ORDEN DEL DIA
1. Verificación del Quórum
2. Instalación por parte del Presidente de la Junta Directiva
3. Lectura y aprobación del orden del día.
4. Lectura de la aprobación del Reglamento de Asamblea
5. Elección del Presidente, Vicepresidente y Secretario de esta Asamblea.
6. Lectura de la aprobación del acta anterior
7. Nombramiento de Comisiones:
a) Para Escrutinios
b) Para revisión de la presente Acta
ORDEN DEL DIA
8. Presentación de informes:
a. Junta Directiva y Gerencia
b. Comité de Control Social
c. Revisor Fiscal
9. Estudio y aprobación de los Estados Financieros Básicos a diciembre
31de 2009.
10.Proyecto de distribución de excedentes 2009
11.Elecciones:
a. Miembros Junta Directiva
b. Comité del Control Social
c. Revisor Fiscal
12.Proposiciones y Recomendaciones.
ORGANOS DE ADMINISTRACION
PRINCIPALES
MARTHA LOZANO
JORGE EDUARDO CASTRO BALCAZAR
OSCAR FREDY DUEÑAS ROJAS
CARLOS ENRIQUE TORRES CROFFET
CARLOS FABIAN PARRA VASQUEZ
SUPLENTES
FELIPE VILLA MURRA
FILIBERTO ARIAS TIFARO
CLAUDIA PATRICIA ARENAS SANDOVAL
CARLOS FERNANDO ZARRUK SERRANO
OSCAR RAMIREZ CARDENAS
ORGANOS DE ADMINISTRACION
PRINCIPALES
PABLO FELIPE ARANGO VELEZ
DIANA MARGARITA BAYONA MENDOZA
DIANA PATRICIA ACOSTA VEGA
SUPLENTES
DAVID RICARDO MERCHAN BENAVIDEZ
ASESORES Y AUDITORES R & B AUDITORES LTDA
JORGE ELIECER RODRIGUEZ
ORGANOS DE ADMINISTRACION
ALVARO A. BARON DAZA
Gerente
MARIA XIMENA REY TORRES
Gerente- Suplente
MARGARETH AVILA MOLINA
Administración Outsourcing
ANGELA GUTIERREZ BETANCOURT
Asistente del Outsourcing
INFORME DE GESTION
ASOCIADOS
964
731
2009
2008
Concluimos el año 2009 con un total de 964 asociados, con un crecimiento respecto al
año 2008 del 31,87%, cuando finalizamos con un total de 731 empleados de las
empresas de FALABELLA vinculados a su Fondo de Empleados. De esta manera
podemos mostrar con gran satisfacción que a medida que pasa el tiempo, FONDEFAL
se convierte en una alternativa interesante para mejorar la calidad de vida de quienes
forman parte de esta entidad solidaria, ya que por motivos de la empresa y algunos
voluntariamente en el 2009 se retiraron 473 asociados y se afiliaron 706.
INFORME DE GESTION
FONDEFAL empezó a ejercer su función de bienestar social a través de actividades diferentes al servicio de
crédito por Libre Inversión, ofreciendo alternativas de crédito por la línea de crédito educativo. En el mes de
marzo, por medio de una campaña diseñada para el día de la mujer, trabajamos también en un plan de
vacunación y en los meses posteriores dimos apertura a convenios de salud visual y odontológica con planes y
tarifas especiales para nuestros asociados.
Se realizaron eventos culturales, como entrada al concierto de Alberto plazas, boletas para llevar a los hijos de
asociados al evento de patinaje sobre hielo de walt disney y finalmente la posibilidad de adquirir boletas para ir a
teatro nacional o la castellana a precios muy cómodos hasta por un 30% de descuento.
De igual manera, realizamos convenio con ZENU en el mes de diciembre para adquiri la cena navideña.
INFORME DE GESTION
I TRIMESTRE
II TRIMESTRE
III TRIMESTRE
IV TRIMESTRE
TOTAL
Ctdad.
VALOR
Ctdad.
VALOR
Ctdad.
VALOR
Ctdad.
VALOR
Ctdad.
VALOR
LIBRE INVERSION
104
52.290.608 177
121.213.721 240
176.053.133 307
251.966.016 828
601.523.478
LIBID
201
24.012.000
1
104.493
0
10.665.800
0
202
34.782.293
COMPENSAR
0
93
19.800.600
55
288.021
31
3.935.000 179
24.023.621
ODONTOLOGIA
0
56
10.527.477
6
2.123.800
2
1.088.280
64
13.739.557
PREOPTICO
0
92
19.775.000
2
0
94
19.775.000
BOLETAS
0
12
1.200.000
16
4.067.400
4
208.000
32
5.475.400
EDUCATIVO
0
0
1
1.172.632
5
19.516.000
6
20.688.632
ZENU
0
0
0
72
5.337.100
72
5.337.100
EXASOCIADOS
0
3
457.694
0
0
3
457.694
TOTALES 305
76.302.608 434
173.078.985 320
194.370.786 421
282.050.396 1480
725.802.775
CONCEPTO
En el 2009, la Junta Directiva revisó de manera constante las políticas de crédito, ajustándolas de tal forma que
representarán un apoyo para los asociados, mejorando el procedimiento para los desembolsos, verificando las tasas de
interés y plazos aplicados en cada línea.
INFORME DE GESTION
COMPOSICION DE LA CARTERA
EDUCACION
6%
ALIMENTOS
1%
SALUD
5%
C ON C EPTO
LIBR E IN VER SION
LIBRE
INVERSION
88%
VAL OR
296.441.750
SALU D
17.377.556
ED U C AC ION
18.485.184
ALIM EN T OS
4.973.640
TOTAL ES
337.278.130
INFORME DE GESTION
El resultado financiero obtenido durante el año 2009, es el reflejo de la ejecución por parte de la Gerencia de las
directrices trazadas por la Asamblea General de Asociados y la Junta Directiva.
CO NCE P TO
2009
2008
VARIACIO N
ABSO LUTA
RE LATIVA
ACTIVO
639.178.589
134.692.659
504.485.931
375%
PASIVO
PATRIMONIO
EXCEDENTES
583.379.729
55.798.861
5.354.909
122.654.498
12.038.161
-474.312
460.725.231
43.760.700
5.829.221
376%
364%
100%
Adicionalmente, el crecimiento en el número de asociados, se ve reflejado en las cifras que se presentan a
continuación:
CO NCE PTO
APORTES SOCIALES
AHORROS PERMANENTES
CARTERA
2009
50.443.952
571.789.899
337.278.130
2008
12.512.473
121.605.507
7.995.350
VARIACIO N
ABSO LUTA
RE LATIVA
37.931.479
450.184.392
329.282.780
303%
370%
4118%
INFORME DE GESTIÓN
El 2010, se constituye como el año del crecimiento y fortalecimiento de la entidad, por lo cual las
metas trazadas son de gran importancia:
Consolidar nuestra imagen dentro de la base social e incrementar la misma es la meta
principal para la Administración de FONDEFAL, a través de servicios con mayor oportunidad y
efectividad.
Es fundamental continuar con nuestra filosofía del servicio, debemos ofrecer herramientas que
le permitan a nuestros asociados mayor contacto con su Fondo de Empleados.
La capacitación para los integrantes de los organismos de administración, control, comités
asesores y asociados en general debe ser primordial, ampliando así el crecimiento y desarrollo
de nuestra empresa FONDO DE EMPLEADOS DE EMPRESAS FALABELLA - FONDEFAL.
Por último, debemos mantener nuestra conciencia de economía solidaria, buscando aplicar
siempre los principios y valores del sector.
FONDO DE EMPLEADOS DE EMPRESAS FALABELLA COLOMBIA
"FONDEFAL"
BALANCE GENERAL EN:
ACTIVO
Notas
dic-09
ACTIVO CORRIENTE:
Disponible
Fondo de Liquidez
Cartera de Crédito Asociados c.p
cuentas por cobrar
Provision cartera General
Total Activo Corriente
3
4
5
6
5
92.717.998
208.287.530
289.118.082
1.553.931
(1.688.000)
589.989.541
ACTIVO A LARGO PLAZO
Cartera de Crédito Asociados L.p
Total Activo a Largo Plazo
5
48.160.048
48.160.048
7
1.029.000
1.029.000
OTROS ACTIVOS
Anticipos Teatro Nacional
Total otros Activos
TOTAL ACTIVO
CUENTAS DE ORDEN
8
dic-08
variacion
real
6.086.512
66.023.388
7.995.350
54.627.409
(40.000)
134.692.659
variacion
%
86.631.487
142.264.142
281.122.732
(53.073.478)
(1.648.000)
455.296.883
1423%
215%
3516%
-97%
4120%
338%
-
48.160.048
48.160.048
100%
100%
-
1.029.000
1.029.000
100%
100%
639.178.589
134.692.659
504.485.931
375%
338.768.830
9.379.850
329.388.980
3512%
COMPARACION DEL ACTIVO
639.178.589
134.692.659
2009
2008
cuentas por cobrar
0%
Provision cartera
General
0%
Disponible
16%
Cartera de Crédito
Asociados c.p
49%
Fondo de Liquidez
35%
FONDO DE EMPLEADOS DE EMPRESAS FALABELLA COLOMBIA
"FONDEFAL"
BALANCE GENERAL EN:
PASIVO Y PATRIMONIO
PASIVO CORRIENTE
Exigibilidades y depositos c.p.
Cuentas por pagar
Impuestos Gravamenes y Tasas
Total Pasivo Corriente
9
10
11
260.771.953
11.482.830
107.000
272.361.783
70.076.608
992.991
56.000
71.125.599
190.695.345
10.489.839
51.000
201.236.184
272%
1056%
91%
283%
PASIVO A LARGO PLAZO
Depositos a L.P
Total Pasivo a Largo Plazo
9
311.017.946
311.017.946
51.528.899
51.528.899
259.489.047
259.489.047
504%
504%
583.379.729
122.654.498
460.725.231
376%
37.931.479
5.829.221
43.760.700
303%
0%
100%
364%
TOTAL PASIVO
Aportes Sociales
Perdida del ejercicio anterior
Excedente del presente ejercicio
TOTAL PATRIMONIO
12
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
CUENTAS DE ORDEN
8
PATRIMONIO
50.443.952
12.512.473
(474.312)
(474.312)
5.829.221
55.798.860
12.038.161
639.178.589
134.692.659
504.485.931
375%
338.768.830
9.379.850
329.388.980
3512%
ALVARO A. BARON DAZA
Representante Legal
MARGARETH AVILA MOLINA
Contadora Publica titulada
T.P. No. 29648 – T
JORGE ELIECER RODRIGUEZ
Revisor Fiscal-Delegado RYB
T.P No. 30017-T
COMPARACION DEL PASIVO
583.379.729
122.654.498
2009
2008
Cuentas por pagar
4%
Impuestos
Gravamenes y
Tasas
0%
Exigibilidades y
depositos c.p.
96%
COMPARACION DEL PATRIMONIO
55.798.860
12.038.161
2009
2008
Excedente del
presente ejercicio
10%
Perdida del ejercicio
anterior
-1%
Aportes Sociales
89%
FONDO DE EMPLEADOS DE EMPRESAS FALABELLA COLOMBIA
"FONDEFAL"
ESTADO DE EXCEDENTES Y PERDIDAS EN:
CUENTA
Notas
dic-09
dic-08
MES
variacion
real
variacion
%
INGRESOS OPERACIONALES
Por Servicios de Credito
26.587.538
28.642
26.558.896
92727%
Ingresos financieros
8.179.676
23.388
8.156.288
34874%
Otros Ingresos
2.906.640
5.020.000
37.673.854
5.072.030
32.601.824
643%
Gastos -honorarios
11.198.000
3.150.000
8.048.000
255%
Gastos Generales
12.457.069
2.396.342
10.060.727
420%
8.189.564
100%
26.298.291
474%
6.303.533
1329%
TOTAL INGRESOS DE OPERACIÓN
13
(2.113.360)
-42%
GASTOS OPERACIONALES
Rendimientos a los ahorros
Totatal gastos operacionales
Excedente o Perdida del Ejercicio
8.189.564
14
31.844.633
5.829.221
5.546.342
(474.312)
ALVARO A. BARON DAZA
MARGARETH AVILA MOLINA
Representante Legal
Contadora Publica titulada
T.P. No. 29648 – T
JORGE ELIECER RODRIGUEZ
Revisor Fiscal-Delegado RYB
T.P No. 30017-T
FONDO DE EMPLEADOS DE EMPRESAS FALABELLA COLOMBIA
"FONDEFAL"
ESTADO DE EXCEDENTES Y PERDIDAS EN:
CUENTA
Notas
dic-09
dic-08
MES
variacion
real
variacion
%
INGRESOS OPERACIONALES
Por Servicios de Credito
26.587.538
28.642
26.558.896
92727%
Ingresos financieros
8.179.676
23.388
8.156.288
34874%
Otros Ingresos
2.906.640
5.020.000
37.673.854
5.072.030
32.601.824
643%
Gastos -honorarios
11.198.000
3.150.000
8.048.000
255%
Gastos Generales
12.457.069
2.396.342
10.060.727
420%
8.189.564
100%
26.298.291
474%
6.303.533
1329%
TOTAL INGRESOS DE OPERACIÓN
13
(2.113.360)
-42%
GASTOS OPERACIONALES
Rendimientos a los ahorros
Totatal gastos operacionales
Excedente o Perdida del Ejercicio
8.189.564
14
31.844.633
5.829.221
5.546.342
(474.312)
ALVARO A. BARON DAZA
MARGARETH AVILA MOLINA
Representante Legal
Contadora Publica titulada
T.P. No. 29648 – T
JORGE ELIECER RODRIGUEZ
Revisor Fiscal-Delegado RYB
T.P No. 30017-T
COMPARACION DEL EXCEDENTE
5.829.221
0
2009
2008
37.673.854
5.072.030
2009
2008
Otros Ingresos
Ingresos
financieros
8%
22%
Por Servicios de
Credito
70%
COMPARACION DE LOS GASTOS
31.844.633
5.546.342
2009
2008
Rendimientos a los
ahorros
26%
Gastos Generales
39%
Gastos -honorarios
35%
CONCEPTO
Honorarios y servicio outsourcing
Dic-09
Var (%)
Dic.-08
11.198.000
5.020.000
Rendimientos a los ahorros
8.189.564
-
Arrendamiento de software
Comisiones Bancarias
1.800.000
-
1.688.673
-
Provision General de cartera
Bancarios
1.648.000
1.398.681
-
Papeleria
Publicidad y propaganda
1.085.161
-
846.420
-
792.673
40.000
Transportes y fletes
Reuniones y conferencias
700.000
Gastos certificaciones legale
688.600
Seguros
656.400
impuestos ICA
Gastos de Asamblea
413.700
353.800
-
Sistematizacion
250.000
-
fotocopias
Impuestos asumidos
56.400
-
45.734
-
cuatro por mil
27.171
-
5.656
-
Gastos Varios
TOTALES
31.844.633
49.000
10.200
56.000
5.175.200
123%
100%
100%
100%
4020%
100%
100%
100%
1518%
100%
6651%
100%
639%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
515%
FONDO DE EMPLEADOS DE EMPRESAS FALABELLA COLOMBIA
FONDEFAL
PROYECTO DE DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES DE 2009
EXCEDENTE DEL EJERCICIO 2009
PERDIDA DEL EJERCICIO
2008
EXCEDENTE A DISTRIBUIR
$5.829.220.77
$ 474.312.33
$5.354.908.44
RESERVA PROTECCION DE APORTES SOCIALES.
EL 20% DEL EXCEDENTE
$ 1.070.981.69
FONDO DE BIENESTAR SOCIAL
80% DEL EXCEDENTE
OSCAR DUEÑAS
Presidente Junta Directiva
$ 4.283.926.75
CARLOS FABIAN PARRA
Secretario
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FONDO DE EMPLEADOS DE MCGRAW HILL …