Prevención del Blanqueo
de capitales
Master de Práctica Jurídica
Prevención del Blanqueo de capitales
Ley 19/1993, de 28 de diciembre sobre determinadas medidas
de prevención del blanqueo de capitales.
Responde a la necesidad de prevenir e impedir la utilización
del sistema financiero y otros sectores económicos en el
blanqueo de capitales procedentes de cualquier tipo de
actividad delictiva en la comisión de un delito castigado con
pena de prisión superior a tres años.
Prevención del Blanqueo de capitales
Sujetos obligados:
1.
2.
Entidades de crédito, aseguradoras, agencias de valores,
actividades de cambio de moneda
Otras actividades:
•
Casinos de juego
•
Promoción inmobiliaria
•
Auditores, contables externos o asesores fiscales
•
Notarios, abogados y procuradores, cuando:
1. Participen en la concepción, realización o asesoramiento de
transacciones por cuenta de sus clientes relativas a la
compraventa de bienes inmuebles o entidades comerciales; la
gestión de fondos, valores u otros activos; la apertura o gestión
de cuentas bancarias, de ahorro o de valores; la organización
de las aportaciones necesarias para la creación, funcionamiento
o gestión de empresas o la creación, funcionamiento o la
gestión de fiducias (trust), sociedades o estructuras análogas, o
2. Actúen en nombre y por cuenta de clientes, en cualquier
transacción financiera o inmobiliaria.
Prevención del Blanqueo de capitales
Obligaciones de los abogados:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Exigir identificación de los clientes en el momento de
entablar las relaciones comerciales.
Examinar con especial atención las operaciones que,
por su naturaleza, pueda estar vinculada a operaciones
de blanqueo. Reseñar por escrito.
Conservar documentación durante 5 años.
Colaborar con el Sepblac.
Obligación de secreto.
Establecer procedimientos y órganos de control interno.
Prevención del Blanqueo de capitales
Obligaciones de los abogados:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Exigir identificación de los clientes en el momento de
entablar las relaciones comerciales.
Examinar con especial atención las operaciones que,
por su naturaleza, pueda estar vinculada a operaciones
de blanqueo. Reseñar por escrito.
Conservar documentación durante 5 años.
Colaborar con el Sepblac.
Obligación de secreto.
Establecer procedimientos y órganos de control interno.
Prevención del Blanqueo de capitales


PERSONAS FÍSICAS (con menos de 26 empleados)
Para darse de alta como sujetos obligados, deberán presentar al SEPBLAC
la siguiente documentación.
1. Si el Titular de la Actividad asume las funciones de
Representante:



Modelo oficial F-22.
Documento que acredite la firma del Titular de la Actividad (por ejemplo,
D.N.I., N.I.E., pasaporte, etc.).
Manual de procedimientos.
2. Si el Titular de la Actividad nombra a un empleado
Representante.





Modelo oficial F-22.
Documento que acredite que el Representante han sido nombrado por el
Titular de la Actividad.
Documento que acredite la firma del Representante (por ejemplo, D.N.I.,
etc.).
Documentación que muestre los conocimientos, experiencia y comportamiento
profesional del Representante para el ejercicio de sus funciones (por ejemplo:
breve descripción o currículum vitae).
Manual de procedimientos.
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PERSONAS JURÍDICAS Y PERSONAS FÍSICAS (con más de 25
empleados)
Para darse de alta como sujetos obligados, deberán presentar al SEPBLAC la
siguiente documentación.

Modelo oficial F-22 (Nombramiento de Representante Principal y
Suplente ante el SEPBLAC), acompañando los siguientes documentos:
• Documento que acredite que los Representantes han sido nombrados
por el Órgano de Administración o Dirección del sujeto obligado (por
ejemplo, un certificado de dicho órgano).
• Documento que acredite la firma de los Representantes (por ejemplo,
D.N.I., etc.).
• Documentación que muestre los conocimientos, experiencia y
comportamiento profesional de los Representantes para el ejercicio
de sus funciones (por ejemplo: breve descripción o currículum vitae).

Documento que acredite la estructura y funcionamiento del OCIC.

Manual de Procedimientos.

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