PLANES DE PENSIONES
PROTEGIDOS RENTA FIJA
Audio Conferencia
Octubre 2011
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Política de Inversión
Planes de pensiones Protegidos Renta
2017,2018,2020 , 2021 y 2023
* Los planes de pensiones protegidos son planes de
pensiones
garantizados de renta fija, cuyo modelo de
exposición al riesgo está formado por activos de renta fija,
fundamentalmente bonos de gobierno, que se ajustará al
vencimiento
del
plan.
Ofrecen
una
garantía
de
revalorización otorgada por BANKIA.
* Los planes tendrán como objetivo maximizar el binomio
rentabilidad/riesgo en interés de los partícipes y
beneficiarios, velando por la seguridad, rentabilidad y
liquidez de las inversiones que compongan la cartera del
fondo.
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Argumentario comercial
Ofrecen una rentabilidad garantizada, adecuado para clientes que
deseen conocer desde el inicio la rentabilidad a obtener.
Permite beneficiarse de un rendimiento seguro, a los clientes
que mantengan su inversión hasta el vencimiento.
Estos productos permiten la movilización hacia otros planes, como
cualquier fondo de pensiones, al VLP vigente, que estará afectado por la
evolución de los tipos de interés de la renta fija.
Reducción fiscal de las cantidades aportadas sobre la parte
general de la base imponible del IRPF. Reducción fiscal de la
base imponible por las cantidades aportadas al plan.
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Detalle de captación
PLAN PROTEGIDO RENTA 2017
 Patrimonio Actual: 166,20 MM€
Nº Partícipes: 18.766
VLP Garantizado: 115,82
PLAN PROTEGIDO RENTA 2020
 Patrimonio Actual: 110,462MM€
PLAN PROTEGIDO RENTA 2018
 Patrimonio Actual: 146,31MM€
Nº Partícipes: 16.971
VLP Garantizado: 123,012
 Nº Partícipes: 18.905
VLP Garantizado: 124,3
Información a 14/10/2011
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Detalle de captación
PLAN PROTEGIDO RENTA 2021
 Patrimonio Actual: 52,05M,M€
Nº Partícipes: 6.345
VLP Garantizado: 142,10
PLAN PROTEGIDO RENTA 2023
 Patrimonio Actual: 72,64MM€
Nº Partícipes: 14.298
VLP Garantizado: 155,00
Información a 14/10/2011
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Planes garantizados
Caja Madrid
PLAN
VLP
COMISIONES
REVALORI GARANTIZA
TOTALES
AÑOS FECHA VTO ZACIÓN
DO
T.A.E.
PROTEGIDO
RENTA 2017
1,22%
5,80
31/07/2017
17,87%
115,82
2,87%
PROTEGIDO
RENTA 2018
1,35%
6,80
30/07/2018
19,30%
144,80
2,63%
PROTEGIDO
RENTA 2020
1,40%
8,39
02/03/2020
31,45%
124,30
3,31%
PROTEGIDO
RENTA 2021
1,42%
9,55
30/04/2021
40,24%
142,10
3,60%
PROTEGIDO
RENTA 2023
1,35%
11,47 30/03/2023
39,60%
155,00
2,95%
Datos a fecha 14/10/2011
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Rentabilidades en 2011
Rentabilidad en el año 2011 a 14/10/2011
Protegido Renta 2017……………………………………
4,27%
Protegido Renta 2018……………………………………
5,54%
Protegido Renta 2020……………………………………
0,50%
Protegido Renta 2021……………………………………
3,09%
Protegido Renta 2023……………………………………
-3,46%
Información a 14/10/2011
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OPERATIVA NOS
La aplicación informática NOS informa todos los días del VLP actual, del
VLP final garantizado y del compromiso de revalorización de un cliente
que decida entrar en ese momento.
Ruta: NOS - Operaciones Fondos Inversión/Planes de Pensiones – Consulta
rentabilidades planes de pensiones
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8
OPERATIVA NOS
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Más información en
www.cajamadridpensiones.es
Plan Protegido Renta 2017
Plan Protegido Renta 2018
Plan Protegido Renta 2020
Plan Protegido Renta 2021
Plan Protegido Renta 2023
Consulta más información en las
fichas del portal
www.cajamadridpensiones.es .
Pulsa en cada plan para ir a la ficha
correspondiente.
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Estrategia de Inversión
Los activos que compongan la cartera del fondo y su nivel de riesgo
se estructurarán con las siguientes características en su
composición:
- Tipos de activos: El fondo invertirá en activos de renta fija, que
estén declarados aptos de acuerdo con la normativa aplicable en
cada momento a las inversiones de los planes y fondos de
pensiones, siguiendo los principios generales para las inversiones
que se marquen en esta normativa.
- Ámbito geográfico y monetario: Para la gestión del fondo no se
establecen límites a la inversión por ámbitos geográficos o de tipo
monetario; así, el fondo podrá invertir en cualquier ámbito o
mercado geográfico y en cualquier tipo de divisa, aunque
preferentemente lo hará en mercados del entorno euro y en activos
denominados en euros.
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Estrategia de Inversión
- Nivel de “rating”: Para inversiones en activos de renta fija, la
Entidad Gestora seleccionará activos cuyos emisores y/o emisiones
tengan reconocido un nivel de “rating”, no inferior a BBB en
cualquiera de sus categorías, según la clasificación de Standard &
Poor’s o su equivalente por agencias especializadas de calificación
del tipo: Moody’s u otras.
- Garantía: La contenida en la carta de garantía otorgada por Bankia en
el momento de su creación.
La Entidad Gestora determinará un coeficiente de liquidez del fondo,
entre el 1 y el 5%, según sus previsiones de activos líquidos, en razón a
las necesidades y características de las prestaciones de los planes de
pensiones que integran el fondo.
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Control de riesgos
El control de riesgo que se efectúa sobre este fondo de pensiones se
centra en el control del riesgo de crédito y el riesgo de mercado
asociado al vencimiento de la garantía.
El riesgo de crédito se mide a través del “rating” de las emisiones
y/o de los emisores que componen la cartera del fondo, según las
agencias especializadas de calificación, tipo Standard & Poor’s,
Moody’s, etc.
Para el control de este riesgo se comprueba que el “rating” de las
emisiones en cartera o el de sus emisores cumplen los requisitos
establecidos en la política de inversiones del fondo y que, en
cualquier caso, tienen una adecuada calificación crediticia. Para el
control de este riesgo se establece un límite de rating por activos de
al menos BBB.
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Argumentario de
venta
•
Ofrece una rentabilidad garantizada, adecuada para clientes que
deseen conocer desde el inicio la rentabilidad a obtener
•
Permite la movilización a otros planes, como cualquier plan de
pensiones, al VLP vigente, que estará afectado por la evolución de
los tipos de interés de renta fija
•
Reducción fiscal de las cantidades aportadas sobre la parte general
de la base imponible del IRPF
•
En el caso de cobro de prestaciones por rentas financiera u otras
formas de cobro, se mantendrá la garantía sobre las participaciones
no dispuestas y que permanezca en el plan hasta el día del
vencimiento.
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Público Objetivo
•
Clientes que han realizado movilizaciones de salida en los últimos
ejercicios
•
Clientes con propensión a contratar planes de pensiones
garantizados
•
Clientes susceptibles de tener planes de pensiones en otras
entidades
•
Clientes con elevados ingresos domiciliados
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Call Center de planes
Servicio telefónico especializado en
planes de pensiones a disposición de
clientes y Red Caja Madrid.
33033 Opción 6
901 10 20 30
[email protected]
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