Gestión de Sucursales y Promotoras
Suscripción, Expedición, Atención de Reclamaciones
SURA
Esquema de hoy soporte a la Suscripción Empresarial
Regional Bogotá
Regional Medellín | Regiona Norte (excepto santanderes)
Sucursales Corporativo
Promotoras
Sucursales Corporativo
Promotoras
Promotorias
Sucursal
Admin.
Gte
Centro de
Suscriptor Suscripción
P&P
Cumplimiento
Sucursales
Gte
Centro de
Suscriptor Suscripción
P&P
Cumplimiento
Sucursales
Regional Norte (Santanderes), Regional Occidente, Regional Eje Cafetero
Sucursales Corporativo
Promotoras
Promotorias
Sucursal
Mixta
Gte
Centro de
Suscriptor Suscripción
P&P
Cumplimiento
Sucursales
SURA
Gestión de Promotoras, Promotorias y Sucursales
Gestión Canal
Promotoras, Promotorias y Sucursales
•Gestión Comercial y seguimiento
•Modelo de Empresarial de Promotoras
• Acompañamiento al desarrollo de la fuerza de ventas
•Desarrollo Operativo de los proceso
Apoyo al Desarrollo Comercial de Promotoras, Promotorias y Sucursales
Suscripción y Expedición
•Sucursal Administradora de promotoras
(aplica Bogotá)
•Sucursal Mixta
•Sucursal Corporativa
•Dueños de Solución Empresariales
Atención de Reclamaciones
•Equipo de ATR Negocios Empresariales
SURA
Apoyo al Desarrollo Comercial de Promotoras Y Promotorias
Apoyo en Suscripción y Expedición
Delegaciones superiores
O análisis especiales de
suscripción
Asesorar al cliente
Agentes
Agencias
PROMOTORAS
PROMOTORIAS
SUCURSAL
CORPORATIVA
(CSC)
Colocar R/A
DIRECTOR
EMPRESARIAL
Ver
interlocutores
Negocio definidos por
Políticas que deben ser
analizado en otro (s) nivel de
Delegación sea por:
ACTIVIDAD DEL RIESGO
TIPO DE RIESGO
VALOR ASEGURADO
CONDICIONES DE
TARIFACIÓN
REASEGUROS
ESPECIALES
SUCURSAL
ADMINISTRADORA
DE PROMOTORAS
DELEGACIÓN
ANALISTA Y AUXILIAR
RESPONSABLE
Emitir concepto o
Apoyar en la suscripción
O escalar a dueños de
Producto (Ver Matriz)
Enviar
información
completa
CONTROL
Activar
control
automático
por el
sistema
GERENCIA DE
LÍNEAS DE
NEGOCIO
Gerencia Empresariales
Propiedad
Patrimonial
Cumplimiento
Levantar control
Dar concepto
DIRECTOR
APOYO EN LAS SUSCRIPCIÓN
SUSCRIPCIÓN
SURA
Apoyo al Desarrollo Comercial de Sucursales
Apoyo en Suscripción y Expedición
Asesorar al cliente
SUCURSALES
Agentes
Agencias
Delegaciones superiores
O análisis especiales de
suscripción
SUCURSAL
CORPORATIVA
CSC
AUXILIAR
RESPONSABLE
Emitir concepto o Apoyar en la suscripción
O escalar a dueños de Producto (Ver Matriz)
Levantar control | Dar concepto
Colocar R/A
Negocio definidos por
Políticas que deben ser
analizado en otro (s) nivel de
Delegación sea por:
ACTIVIDAD DEL RIESGO
TIPO DE RIESGO
VALOR ASEGURADO
CONDICIONES DE
TARIFACIÓN
REASEGUROS
ESPECIALES
GERENCIA DE
LÍNEAS DE
NEGOCIO
Gerencia Empresariales
Propiedad
Patrimonial
Cumplimiento
DIRECTOR
DELEGACIÓN
APOYO EN LAS SUSCRIPCIÓN
Enviar
información
completa
CONTROL
Activar
control
automático
por el
sistema
SUSCRIPCIÓN
SURA
Asesoría, Evaluación y Expedición
Cumplimiento
2010
SURA
Asesoría, Análisis, Expedición y Entrega
Cumplimiento
Inicio
Seleccionar
Prospectar
 Identificar clientes
potenciales.
ASESOR
Ubicar
Contactar
 Recibir solicitudes
de clientes
 Identificar
necesidades del cliente.
= FUTURO CLIENTE Solicitud de cotización.
 Solicitar requisitos,
según operación.
 Enviar a Centro de
Suscripción de
Cumplimiento o
Promotora / Promotoria la
información soporte
= CLIENTE
ASESORADO
CENTRO DE EXPEDICIÓN
CUMPLIMIENTO /
PROMOTORA / PROMOTORIA
Analizar Riesgo |
Cotizar
Analizar Negocio y
generar cotización
 Asignar o actualizar
cupos (en caso de superar
delegación, solicitar a
Gerencia de Suscripción
de Cumplimiento)
= COTIZACIÓN
ASESOR
Resolver
Aceptar
Negociar
Cierre
CENTRO DE EXPEDICIÓN
CUMPLIMIENTO /
PROMOTORA / PROMOTORIA
Expedir
 Ajustes en cotización
 Cerrar negocio con el
cliente.
 Expedir
 Imprimir o notificar para imprimir
 Enviar a archivo
 Enviar póliza al cliente / asesor
 Enviar a Centro de
Suscripción de Cumplimiento
o Promotora / Promotoria
= CLIENTE ASEGURADO
= NEGOCIO CERRADO
Fin
SURAMERICANA
SURA
Procedimiento Asesoría, Análisis, Expedición y Entrega Cumplimiento
Centro de Suscripción Cumplimiento
Asesor/Corredor/Sucursal
3. Recibir y verificar
Información mínima para
asignar cupo
1. Realizar Asesoría
al cliente
2. Enviar información al
Centro de Suscripción de
Cumplimiento, Promotora o
Promotoria
Información de acuerdo
con tipo de cliente y
persona (cliente nuevo,
cliente actual, persona
natural o persona jurídica)
Ver tabla de requisitos.
(Formato Modelo de Asignación
De Cupos)
9. Expedir póliza
En caso de superar
delegación en la
asignación de cupos,
solicitar autorización
Gerencia de Suscripción
de Cumplimiento.
4. Estudiar cliente
5. Realizar cotización y entregar
cotización para espera de
aprobación del cliente
6. Presentar
Cotización al cliente
SI
El cliente
acepta la
Cotización
10. Imprimir póliza
ALTERNATIVAS DE
IMPRESIÓN
 Para las Sucursales de
Asesores, se envía número de
póliza para que realicen la
impresión.
 Para Corredores o algunos
Asesores que así lo soliciten, se
envía póliza en PDF para la
respectiva impresión.
11. Organizar documentos
para enviar al Archivo
( Copia Oficina
Central y documentos soporte)
NO
7. Notificar al Centro de
Suscripción, que se aprueba
la expedición
ARCHIVO
 En caso de tener
documentación muy amplia y en
medio magnético, es importante
informar al archivo que esta
información soporte, debe ser
digitalizado por Póliza/NIT.
FIN
8. Recibir confirmación para
expedición
FIN
NOTA. Para el caso de las Promotoras, en caso de superar la delegación, las operaciones
deben ser enviadas al Centro de Suscripción de Cumplimiento respectivo.
SURAMERICANA
SURA
TABLA DE REQUISITOS
ACTIVIDAD
REQUISITOS
SI ES PERSONA JURÍDICA
•Certificado de existencia y representación legal expedido con no más de 90 días de anticipación por la
Cámara de Comercio correspondiente.
•Información financiera de los dos últimos años contables a 31 de diciembre, la cual debe contener
balance general, P&G y notas al balance.
•Hoja de Vida del cliente (documento donde se demuestre experiencia)
VINCULACIÓN
CLIENTES
NUEVOS
• Diligenciar la Herramienta de Análisis Financiero para la asignación de cupos (ver archivo adjunto
Número 1)
SI ES PERSONA NATURAL
• Fotocopia de la cédula
• Declaración de renta, o pago del impuesto predial, o extractos bancarios de los últimos 3 meses
• Hoja de Vida del cliente (documento donde se demuestre experiencia)
• Diligenciar la Herramienta de Análisis Financiero para la asignación de cupos (ver archivo adjunto
Número 1)
SURAMERICANA
SURA
TABLA DE REQUISITOS
ACTIVIDAD
REQUISITOS
Anualmente y como fecha límite para actualizar la información del cliente se tiene el 15 de mayo de cada
año; donde se debe enviar nuevamente la información solicitada en Clientes Nuevos.
CLIENTES
ACTUALES
En caso de requerir, el incremento del cupo otorgado se debe enviar:
• Información financiera de los dos últimos años contables a 31 de diciembre, o corte financiero del año en
curso, informacion que debe contener balance general, P&G y notas al balance.
• Diligenciar la Herramienta de Análisis Financiero para la asignación de cupos (ver archivo adjunto Número
1)
Una vez el cliente ya tenga asignado un cupo, o sea ya se haya cumplido alguno de los siguientes
requisitos: 1) Vinculación Clientes Nuevos Cumplimiento ó 2)Clientes Actuales; se deben diligenciar
NEGOCIOS
NUEVOS
(Pólizas nuevas
que superan la
delegación de
la promotora)
los formatos Análisis Promotoras y Garantías, al igual que se debe adjuntar el Pliego de Licitación o
Contrato o Oferta Mercantil o Orden de Compra o Orden Judicial o Ley.
Adicionalmente, se debe constituir la contragarantía, la cual será un pagaré en blanco con su
respectiva carta de instrucción, salvo para aquellos casos en que Seguros|Sura considere que esta
contragarantía no sea suficiente se solicitará la constitución de una nueva.
SURAMERICANA
SURA
TABLA DE REQUISITOS
ACTIVIDAD
REQUISITOS
MODIFICACIONES
(Valor asegurado, vigencias,
desplazamiento, anulaciones,
cancelaciones nominales y con
vigencia y textos; que superan
la delegación de la promotora)
Se debe enviar el número de la póliza y los documentos soporte (adenda, otrosí, acta de
inicio, acta de suspensión, acta de entrega, acta de cesión, documento de renovación, etc)
emitidos por el contratante y debidamente firmados por las partes
Si es persona Jurídica
 Certificado de existencia y representación legal expedido con no más de 90 días de
NEGOCIOS FACULTATIVOS
(Que estén por fuera del
contrato de Reaseguro o por
que el cliente agotó la
capacidad)
anticipación por la Cámara de Comercio correspondiente.
 Información financiera de los dos últimos años contables a 31 de diciembre, la cual
debe contener balance general, P&G y notas al balance.
Si es persona Natural
 Fotocopia de la cédula
 Declaración de renta, o pago del impuesto predial, o extractos bancarios de los
últimos 3 meses
 Se debe diligenciar el documento “Slip de Cotización Promotoras” y el “Garantías”
 al igual que se debe adjuntar el Pliego de Licitación o Contrato o Oferta Mercantil o
Orden de Compra o Orden Judicial o Ley.
SURAMERICANA
SURA
TABLA DE REQUISITOS
ACTIVIDAD
REQUISITOS
Para las concesiones que se relacionan a continuación se debe enviar anualmente y con un mes de antelación al
vencimiento, un documento firmado por el Asegurado y/o Beneficiario de la póliza (el contratante) donde conste que el
contrato se viene ejecutando de manera adecuada y que no hay siniestros conocidos ni reportados a la fecha. Si se requiere
incrementos de valor asegurado, se debe enviar documento firmado por las partes.
BOGOTÁ
CONCESIONES
MEDELLÍN
Consorcio Interventoría Suba 2
Consorcio Iluminación Villavicencio
Restrepo y Uribe Ltda.
Unión Temporal Diselecsa-Eléctricas de Medellín
Restrepo y Uribe Ltda.
Unión Temporal Eléctricas de Medellín/Interaseo (Bello)
Cafesalud
Unión Temporal Eléctricas de Medellín/Interaseo (Popayán)
Consorcio Electrovial
Consultores Técnicos Gómez Cajiao
Consorcio Interventoría NQS Tramo 2
Consorcio Ingecon-Latinconsul
Promociones del Sur
Unión Temporal Ambiental Humedales
MetrovÍa
NOTA: Las demás concesiones son coordinadas y tienen manejo EXCLUSIVO por parte de la Gerencia de Suscripción de Cumplimiento,
Sandra Catalina Escobar.
SURAMERICANA
SURA
ARCHIVOS SOPORTE
1
Herramienta de Análisis Financiero, para
la asignación de cupos
2
3
Documento de Análisis de Cumplimiento
Análisis de Garantías
4
Slip de Cotización
SURAMERICANA
SURA
DELEGACIONES POR VALOR
SURA
DELEGACIONES POR VALOR | Cumplimiento
Como operan las atribuciones para suscribir y expedir las soluciones de
cumplimiento?
PRODUCTO
Seguro de Cumplimiento a
favor de Particulares
Seguro de Cumplimiento a
favor de entidades estatales
(Garantía única)
Responsabilidad Civil asociada
a cumplimiento
Seguro de Cumplimiento de
disposiciones legales.
Seguro de Cumplimiento de
caución judicial
Colocación facultativa
SUCURSALES|
PROMOTORAS |
PROMOTORIAS
SUCURSALES
ADMINISTRADORAS
(Donde Aplica)
CENTRO DE SUSCRIPCIÓN
DE CUMPLIMIENTO
(Suc. Corporativa)
Cupo por afianzado hasta
de $1.200.000.000
Cupo por afianzado hasta
por $3.000.000.000 Cali
(limonar)
Y $5.000.000.000 Bogotá
Valores asegurados hasta
$1.000.000 por póliza.
Valores asegurados hasta
$3.000.000 por póliza.
Valores asegurados hasta
$5.000.000 por póliza.
Cupo por afianzado hasta
por $10.000.000
Cupo por afianzado hasta por
$500.000.000
O los escalados por las
promotoras y promotorias.
Todo lo escalado
superior a $100.000.000
Art 513 y 683
Valores asegurados hasta
de $20.000.000 por póliza.
Otros artículos
Todo se escala
Art 513 y 683
Valores asegurados hasta
de $100.000.000 por
póliza.
Otros artículos
Todo se escala
Art 513 y 683
Valores asegurados hasta de
$300.000.000 por póliza.
Otros artículos
Todo las operaciones hasta por
valor asegurado de $300.000.000
O los escalados por las
promotoras y promotorias.
Todo lo escalado
superior a $300.000.000
Otros artículos
Todo las operaciones
que se autoricen
superiores a
$300.000.000
No puede realizar
No puede realizar
CSC MEDELLÍN:
Facultativo de Medellín, Norte y
Bucaramanga en todos los
canales
CSC BOGOTÁ:
Facultativo de Bogotá (centro) ,
Eje Cafetero y Occidente en
todos los canales
N.A
Cupo por afianzado hasta por
$25.000.000.000
O los escalados por las
promotoras y promotorias.
DUEÑO DE
SOLUCIÓN
Todo lo escalado
superior a
$25.000.000.000
SURA
OTROS TEMAS ASOCIADOS A LA
SUSCRIPCIÓN
SURA
Quien me apoya en las siguientes temas?
OTROS TEMAS
Dudas o consultas de Conceptos
Técnicos, Políticas, conceptos
financieros y/o Jurídicos de
cualquier póliza o negocio.
Contratos especiales
(Concesiones y Fonvivienda)
Solo aplica a Cumplimiento.
Atención de Quejas, Reclamos,
felicitaciones y contactos en
suracliente
POLÍTICAS Y PROCESOS
(ver link)
SUCURSALES|
PROMOTORAS |
PROMOTORIAS
SUCURSALES
ADMINISTRADORAS
SUCURSAL
CORPORATIVA |
CSC
Se solicitan a la
siguiente delegación
Se solicitan a la siguiente
delegación
Se solicita concepto al
Dueño de Solución
Se analiza y se consultan con áreas de
apoyo (cuando sea necesario) y se da
concepto.
Se suscriben, expiden y administran de
forma centralizada
(Medellín)
No puede realizar
Se ingresan a sura cliente para se gestionados en
el modelo de contactos.
DUEÑO DE SOLUCIÓN
Resuelve contactos
escalados e ingresa
al modelo los que allí
lleguen.
Consulta concepto
técnico al dueño de
solución cuando se
requiera
Deben ser conocidos y aplicados por todos los suscriptores.
Las dudas o inquietudes deben ser escaladas al siguiente nivel de
delegación.
Recibe informes de contactos
gestionados para sus producto.
Diseño y Mantenimiento de políticas y
Procesos.
(Dueño de Solución, área comercial
Negocios empresariales, desarrollo
organizacional y mercado).
Y gestión de la divulgación y aplicación
con el apoyo de gestores de canal.
Atención de Reclamaciones
Deben ser conocido el proceso y aplicado por todos suscriptores.
Las dudas o inquietudes deben ser escaladas al siguiente nivel de
delegación.
Diseño y Mantenimiento del proceso con
Área de Atención de reclamaciones
Negocios Empresariales
SURA
Que puedo requerir del aplicativo?
HERRAMIENTAS
SUCURSALES|
PROMOTORAS |
PROMOTORIAS
SUCURSALES
ADMINISTRADORAS
SUCURSAL
CORPORATIVA | CSC
DUEÑO DE SOLUCIÓN
Solicitud via
st -online
Solicitud via
st -online
Solicitud via
st -online
Administra perfiles y asigna
usuarios
Se solicita al dueño de
solución
Se solicita al dueño de
solución
Se solicita al dueño de
solución
Analiza y define viabilidad y
prioridad con el equipo de
Operaciones Neg. Empresariales
y desarrollo.
Resuelve y/o consulta al
siguiente nivel de
soporte
(CSC)
Resuelve y/o consulta al
siguiente nivel de
soporte
(Dueño de Solución |
Usuario Líder Aplicativo)
1. Aplicativo de Producción
(C/S)
Asignación de usuarios
Nuevos requerimientos o Mejoras
Se consulta al siguiente
nivel de soporte
(Suc Administradora –
Dudas de Manejo de Aplicación
Bogota / Mixta CaliBucaramanga o CSC para
el resto del pais)
Errores en Aplicativo
Reportar ticket a soporte
tecnológico.
Reportar ticket a
soporte tecnológico.
Reportar ticket a
soporte tecnológico.
Usuario Líder analiza y resuelve y
escala al equipo de Operaciones
o desarrollo lo que se considere
necesario.
Reportar ticket a soporte
tecnológico, y evaluación
periódica del comportamiento.
SURA
Que Material de soporte tengo y como opera?
MATERIAL DE SOPORTE
SUCURSALES|
PROMOTORAS |
PROMOTORIAS
SUCURSALES
ADMINISTRADORAS
SUCURSAL
CORPORATIVA | CSC
DUEÑO DE SOLUCIÓN
Manual de suscripción
(ver link)
Manual de Administración,
custodia y liberación de
contragarantias
(ver link)
Deben ser conocidos y
aplicados por todos los
suscriptores.
Presentaciones de Producto
Las dudas o inquietudes
(ver link)
deben ser escaladas al
siguiente
nivel de delegación.
Modelo de Análisis de
financieras para asignación de
cupos (afianzados)
Deben ser conocidos y aplicados por todos los
suscriptores.
Resolver las dudas escaladas, escalar al siguiente
nivel de delegación..
Diseño y Mantenimiento de
la información. (Dueño de
Solución)
Y gestión de la divulgación y
aplicación con área
comercial negocios
empresariales de canales.
Red de Formadores
Experto suscriptor de cada
sucursal, promotoras y/o
Promotoria.
Soporte con gestores de canal
que le corresponde
Experto suscriptor de
cada sucursal
administradora
Soporte con gestores de
canal que le corresponde
Experto suscriptor de
cada centro de
suscripción
Soporte con gestores de
canal que le corresponde
Diseño, Mantenimiento y
divulgación de red de
formadores, con área
comercial del negocio
empresarial y con gestores
de canal que le corresponde
Condicionados
(ver link)
Deben ser conocidos y
aplicados por todos los
suscriptores.
Las dudas o inquietudes
deben ser escaladas al
siguiente nivel de delegación.
Deben ser conocidos y
aplicados por todos los
suscriptores.
Las dudas o inquietudes
deben ser escaladas al
siguiente nivel de
delegación.
Deben ser conocidos y
aplicados por todos los
suscriptores.
Las dudas o inquietudes
deben ser escaladas al
siguiente nivel de
delegación.
Diseño y Mantenimiento de
las versiones actualizadas y
manejo de inventarios con
área comercial negocios
empresariales
SURA
Gracias!
SURA
Descargar

Seguro de exequias