Empresas de Mensajería.
Tarjetas y Cajeros
Ing. Juan José Rodríguez A, Mcs.
Septiembre, 2010
Agenda

Empresas de Mensajería:
◦ Empresas del sector
◦ Servicios express y logistics
◦ Ventajas del rastreo

Tarjetas y Cajeros:
◦
◦
◦
◦
Aspectos Importantes
Fraudes: Casos y Tipos
Prevención y consejos
Ejemplos: Skimming y Cajero
Empresas del sector
Express
Servicios a personas y empresas.
 Paquetería.
 Mercado Local
 Mercado Internacional.
 Distribución.

Express


Entrega en oficina.
Distribución Sorting Center.
Express

Asignación de un número de control
llamado guía.

Escaneo de paquetes en cada punto.

Seguimiento de envios ProView.
Express

Herramientas scanners

GPS
Logistica (logistics)

Servicios a empresas grandes.

Servicios Internacionales.

Complejidad.

Autoridades aduaneras.
Logistica

"Logística" (del inglés: Logistics) ha sido tomado
del ámbito militar para ser utilizado en el
mundo empresarial como el término que, en un
sentido general, se refiere: 1) al posible flujo de
los recursos que una empresa va a necesitar
para la realización de sus actividades; y 2) al
conjunto de operaciones y tareas relacionadas
con el envío de productos terminados al punto
de consumo o de uso.
Logistica

Proceso aduanero documentos y trámites.

Almacenes fiscales.

Asesoramiento importación y exportaciones.
Logistica

Herramientas de seguimiento.
◦ Aéreo
◦ Marítimo
◦ Terrestre.

Uso de GPS es vital
Ventajas de rastreo
Informar al cliente en todo momento.
 Tener visibilidad de las cargas.
 Evitar y preever demoras.
 Las cargas críticas el seguro exige GPS.
 Control del tiempo de empledos.

Tarjetas y Cajeros
Aspectos Importantes
Tarjetas de presentación
 Ha cambiado la forma de hacer pagos
 Comercio Internacional
 Costos de las transacciones en sucursales
 Protección de la información
 Evolución de los métodos de la
delincuencia.

Casos de Fraudes

Joven montó escandaloso fraude (Al Día 02
de mayo, 2005)

110 sitios engañan a cibernautas (Al Día 09
de noviembre, 2006)

Visa alerta a clientes por nuevo estilo de
fraude electrónico (Nación 8 de febrero,
2006)

BAC San José gana querella contra pirata
cibernético (La Prensa Libre 20 de mayo,
2006)
Los tipos de fraudes
Pesca (Phishing) intentar adquirir
información confidencial de forma
fraudulenta.
 Suplantación de Sitios Web o Email
(Spoofing) suplantación de identidad .
 Engaño de Marca (Brand spoofing)
delincuente envía correo electrónico que
parece ser legítimo.

Los tipos de fraudes
Software Espía (Spyware) aplicaciones
que recopilan información.
 Capturadores de Teclado (Keylogger)
 Manipulación de direcciones DNS
(Pharming) redireccionar un nombre de
dominio (domain name) a otra máquina
distinta.
 Fraude de ID o Robo de Identidad
solicitar tarjetas, robo de cedulas de
identidad.

Los tipos de fraudes
Clonación de tarjetas Robo de la
información de las bandas magnéticas con
uso de Skimmers.
 Cajeros Automáticos

◦ Timos de ayuda.
◦ Uso de ‘pantallas’
TRACK de una tarjeta:
B4732990246014004&SMITH C.-JOE &10111012196600996000000
4732955246013004¿10111012122679900000
Prevención de fraudes

Software de monitoreo.
◦ 24/7.
◦ Alertas.
◦ Detección de transacciones sospechosas.
Países en riesgo (Turquia, Italia, España)
 Lugares de riesgo (Night Clubs, Joyerías,
Casinos)

Arquitectura de la solución...
Operadores
Negocio
solicita
autorización
Sistema evalúa
solicitud
Alerta
Se envía una alerta
si es el caso, para
que sea monitoreada
por los operadores
Respuesta al
negocio
Departamento Prevención de
Fraudes

Instituciones con departamento de prevención
de fraude propio:
◦
◦
◦
◦
◦
ATH.
Credomatic.
City Bank.
BNCR.
BCR.
ATH que le brinda el servicio a otras
instituciones financieras (Otras 14).
 Uso de software para prevención de fraudes.

Consejos para Prevenir Fraudes






Solicita información personal, ejemplo NIP.
Amenaza con cerrar tu cuenta.
Te advierte que has sido victima de fraude.
Sospecha de cualquier solicitud de
información personal.
Reportar correos sospechosos a las
Instituciones Financieras.
NO revele información personal.
Consejos para Prevenir Fraudes
En compras por Internet tener cautela.
 Sitios seguros https//.
 Revisar estado de cuenta mensualmente.
 Incluya un seguro a su tarjeta.

Mal manejo de la tarjeta

No pierdas de vista su tarjeta.
No reveles tu clave (el PIN) a nadie, ni lo
portes contigo. Memorízalo.
 Al seleccionar el PIN, evita lo obvio
 Realiza las transacciones cuando y donde te
sientas seguro.


Nunca aceptes ayuda o sugerencias de
extraños

No porte todas las tarjetas que tenga.
Técnica Skimming ATM
Escena...
Universidad de Costa Rica II2006
Ejemplo de Fraude...
Robo de Información de la Tarjeta en
Cajero Automático...
Se coloca una pantalla con un Skimer
Universidad de Costa Rica II2006
El skimer queda ‘invisible’ al cliente
Universidad de Costa Rica II2006
Instalación de cámara para robar PIN
de cuenta...
Universidad de Costa Rica II2006
La trampa está lista...
Universidad de Costa Rica II2006
Preguntas o Comentarios…
[email protected]
[email protected]
Descargar

Diapositiva 1