Clase de Datos de Pasivos
2011
¿Qué es la Clase de Datos Pasivos?
• La clase de datos de Pasivos, es una base de datos que le
permitirá a la SUGEF contar con información detallada de los
Pasivos, por entidad financiera. Este incluye los campos
necesarios, para que las entidades remitan en forma
desagregada los pasivos por cliente, distinta a la que puede
obtenerse de contable.
• Lo que permitirá contar con información oportuna, con el
propósito de cumplir con los mandatos legales y analizar el
riesgo que asumen las entidades en la gestión de la
administración de sus obligaciones.
Qué información permitirá extraer? (sigue..)
• Obtener el detalle del fondeo a través líneas de crédito,
sobregiros y préstamos de la entidad (monto contratado,
monto utilizado)
• Obtener el origen del fondeo de la entidad
• Tasas pactadas (fija-variable)
• Obtener una tasa promedio ponderada (costo de
fondeo).
• Obtener un vencimiento promedio ponderado por plazo
de los pasivos.
Qué información permitirá extraer? (sigue..)
• Determinar la existencia de dependencias en el fondeo
de la entidad.
• Contar con un flujo de pagos al plazo máximo de
vencimiento, de todos los pasivos con costo.
• Para extraer información relacionado a Basilea III y la
futura Clase de Datos Liquidez.
• Contar con información individualizada de cada cliente
de las entidades financieras, resulta útil para la posible
implementación del “Seguro de Depósitos”. (Ley del Sistema
de Seguros de Depósito y Resoluciones Bancarias, Expediente 17.766).
Qué información permitirá extraer? (sigue..
• Información importante desde el punto de vista legitimación de
capitales
• En anteriores oportunidades a través de circulares externas se ha
solicitado información referente a:
– Saldo, número de cuentas y número de clientes
– Por persona física y persona jurídica
– En colones y moneda extranjera
– Agrupados por rangos
Clase de Datos Pasivos
XML Personas
XML Pasivos
220 OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE COSTA RICA
230 OBLIGACIONES CON ENTIDADES
Pasivos_Cuentas_Co
ntables_220_230_260
_270_280
260 OBLIGACIONES SUBORDINADAS
270 OBLIGACIONES CONVERTIBLES EN CAPITAL
280 OBLIGACIONES PREFERENTES
XML Pasivos
210 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
211 CAPTACIONES A LA VISTA
212 OTRAS OBLIGACIONES A LA VISTA CON EL PUBLICO
Pasivos_Cuentas_
Contables_210
213 CAPTACIONES A PLAZO
214 OBLIGACIONES POR ACEPTACIONES
215 OBLIGACIONES POR REPORTO, PACTO DE REPORTO TRIPARTITO Y PRESTAMO DE VALORES
218 OTRAS OBLIGACIONES A PLAZO CON EL PUBLICO
XML Pasivos
Pasivos_Cuentas_
Contables_220_23
0_260_270_280
Pasivos_Tabla_Venci
miento_Obligaciones
En este XML se obtiene la información de
las diferentes obligaciones (principal e
intereses) según plazo hasta vencimiento.
Considerando desde exigibilidad inmediata
hasta pasivos de largo plazo, ordenados
según una tabla de pagos.
Pasivos_Cuentas_
Contables_210
XML Pasivos
Pasivos_Relación
_comercial
Permite obtener información
relativa al tipo de acreedor y del
tipo de relación comercial que el
mismo mantiene con la entidad.
Días de recepción de información de la
Clase de Datos de Pasivos
Día Habil
Clase de Datos
Personas
Pasivos
5
6
X
X
7
X
X
8
X
X
9
X
10
X
11
X
Consultas de la Clase de Datos Pasivos
1. Remitir correo a la dirección electrónica [email protected]
2. Remitir una carta formal a la Sugef (Edificio Forum II Santa Ana)
3. Contactos de funcionarios a quienes pueden hacerle consultas:
Rafael Angel Hernández Herrera
Financieras y Cooperativas
(2243-4991)
* [email protected]
José Alfredo Gutiérrez Soto
Bancos Públicos y Mutuales
(2243-4820)
* [email protected]
José Ignacio Chin León
Bancos Privados y Grupos Financieros
(2243-4884)
* [email protected]
•
Clase de Datos Pasivos
• Mapeo de cuentas y campos
• Tablas de datos (nuevas)
Muchas gracias
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Banco BCT