Procedimiento FFMM SIN APV
1
Tipos de Operaciones
• Tenemos dos categorías:
Con APV
Sin APV
Operación
Normal
Operación En
Tránsito
Confirmación
por Correo
APV
Depósito
Convenido
2
Procedimiento Fondos Mutuos - AGF
Ingreso
Cliente
Generar
Contratos
Firma
Contratos
Envío a
Operaciones
FFMM
Creación en Alef
Data y se asocia
a Ejecutivo
Visación
Contratos
Creación
Sitio Privado
Cliente (MF)
•
•
Aportes – Rescates – Transferencias por MF (cliente)
Aportes – Rescates – Transferencias por Planex (Ejecutivo)
AGF
•
•
Aportes – Rescates – Transferencias por Planex (Ejecutivo)
Cuenta Mercantil
Corredora
Ingreso
Primera
Inversión
Mail de
Bienvenida
3
3
Visación de Contratos
Contrato
General
de
Fondos
Escuela
Militar
Alcántara
Caratula
Carnet
Identidad
Copia
Carnet
Identidad
Cliente
Tania Rojas o Hedy Vidal escanean y envían a Operaciones FFMM.
Rubén Vergara escanea y envía a Operaciones FFMM.
Regiones
Documento se escanean y se envían via mail en formato PDF a Operaciones Fondos
Mutuos – Apoquindo 3885 Piso 19. Enviar los originales por valija.
Urgente
Se solicita a Operaciones Fondos Mutuos que se visen de manera urgente para poder
operar de inmediato.
Express
En caso de Contrato General de Fondos sin firmar o No contar con copia de Carnet de
Identidad, se solicita autorización a Claudio Asecio o Diego Tirado para poder operar.
Luego deben hacerse llegar los documentos firmados a Operaciones FFMM.
4
Esta es la sección donde encontrará todo
lo referente a operaciones con FFMM
5
Importante: Considerar Horarios
Los horarios para realizar transacciones con Fondos Mutuos en días hábiles son los siguientes:
Inversiones – 13:00 hrs.
Rescates – 14:00 hrs.
Transferencias – 14:00 hrs.
Cualquier transacción después de estos horarios,
serán efectivas recién al día hábil siguiente.
6
Contratos
7
Para verificar el estado de los contratos asociados a un RUT, seleccione
“Administración Contratos”:
•
Contratos Históricos: encontrará todos los tipos de contratos
disponibles, posibilidad de impresión PDF, pre-visualización de
documento y el estado de certificación de cada documento.
•
Contratos Vigentes: sólo verá el estado de los contratos, fecha
de aprobación y también puede visualizar los contratos ya
llenados.
8
CASO_
Persona
Natural
Hacer Clic en
ícono PDF para
generar
contratos.
PRECAUCIÓN:
Si usted genera
un nuevo
contrato, el
anterior queda
inmediatamente
inválido.
Contratos
deben estar
visados para
poder
realizar
operaciones
Visualizar
contratos ya
firmados por
el cliente
9
Para FFMM, sólo
completar los
Contratos AGF
10
CASO _
Persona
Jurídica
Documentos
Legales es el
único ítem
distinto respecto
de una Persona
Natural
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Visación de Contratos
Mínimo para operar Urgente
Contrato
General
de
Fondos
Caratula
Carnet
Identidad
Copia
Carnet
Identidad
Cliente
Enviar a Operaciones Fondos Mutuos
Contrato
Internet
Origen de
Fondos
Facturación
Electrónica
Perfil de
Inversionista
Documentos
Legales
Persona Natural
Persona Jurídica
Escuela Militar
Tania Rojas o Hedy Vidal escanean y envían a Operaciones FFMM.
Alcántara
Rubén Vergara escanea y envía a Operaciones FFMM.
Regiones
Documento se escanean y se envían vía mail en formato PDF a Operaciones Fondos
Mutuos. Enviar los originales por valija a – Apoquindo 3885 Piso 19.
Urgente
Se solicita a Operaciones Fondos Mutuos que se visen de manera urgente para poder
operar de inmediato.
Express
En caso de Contrato General de Fondos sin firmar o No contar con copia de Carnet de
Identidad, se solicita autorización a Claudio Asecio o Diego Tirado para poder operar.
Luego deben hacerse llegar los documentos firmados a Operaciones FFMM.
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Simbología utilizada en Administración de Contratos
13
Simbología de acciones posibles
Simbología estado de operaciones
14
15
FFMM Sin APV
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Tipos de Acciones Posibles
Acciones Posibles
Descripción
Aporte Inicial
Aportes Periódicos
Inversión
Se ingresa
dinero a un
FFMM
Usted requiere tener el Contrato
de Suscripción de Cuotas firmado.
Luego pueden hacerse aportes
mediante el ícono “Realizar
Inversión”
Usted requiere tener el Contrato de
Suscripción de Cuotas firmado
+ Contrato Autorización Inversión Periódica
+ PAC o Descuento Empleador Selección de
Alternativas
Se retira dinero
del FFMM
Usted requiere firmar Solicitud de
Rescate si éste se realiza a través
del ejecutivo (operación normal)
No aplica
Se extrae dinero
de un FFMM
para ingresarlo
a otro
Usted requiere tener el Contrato
de Suscripción de Cuotas firmado.
Usted requiere tener el Contrato de
Suscripción de Cuotas firmado
+ Contrato Autorización Inversión Periódica
Rescate
Transferencia
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Qué hago si no tengo el
Contrato Autorización Inversión Periódica
Pase el mouse sobre
el ícono verde que
aparece para cada
tipo de FFMM.
Aparecerá una
pequeña ventana que
dice “Impresión
Planex”. Haga clic en
el ícono verde de esa
ventana y aparecerá
el contrato.
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Plazos para Pagos de Rescates
19
Plazos para Pagos de Rescates
Fondo Mutuo
Plazo Normal de Pago
Money Market
Patrimonio Equilibrado
Retorno Total
1 día hábil
Experto
Rendimiento UF
Chile 18
Dólar
Ventaja Local
2 días hábiles
Dividendo Local
Capital
Balance Global
USA
Asia
Europa
3 días hábiles
Proyección A
Proyección C
Proyección E
Retorno Global
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Tipos de Operación – FFMM Sin APV
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Tipos de Operaciones
Las operaciones que usted puede realizar en Planex FFMM pueden realizarse de 3 maneras, según la necesidad:
Ingreso
Cliente
Selección
Tipo de
FFMM
Selección
Serie del
FFMM
Contratos
Firmados
Monto a invertir
Transferencia
realizada/ Cheque
recibido
Normal






En tránsito



Pendiente
Pendiente
Pendiente
Por Correo Electrónico




Pendiente a
confirmación internet
Pendiente a
confirmación internet
22
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Persona Natural, que ya
es partícipe.
Quiere invertir en
FFMM Sin APV.
Vamos a
“Crear Nuevo Fondo”
24
Elegimos el
FFMM
Elegimos la
Serie
Para identificar distintas cuentas, en caso de tener
diferentes inversiones en el mismo tipo de FFMM
con la misma serie. Se usa cuando la persona tiene
objetivos de inversión distintos.
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Elegir canal de venta
según origen:
•Euroamérica
•Corredora,
•Otro…
Seleccionar Tipo de
Operación:
Seleccionar Cantidad a
invertir:
Si es operación En
tránsito o Por Correo
Electrónico, puede
quedar en blanco.
Seleccionar Forma de Pago.
Si es operación En tránsito o Por Correo Electrónico, puede
quedar en blanco.
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Una vez elegidos:
-Fondo
-Serie
-N° Cuenta
-Beneficio Tributario
-Canal de Venta
-Tipo de Operación
-Monto Inversión
-Forma de Pago
Haga click en Continuar
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Formas de Pago
Forma de Pago
¿Qué hacer?
Tesorería
Usado normalmente en caso de hacerse un rescate. Esta opción
significa que se deja el dinero en Tesorería EuroAmerica a la espera
de instrucciones del cliente.
Cheque
Ingresar el número del documento, banco y del cliente en Planex.
El cheque se lleva a caja EuroAmerica con los contratos
correspondientes. Comprobar buena emisión del cheque.
Depósito
Se lleva el comprobante de depósito a caja o bien se registran los
datos para posterior comprobación por parte de tesorería.
Transferencia Electrónica
El Cliente debe realizar la transferencia electrónica y el Asesor debe
registrar el N° de la Transferencia donde se solicita:
“N° de Documento”.
Si no lo tiene, escriba “1”.
Luego debe llevar documento de Transferencia Electrónica adjunto a
los Contratos de Suscripción de Cuotas (3 copias) a Caja para ser
timbrados.
Vale Vista
Ingresar el número del documento, banco y del cliente.
El Vale Vista se lleva a caja EuroAmerica con los contratos
correspondientes.
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Cuentas EuroAmerica para Aportes
EuroAmerica Adm. Gral. De Fondos S.A.
Para los aportes,
SIEMPRE PREFERIR
LA CUENTA DE EUROAMERICA
EN EL BANCO CHILE.
Las otras cuentas son alternativas en
caso de que sean más convenientes para
el cliente.
Rut :
77.750.920-9
Banco
Cuenta
Chile
52144-02
Santander 074-01-08259-4
Bci
10520601
• Nota:
En caja tienen la instrucción de que cuando lleguen con efectivo los
clientes puedan depositar en la Suc. Banco Itau que se encuentra al frente
del edificio donde están.
29
Operación Normal
30
Operación Normal
•
En este tipo de operación, usted puede completar la inversión de manera inmediata.
Ingreso Cliente
Contratos firmado presencial o Confirmación directa desde el
e-mail del cliente
Selección Fondo y Serie
Monto a Invertir Seleccionado
Forma de Pago Seleccionada
Inversión Finalizada
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Operación Normal
Cuando usted realiza la operación de FFMM Normal, y ha recibido una instrucción por correo o por llamada telefónica, como
respaldo usted requiere enviar a su cliente un mail confirmando la acción realizada.
Si el cliente le envía una instrucción por correo electrónico, es muy importante que ésta sea enviada desde el mismo correo que está
asociado al Contrato General de Fondos.
Rescate Total
Rescate Parcial
Estimado XXXXXXX,
De acuerdo a las instrucciones recibidas , hemos realizado:
Rescate Total
Fondo Mutuo
…………….
Forma de pago
…………….
Por favor, espero su confirmación
Estimado XXXXXXX,
De acuerdo a las instrucciones recibidas , hemos realizado:
Rescate parcial por $ …………….
Fondo Mutuo
…………….
Forma de pago
…………….
Por favor, espero su confirmación
Inversión
Estimado XXXXXXX,
De acuerdo a las instrucciones recibidas , hemos realizado:
Aporte $
…………..
Fondo Mutuo
…………….
Por favor, espero su confirmación
Transferencia
Estimado XXXXXXX,
De acuerdo a las instrucciones recibidas , hemos realizado:
Transferencia desde FFMM …………….
Hacia FFMM
…………….
Por favor, espero su confirmación
32
Operación Normal
33
Operación Normal
34
Como vimos antes, en
esta sección debemos
completar los
Datos del Cliente,
El Fondo de Destino
Y
TIPO DE OPERACIÓN:
En este caso, NORMAL
35
TIPO DE OPERACIÓN:
En este caso, NORMAL
Forma de Pago:
Transferencia Electrónica
Haga clic en “Confirmar”
$ 500.000
123456
36
Si la operación es
realizada después de las
13.00 hrs, quedará para
el día hábil siguiente.
Haga clic en “Aceptar”
37
La operación ha sido
confirmada
El sistema genera un N° de
Folio y nos indica que la
Transacción está OK.
$500.000
123456
Haga clic en “Imprimir”
para generar los contratos
a firmar por el cliente.
123456
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Operación Normal
Los contratos generados
por el Sistema deben
ser FIRMADOS por el
AGENTE y por el
PARTÍCIPE.
Llevar las tres copias del
contrato a CAJA para ser
recepcionados y
timbrados.
39
Operación En Tránsito
40
Operación En Tránsito
•
Las operaciones en tránsito son aquellas en las que se imprimen los documentos en blanco
(los contratos), solo con los datos básicos del cliente y luego de saber el monto de la
inversión y la forma de pago confirmamos la operación. Se requiere la firma del cliente en
los documentos generados para ser ingresados.
Por confirmar:
Monto a Invertir
Forma de Pago
Finalizar Inversión
41
Al confirmar, nos va a
aparecer un mensaje
que nos confirma que
el tipo de operación es
“En Tránsito”, lo que
significa que nos faltan
acciones para
terminar la operación
de inversión.
42
Se finaliza así la
Operación En
Tránsito.
Ahora toca imprimir
los contratos para
sacar las firmas y
terminar la
operación de forma
completa.
43
Contratos que aparecen para imprimir son:
1.
2.
Comprobante de Operación en Tránsito
Contrato Suscripción de Cuotas en 3 copias (Partícipe,
FFMM y Tesorería)
3.
Debe conseguir la firma de los papeles por parte del
partícipe y luego pasar por caja!
IMPORTANTE:
Especificar Monto a Invertir y Forma de Pago.
Lo puede ingresar a mano.
44
VERIFIQUE LOS
MOVIMIENTOS EN
TRÁNSITO
45
En esta sección usted
puede:
•
•
FINALIZAR INVERSIÓN
ELIMINAR OPERACIÓN
46
FINALIZAR OPERACIÓN:
SE REQUIERE INGRESAR
CANTIDAD A INVERTIR Y
FORMA DE PAGO.
47
PARA ELIMINAR
OPERACIÓN.
Simplemente haga clic en la
X y confirme
48
49
50
Operación Por Correo Electrónico
51
Operación Por Correo Electrónico
•
Son aquellas en la cual no es necesario que el cliente firme directamente un contrato, sino que realiza la
confirmación de la operación ingresando su “usuario” y “Clave Mundo Financiero” en un link que es
enviado a su email.
Instrucción de parte del Cliente:
Inversión – Rescate - Transferencia
Asesor Gestiona Operación
Por Correo Electrónico en
Planex
Cliente Finaliza Inversión
Confirmando Operación con su
clave en Mundo Financiero
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Operación Por Correo Electrónico
Cuando usted haya realizado todas las selecciones de Fondo Mutuo y Serie, en la sección Datos de
Transacción, debe especificar que el tipo de operación a realizar es “Confirmación Por Correo”.
Seleccione enviar mensaje al mail del cliente o bien, por mensaje de texto.
HAGA CLIC EN “CONTINUAR”
[email protected]
53
Operación Por Correo Electrónico
Note que al
“Continuar” en la
sección anterior, el
Estado de la
Operación se da por
“INICIADA”, a la
espera de la
confirmación del
cliente.
54
Operación Por Correo Electrónico
Al
confirmar,
le saldrá
opción de
“Imprimir”,
pero este
documento
NO LE
SIRVE. Sólo
es para
respaldo
del agente.
55
Operación Por Correo Electrónico
Este es el mail que le
llega al cliente para
CONFIRMAR LA
OPERACIÓN
56
El Link trae al Cliente
a esta página para
CONFIRMAR LA
OPERACIÓN
57
NOMBRE CLIENTE
En esta página, el
cliente
CONFIRMA LA
OPERACIÓN
INGRESANDO SU
CLAVE SEGURA
58
12.348.456-1
12345
Después de Confirmar la
Operación, al Cliente le
aparece esta pantalla en
su sitio de Mundo
Financiero
confirmando la
finalización de la
transacción y los detalles
de la inversión.
59
La misma información que
le aparece en Mundo
Financiero, es enviada al
correo del cliente
confirmando la
finalización de la
transacción y los detalles
de la inversión.
60
El cliente puede ver que
su inversión ha sido
registrada.
Tesorería debe verificar la
recepción de los aportes
para que se reflejen en su
página de Mundo
Financiero.
61
62
Verificación Inversiones
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“MOVIMIENTOS PARTÍCIPE”
En Planex también podemos
verificar la creación de los
FFMM Sin APV del partícipe.
64
“OPERACIONES”
Acá veremos:
•
•
•
Los FFMM Sin APV
asociados al RUT
Saldo en Cuotas y en Pesos
para cada FFMM
Funciones: podemos
Invertir, Rescatar o Realizar
Transferencias entre
FFMM.
65
Descargar

los contratos