Cuando se presente cualquiera de las siguientes señales de alerta es su
obligación como punto de corresponsalía, recibirlas y atenderlas de
manera inmediata:
Será objeto de reporte toda situación que constituya señal de alerta
por inusualidades en el comportamiento del cliente y/o usuarios. A
manera de ejemplo se consideran las siguientes alertas, sin perjuicio
de otras que usted como punto de corresponsalía pueda identificar:
• Cuando tenga conocimiento que un cliente o usuario está siendo
investigado por parte de las autoridades por cualquier actividad
delictiva.
• Cuando el cliente o usuario efectúa varias operaciones de depósito
en efectivo de manera recurrente a su nombre o en beneficio de
terceros a través de los Puntos de Corresponsalía instalados por el
FULLCARGA
• Cuando evidencien personas que realicen el fraccionamiento
(cantidades pequeñas) de depósitos en efectivo que sumadas
asciendan o superen la suma de diez millones de pesos en
efectivo.
• Cuando se identifiquen personas que inicialmente realizan
transacciones por montos bajos, pero al corto tiempo el
CORRESPONSAL evidencie que incrementan la frecuencia ó
valor de las transacciones.
• Personas que realizan múltiples operaciones en efectivo en
cantidades o valores no acordes con la actividad económica
que realizan, en caso de conocerla.
• Personas que realizan múltiples operaciones de depósito a
otras ciudades y dirigidas a diferentes beneficiarios que
asciendan o superen la suma de diez millones de pesos en
efectivo.
• Personas que realizan consignaciones periódicas en efectivo y
realizan retiros inmediatos.
• Personas que realizan retiros frecuentes de diferentes cuentas
de ahorro o corriente a su nombre por sumas que sumadas
asciendan o superen la suma de diez millones de pesos en
efectivo.
• Retiros y/o avances diarios o permanentes cuyo valor
acumulado diario o mensual ascienda o supere la suma de diez
millones de pesos en efectivo.
• Pagos de servicios realizados por una sola persona en cuantías
pequeñas pero que sumadas asciendan o superen la suma de
diez millones de pesos.
• En el evento de habilitarse más adelante el servicio de apertura
de cuentas, deberá tenerse en cuenta las siguientes señales de
alerta como sujetas de reporte a EL BANCO:
• Se observa que los datos a confirmar con el cliente son
suministrados por un tercero que lo acompaña en el
momento de la vinculación.
• Indicios de soborno para pasar por alto algún control del
proceso de vinculación.
• Información insuficiente o falsa entregada por el cliente.
• El cliente se muestra renuente o molesto al solicitarle una
adecuada identificación.
• Se identifica que la misma persona está realizando varias
aperturas de cuenta, con diferentes nombres.
Estas alertas deben gestionarse de manera inmediata realizando
su reporte al Banco AV Villas por cualquiera de los siguientes
medios, guardando constancia de su notificación:
•
•
•
Al correo electrónico:
[email protected]
Correo físico dirigido al Oficial de Cumplimiento
registrando la información del cliente y la alerta
identificada.
Mediante comunicación telefónica directamente
con la Unidad de Cumplimiento al teléfono en
Bogotá 2419600 Ext 5821, 5802 o 5813.
Con la firma de este documento declaró que:
NOMBRE DEL ESTABLECIMIENTO
NOMBRE DEL ASESOR o DISTRIBUIDOR
NOMBRE DEL TENDERO
He recibido la capacitación correspondiente a la gestión de prevención al
riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Conozco y
entiendo las alertas y medios de reportes de operaciones identificadas
como inusuales, según la capacitación recibida. He permitido que mi
establecimiento sea señalizado y adecuado, con el fin de identificarlo
como Punto de Corresponsalía de Fullcarga para realizar operaciones y
transacciones de corresponsalía bancaria. De igual forma declaro, que no
removeré dicha señalización, salvo que se encuentre expresamente
autorizado por FULLCARGA. No accederé a la información de los clientes
del Banco AV Villas, a excepción de la información necesaria para Realizar
cualquier tipo de transacción habilitada para el Punto de Corresponsalía.
Reconozco y entiendo que no debó realizar cobros a los clientes o
usuarios, que utilicen los servicios de corresponsalía no bancaria en el
establecimiento. Entiendo y acepto que el sistema hace un corte diario
automático a las 8pm, excepto para las
transacciones de pila, las cuales tienen hora de corte de las 3pm. Las
transacciones que se realicen después de las horas señaladas en este
documento, quedarán registradas en nuestro sistema el día hábil
siguiente.
NOMBRE DEL TENDERO
CIUDAD UBICACIÓN/DIRECCION
NEGOCIO
CODIGO DEL CORRESPONSAL
FECHA (DD/MM/AAAAA)
NUMERO DE CEDULA
FIRMA DEL TENDERO
HUELLA DEL TENDERO
 Consolidación de una cultura financiera dentro del reto de educar al
Las normas de Protección del consumidor financiero están compuesta por
consumidor en materia financiera y económica.
leyes y circulares cuyo propósito general es establecer principios y reglas para
 Consumidor financiero proactivo: Responsabilidad de su propia protección,
la protección de los consumidores financieros.
con base en adecuada información y reglas claras y objetivas.
 Consolidar al interior del Banco una cultura de atención, respeto y servicio.
 Acercar al consumidor al sector financiero a través de la confianza que le
 Suministrar información actualizada y vigente de los productos y/o servicios a
genere la información que le suministren las entidades en su interacción.
los consumidores financieros de forma clara, comprensible, cierta y suficiente,
 Propiciar la protección de los derechos del consumidor, así como la
indicándole su descripción, condiciones de funcionamiento, el procedimiento
educación financiera de éstos.
para la apertura y finalización del producto o servicio ofrecido.
 Adoptar
sistemas
para
suministrar
información
adecuada
a
los
 De igual forma debe informarse, las recomendaciones de seguridad para la
consumidores financieros de todos los productos y/o servicios.
realización de transacciones, las condiciones, plazos y requisitos mínimos para
 Fortalecer los procedimientos para la atención de quejas, peticiones y
acceder al producto o servicio, las tarifas por el uso del canal o de la transacción y
reclamos
la ubicación y horario de atención de los canales.
RECUERDA:
Consumidor Financiero es todo Cliente, Usuario o Cliente Potencial
No se debe utilizar la Publicidad engañosa.
 Abstenerse de hacer cobros no pactados o no informados previamente al
consumidor.
 No solicitar al consumidor financiero información que ya repose en el Banco
a menos que sea para actualizar información.
 Se debe guardar reserva de la información suministrada por el consumidor
derechos de estos, los costos de los productos y servicios, así como de los
diferentes mecanismos establecidos para la protección de sus derechos.
Esta normatividad contiene dentro de las principales Leyes y Circulares:
financiero.
- La Ley 1328 del 2009: Entro en Vigencia el día 01 de Julio de 2010
 Entregar al consumidor constancia cuando realice cualquier operación. Para
- La circular 038: Entro en vigencia el día 06 de Septiembre de 2011
este caso las facturas, comprobantes o equivalentes podrán servir.
- La Ley 1480 del 2011: Entro en vigencia el día 12 de Abril de 2012
 En caso que los Consumidores financieros requieran radicar reclamaciones,
lo puede hacer a través de los medios electrónicos y en caso de que sea en
forma verbal, telefónica o personal debe ser reproducida por escrito por quien
la reciba con la fecha de presentación y objeto del reclamo.
 Atender y dar respuesta oportuna a las solicitudes, quejas o reclamos
formulados por los consumidores
 Desarrollar programas y campañas de educación financiera a los clientes
sobre los diferentes productos y servicios que se prestan, obligaciones y
EVALUACION Normatividad Protección al Consumidor Financiero :
FECHA (DD/MM/AAAAA)
Recomendaciones para realizar la evaluación:
•La evaluación consta de 3 preguntas correspondientes al tema visto.
* En el cuestionario encontrará dos tipos de preguntas:
• Falso/Verdadero
• Selección múltiple con única respuesta
NOMBRE DEL ESTABLECIMIENTO
1.
Fullcarga Colombia
2.
CAPACITADOR
En linea Fullcarga Colombia
CEDULAS
NOMBRE DEL TENDERO O FUNCIONARIOS
FIRMAS
3.
El Consumidor Financiero es todo Cliente, Usuario o Cliente Potencial:
a) Falso
b) Verdadero
Señala cuál numeral debe tener en cuenta como aspecto para cumplir con la
normatividad de protección al consumidor financiero:
a) Suministrar información actualizada y vigente de los productos y/o
servicios a los consumidores financieros de forma clara, comprensible,
cierta y suficiente, indicándole su descripción, condiciones de
funcionamiento, el procedimiento para la apertura y finalización del
producto o servicio ofrecido.
b) Utilizar publicidad engañosa.
c) Solicitar al consumidor financiero información que ya repose en el Banco.
Uno de los objetivos que busca la normatividad de protección al consumidor
financiero es: Adoptar sistemas para suministrar información adecuada a los
consumidores financieros de todos los productos y/o servicios.
a) Falso
b) Verdadero
CALIFICACION EVALUACION
Yo,
identificado con cédula número
confirmo que he recibido la debida
capacitación por parte del asesor de FULLCARGA para:
1. Utilizar el dispositivo que me han entregado o facilitado
2. Utilizar el aplicativo FULLCARGA
Lista de productos en los que he quedado capacitado:
A) Pagos de servicios públicos y privados
B) Depósitos de dinero
C) Retiros de dinero
D) Recargas
F) Otros productos, tales como:
Por consiguiente, confirmo que entiendo cada uno de los temas
en los que me capacitaron
firma
Asesor:
Celular:
Call center
FULLCARGA:
Call center BANCO
AV VILLAS:
4266690 en Bogotá
01 - 8000 – 51 - 8000
444 – 17 – 77
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