Retos para la CNBV y las SOFOMES ENR derivados de la
Reforma Financiera
DIRECCIÓN GENERAL DE PREVENCIÓN DE OPERACIONES
CON RECURSOS DE PROCEDENCIA ILÍCITA A
MARZO 2014
REFORMAS A LA LGOAAC
3 DE AGOSTO DE 2011
CENTROS
CAMBIARIOS
TRANSMISORES
DE DINERO
SOFOMES ENR
SAT
CNBV
3,700 entidades
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OBLIGACIONES PLD/FT
Obligaciones que actualmente deben enviar las
SOFOMES ENR a través del SITI
 Oficial de cumplimiento
 Comité de comunicación y control
 Manual en materia de PLD/FT
 Informe de auditoría
 Identidad de la persona o grupo de personas que
ejercen el control de la sociedad
 Transmisión de acciones por más del 2 %
 Reportes de operaciones Relevantes, Inusuales
Internas Preocupantes
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REFORMA FINANCIERA
LGOAAC
Sujetos
obligados no
tradicionales
Registro y
Renovación
Dictamen
Técnico en
materia de
PLD/FT
Se adicionó la facultad a la CNBV para solicitar información o documentación.
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REFORMA FINANCIERA
Dictamen Técnico
Línea del tiempo
Publicación de
la Reforma
Financiera
Publicación de las
Disposiciones para
la emisión del
Dictamen Técnico
Emisión de las
Disposiciones en materia de
Registro en SIPRES
(CONDUSEF).
Día 1
Día 60*
SOFOMES
ENR deberán
solicitar el
Dictamen
técnico.
Emisión de
Dictamen
Técnico, caso
contrario,
aplica positiva
ficta.
Día 270
natural
Emisión de Dictamen
Técnico y renovación
de Registro
Día 270
natural
* Días hábiles
Día 540 natural
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REFORMA FINANCIERA
Dictamen Técnico
Proyecto del Procedimiento
Quedarán a salvo sus derechos para
presentar una nueva solicitud para el mismo
fin.
INICIO DE
PROCESO
Ingreso
al SITI.
Título
Desecha.
Desahoga.
Suspende
el plazo.
Generar usuario y
clave de
activación.
Solicitud de
Dictamen
Técnico.
Cuenta
con
usuario y
clave de
activación.
Renovación
de Dictamen
Técnico.
Anexar
la
documentación
e información
señalada en las
disposiciones.
Dictamen
Técnico.
Fin del
Proceso
Emite acuse de
recibo
electrónico
(60 días)
Prevención de
10 días hábiles.
Cumple con
los requisitos.
No presenta
tachaduras,
enmendaduras,
o alteraciones.
Emisión
dentro
del
periodo
vigente.
Constancia
de Positiva
Ficta de
Dictamen
Técnico.
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Dictamen Técnico
Aspectos Relevantes
Se han detectado algunos errores en el envío de la documentación para la
solicitud del Dictamen Técnico.
Respecto de los documentos que deberán ser adjuntados:
 La documentación no se anexa de conformidad con el Instructivo.
 Algunos documentos se encuentran ubicados en diferentes rubros a los
que corresponden (ejemplo, en el lugar de aceptación de notificaciones
electrónicas a través del SITI, se anexa el formato de solicitud de
Dictamen Técnico).
 Se omite anexar algún documento.
 Se envía el documento sin firma.
 En algunos casos el documento es ilegible.
Dictamen Técnico
Aspectos Relevantes
Respecto del documento del representante legal y/o instrumento público en
elque conste su representación:
 El número de instrumento público difiere del proporcionado en la solicitud.
 En el instrumento público no consta la representación legal de la persona señalada
en la solicitud.
Respecto al documento del oficial de cumplimiento:
 Se omite contestar el cuestionario donde se establecen los conocimientos en
materia de PLD/FT, o no se envía el mismo.
 Desarrolla funciones como OC en otro Sujeto Obligado.
 Forma parte de las áreas comerciales operativas del Sujeto Obligado o desarrolla
funciones de auditoría interna.
 Está inhabilitado para ejercer el comercio o para desempeñar un empleo, cargo o
comisión en el servicio público, o en el sistema financiero mexicano.
REFORMA FINANCIERA
LCNBV
Certificación
Como resultado de la Reforma Financiera, la CNBV podrá:
- Auditores externos
independientes
- Oficiales de
cumplimiento
- Demás profesionales
La finalidad es verificar el
cumplimiento del régimen
de PLD/FT a los centros
cambiarios, transmisores de
dinero y SOFOMES ENR.
Certificar
- Auditores
- Demás profesionales
A efecto de que, coadyuven
con la CNBV cuando ésta
los contrate, para verificar
el cumplimiento de las leyes
financieras
y
de
las
disposiciones que emanen
de ellas en materia de
PLD/FT.
La renovación de la certificación será cada 5 años.
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REFORMA FINANCIERA
LGOAAC
Sanciones graves
Son consideradas infracciones graves:
La falta de presentación a la CNBV, del documento de políticas de identificación y
conocimiento del usuario.
Operaciones no reportadas.
No contar con sistemas automatizados.
No establecer estructuras internas.
La CNBV deberá hacer públicas, a través del portal de internet, las sanciones que
imponga por infracciones a la LGOAAC o sus disposiciones.
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