Financial
Gestión Santander
IXE
Prudential Financial
ING
Monex
Scotia Fondos
Interacciones
Nafinsa
Skandia
Nuestros especialistas monitorean constantemente todas las opciones para recomendar la
más adecuada según el perfil de riesgo, liquidez y rendimiento.
SOCIEDADES DE INVERSIÓN
SOCIEDAD OPERADORA DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN
Son Sociedades Anónimas de Capital Variable autorizada por la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores, para prestar los servicios de Administración de Activos, Distribución y
Recompra de las acciones de las Sociedades de Inversión , que ésta opere a nombre de la
propia Sociedad de Inversión.
SOCIEDADES DE INVERSIÓN
Son Sociedades Anónimas de Capital Variable, autorizadas por la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores, cuyo objeto exclusivo es la venta de sus acciones captando así
recursos de inversionistas, para canalizarlos a la adquisición de Instrumentos diversificados
del Mercado de Valores.
SOCIEDADES DISTRIBUIDORAS DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN
Son Sociedades cuyo objetivo es el Distribuir acciones de Sociedades de Inversión entre el
público inversionista; entendiéndose como Distribución, la Promoción Asesoría y compraventa de acciones de Sociedades de Inversión. Esta labor la puede realizar también la
Sociedad Operadora.
¿QUÉ ES UN FONDO DE INVERSIÓN?
Es una canasta de valores administrados por expertos cuya finalidad
es adquirir instrumentos financieros con los recursos “depósitos” de
los inversionistas “clientes” respetando siempre las políticas de
inversión las cuales están por escrito en el prospecto de información
“reglas del juego” de cada fondo de inversión.
¿QUÉ DEBEMOS SABER ANTES DE INVERTIR
EN FONDOS?
Al menos siete puntos principales
1.
¿Cuál es la necesidad de la inversionista?
(Tipo de liquidez: diaria, semanal, quincenal, mensual, trimestral, etc)
2.
¿Cuál es el objetivo y el horizonte del fondo?
(Tipo de rendimiento y en cuanto tiempo se alcanzará el objetivo; plazo recomendado de permanencia)
3.
Las características de la operación.
(¿Cuándo puedo solicitar mi dinero?, ¿Cuándo me lo entregan? ¿Cuándo puedo depositar?. etc)
4.
¿En que tipo de instrumentos invierte?
(Gubernamentales, Bancarios, Privados, Pesos, Dólares, etc)
5.
La Calificación del fondo.
6.
El Rendimiento histórico del fondo.
7.
Saber que No hay inversión sin riesgo.
¿QUÉ ES UN PROSPECTO DE INFORMACIÓN?
Es el documento legal autorizado por la
CNBV que describe el objetivo y
Características particulares del Fondo.
¿Por qué es importante que lo conozca el cliente ?
Al recibir este documento y firmar el ACUSE de recibo, el cliente acepta las
condiciones de operación del Fondo. Además, es una obligación que
establecen las autoridades a quienes ofrecen Fondos de Inversión.
¿Por qué BANREGIO requiere el ACUSE en el expediente del cliente ?
Es el único documento oficial que nos protege ante posibles reclamaciones o
demandas del cliente.
¿CUÁLES SON LOS PUNTOS PRINCIPALES
DEL PROPECTO DE INFORMACIÓN?
Denominación Social del Fondo.
Tipo de Fondo.
Modalidad del Fondo.
Clasificación.
Nombre de los Consejeros.
Nombre de las empresas que proveen servicios al Fondo.
Parámetros de Inversión.
Mecánica de valuación y periodicidad de la misma, medios en donde
se dará a conocer al público inversionista.
Operaciones de compra-venta, plazo de liquidación, anticipación y
horario.
Riesgos del mercado en que dicho Fondo opera.
SERVICIOS QUE CONTRATA UNA SOCIEDAD DE
INVERSIÓN
Administración de Activos
Distribución de Acciones
Valuación de Acciones
Calificación de Sociedades de Inversión
Proveeduría de Precios de activos
Depósito y Custodia de Valores
Contabilidad
Administración
LA CULTURA DEL RIESGO
Antes de invertir en fondos, todo inversionista debe comprender,
compartir e internalizar al menos seis reglas fundamentales de la
llamada cultura del riesgo:
1.
No hay inversión sin riesgo
2.
El riesgo se puede diluir pero no desaparecer
3.
La diversificación diluye el riesgo
4.
A mayor riesgo, mayor rendimiento
5.
La tolerancia al riesgo depende de cada inversionista
6.
La asesoría profesional conduce a una toma inteligente de riesgos
TIPOS DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN
Dentro de nuestra amplia gama de opciones de Sociedades de Inversión encontrarás
las siguientes:
Sociedades de Deuda de Corto Plazo
Fondos cuya filosofía de inversión coincide con el objetivo de los inversionistas que
tradicionalmente invierten en plazos entre 14 y 91 días donde la estrategia de inversión
combina instrumentos de plazos cortos y baja volatilidad.
Sociedades de Deuda de Mediano Plazo
Fondos orientados a obtener mayor rendimiento en el mediano plazo. Dada la volatilidad en
rendimientos la estrategia de inversión recomendada es para plazos entre 3 y 6 meses.
Sociedades de Deuda de Largo Plazo
Fondos cuya finalidad es buscar el mejor rendimiento en el largo plazo, sobrellevando la
volatilidad que se presenten en los mercados. Lo recomendado para este tipo de inversión
son plazos mayores a 6 meses.
TIPOS DE SOCIEDADES DE INVERSIÓN
Sociedades de Deuda Especializados en Cobertura Cambiaria
Fondos que protegen el patrimonio del inversionista de posibles movimientos del peso
frente a otras monedas como el dólar y el euro.
Sociedades de Deuda de Largo Plazo denominados en Monedas Extranjeras
Fondos orientados a invertir en instrumentos de deuda de largo plazo denominados en
diferentes monedas como lo son los dólares y los euros.
Sociedades de Renta Variable
Fondos diseñados con el principal objetivo de obtener los más altos rendimientos con una
cartera de acciones altamente diversificada que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores. La
estrategia de inversión sugerida es de largo plazo (más de 1 año)
Sociedades de Renta Variable Internacionales
Fondos que le permiten invertir en los principales índices accionarios como lo son el Dow
Jones, S&P 500, Nasdaq, así como de ciertas regiones como lo es Asia entre otras. La
estrategia de inversión sugerida es de largo plazo (más de 1 año)
LIQUIDEZ Y HORIZONTE DE INVERSIÓN
•
Liquidez del Fondo de Inversión:
Se refiere al plazo operativo para
que el cliente invierta sus recursos
o los retire con la oportunidad
escrita es decir cuándo puedo
•
Horizonte de Inversión del
Fondo:
Significa el plazo recomendado para
permanecer
en el fondo y en base a esa perspectiva, el
comité de inversión, va a determinar el tipo
de instrumentos, plazo, etc.
depositar y cuándo puedo
retirar.
Liquidez Diaria
Corto Plazo
1 a 30 Días
Liquidez 24 hrs
Liquidez Semanal
Mediano Plazo
3 a 6 Meses
Liquidez Mensual
Liquidez Trimestral
Largo Plazo
9 a 12 Meses
¿CÓMO SE INTERPRETA UNA CARTERA ?
Instrumento
% de la
Emisión en
la Cartera
Clave de
la Emisión
Monto de
la Emisión
Fecha de
Cartera
Razón
Social
Calificaciones
Valor Total
de la
Cartera
INSTRUMENTOS EN LOS QUE
INVIERTEN LOS FONDOS
• DEUDA Ó RENTA FIJA:
–Son aquellos que invierten el
dinero de los clientes solo en
instrumentos de deuda:
• Gubernamentales: Cetes,
Bondes, Ipabs, M’s, etc
• Bancarios: Cedes y Pagaré
• Privados: Certificados
Bursátiles
INSTRUMENTOS EN LOS QUE
INVIERTEN LOS FONDOS
• RENTA VARIABLE:
–Son aquellos que invierten
el dinero de los clientes
en acciones
• Privados: Acciones de
Empresas ó Corporativos
• Clases de Fondos
– Agresivos
– Balanceadas
– Indizados
IPC
Dow Jones
INSTRUMENTOS EN LOS QUE
INVIERTEN LOS FONDOS
• COBERTURA CAMBIARIA
–Son aquellos que invierten
el dinero de los clientes en
instrumentos de deuda
relacionados con alguna
moneda distinta al peso
• Deuda: Chequera en
dólares, Pagaré, Bonos
UMS, Eurobonos
CALIFICACIÓN DE LOS FONDOS
DE INVERSIÓN
¿Qué son las empresas Calificadoras?
Son empresas autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores cuya
función es calificar valores de deuda y a los Fondos de Inversión.
¿Para que sirve la calificación?
Para orientar al inversionista, al proporcionarle información y opinión suficiente e
independiente, para que éste pueda tomar decisiones mejor informadas al contar
con elementos cualitativos y cuantitativos
¿Qué califican?
La administración del fondo, la calidad de sus activos y sensibilidad a factores de
mercado.
¿Qué empresas califican?
Standard & Poor’s
Fitch Ratings
Moody’s
¿QUÉ MIDEN Y CUÁLES SON
LAS CALIFICACIONES?
CALIFICACIÓN
LA CALIDAD CREDITICIA
EL RIESGO MERCADO
Evalúa la administración y los
activos.
Mide la capacidad de los
emisores para cumplir con su
compromiso de pago.
Sobresaliente
Alta
Buena
Aceptable
Baja
Mínima
AAA
AA
A
BBB
BB
B
Indica la sensibilidad del fondo ante
modificaciones a las tasas de interés.
Menos Vólatil
Extremadamente Baja
Baja
Baja a Moderada
Moderada
Moderada a Alta
Alta
Muy Alta
1
2
3
4
5
6
7
Más Vólatil
¿CÓMO UTILIZAR LA CALIFICACIÓN?
• Cuando hay una tendencia de baja en las tasas de interés ó estabilidad
de las mismas, es más rentable invertir en fondos con calificaciones de
largo plazo (5,6 y 7)
• Cuando hay una tendencia de alza en las tasas de interés es menos
volátil invertir en fondos con calificaciones de corto plazo (1,2 y 3)
RENDIMIENTOS DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN
Ningún Fondo puede garantizar
rendimientos,
ya
que
los
instrumentos en los que invierten
cotizan diario en los mercados.
¿QUIÉNES DETERMINAN LOS RENDIMIENTOS
DE LOS FONDOS?

Los Proveedores de precios
Son empresas que proveen los precios “justos” de cada
instrumento de inversión que diferentes fondos tienen en sus
carteras ó portafolios de inversión.

Las Valuadoras de precios
Son empresas que valúan los portafolios de cada Fondo,
partiendo de los precios que las empresas antes
mencionadas proporcionaron. Así mismo las valuadoras
calculan los precios diarios de los títulos de cada fondo de
inversión, y como consecuencia de la variación de los
precios de los títulos de un día a otro se obtiene el
rendimiento.
¿QUIÉNES DETERMINAN LOS RENDIMIENTOS
DE LOS FONDOS?

Los Proveedores de precios:
Precio del Cete serie 090924:
Precio del Bono 241205:
Precio del Bondes 110512:
ETC

Las Valuadoras de precios:
30 de Junio de 2009
Precio del título del Fondo ACTIGOB M3:
3.478384
Precio del título del Fondo SCOTIA1:
1.708988
Precio del título del Fondo ING1:
1.308909
ETC
30 de Junio de 2009
9.908090
109.47049924
99.842524
Los precios son hipoteticos y solo son utilizados para fines ilustrativos
BENEFICIOS DE CALCULAR DIARIAMENTE EL
RENDIMIENTO DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN
 Los fondos de inversión logran con esto lo siguiente:
 Dar una total transparencia al precio del título del
fondo.
 Transmitir de forma directa las condiciones del
mercado.
 Valuar diariamente los activos de los fondos.
 Evitan conflictos de intereses.
RENDIMIENTOS HISTÓRICOS
•
Los fondos de inversión tienen disponible toda la información histórica sobre los rendimientos que
han dado a sus inversionistas, lo anterior hace de este instrumento de inversión el más
transparente del mercado de valores.
Agosto 18, 2009
Fondo
Liquidez Calificación
Diario
Ultimos 7 Ultimos 28 Acumulado
del Mes
dias
dias
PERSONAS FISICAS
Mes
Anterior
Ultimos 12 Acumulado
2009
meses
Año 2008
( Rendim iento Anualizado )
DEUDA CORTO PLAZO
ING-1 BF
ING-30 B
INGCORP BDF
INTERMD B1
INTERMD B3
SCOTIA1 TF
SCOTIAG TF3
IXELQ BF2
STDER1P B
STDER2 D
ACTIREN B2
SANTAN1 B
ST&ERPB D
Diario
Mensual
Mensual
Diario
Diario
Diario
Diario
Diario
Diario
24 horas
Diario
Diario
Semanal
AAA/3
AA/4
BBB/7
AA/1
AA/1
AAA/3
AAA/2
AAA/2
AAA/2
AAA/3
AAA/3
AAA/2
AAA/1
M
M
M
M
M
FI
FI
FI
S&P
S&P
FI
S&P
S&P
2.71
7.01
11.53
0.70
1.92
2.79
2.57
2.57
3.31
3.22
0.56
1.83
2.33
2.45
3.99
5.25
0.73
1.96
2.59
2.53
2.41
2.83
3.52
1.06
1.80
2.31
2.36
1.12
7.79
0.74
1.97
2.48
2.53
2.40
2.43
1.43
0.64
1.77
2.33
2.63
3.25
11.15
0.75
1.98
2.41
2.56
2.43
2.36
0.97
0.88
1.74
2.34
2.76
8.31
7.12
0.85
2.08
2.94
2.77
2.70
3.04
3.46
0.66
2.09
2.51
3.24
-0.29
-4.03
2.30
4.35
1.78
5.22
4.10
4.36
3.20
2.84
3.48
1.42
3.00
-1.35
-5.07
1.68
3.57
3.68
4.55
3.29
4.00
3.75
2.37
2.91
1.96
4.52
3.83
2.23
2.94
5.21
2.30
5.93
5.30
5.29
4.01
4.72
5.12
2.67
AA/5
AAA/6
AAA/3
AAA/5
AAA/5
AAA/4
AAA/5
AAA/4
AAA/4
AA/3
AA4
S&P
S&P
FI
FI
FI
S&P
S&P
FI
M
S&P
FI
13.63
30.50
3.09
10.30
8.00
-2.12
2.25
21.29
-19.56
-6.33
8.63
5.73
9.15
3.01
6.51
2.62
-4.34
1.44
5.20
4.12
2.54
4.06
-4.21
-6.17
3.11
1.24
3.60
-5.48
1.02
3.48
3.65
4.02
2.73
1.27
2.27
3.14
2.07
3.31
-5.65
1.00
3.34
4.23
4.23
2.88
-0.15
-0.25
3.29
4.77
3.62
-4.15
1.58
4.43
2.43
8.63
6.43
3.84
3.76
4.95
3.43
0.91
-0.81
1.36
5.69
-4.19
2.59
0.45
3.83
3.28
4.78
3.67
2.46
4.47
6.84
4.78
8.98
1.34
5.49
4.36
4.36
5.60
4.42
3.19
-0.37
0.15
6.39
-6.55
5.18
-0.12
DEUDA MEDIANO PLAZO
STDER4 D
STDER6 B
ACTIMED D
IXEMP BF2
ALTERNA D
SANTAN2 B
SANTAN3 B
NAFFP28 B
INTER7 B4
PRINFMP F4
SCOTIA2 TF
48 horas
Semanal
Mensual
48 horas
Mensual
Semanal
Quincenal
Mensual
Semanal
Semanal
48 horas
RENDIMIENTOS HISTÓRICOS
RENDIMIENTOS FONDOS
Agosto 18, 2009
Fondo
Liquidez Calificación Diario
Ultimos 7 Ultimos 28 Acumulado
dias
dias
del Mes
Mes
Anterior
Ultimos 12 Acumulado
Año 2008
meses
2009
DEUDA LARGO PLAZO
IXEDP B
ACTIPLA D
INTER30 B4
Mensual
A/5
Trimestral AAA/6
Mensual AAA/4
FI
FI
M
11.43
16.77
-19.90
10.19
4.26
6.76
5.76
3.85
4.51
7.12
4.05
5.42
7.19
5.63
2.47
-1.58
-0.63
-4.55
0.02
1.64
1.01
1.67
2.33
-2.12
M
9.49
-14.71
-43.60
-89.31
24.26
-0.63
-3.48
4.77
214.72
143.07
227.21
13.04
1.34
8.06
-27.94
-38.42
-22.60
-31.12
-53.17
-25.28
2.10
6.52
11.73
33.26
32.46
33.70
-4.77
-6.00
0.79
29.53
30.38
27.25
145.00
144.47
266.28
3.33
1.74
13.14
-31.99
-33.13
-32.91
-44.88
-44.95
-37.07
5.10
4.90
4.18
24.58
25.49
26.53
-11.57
-11.17
-9.99
26.08
26.32
26.79
-7.48
-1.02
-46.08
-36.27
3.49
21.41
-10.84
22.46
DEUDA TASA REAL LARGO PLAZO
INTERS1 B4
Trimestral
AA/6
DEUDA USD LARGO PLAZO
STDERUS B
NAFFDLL B
ING-USD BDF
Semanal AA/6 S&P
Mensual AAA/5 FI
Mensual AA/6 M
COBERTURA CAMBIARIA USD
INTERS2 B
SCOTIA3 TF
STDER5 B
48 horas AAA/4 M
48 horas AA/4 FI
48 horas AAA/5 S&P
COBERTURA CAMBIARIA EUROS
IXEEURO BF1 (***)
48 horas AAA/4
FI
RENDIMIENTOS HISTÓRICOS
RENDIMIENTOS FONDOS
Agosto 18, 2009
Fondo
Liquidez Calificación
Diario
Ultimos 7 Ultimos 28 Acumulado
dias
dias
del Mes
Mes
Anterior
Ultimos 12 Acumulado
Año 2008
meses
2009
PERSONAS MORALES ( Rendimiento Anualizado )
DEUDA CORTO PLAZO
SANTANG B
STDER10 B
SCOTIAG TM
Diario
Diario
Diario
AAA/2 S&P
AAA/2 S&P
AAA/2 FI
2.48
3.35
2.79
2.60
2.97
2.76
2.63
3.01
2.76
2.65
2.96
2.79
2.82
3.11
3.00
5.14
5.25
5.46
4.51
4.67
4.79
5.98
6.07
6.18
AAA/2
AAA/2
AAA/2
2.78
2.49
2.20
2.76
2.48
2.19
2.66
2.37
2.08
2.66
2.37
2.08
2.83
2.54
2.25
5.14
4.87
4.59
4.49
4.20
3.91
6.29
6.05
5.81
3.96
3.63
5.27
4.28
3.60
4.42
4.19
3.50
3.28
4.26
3.50
3.64
4.21
3.67
5.09
6.66
6.13
5.35
6.10
5.38
5.25
7.27
7.42
5.86
FI
FI
28.75
24.61
7.26
12.44
4.89
-2.24
4.93
5.86
5.20
-3.92
6.70
1.29
5.81
0.99
7.34
4.67
M
FI
24.28
26.22
11.09
5.23
7.26
6.32
9.04
5.16
10.97
8.18
7.33
6.82
5.60
6.08
6.82
7.72
DEUDA MEDIANO PLAZO
ACTIGOB M3
ACTIGOB M2
ACTIGOB M1
Diario
Diario
Diario
FI
FI
FI
DEUDA CORTO PLAZO (EXENTAS)
PRINFGU X2
ACTIGOB E
ING-1E BD
Diario
Diario
Diario
AAA/1 S&P
AAA/2 FI
AA/3 M
DEUDA MEDIANO PLAZO (EXENTAS)
NAFMEX7 B
IXEMPM BE2
Semanal AAA/3
Diario
AAA/5
DEUDA LARGO PLAZO (EXENTAS)
ING-30E BD
NAFM EX B
24 horas
Mensual
AA/4
AAA/5
RENDIMIENTOS HISTÓRICOS
RENDIMIENTOS FONDOS
Agosto 18, 2009
Fondo
Liquidez Calificación
Diario
Ultimos 7 Ultimos 28 Acumulado
dias
dias
del Mes
Mes
Anterior
Ultimos 12 Acumulado
Año 2008
meses
2009
RENTA VARIABLE ( Rendimiento Efectivo )
BMV IPC
NAFINDX B
STDER-R D
STDERD D
72 horas
72 horas
72 horas
INDIZADO
AGRESIVO
AGRESIVO
-1.98
-11.82
-2.32
-3.55
-12.34
-1.36
3.88
-6.04
6.96
1.67
3.17
4.95
9.67
-4.96
8.45
-0.40
-38.30
-33.41
21.53
13.31
35.25
-24.19
-54.52
-60.33
ACTIDOW B
72 horas
INDIZADO
-1.55
-2.02
0.74
-2.28
7.78
0.19
-0.88
-17.60
STERDOW B
72 horas
INDIZADO
-1.19
-1.78
0.65
-1.97
7.61
-0.19
-0.71
-17.85
72 horas
AGRESIVO
-2.18
-2.60
-1.28
-4.66
8.81
0.04
20.91
-31.42
AGRESIVO
-2.54
-2.32
0.68
-1.97
8.16
-0.10
4.67
-29.02
AGRESIVO
-0.28
-0.31
2.76
0.05
7.06
-1.70
4.86
-27.40
AGRESIVO
0.99
1.36
4.45
0.30
7.17
14.99
28.23
-36.30
DOW JONES (USA)
NASDAQ
STERNDQ B
DOW JONES (EUROPA)
STEREUR B
72 horas
INTERNACIONAL (GLOBAL)
INGHDIV BD (*)
Semanal
INTERNACIONAL (ASIA)
INGASIA BD (**)
Semanal
FAMILIAS DE FONDOS
QUE DISTRIBUYE BANREGIO
Flujo de actividades para invertir
en un fondo de Inversión
Un grupo de
ahorradores
Invierten en un
Fondo
distribuido por
Banregio
Banregio
reporta el total
a la Operadora
La Operadora
invierte en
diferentes
Instrumentos
Formando un
portafolio de
Inversión
$75,000
$540,000 = 10,000 Títulos
$25,000
$540,000
$65,000
ST&DER1P
ST&DER1P
ST&DER1P
375,000 / 54.00000 = 6,944 títulos
$375,000
Promotor
asesora al
cliente para
seleccionar la
opción que
necesite
Precio del título
del fondo
Santander 1P
es de 54.0000
10,000 Títulos =
1,389
463
1,204
6,944
INFORMACIÓN DISPONIBLE EN LA
INTRANET DEL BANCO
¿QUÉ SE DEBE OBSERVAR?
Información Oportuna
¿QUÉ SE DEBE OBSERVAR?
Estructura de Información
f ec h a
Fondo
Liquidez Calificación
Diario
Ultimos 7 Ultimos 28 Acumulado Acumulado
dias
dias
del Mes
2004
D E U D A C O RT O P L AZ O
D E U D A M E D IAN O P L AZ O
D E U D A L ARG O P L AZ O
D E U D A T AS A RE AL L ARG O P L AZ O
D E U D A U S D L ARG O P L AZ O
C O BE RT U RA C AM BIARIA U S D
D E U D A C O RT O P L AZ O
D E U D A C O RT O P L AZ O (E XE N T AS )
D E U D A L ARG O P L AZ O (E XE N T AS )
C O BE RT U RA C AM BIARIA U S D
Año 2003
Ultimos 12
meses
P E RS O N A S F IS IC A S
( Re n dimie n t o An u a l iz a do )
Tipo de
Instrumento y
Horizonte de
Inversión
P E RS O N A S M O RA L E S
( Re n dimie n t o An u a l iz a do )
RE N T A V A RIA B L E
BM V IP C
D O W J O N E S (U S A)
D O W J O N E S (E U RO P A)
( Re n dimie n t o E f e c t iv o )
¿QUÉ SE DEBE OBSERVAR?
CARACTERISTICAS FONDOS
FONDO
SERIE NUMERO
HORARIO
BANREGIO
COMPRA
SOLICITUD
VENTA
LIQUIDACION
SOLICITUD
LIQUIDACION
PERSONAS FISICAS
DEUDA CORTO PLAZO
ING-1
BF
ING-30
B
INGCORP
BDF
INTERMD
B1
SCOTIA1
TF
SCOTIAG
TF3
ST&ER1P
B
IXELQ
BF2
ACTIREN
B2
SANTAN1
B
ST&ERPB
D
DEUDA MEDIANO PLAZO
ST&ER-2
B
010
013
057
081
021
085
006
069
059
064
066
9:00 A 12:45
9:00 A 12:45
9:00 A 12:45
9:00 A 12:45
9:00 A 13:45
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
De viernes a jueves
Mismo día
Mismo día
24 horas
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Máximo día 20 de cada mes o siguiente día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
De viernes a jueves
Mismo día
Primer día hábil del mes siguiente
Ultimo dia habil del mes
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Mismo día
007
9:00 A 12:45
Cualquier día hábil
24 horas
Cualquier día hábil
9:00 A 12:45
9:00 A 12:45
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
J,V - L,M
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Martes Sig. - Jueves Sig.
Jueves Siguiente
24 horas
Mismo día
J,V - L,M
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil exepto el ultimo día hábil del mes
Cualquier día hábil
9:00 A 12:45
9:00 A 13:15
9:00 A 13:45
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Mismo día
24 horas
24 horas
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil exepto el ultimo día hábil del mes
Miércoles
9:00 A 12:45
9:00 A 12:45
9:00 A 13:15
9:00 A 12:45
J,V - L,M
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Martes Sig. - Jueves Sig.
Mismo día
48 horas
Mismo día
J,V - L,M
Cualquier día hábil hasta 24 horas antes de su liquidación
Cualquier día hábil
Jueves
24 horas
Martes Siguiente - Jueves
Siguiente
Jueves Siguiente
Ultimo día hábil del mes
48 horas
7 dias naturales despues de la
solicitud
Ultimo día hábil del mes
Jueves (24 horas)
Martes Siguiente - Jueves
Siguiente
1er. Jueves de cada mes
48 horas
Mismo día
ST&ER-4
D
008
ST&ER-6
ACTIMED
IXEMP
B1
D
BF2
015
080
039
PRINFMP
F4
078
ALTERNA
SANTAN2
D
B
082
065
SANTAN3
B
071
NAFFP28
SCOTIA2
INTER7
B
TF
B4
004
023
051
¿QUÉ SE DEBE OBSERVAR?
CARACTERISTICAS FONDOS
FONDO
SERIE NUMERO
DEUDA LARGO PLAZO
IXEDP
BF2 054
ACTIPLA
D
079
INTER30
B4 052
DEUDA TASA REAL LARGO PLAZO
INTERS1
B4 048
DEUDA USD LARGO PLAZO
ST&ERUS
B 019
NAFFDLL
B
003
ING-USD
BDF 011
COBERTURA CAMBIARIA USD
INTERS2
B 075
SCOTIA3
TF 022
COBERTURA CAMBIARIA EUROS
IXEEURO
BF1 050
COMPRA
VENTA
HORARIO
BANREGIO
SOLICITUD
LIQUIDACION
SOLICITUD
LIQUIDACION
9:00 A 13:15
Cualquier día hábil
Mismo día
9:00 A 13:15
9:00 A 12:45
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
72 horas
24 horas
De viernes a miércoles
72 hras Habiles antes del ultimo jueves del mes de FEB,
MAYO, AGO, NOV
Primer martes hábil de cada mes
Jueves
Ultimo jueves de los meses de
FEB. MAYO, AGO, NOV.
48 horas hábiles
9:00 A 12:45
Cualquier día hábil
Mismo día
2° martes hábil de febrero, mayo, agosto y noviembre
48 horas hábiles
9:00 A 12:45
Cualquier día hábil
Jueves siguiente semana
Cualquier día hábil
9:00 A 11:45
Cualquier día hábil
48 horas
Cualquier día hábil
Jueves siguiente semana
48 horas al 1er martes de cada
mes
9:00 A 12:45
Cualquier día hábil
24 horas
Hasta el dia 15 de cada mes
Primer día hábil del mes siguiente
9:00 A 11:45
9:00 A 13:15
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
48 horas
48 horas
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
48 horas
48 horas
9:00 A 10:10
Cualquier día hábil
48 horas
Cualquier día hábil
48 horas
¿QUÉ SE DEBE OBSERVAR?
CARACTERISTICAS FONDOS
FONDO
SERIE NUMERO
HORARIO
BANREGIO
COMPRA
SOLICITUD
VENTA
LIQUIDACION
SOLICITUD
LIQUIDACION
PERSONAS MORALES
DEUDA CORTO PLAZO
SANTANG
B
034
ST&ER10
B
016
SCOTIAG
TM 086
DEUDA MEDIANO PLAZO
ACTIGOB
M-1 073
ACTIGOB
M-2 074
ACTIGOB
M-3 063
DEUDA CORTO PLAZO (EXENTAS)
PRINFGU
X2 056
ACTIGOB
E
046
ING-1E
BD 012
DEUDA MEDIANO PLAZO (EXENTAS)
NAFMEX7
B
002
IXEMPM
BE2 037
DEUDA LARGO PLAZO (EXENTAS)
ING-30E
BD 014
NAFM-EX
B
001
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Mismo día
Mismo día
Mismo día
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Mismo día
Mismo día
Mismo día
9:00 A 13:15
9:00 A 13:15
9:00 A 12:45
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Mismo día
Mismo día
Mismo día
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Mismo día
Mismo día
Mismo día
9:00 A 12:45
9:00 A 13:15
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
24 horas
Mismo día
De viernes a miércoles
Cualquier día hábil
Jueves
Mismo día
9:00 A 12:45
9:00 A 12:45
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
24 horas
24 horas
Cualquier día hábil
24 horas antes del primer jueves de cada mes
24 horas
24 horas
¿QUÉ SE DEBE OBSERVAR?
CARACTERISTICAS FONDOS
FONDO
SERIE NUMERO
HORARIO
BANREGIO
COMPRA
SOLICITUD
VENTA
LIQUIDACION
SOLICITUD
LIQUIDACION
RENTA VARIABLE
BMV IPC
NAFINDX
B
005
ST&ER-R
B
017
ST&ER-D
D
018
DOW JONES (USA)
ACTIDOW
B
026
STERDOW
B
032
NASDAQ (USA)
STERNDQ
B
038
DOW JONES (EUROPA)
STEREUR
B
036
INTERNACIONALES (GLOBAL)
INGHDIV
BD 055
INTERNACIONALES (ASIA)
INGASIA
BD 070
9:00 A 14:15
9:00 A 13:15
9:00 A 14:15
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
72 horas
72 horas
72 horas
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
72 horas
72 horas
72 horas
9:00 A 14:15
9:00 A 13:15
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
72 horas
72 horas
Cualquier día hábil
Cualquier día hábil
72 horas
72 horas
9:00 A 13:15
Cualquier día hábil
72 horas
Cualquier día hábil
72 horas
9:00 A 12:15
Cualquier día hábil
72 horas
Cualquier día hábil
72 horas
9:00 A 12:15
Cualquier día hábil
96 horas
Martes
5 dias hábiles posteriores
9:00 A 12:15
Cualquier día hábil
6 dias hábiles posteriores
Martes
6 dias hábiles posteriores
¿QUÉ SE DEBE OBSERVAR?
Carteras
Semanales
OPERACIÓN DE SOCIEDADES DE
INVERSIÓN EN LA PLATAFORMA
APERTURA DE CONTRATOS
2.1.- Sucursal y No. Cliente
3.Cta. Cheques a
ligar a Fondos
4.- Instrucción de
EnvioY Benef.
Se presentan como
Estan en Cheq.
5.-
6.-
COMPRA FONDO CON
LIQUIDEZ MISMO DIA
1.-
2.- Suc.-Cliente-No. Cto.
De Fondos
3.- No. Operadora del Fondo
5.- Ejecutivo Certif.
4.- No. Fondo
Precio Actual
6.- Importe de Cargo a Cheq.
Calcula Cantidad de
Tit. A comprar
8.-
7.-
9.-
COMPRA FONDO CON LIQUIDEZ FECHA
POSTERIOR
1.-Importe de compra
3.2.-
VENTAS FONDO CON LIQUIDEZ MISMO DIA
1.2.- Suc.-Cliente-No. Cto.
De Fondos
3.- No. Operadora del Fondo
4.- No. Fondo
Titulos disponibles
5.- Importe de Cargo a Cheq.
8.-
Calcula Cantidad de
Tit. A comprar
6.-
7.-
VENTA FONDO CON LIQUIDEZ FECHA
POSTERIOR
3.-
1.- Importe de Venta
Sistema calcula titulos
En base a precio del dia
2.-
CONSULTA ESTADO DE CUENTA
1.- No. Suc. y Cliente
CONSULTA ESTADO DE CUENTA
CONSULTA DE OPERACIONES A
LIQUIDAR EN FECHA ACTUAL
Al darle clic a procesar nos arroja el listado de operaciones
Que debemos cargar a la cuenta de cliente que corresponda
Si todo está en orden aparece este mensaje
CONSULTA DE
RENDIMIENTOS
1.- Periodo
2.- Por institución o
Reporte completo
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