CONANP-CONAFOR
Taller Para la Elaboración de Proyectos
Plan de Negocio
Emilio Cano
C.P. UIA, M.P.A.U., TUFTS University
Ecobanca, A.C.
Visión Común
•Mercado y
Capital
•Empresarios
•Financieros
•Ambientalismo
• ONG´s
• Gobierno
• Ciudadanos
Visión Empresarial
“Todo empleado en todas partes se
convertirán en uno ambientalista”
Misión del programa de inversión
socialmente responsable y programa de
gestión ambiental
General Electric
¿Empresario “verde,
o Verde” empresario?
¿La situación?
Menos recursos a fondo perdido
Se requieren nuevas perspectivas
Valorización de los servicios ambientales
Mercados emergentes
Recursos para inversión y financiamiento
Necesidad de proyectos
Todo proyecto debe tener un plan de negocio
Nuevas Perspectivas
Pensamiento afuera de la caja (inovación)
Visión de negocios
Valorización de Servicios
Ambientales
Mecanismo limpio
Creación de agua
Control climático
Soporte de especies económicas
Valor estético
Mercado Emergente
Productos y servicios
Servicios ambientales
Crecimiento comunitario
Mercado Emergente
Cont.
Orgánicos
Maderables certificadas
Servicios ambientales
Ecoturismo
15-20 MMD
Mercado Emergente
Cont.
Económico
PROYECTOS
Social
Ambiental
Recursos de inversión
3 TRILLONES DE DÓLARES
12% de los portafolios de inversión en el sector
Financiero EE.UU.
300 millones de dólares a capital de riesgo al año
Crecimiento del 20%
Recursos
cont..
Corporaciones financieras
Bancos “verdes”
Capital de riesgo
Empresas (programas de inversión social)
Necesidad de Proyectos
Que construyan capacidades en su gente
Que contenga retornos
– financieros;
– fociales;
– ambientales
Que representen un riesgo sea aceptable
Necesidad de Plan de Negocios
Características inovadoras
– Extensión
• 25 páginas máximo
– Formato
• Lógica
– Escrito de manera concisa y fácil de leer
Plan de Negocios
I. Resumen ejecutivo y financiero
II. Introducción
III. Historia
IV. Producto (s) y servicio (s)
V. Mercado: tendencias y oportunidades
VI. Competencia
Plan de Negocios
VII. Posicionamiento y ventaja competitiva de
productos y servicios
VIII. Consumidor objetivo
IX. Plan estratégico y de expansión
X. Mercadotecnia y estrategia de ventas
XI. Modelo de ingresos
Plan de Negocios
XII. Impacto ambiental y social
XIII. Recursos humanos (equipo)
XIV. Modelo financiero
Anexos (3 páginas máximo)
I. Resumen ejecutivo y financiero
Nombre del proyecto
Producto y servicio
Ventaja competitiva
Oportunidad de mercado
Antecedentes operativos
–
–
Donde está el proyecto, historia, desempeño
esperado de 3 a 5 años
Requerimientos de inversión
I.
Resumen financiero
Cont.
Elementos fundamentales de estados
financieros
– Resultados del balance
• Posición y razonabilidad
– Resultados de estado de resultados
• Márgenes de utilidad
– Tasa interna de retorno
• Análisis
UNA
CUARTILLA
II. Introducción
–
–
–
–
–
Resumen
Ingresos
• Cómo y de donde
Mercado
• Ubicación y dimensión
Experiencia
Expectativas
• Ingreso y manejo del proyecto
Requerimientos de capital
1/2
III. Historia
Breve descripción del contexto para
entender el contexto de la motivación
del proyecto
Antecedentes
–
–
–
–
–
–
–
Tiempo de operación
¿Quienes operan el proyecto?
Productos y servicios
El mercado de que tamaño y participación
Desempeño financiero
Recursos buscados
Retornos financieros, sociales y ambientales
1
IV. Producto o servicio
¿Qué vendemos?
–
UNA
CUARTILLA
Descripción del producto o servicio
¿Cómo lo vendemos o pretendemos
vender?
Y MEDIA
¿Cuál es nuestra capacidad
de venta?
¿Cómo nos diferenciamos de los demás?
V. Mercado
UNA
CUARTILLA
Reseña del mercado
– Descripción Macro
• Tamaño
• Tendencias históricas y proyectadas
• Dinámicas que impactan al proyecto
políticas, regulaciones y acuerdos
comerciales
– Descripción de cómo se crean oportunidades
para nuestro proyecto
VI. Competencia
UNA
CUARTILLA
Identificar productos o servicios que compiten
con nuestro P/S
Describir su tamaño
– Cuánto, dónde y cómo lo venden
¿Cuál será la estrategia que enfrentará la
competencia?
– Porqué podemos tener ventajas competitivas
– Cómo manejaremos los riesgos que la
competencia nos presenta
VII. Ventajas
UNA
CUARTILLA
Describir las características sobresalientes
Identificar los atributos que definen las
deciones de compra y contrastar
Describir la forma por la que nos da ventaja
competitiva
Cómo mantendremos la ventaja
– ¿Tenemos intención comprabada de futuras
compras?
2
VIII. Cliente objetivo
1
Identificar la base de clientes,
quienes son,
Cuánto representan (mercado)
Hábitos de compra
Demografía
¿Cómo toman una decisión y la forma en
que el producto o servicio les atraerá?
¿Porque seleccionarán nuestro proyecto?
IX. Plan estratégico
Describir estrategia a 3 años
Del mercado general al producto o servicio
A que segmentos de clientes alcanzarémos
en 1,2,3
¿Cómo se dará? geograficamente, por
línea de producto y porque
IX. Plan estratégico
Razones por las que la estrategia hace
sentido
– Cómo se establece crédito mercantil
– Capacidad de generar ingresos a través de
diversificación
– Abatimiento de riesgos
– Limitaciones de infraestructura y producción
Alianzas estratégicas
– Que valor nos traen
1
1
X. Mercadotecnia y ventas
Describir como llegaremos al cliente
objetivo
Cuáles serán los canales de distribución y
los sistemas de incentivos a los promotores
Describir la estrategia de precios con la
justificación
Medios de publicidad y porqué atraerán
ventas
1
XI. Plan de expansión
A largo plazo cuál es la estrategia
Cómo apoya una estrategia de salida
Porqué será efectivo el plan de
expansión
Cuánto capital se requerirá
1
XII. Modelo de ingresos
Describir el modelo de generación de
ingresos
Cómo se incrementará la capacidad de
generar ingresos a través del concepto de
negocio
– Ecoturismo e investigación
Cómo se espera que el modelo de negocio
cambie en el tiempo
2
1
1
XIII. Infraestructura
Describir la infraestructura existente y
esperada para el proyecto
En caso de que el PN se desarrolle en
fases deberá congruencia con el modelo
de ingresos y expansión
Qué elementos de la infraestructura nos
dan una ventaja competitiva
1
1
XIV. Equipo operativo
1/2
1
¿Quiénes forman el recurso humano?
¿Cuáles son sus antecedentes, habilidades
y logros relevantes para el éxito del
proyecto
En caso de tener una Junta Directiva,
describir sus antecedentes
Si se cuenta con un Consejo, señalar
aspectos que darán valor, experiencia,
contactos o recursos (PADRINOS)
XV. Modelo financiero
Desempeño histórico / proyectado
Estados financieros
– Ingresos
– Utilidad operacional
– Gástos
– Uitlidad antes de impuestos
– Apreciación y amortización
– Márgenes brutos y netos
Presentación anual o trimestral
3
XV. Modelo financiero
Proyecciones resumen
– Dátos genéricos
– Dátos específicos
– Supuestos
Flujo de ingresos
– Trimestrales
3
A P
C
Modelo financiero
0
Años
1
2
Ventas
Crecimiento %
15,000
17,000
13%
Utilidad Bruta
%
7,000
10,000
40%
2,260
13%
Utilidad Neta (EBITA)
%
Flujo Neto
0
0%
2,000
3
25,000
47%
XVI. Datos adicionales
La información específica varía
– Fotos de productos
– Testimonios de clientes
– Certificados y patentes
– Tabla de capitalización actual
• deuda e inversión
• A quienes
– Impacto ambiental y social
2
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Plan de Negocio