Seminario sobre Terrorismo y Derechos
Humanos
Cartagena de Indias-Mayo 2006
LA INVESTIGACION DEL BLANQUEO
DE CAPITALES VINCULADOS CON EL
TERRORISMO
Javier-Alberto Zaragoza Aguado
Fiscal Jefe Audiencia Nacional
ESPAÑA
[email protected]
IDEAS BASICAS

Los fondos destinados a financiar el terrorismo
son ilícitos la financiación del terrorismo es
delito antecedente
 Estrategia preventiva común para ambas
actividades criminales
 La experiencia en la lucha contra el blanqueo
vinculado con el narcotráfico debe aplicarse al
relacionado con el terrorismo (hawalla, remesas,
ONGs, etc)
 Narcotráfico-terrorismo-corrupción-blanqueo:
realidades criminales interrelacionadas (caso
11-M/caso Paquistaníes)-necesidad de
financiarse con el pequeño tráfico de drogas
INICIATIVAS CONTRA LA
FINANCIACION TERRORISTA

Recomendaciones especiales del GAFI contra la
financiación del terrorismo
 Resolución 1373 del Consejo de Seguridad de
Naciones Unidas: congelación de fondos
 Convenio contra la Financiación del Terrorismo
de 9-12-99:
- identificación, detección, incautación y
decomiso de fondos
- principio “aut dedere aut iudicare”
INICIATIVAS CONTRA LA
FINANCIACION TERRORISTA
1. Posición Común de 27-12-01 sobre la
aplicación de medidas específicas de lucha
contra el terrorismo:
-concepto de acto terrorista
-medidas de congelación de fondos
-impedir su financiación
-cooperación policial y judicial
-Anexo con lista de personas, grupos y
entidades
INICIATIVAS CONTRA LA
FINANCIACION TERRORISTA
2. Posición Común de 17-5-2004 que
actualiza el Anexo/en el se incluyen:
- AUC (por Decisión de 2-5-2002)
- FARC (por Decisión de 17-6-2002)
- ELN (por Decisión de 2-4-2004)
- organizaciones islámicas
- organizaciones separatistas (terrorismos
internos o locales)
INICIATIVAS CONTRA LA
FINANCIACION TERRORISTA
3. Reglamento 2580/2001 de 27-12 sobre
medidas restrictivas específicas dirigidas a
determinadas personas y entidades con el fin de
luchar contra el terrorismo:
- congelación de fondos
- impedir utilización de fondos
- prohibición de prestar servicios financieros
- proporcionar información y cooperación con las
autoridades
INICIATIVAS CONTRA LA
FINANCIACION TERRORISTA
4. Decisión Marco de 13-6-2002 sobre lucha
contra el terrorismo:
- definición de terrorismo y de grupo terrorista
- normas de competencia (incluye los casos en
que los delitos se cometen contra sus
instituciones o ciudadanos)
5. Decisión de 19-12-2002 por la que se crea el
corresponsal nacional de Eurojust para asuntos
de terrorismo
INICIATIVAS CONTRA LA
FINANCIACION TERRORISTA

1ª Directiva de prevención del blanqueo de
capitales de 10-6-91(hacía referencia a los
grupos terroristas, narcotráfico y crimen
organizado)
 2ª Directiva de 4-12-2001 (delitos gravesampliación sujetos obligados)
 3ª Directiva de 26-10-2005: incluye la
financiación del terrorismo/normas más estrictas
de diligencia debida respecto al cliente y en las
obligaciones de información
INICIATIVAS CONTRA LA
FINANCIACION TERRORISTA

Estado actual de la normativa española:
- legislación penal: la financiación del terrorismo
es un delito de terrorismo (arts. 576 CP)
- legislación procesal: aplicación del principio de
jurisdicción universal en su persecución y
normas especiales (incomunicación y prórroga
de detención)
- legislación administrativa: ley 12/2003 de
prevención y bloqueo de la financiación del
terrorismo
PROCEDIMIENTOS DE
INVESTIGACION
A) Información de circuitos policiales 
investigación patrimonial  Ministerio Fiscal o
Autoridad judicial:
- sobre grupos criminales activos
- sobre organizaciones de blanqueo que dan
servicio a distintos grupos criminales
B) Investigación por terrorismo, narcotráfico (o
actividad criminal organizada)  investigación
patrimonial paralela
PROCEDIMIENTOS DE
INVESTIGACION
C) Condena por terrorismo, narcotráfico (o
por delito de criminalidad organizada)
investigación patrimonial
D) Información financieraSEPBLAC(UIF)
 Ministerio Fiscal
Autoridad judicial
Unidades de Policía especializadas
LA PRUEBA EN EL DELITO DE
BLANQUEO


Cuestiones esenciales:

Determinación de la actividad delictiva antecedente

Conocimiento de la ilicitud
La prueba indiciaria, indirecta, circunstancial o de
presunciones judiciales:

Art. 3.3 Convención de Viena de 1988

Art. 6.2.f) Convención de Nueva York de 2000

Art. 6.2.c) Convenio de Estrasburgo de 1990
LA PRUEBA EN EL DELITO DE
BLANQUEO

Determinación del origen criminal (elemento normativo del
tipo):




Delito autónomo e independiente: la prueba del delito antecedente
puede practicarse y obtenerse en el mismo proceso iniciado por el delito
de lavado
No requiere la identificación de un acto delictivo concreto como
antecedente (STS de 10-1-2000, 10-2-03, 23-2-2005):no es necesaria la
existencia de un procedimiento judicial previo por el delito antecedente
No exige la previa condena por el delito del que proceden los bienes
(STS de 29-9-2001, 15-12-2004)
La condena anterior por tráfico de drogas es un indicio de gran potencia
incriminatoria (STS 20-9-2005)
LA PRUEBA EN EL DELITO DE
BLANQUEO

La autonomía del delito de blanqueo:




Carácter clandestino de las actividades de la
delincuencia organizada y de las asociaciones
criminales en general
El tipo penal no exige resolución judicial en relación
con el delito antecedente
No se pueden establecer distintos niveles de
exigencia probatoria para los diferentes elementos
del tipo
Penalidad autónoma sin vinculación con el delito
previo
LA PRUEBA EN EL DELITO DE
BLANQUEO
Doctrina jurisprudencial consolidada (SSTS de 7-1296, 23-5-97, 15-4-98, 28-12-99, 10-1-00, 31-3-00, 95-01, 26-6-01, 28-7-01, 18-9-01, 29-9-01, 10-10-01,
19-11-01, 18-12-01, 10-2-03, 14-4-03, 2-12-2004, 211-05, 1-3-05, 14-4-05, 29-6-05, 14-9-05) que exige
tres elementos:
1. Incrementos patrimoniales injustificados u operaciones
financieras anómalas
2. Inexistencia de actividades económicas o comerciales
legales (STS de 25-2-2004: su prueba corresponde al
acusado)
3. Vinculación o conexión con actividades delictivas
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACION
ESTRATEGIA DE LA INVESTIGACION:
establecimiento de objetivos y definición del
ámbito de la investigación:






Identificación de implicados/testaferros
Identificación de bienes
Detección de operaciones sospechosas
Identificación de sistemas de blanqueo y financiación
Establecimiento de relaciones entre personas,
sociedades, bienes y operaciones
Aportación de conexiones con actividades delictivas
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACION

Circunstancias demostrativas del delito
antecedente (conexiones con actividades
delictivas):
• Vinculación con investigaciones criminales o con personas
incursas en las mismas
• Aprehensiones de droga u otros efectos delictivos
• Sujeción a procedimientos judiciales por actividades
delictivas
• Contenido de conversaciones telefónicas
• Ausencia de negocios lícitos que justifiquen las operaciones
o incrementos
• Documentación sobre contabilidades de operaciones
clandestinas o relacionada con posibles operaciones
criminales (mapas, coordenadas de punto de encuentro de
buques, claves para comunicaciones por radio, etc)
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACION

Circunstancias acreditativas de la relación de los fondos
con el fenómeno terrorista (integración y/o
colaboración):
- actividades de reclutamiento, envío y asistencia de
“mujahidines” a campos de entrenamiento
- documentos sobre fabricación de armas o explosivos
- soportes informáticos y documentación con mensajes
fundamentalistas de contenido yihadista (difusión en
página web)
- relaciones y contactos con individuos integrados en el
fundamentalismo islámico radical
- aportaciones a través de mezquitas, ONGs, negocios
con fines asistenciales, bazares, etc.
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACIÓN
 Alcance
de la identificación de personas
implicadas:





Entorno familiar
Entorno social, laboral y empresarial
Testaferros/hombres de paja
Colaboradores en actividades delictivas
Titulares de bienes o servicios
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACION
 Identificación
de las operaciones
sospechosas:






Reconstrucción de la operación
Preexistencia de fondos
Irregularidades detectadas
Personas intervinientes
Sistemas utilizados
Indicios que se aprecian
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACION
 Identificación
de las operaciones
sospechosas:





Establecer la forma de pago
Origen/destino de los fondos
Justificación bancaria
Justificación mercantil
Rentabilidad de la operación
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACION

Elementos indiciarios más significativos:












Alteraciones documentales (p.e. Utilización de documentos de
identidad falsos)
Utilización de testaferros o sociedades interpuestas
Uso de entramados societarios que dificultan la identificación (trust)
Vinculación con sociedades ficticias carentes de actividad económica
Inexistencia de relaciones comerciales que justifiquen los movimientos
de dinero
Fraccionamiento de ingresos en depósitos bancarios
Operaciones o negocios simulados
Transportes clandestinos
Beneficiarios desconocidos
Cambios sistemáticos y continuos de dinero
Utilización de paraísos fiscales
Cobro de elevadas comisiones
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACION
 Identificación





de métodos de blanqueo:
Proceso en constante evolución
Mezcla de varios sistemas
Los sistemas tienen variantes locales,
nacionales, etc.
Establecer el modus operandi
Indicios que se derivan de los sistemas de
blanqueo utilizados
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACION

Identificación de métodos de blanqueo:








Uso de dinero en efectivo
Transporte físico/frontera
Cheques/giros
Casas de cambio
Transfer money/locutorios
Compra masiva divisas/pitufos
Transferencias/swift
Compensación/hawalla
METODOLOGIA DE LA
INVESTIGACION

Identificación de los métodos de blanqueo:








Sociedades pantalla (trust)
Sociedades/acciones al portador
Facturación ficticia
Casinos/premios de lotería
Créditos innecesarios
Créditos garantía inmuebles
Inversión inmuebles
Control bancos pequeños
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