SISTEMA DE PAGOS
EN MONEDAS
LOCALES
Brasil - Uruguay
INTEGRACIÓN
REGIONAL E
INTERNACIONAL
Integración Regional e Internacional
Finalidad

Promover la eficiencia y el sano desarrollo del Sistema de
Pagos
Objetivos

Reducir los costos transaccionales

Minimizar plazos para el procesamiento de estas operaciones


Facilitar el proceso de inclusión financiera a personas físicas y
Pequeñas y Medianas Empresas
Mejorar la calidad de los procesos para las empresas que ya
participan en estas operativas
Integración Regional e Internacional
Para qué tipo de servicios




Pagos de operaciones de comercio de bienes, servicios y gastos
relacionados con ellas
Pagos de operaciones de servicios, excepto los referentes a
servicios financieros
Inversión Extranjera Directa y Renta de Inversión Directa
Transferencias unilaterales clasificadas como Jubilaciones y
Pensiones y Transferencias de Pequeño Valor (Remesas)
En qué condiciones


Uso de estándares de comunicación internacionales para reducir
riesgo operativo
Minimizando riesgos de crédito o de tipo de cambio para el BCU
Integración Regional e Internacional
Etapas cumplidas



Acuerdo de las versiones finales del Convenio y Reglamento
Operativo del SML con Brasil y aprobación por Directorio
Carta Intención entre Banco Centrales para la implementación
de SML con Argentina
Desarrollo de plataforma especifica para estas operaciones
Actividades en proceso



Modificaciones reglamentarias para la operativa de Convenios
de Créditos Recíprocos de ALADI - (en Directorio)
Reglamentación para la utilización del SML (en Directorio)
Pruebas de integración y funcionales con Brasil
Integración Regional e Internacional
Desafíos hacia el futuro




Inicio de operativa con Brasil (12/2014)
Acuerdos finales para integración con Argentina, y -en lo
posible- avanzar en la puesta en marcha
Mejoras en los procesos de interacción con el CCR ALADI.
Cambio de estándares de comunicación
Proceso de interacción con el mercado para seleccionar otras
plataformas de integración, en la medida que se encuentren en
niveles de riesgos razonables para el Banco Central
Sistema de Pagos en Monedas Locales
1.- ¿Qué es el SML ?
El Sistema de Pagos en Monedas Locales, es un
sistema basado en un acuerdo bilateral entre dos
países, mediante el cual las personas físicas y
jurídicas residentes en ellos, pueden realizar pagos
y cobranzas en sus respectivas monedas.
Sistema de Pagos en Monedas Locales
2.- ¿Cómo se origina ?
15.12.2006 – Firma de Carta Intención entre Ministerios de
Economía y de Hacienda y los Bancos Centrales de Argentina y
Brasil, y el Consejo del Mercado Común (CMC), quien dictó la
Decisión 38/06 apoyando el proyecto y respaldando la Carta de
Intención.
28.06.2007 - Decisión 25/07, por la cual el CMC dispuso la creación
del SML para el comercio entre los Estados Partes del MERCOSUR
y determinando el carácter facultativo de las condiciones del sistema,
las que serían definidas mediante convenios bilaterales,
voluntariamente firmados entre los bancos centrales de los
respectivos países.
12.2007 - Se incorpora al Acuerdo de Complementación Económica
No. 18 la Decisión No. 25/07 a través del 59°Protocolo Adicional. El
SML se crea dentro del “paraguas jurídico” de ALADI.
09.2008 - Se suscribe el Convenio y el Reglamento Operativo del
Sistema de Pagos en Moneda Local entre el Banco Central de la
República Argentina y el Banco Central do Brasil.
Sistema de Pagos en Monedas Locales
3.- ¿Cómo se procesa la participación de
Uruguay?
23.10.2009 - Firma de Carta Intención entre los Bancos
Centrales de Brasil y Uruguay para la implementación del
Sistema.
29.08.2012 - Firma de Carta Intención entre los Bancos
Centrales de Argentina y Uruguay
05.06.2013 - Se promulga en Brasil la Ley 12.822, que
autoriza a su Banco Central a conceder el margen de
contingencia al BCU, necesario para la operativa de este
sistema.
06.08.2014 - Directorio del BCU aprueba las versiones
definitivas del Convenio y del Reglamento Operativo del SML
con Brasil.
Sistema de Pagos en Monedas Locales
4.- Características Fundamentales
Sistema de pagos transfronterizo integrado a los sistemas de pagos
locales (SPB y Ágata, en los próximos meses RTS/x).
Mecanismo optativo y complementario de los sistemas actuales
Sistema para la compensación y transferencia de fondos
Tanto el importador (ordenante) como el exportador (beneficiario)
pagan y cobran en sus respectivas monedas
Sin modificación de la documentación de comercio exterior (a
excepción del Registro de Exportación, que deberá ser hecho en una
de las monedas del respectivo convenio)
No es un mecanismo de cobertura de riesgo cambiario
Los Bancos Centrales no asumen riesgo de crédito significativos con
su Banco Central contraparte (excepto por el margen de contingencia
y semanal), ni riesgo de crédito con las entidades financieras.
Sistema de Pagos en Monedas Locales
5.- Definición de las Tasas de Cambio –
Reducción de costos
Tasas de cambio SML (Real/Peso) o (Peso/Real): resultante de la
relación entre las tasas de referencia de los bancos centrales - Ptax
(BCB) y la Tasa Urinusca (BCU) en ambos sentidos
Reducción de costos (esperada), resultante de:
La Tasa de Cambio SML proveniente del mercado interbancario,
será utilizada para liquidar las operaciones a los bancos
intervinientes y será publicada diariamente por los bancos
centrales
La tasa de cambio es uniforme, independientemente del volumen
de la transacción liquidada por medio del SML
Los Bancos Centrales no perseguirán lucros
Posible reducción en los costos de transacción tanto financieros
como administrativos
Sistema de Pagos en Monedas Locales
6.- Comparativo entre el CPCR de ALADI y el SML
Diferencias
Países Miembros
CPCR ALADI
12 países
SML
Bilateral
Tipos de
Operaciones
admitidas
Comercio de bienes, incluidos servicios y
gastos relacionados
Comercio de bienes, incluidos servicios y gastos
relacionados
Pago de operaciones de servicios
Inversión directa y renta por inversión directa
Jubilaciones, Pensiones y Remesas
Monedas
La operación inicial debe ser pactada en
dólares americanos
Importadores y exportadores utilizan la
moneda que determine la normativa interna
de cada Banco Central
La operación puede ser pactada de forma indiferente
en cualquiera de las monedas incluidas en el el acuerdo
bilateral -
Garantías
brindadas por los
Bancos Centrales
Reembolso
Convertibilidad
Transferibilidad
Compensación
entre Bancos
Centrales
Multilateral y Cuatrimestral en dólares
Como cobertura se fijan topes de crédito
bilaterales
Crédito entre
Bancos Centrales
Mecanismo de uso multilateral de líneas de
crédito
Programa automático de Pago – plan
multilateral de pago por problemas de liquidez
Agotamiento eventual de una línea de
crédito no supone la suspensión de
canalización de operaciones
No se otorgan garantías, solamente se cursan
operaciones efectivamente abonadas.
Bilateral, Diaria, o Semanal en dólares americanos
Existe un Margen de Contingencia previsto para
cuando el saldo bilateral no justifique la transferencia
Cancelación de saldos los días viernes o cuando se
supere el 80 % del valor establecido como Margen de
Contingencia
La falta de recomposición del margen de contingencia
supone la suspensión del registro de nuevas
operaciones
Sistema de Pagos en Monedas Locales
7.- ¿Cuál es el procedimiento de utilización del SML
para el importador (ordenante)?
El importador (ordenante) inicia el ciclo de operación del sistema
El importador (ordenante) uruguayo deberá:
con la operación documentada en Reales o en Pesos, se dirige a
una entidad autorizada para operar en el SML
contar con los datos de identificación del exportador (beneficiario)
brasileño y de la entidad con la que éste opera
La entidad financiera presenta ante el BCU la operación en reales o
en pesos – (Fijo – Variable o Variable-Fijo)
El pago se debita a la entidad financiera al inicio de operaciones del
día siguiente a la comunicación. El débito se efectúa en pesos
convirtiendo el importe informado utilizando la correspondiente tasa
SML divulgada por el BCU al cierre del día anterior.
Sistema de Pagos en Monedas Locales
8. ¿Cuál es el procedimiento de utilización
del SML para el exportador (beneficiario)?
El exportador (beneficiario) uruguayo deberá:
documentar la operación en pesos o en reales
brindar al importador (ordenante)
sus datos
identificación y los de la entidad con la que opera
de
El monto de la operación será acreditado por el BCU, en la
cuenta de liquidación de la Institución Financiera que lo
representa, como máximo a las 48 horas de ingresada la
instrucción de pago por el importador brasileño.
Sistema de Pagos en Monedas Locales
Brasil
Importador
Uruguay
Exportador
EXPORTACIÓN
Reales o Pesos
Pesos
Tasa de Cambio SML (Real – Peso)
Día 3
Día 1
COMPENSACION DOLARES
Pesos
Banco
Comercial
Uruguay
Dólares
Reales
Banco
Comercial
Brasil
Día 2
Pesos o Reales
Día 3
Reales
Día 1
Brasil
Exportador
Uruguay
Importador
IMPORTACIÓN
Grilla horaria acordada para el SML con Brasil
Dia 1
Dia 2
Dia 3
Apertura
Cierre
Tasa SML
Intercambio de
archivos entre
los Bancos
Centrales
Tasa URU x
USD
Tasa
BRL
x USD
Recepción de
Operaciones y
Cancelaciones
por Ent Finan
2ª Etapa de
Rechazos
(operaciones
de parte)
Liquidación de
operaciones
BRA / URY
RTS/x Pago
Operaciones a
Exportadores
Uruguayos
RTS/x Cobro
Operaciones de
Importadores
Uruguayos
1ª Etapa de
Rechazos
(Operaciones
d/contraparte)
Confirmación
de valores a
compensar
Grilla Horaria del SML
Huso
Horario
UTC -3
10.00
13.00
Contingencias
14.00
15h00
14.00
14.30
17h00
15h30
18h00
10.00
13.00
14.00
15.00
14h00
14h30
15h30
10.00
Procedimientos para participar en SML
9. Requerimientos formales
Presentar Nota ante el Área de Sistema de Pagos indicando
Voluntad de adherirse como institución participante del Sistema
Aceptación de la reglamentación del mismo, particularmente su
reglamento operativo y plazos de liquidación
Lista de usuarios del Sistema
10. Requerimientos tecnológicos
Un dispositivo criptográfico (mini-key) conteniendo la clave
privada de un certificado emitido por una entidad certificadora
aceptada por el BCU
El navegador Internet Explorer (8 o superior), Mozilla Firefox
(30 o superior) o Google Chrome (24 o superior)
Ingreso al Software
Acceso al sistema desde el Portal de aplicaciones
Se debe hacer click en “Aplicaciones Política Económica y Mercados” y luego
en “Sistema de Pagos en Moneda Local”
Login en el Sistema de Pagos en Moneda Local
Se debe ingresar al sistema con el usuario y password correspondiente
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