Taller de Capacitación en AML/CFT de GAFISUD
para Reguladores de Empresas de Servicio de
Dinero (MBS)
Las MSB y la OFAC
Sinergia del Cumplimiento
Gerard (Jerry) W. LiVigni
Funcionario Senior de Cumplimiento
Oficina para el Control de Activos Extranjeros
Telef.: 202/622-2490
Fax: 202/622-2426
11 de abril de 2006
¿Qué es la OFAC?
POLÍTICA
PRESIDENTE
Consejo Nacional
de Seguridad
Secretario del Tesoro
PROGRAMA
Sanciones y
Sub-Secretario contra el
Lavado de Dinero y
Financiamiento de
Terroristas
Estado
Programas de Embargo
FBI
Aduanas
MSB/IVTS y
Agencias
Reguladoras
Bancarias
Comercio
Aplicación de la Ley
Local
Jueces
(Fiscales de
EE.UU.)
Comunidad de
Inteligencia
¿Qué es la OFAC?
• Administra y aplica sanciones económicas
– Impuestas por el Presidente o decretadas por el Congreso
– Se aplica a todos los ciudadanos de los Estados Unidos, no sólo
a instituciones financieras
• No es un organismo regulador
– No podemos exigir el cumplimiento
– Podemos aplicar (y aplicamos) sanciones por incumplimientos
– Trabajamos con los reguladores en sus actividades para
garantizar el cumplimiento por parte de las instituciones
financieras estadounidenses
Rol del Regulador
• Determinar si las MSB poseen un programa de
cumplimiento efectivo
• Un programa efectivo deberá variar según los
tipos, productos y tamaño de las Empresas de
Servicio de Dinero
• Elementos a tener en cuenta
• Base de usuarios
• Tipos de transacciones
• Nivel de automatización
Sanciones (general)
• En diversos niveles, las sanciones de los Estados Unidos
restringen o prohíben el comercio y las transacciones
financieras con países objetivo y sus agentes, así como
terroristas y traficantes de narcóticos.
• El uso de sanciones se remonta a los primeros días de la
república, cuando se aplicaban embargos y bloqueos
navales durante épocas de guerra para debilitar al enemigo.
• En la actualidad, las sanciones se emplean no sólo para
incrementar las fuerzas armadas, sino cada vez más en
tiempos de paz para lograr una amplia gama de metas de
políticas extranjeras y de seguridad nacional.
Estatutos subyacentes
• Trading with the Enemy Act
(Ley sobre Comercio con el Enemigo)
• International Emergency Economic Powers Act
(Ley Internacional de Poderes Económicos de Emergencia)
• Antiterrorism and Effective Death Penalty Act of
1996
(Ley de Antiterrorismo y Pena de Muerte Efectiva de 1996)
• Drug Kingpin Act
(Ley contra Principales Narcotraficantes)
Sanciones y Consecuencias
• Sanciones Penales
Hasta $10 millones y 30 años de prisión
IEEPA – hasta 20 años por violación premeditada de la ley desde
el 22/05/2006
• Sanciones Civiles
Hasta $1,075,000 por cada violación de la ley
$65,000
TWEA
$50,000
IEEPA, desde el 22/05/2006
$1,075,000 Principales Narcotraficantes
• Las violaciones a la ley pueden resultar en:
Fondos bloqueados y bienes confiscados
Publicidad negativa y pérdida del fondo de comercio de la empresa
Jurisdicción de la OFAC
¿Quién debe cumplir las sanciones estadounidenses.?

Los ciudadanos estadounidenses y residentes extranjeros
permanentes, en cualquier lugar del mundo

Cualquier individuo que se encuentre físicamente en los
Estados Unidos

Corporaciones organizadas según las leyes
estadounidenses, incluyendo sucursales de compañías
estadounidenses en el extranjero (y subsidiarias - Cuba y
Corea del Norte)

Corporaciones con sede física en los Estados Unidos,
incluyendo sucursales estadounidenses, agencias y
oficinas representantes de corporaciones extranjeras
Empresas de Servicio de Dinero
• Cambistas y agentes de divisas
• Cambiadores de cheques
• Emisores de cheques de viajero, giros y tarjetas de
valor depositado
• Vendedores o canjeadores de cheques de viajero,
giros o tarjetas de valor depositado
• Transmisores de dinero
Sistemas Informales de Transferencia de Valores (IVTS)
• Los IVTS incluyen varias tradiciones o prácticas
étnicas
• Hawala
• Hundi
• Fei Chen
• Phoe Kuan
• Cambio de Pesos en el Mercado Negro
PROPIEDAD
•
•
•
Los términos propiedad y derecho de propiedad o derechos de propiedad
incluirán, pero no taxativamente, dinero, cheques, letras de cambio, oro y plata
en lingotes, depósitos bancarios, cuentas de ahorro, toda deuda, obligaciones
de deuda, pagarés, obligaciones, acciones, bonos, cupones, cualquier otro
título valor financiero, aceptaciones bancarias, hipotecas, prendas, derechos de
embargo o cualquier otro derecho relacionado con documentos de crédito,
recibos de almacén, conocimientos de embarque, justificantes de depósito,
comprobantes de venta, y cualquier otra prueba de crédito, propiedad o deuda,
poderes, bienes, artículos, mercadería, bienes muebles, existencias, barcos,
bienes en barcos, hipotecas sobre bienes raíces, escrituras de fideicomiso,
acuerdos de ventas con proveedores, contratos de compraventa de bienes
inmuebles, bienes raíces y cualquier derecho proveniente de ellos, alquileres,
alquiler de tierras, opciones, instrumentos negociables, aceptaciones
comerciales, regalías, cuentas contables, cuentas a pagar, juicios, patentes,
marcas registradas, derechos de autor, contratos o licencias que afecten o
involucren patentes, marcas registradas o derechos de autor, pólizas de
seguros, cajas fuertes y sus contenidos, anualidades, acuerdos de
consolidación de resultados, contratos de cualquier otra naturaleza, servicios, y
cualquier otro bien, inmueble, personal o mixto, tangible o intangible, o derecho
o derechos provenientes de éstos, sean presentes, futuros o contingentes.
[15 FR 9040,19 de dic., 1950, enmendado por 55 FR 31179, 1 de ago., 1990]
El término derecho con respecto a una propiedad se entenderá como un
derecho de cualquier naturaleza, directo o indirecto.
Definiciones
•
•
•
•
Bloqueo
Licencia General
Licencia Específica
Ciudadano Especialmente Designado
Propiedad Bloqueada
El derecho a la propiedad “bloqueada” se mantiene con el
objetivo de la sanción (país, nacional, o persona bloqueada
designados), pero el ejercicio de derechos normalmente
asociados con la propiedad debe ser autorizado por la
Oficina para el Control de Activos Extranjeros (OFAC) del
Departamento del Tesoro de los Estados Unidos
Licencias
• Permiten algo que de lo contrario estaría prohibido
• Licencia General
– Disposiciones normativas
• Licencia Específica
– Caso a caso
Ciudadanos Especialmente Designados y Personas
Bloqueadas
• Personas naturales o jurídicas en todo el mundo
• De propiedad de gobiernos o grupos objetivo, controladas por ellos o
actuando en su nombre
• Pueden ser compañías fachada, paraestatales, funcionarios de alto
rango o personas específicamente identificadas
• Traficantes de narcóticos, terroristas, grupos terroristas y sus redes
de apoyo designadas
Ciudadanos Especialmente Designados
• Personas o entidades de propiedad o bajo el control de un
país objetivo, o actuando en su nombre (SDNs)
• Terroristas Especialmente Designados (SDTs)
• Terroristas Globales Especialmente Designados (SDGTs)
• Traficantes de Narcóticos Especialmente Designados
(SDNTs)
• Organizaciones Terroristas Extranjeras (FTOs)
• Principales Narcotraficantes Especialmente Designados
(SDNTKs)
• Partidarios de Milosevic (FRYM)
Lista SDN
• Más de 5,000 SDNs y personas bloqueadas
identificadas por la OFAC
• Publicado y disponible en:
– Sitio web de la OFAC
Breve Análisis de las Sanciones
Sanciones Integrales Contra:
•
•
•
•
•
Cuba
Irán
Sudán
Sanciones Antiterrorismo
Sanciones Contra el Tráfico de Narcóticos
Breve Análisis de las Sanciones
Sanciones Limitadas Contra:
• Burma (Myanmar)
• Comercio de diamantes
• No-Proliferación (Armas de Destrucción
Masiva)
• Corea del Norte
• Siria
Breve Análisis de las Sanciones
Sanciones Basadas en Régimen Contra:
•
•
•
•
•
•
•
Países Balcánicos
Bielorrusia
Costa de Marfil
República Democrática del Congo
Irak
Liberia
Zimbabwe
Bloqueos y Rechazos
Bloqueos
 SDNs
 Ciudadanos cubanos, a
menos que sean residentes
de los Estados Unidos.
 Personas naturales o
jurídicas cubanas
 Entidades o funcionarios
gubernamentales de Cuba,
Costa de Marfil y Sudán
 Transacciones a través de
determinados bancos en
Birmania
Rechazos
 Transacciones
comerciales con Irán,
Sudán y Birmania, a
menos que participe
un SDN
 Cuentas de personas o
entidades iraníes
 Embarcaciones
¿Quién corre mayor riesgo?
• Transacciones internacionales, incluyendo
transmisiones o giros desde el extranjero
• Clientes o consumidores extranjeros
• Clientes o consumidores extranjeros no
residentes
¿Qué quiere decir?
• Ningún cliente o consumidor SDN
• Ningún envío de fondos a o mediante SDN
• Ninguna relación comercial con un país sancionado
(SC)
– Algunos Ciudadanos o Ubicaciones
Cuando hay un SDN o país sancionado
¿Qué debe hacer la institución estadounidense si hay
un SDN o un país sancionado?
¿Qué se debe hacer?
• Investigar al SDN o referencias del País Sancionado
• Contactar con Cumplimiento y/o Legal en su compañía
o institución
• Rechace nuevas cuentas o transacciones
• Bloquee (o rechace) e informe
• Presente solicitud de licencia, de ser el caso
Estrategias de Cumplimiento Efectivo
•
Designar un funcionario de
cumplimiento de la OFAC
dentro del MSB incluso en
“operaciones menores,”
alguien debe asumir la
responsabilidad.
•
Asegurar que la información
sobre sanciones/lista de SDN
se encuentra actualizada.
•
Capacitación para todo el
personal MSB
•
Utilizar un enfoque de mejores
prácticas, verificar a todos los
individuos que utilicen los
servicios MSB para asegurarse
de que su negocio no sea parte
de una transacción ilícita con
SDNs o programas de sanciones
•
Incorporar las normas de la
OFAC como parte integral de los
esfuerzos de cumplimiento
generales
•
Aprovechar al máximo los
recursos de cumplimiento de la
OFAC
Recursos de Cumplimiento de la OFAC
Sitio web de la OFAC
http://www.treas.gov/ofac
Servicio automático de fax a pedido de la
OFAC (202) 622-0077
Línea Directa de la OFAC (800) 540-6322
Lunes a viernes
7:00 am a 7:00 pm
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Lorraine B. Lawlor Senior Compliance Officer Office of