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Gestionando
cumplimiento y riesgo
operacional en un nuevo
ambiente
CLAIN 2015, Perú
Contenido
La situación: Evolución del Alcance y la Naturaleza de la Función de
Cumplimiento
El desafío: Un Nuevo Enfoque que responda un ambiente
caracterizado por una creciente demanda regulatoria
Solución Propuesta: Un Esquema que da respuesta a este Desafío
Caso de Negocio: Integración de Riesgo Operacional y de
Cumplimiento en Institución Financiera Regional
Preguntas & Respuestas
Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente
PwC
Mayo 2015
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Evolución del Alcance y la Naturaleza de la
Función de Cumplimiento
Desafíos
Grupos de cumplimiento
fragmentados
Atención inadecuada en las
necesidades emergentes de talentos
No queda claro el alcance de las
funciones y responsabilidades
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Evolución del Alcance y la Naturaleza de la
Función de Cumplimiento
Desafíos
• Los riesgos operacionales y de cumplimiento se han vuelto más complejos y
entrelazados
• Los bancos deben identificar los actos o prácticas desleales, engañosas o
abusivas (UDAAP), lo que requiere:
- Nuevos enfoques para préstamos justos y análisis de impacto dispar.
- Identificación de queja del cliente, gestión y análisis.
- El control de los vendedores que tienen un impacto al cliente.
• La expansión de la supervisión basada en reglas y principios está elevando el
nivel de riesgo global.
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Nuevo Enfoque que responda a un ambiente de
demanda regulatoria creciente
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Un Esquema que da respuesta a este desafío
Riesgo Integrado
Simplificar
Productos y
Canales
Adminsis
trar el
Cambio
Cumplimiento
Alcanzando el Desafio
Adoptar
Principios
Potenciar
el uso de
Analiticos
Estandarizar
Testeo de
Cumplimiento
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Un Esquema que da respuesta a este desafío
Establecer un Nuevo enfoque de
cumplimiento y evaluar su gestion
• Establecer una definición más amplia
del riesgo de cumplimiento que se
alinea con las expectativas de las partes
interesadas y evaluar la integración con
programas de riesgo operacional.
• Evaluar el cumplimiento modelo de
organización para evaluar la alineación
con el modelo de gestión empresarial y
de riesgo del banco (primera y segunda
líneas de defensa).
• Evaluar los procesos actuales de
extremo a extremo de cumplimiento y
uso de la tecnología.
Analizar capacidades y necesidades actuales
• Evaluar el Enfoque y las Capacidades de
Gestion de Cumplimento
• Evaluar como enfoques nuevos e
innovadores pueden incorporarse a la
estrategia para responder a nuevas
demandas.
Identificar y priorizar oportunidades
• Identificar las oportunidades a corto y largo plazo
para mejorar las capacidades de cumplimiento y
el enfoque.
• Desarrollar un modelo de gestión de
cumplimiento en el futuro por el estado.
• Desarrollar un caso de negocio para apoyar el
plan de implantación que incluya:
- Beneficios y costos.
- Plan de implementación.
- Factores clave de éxito y estructura del proyecto.
- Plan de recursos.
Riesgo Integrado
Simplificar
Productos y
Canales
Adminsis
trar el
Cambio
Cumplimiento
Alcanzando el Desafio
Adoptar
Principios
Potenciar
el uso de
Analiticos
Estandarizar
Testeo de
Cumplimiento
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Beneficios de una solucion integral de Riesgo y
Cumplimiento
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Caso de Negocio
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Conclusión
Se necesita un nuevo pensamiento para diseñar e
implementar el enfoque correcto para enfrentar el
reto. Un cambio real, no más de lo mismo, es necesario.
Una hoja de ruta clara puede identificar oportunidades
de mejora a corto plazo y se establece una estrategia a
largo plazo para el desarrollo de una capacidad de
cumplimiento adecuada de las herramientas, datos,
habilidades y procesos para apoyarlo.
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