Sucursales
Bancos Extranjeros
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Banco Extranjero
1.
2.
3.
4.
Para operar en Guatemala, deben
registrar sucursal, autorizada por JM,
previo dictamen de SB;
Supervisor extranjero debe cumplir
estándares, consentir sucursal, y acordar
intercambio de información.
SB debe evaluar plan de operación, y
velar por adecuada solvencia, gobierno
corporativo,
Requiere inscripción RM.
Reglamentación

Establecimiento de Sucursales
(JM-260-2002) (JM-78-2003)
debe asignarse capital;
autorizarse por administración y someterse a supervisión
SB, intercambiar información con
supervisor
de sede
local, que debe cumplir estándares.
Representante Legal;
Comprobar existencia y licencia local;
sometimiento a jurisdicción;
Otra Normativa Reglamentaria
Cálculo Capital Mínimo: JM-105-2003
 Retiro de Sucursal: JM-27-2006

OFICINAS DE
REPRESENTACIÓN DE
BANCOS EXTRANJEROS
Art. 6 inciso b) LBYGF
Bancos extranjeros podrán registrar, en la
Superintendencia de Bancos, oficinas de
representación únicamente para:
1. la promoción de negocios; y
2. el otorgamiento de financiamiento en el
territorio nacional.
Para lo cual, el banco extranjero interesado
deberá nombrar a un representante legal para
operar la oficina de representación que establezca
en el país;
Naturaleza
Una oficina de representación de un
banco extranjero puede colocar fondos
en el país en forma de créditos e
inversiones, y actuar como centros de
información a sus clientes, sin embargo,
tiene prohibido captar recursos del
público
JM-279-2002
Banco Extranjero:
Domiciliado en el exterior, es aquella entidad bancaria
autorizada y supervisada conforme a la ley del país de origen,
que:
a)
En forma habitual realiza actividades de captación de
depósitos del público del país de licenciamiento y de
colocación por medio del otorgamiento de financiamientos;
o,
b)
Forma parte de un grupo financiero internacional al
cual pertenece un banco del exterior con sucursal
bancaria establecida en Guatemala debidamente
calificado por una entidad calificadora de riesgos de
reconocido prestigio.
JM-279-2002
REGLAMENTO PARA EL REGISTRO DE
OFICINAS DE REPRESENTACIÓN DE
BANCOS EXTRANJEROS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Designar Representante Legal;
Constancia de operación y supervisión;
Lugar para notificaciones;
Autorización de Supervisor extranjero;
Estados Financieros;
Declaración de No Antecedente (administrativo o
judicial) de Lavado de Activos
Obligación a entregar información
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