PLAN DE NEGOCIOS
Lic. Walter Ayala Leaño
NOMBRE DEL PLAN
PANADERIA EL HORNO CALIENTE
AUTOR: JOSE FLORES PEÑA
TEL 4223141
Mail: [email protected]
PLAN DE NEGOCIO
1-
Proyecto y Objetivos
A.- La Idea. (Cual es la idea de
negocios).
La panadería El Horno Caliente, se
proyecta como una industria panificadora
para cubrir las necesidades de pan de
batalla y otros productos derivados de la
harina de trigo para la zona de la
Universidad Católica.
B.- ¿Por qué? (Como surgió la
idea, porque crees en la idea).
El pan de batalla y los productos
derivados de la harina, debido a la crisis
económica, al alza general de precios,
seguirá siendo un producto con una
demanda creciente.
c. El Promotor o los Promotores.
(Los que tuvieron la idea y la
llevaran a cabo).
Los dos promotores son:
El señor José Flores Peña, Contador General
ex contador
de la Industria Panificadora
Estrella, con 15 años de experiencia especifica
en el sector panificador.
La señorita Maria Flores Miranda, egresada de
la carrera de Ingeniería de Alimentos de
Univalle.
d. Misión. (¿Que quieres que
sea tu empresa ahora?, tu reto
alcanzable).
Nuestra misión es proveer pan de batalla,
pan especial de alta calidad y salteñas. Y
ser la mejor panederia-salteñeria de
Tupuraya.
e. Objetivos.
Ser la panadería líder de la zona de la
Muyurina y alrededores
Elaborar cada día 3 qq de harina durante
el primer año
Elaborar cada día 6 qq de harina durante
el segundo año.
Para pan de batalla y especial
PLAN DE NEGOCIO
2- Producto y Mercado
A.- Producto: Visión general. (Clara
descripción de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).
El pan de batalla es el alimento de
primera necesidad en la canasta familiar
del cochabambino en general y del vecino
de Tupuraya en particular, básicamente
para la hora del desayuno.
El pan especial por los estudios
realizados en la zona, tiene consumo
importante por las tardes.
A.- Producto: Visión general. (Clara
descripción de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).
Las salteñas tienen una alta demanda
durante la mañana, básicamente en el
ámbito secundario y universitario.
B.- El cliente. (El cliente
primordial de tu negocio).
Los potenciales clientes son:
Los hogares de la zona.
Los estudiantes y universitarios de la
zona
Las amas de casa
C.- El Mercado Potencial.
(Los clientes primordiales).
Las familias de la zona de Tupuraya
y el Mirador
Los consumidores de los
alrededores que pasan por la Av.
América
Los estudiantes de la U Católica,
Infocal y Colegios de la zona
Las tientas barriales de la zona y
alrededores.
PLAN DE NEGOCIO
3- Competitividad
A.- Competencia. (Describir la
competencia en relación al
mercado).
Panadería Zelada
Panadería Pionono
Panadería del IC Norte
Dos Panaderías Artesanales de la zona
Salteñería Tiki
Salteñas Tucumanas
b. Principales
competidores.
Panadería Pionono
Panadería Artesanal de la Zona
Salteñería Tiki
C.- Análisis comparativo. (Compara los
principales competidores, reflejando sus puntos
débiles y fuertes).
COMPETIDORES
DEBILIDADES
FORTALEZAS
Panaderia Pionono
Produce pan de batalla en baja escala
7 años en la zona Reposteria de Calidad
Panaderia Artesanal
Tecnología antigua, producción li mitada
Abastece al 40% de las tiendas
Salteñeria Tiki
Ubicación alejada
Salteñas económicas para universitarios
D.-Competitividad. (Cuadro comparativo
sobre los puntos más débiles de tu
competencia en relación a tu negocio).
EMPRESA
Panaderia Pionono
Panaderia Artesanal
LA COMPETENCIA
NOSOTROS
Produ ce pa n de ba ta lla en baja esca la
Alta imp ortancia a la prod ucció n d e pa n de bata lla
Capta clie ntes que van al no rte
Capta mos clien tes q ue val al no rte y viene n d el oe ste
No tien e movile s de distribución
Conta mos co n camion eta p ara dis tribu cio n
Te cnolo gia a ntigu a, prod uccion limitad a
Te cnolo gia d e pu nta
Camion eta a ntigu a pa ra de d istrib ución
Camion eta a gas nu eva p ara de distribu ció n
Ve nta mo vil en b icicarro s
Salteñeria Tiki
A u na cu adra d e la con curren cia de clien tes
Al frente de la unive rs idad y coleg ios
La s s alteñ as la s man dan pa ra h orne ar d e su central
Produ cimo s y h orn ea mos e n el mismo luga r
Ve nta e n p ues t os fijos
Ve nta mo vil en b icicarro s
PLAN DE NEGOCIO
4- Plan de Marketing
A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas,
Oportunidades, Debilidades y
Amenazas).
FORTALEZAS
DEBILIDADES
Perso na l co n exp eriencia
Em pres a nu eva
Te cnolo gía d e Pun ta
Fid elida d a la tie nda de b arrio
Orien tad os a l S ervicio a l clie nte
Bue n s is tem a d e dis tribu ción
OPORTUNIDADES
AMENAZAS
Cre cim ien to de la de m an da
Ap arició n de nu evos com pe tid ores
Fa lta de co m pe te ncia d e calida d
La co m pe tencia p ue de b ajar los p re cio s
Requ erim iento del m ercad o de nue vas
de las s alteñ as
alte rn ativas co n los sab ores d e las sa lte ña s
B. Política de Producto, Política de
Servicio y Atención al cliente. (Como
vas a presentar tu producto ó servicio y
como piensa atender a los clientes).
El pan de batalla y los panes especiales estarán en
mostradores de aluminio y vidrio.
Se hará entrega del pan de batalla y especial a las tiendas
de barrio a primera hora de la mañana y a las cuatro de la
tarde.
 Las salteñas se venderan en el área de salteñería de la empresa,
ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran
cuatro puestos moviles de venta de salteñas para ubicarlos
estratégicamente a la salida de los colegios
C.-Política de Precios, promociones y
descuentos. (Como piensa vender los
productos y que tipos de ofertas piensa
realizar).
El precio del pan de batalla sera de 0,40
centavos. El especial de 0.75 cts y otros
con harinas especiales Bs 1,00. El pan de
molde de harina blanca en Bs 7,00 el
Integral Bs 8,00.
A las panaderias fuera del vendaje por
cada 15 Bs de compra se les bonificara
con dos panes.
D.-Publicidad. (Que tipo de
medios piensa utilizar para vender
su producto ó servicio).
Volantes
Pasacalles
Radio
E.- Plan de Acciones de
Marketing. (Explica en un cuadro
como piensas realizar la publicidad y
promoción de tu producto ó servicio).
PLAN DE ACCION DE MARKETING ANUAL EN BS
PUBLICIDAD
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
TOTAL
15 0
15 0
15 0
18 00
10 0
10 0
10 0
12 00
VOLANTES
Costo
15 0
15 0
30 0
15 0
15 0
15 0
15 0
15 0
30 0
10 0
10 0
10 0
70 0
70 0
70 0
11 50
11 50
15 0
15 0
PASACALLES
Costo
RADIO
Costo
TOTAL COSTO
15 0
15 0
95 0
70 0
25 0
25 0
85 0
70 0
15 0
25 0
95 0
35 00
25 0
65 00
PLAN DE NEGOCIO
5- Plan de Ventas
A.-Estrategia de Ventas.
(Describe como piensas vender tu
producto, directamente ó mediante
un intermediario ó repartidor).
Ventas en el local de la PanaderíaSalteñería.
Ventas en camión repartidor a las
panaderías.
Ventas en carritos con comisionistas
B.- La Fuerza de Ventas (o
Equipo de Ventas). (Incluye aquí
si tienes, las personas que dirigirán
las ventas).
Jefe de Ventas
Vendedoras
Chofer vendedor
Comisionistas de carritos
C. Condiciones de Venta.
(Explica las condiciones de venta
por tipo de cliente y producto).
Por la naturaleza del producto,
las ventas son al contado.
D.-Plan de Ventas Anual.
Explica cuanto piensas vender
en un año).
PANADERIA EL HORNO CALIENTE
PLAN DE VENTAS PRIMER AÑO
CONCEPTO
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
TOTAL
%
PAN DE BATALL A
20 80 0
20 80 0
20 80 0
20 80 0
20 80 0
20 80 0
20 80 0
20 80 0
20 80 0
20 80 0
20 80 0
20 80 0
24 96 00
29 .22
PAN ESPECIAL
24 37 5
24 37 5
24 37 5
24 37 5
24 37 5
24 37 5
24 37 5
24 37 5
24 37 5
24 37 5
24 37 5
24 37 5
29 25 00
34 .25
SAL TEÑAS
26 00 0
26 00 0
26 00 0
26 00 0
26 00 0
26 00 0
26 00 0
26 00 0
26 00 0
26 00 0
26 00 0
26 00 0
31 20 00
36 .53
TOTAL
71 17 5
71 17 5
71 17 5
71 17 5
71 17 5
71 17 5
71 17 5
71 17 5
71 17 5
71 17 5
71 17 5
71 17 5
85 41 00
10 0.0 0
PLAN DE NEGOCIO
6 - Recursos Humanos
A.- Organigrama. (Explica
mediante un organigrama como
piensas manejar a tu personal).
B.- Planilla de sueldos. (Explica
cómo y cuánto piensas pagar a
tu personal).
PLANIL LA
MENSUAL
CARGO
CANTIDAD
HABER
TOTAL MES
BASICO
H BASICO
CNS
10 %
AFP
3.7 1%
AGUI/INDE
16 .66 %
TOTAL
ADMINISTRADOR
1
30 00
30 00
30 0
11 1
50 0
39 11
VENDEDORES
3
80 0
24 00
24 0
89
40 0
31 29
CHOFERES
1
10 00
10 00
10 0
37
16 7
13 04
JEFE DE PRODUCCION
1
20 00
20 00
20 0
74
33 3
26 07
PANADEROS
3
10 00
30 00
30 0
11 1
50 0
39 11
11 40 0
11 40
42 3
18 99
14 86 2
TOTAL
PLAN DE NEGOCIO
7- Aspectos legales y societarios
A.- La empresa. (Definir el tipo de
la empresa: unipersonal sociedad
o tipo de sociedad).
Sociedad de Responsabilidad Limitada
50% José Flores Peña, 50% Maria Flores
Miranda.Capital Social BS. 100.000
B.- Licencias y derechos
(opcional). (Si la actividad de la
empresa requiere licencias o
derechos de marca).
Licencia de funcionamiento de la HAM
Registro en Fundempresa
C.- Obligaciones legales
(opcional). (Breve explicación de
las obligaciones legales en general
que tendrá la empresa).
OPCIONAL
D.- Permisos y limitaciones
(opcional). (Incluye los permisos
que deberás obtener para el
funcionamiento de tu negocio).
CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA
MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS
PANADEROS Y VENDEDORAS
PLAN DE NEGOCIO
8- Plan de Inversiones y
Financiamiento
a. Plan de Inversiones en maquinaria,
equipo,vehiculos.
REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOS
EN BOLIVIANOS
CANT
1
1
1
30
1
DESCRIPCION
HORNO
DIVISORA
AMASADORA
BANDEJAS
MESA
1 CAMIONETA
MARCA
PROGAS
PROGAS
MET VISA
PRO GAS
PROGAS
PARCIAL MAQUI
NISSAN
PARCIAL VEH.
TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS
VALOR TOTAL
35,000
7,700
49,000
8,820
2,000
102,520
28,000
28,000
130,520
VIDA UTIL
8
8
8
8
8
5
COFICIENTE
12.50%
12.50%
12.50%
12.50%
12.50%
20%
a. Plan de Inversiones en muebles y
equipo de computación
REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION
CANT
1
3
2
1
DESCRIPCION
ESCRITORIO
SILLAS
MOSTRADOR
CASILLERO
1 COMPUTADORA
1 IMPRESORA
MARCA
VALOR TOTAL
NAHI
1,000
CONFORT
750
FEMCO
3,000
IRBA
700
PARCIAL MUEBLES
5,450
COMPAC
3,500
HP
530
PARCIAL COMP
4,030
TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS
9,480
VIDA UTIL
10
10
10
10
4
4
COFICIENTE
10.00%
10.00%
10.00%
10.00%
25.00%
25.00%
B. Programa anual de producción.
PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION
Propuesta de volœmenes anuales de produccion de acuerdo al ciclo del producto
CONCEPTO
Capacidad Utilizada
HARINA PARA PAN DE BATALLA
HARINA PARA PAN ESPECIAL
SALTE„AS
(*) QQ A„O
UNIDADES DE SALTENAS
A„O 1
50%
624
312
124800
A„O 2
100%
1248
624
249600
A„O 3
100%
1248
624
499200
A„O 4
100%
1248
624
998400
A„O 5
100%
1248
624
1996800
C. Inversiones
INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs.
CONCEPTO
CANTIDAD
PRECIO UNITARIO
VALOR TOTAL
INVERSIONES FIJAS
1
1
1
1
Terrenos
Galpones
Oficinas
Veh’culos
Maquinarias
Equipos de Computaci—n
Muebles
Herramientas
Semovientes
28,000
102,520
4,030
5,450
TOTAL INVERSIONES FIJAS
28,000
102,520
4,030
5,450
-
140,000
INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitaci—n del Personal
Gastos de Organizaci—n
Derechos y Patentes
Software
Propaganda
An‡lisis de aguas, bromatol—gicos
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS
CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Efectivo
1 Contable, periodo de desfase, maximo dŽ
ficit acumulado
Capital de Operaciones
0
10,000
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs
10,000
10,000
150,000
ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES
INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES DIFERIDAS
CAPITAL DE TRABAJO
BS
140,000
10,000
6.67
TOTAL INVERSIONES
150,000
100.00
%
93.33
D. Financiamiento
FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs.
CONCEPTO
FUENTE 1
A.PROPIO
FUENTE 2
INVERSIONES FIJAS
Terrenos
Galpones
Oficinas
Veh’culos
Maquinarias
Equipos de Computaci—n
Muebles
Herramientas
Semovientes
TOTAL INVERSIONES FIJAS
INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitaci—n del Personal
Gastos de Organizaci—n
Derechos y Patentes
Software
Propaganda
An‡lisis de aguas, bromatol—gicos
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS
CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Efectivo
Capital de Operaciones
28,000
52,520
4,030
5,450
90,000
TOTAL
CREDITO BANCO
50,000
50,000
28,000
102,520
4,030
5,450
140,000
-
-
10,000
100,000
50,000
10,000
10,000
150,000
100,000
50,000
150,000
ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO
APORTE PROPIO
APORTE BANCO
OTRAS FUENTES
Bs.
100,000
50,000
%
66.67
33.33
TOTAL DEL FINANCIAMIENTO
150,000
100.00
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs
10,000
E.
Ingresos
INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs.
Corresponde a los volœmenes de producci—n propuestos multiplicados por los precios de venta de la empresa
CONCEPTO
PAN DE BATALLA
PAN ESPECIAL
SALTE„AS
A„O 1
249,600
292,500
312,000
A„O 2
499,200
585,000
624,000
A„O 3
499,200
585,000
624,000
A„O 4
499,200
585,000
624,000
A„O 5
499,200
585,000
624,000
TOTAL ANUAL
854,100
1,708,200
1,708,200
1,708,200
1,708,200
F.
Costos
COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS
COSTOS
COSTOS DE FABRICACION
Materias Primas
Sueldos y Salarios
Costos de Mantenimiento
Costo de Repuestos
Costos de Energia
Costo gas
Comunicaci—n
Otros
TOTAL COSTOS DE FABRICACION
COSTOS DE ADMINISTRACION
Gastos Generales de Adminis traci—n
Sueldos y Salarios
Seguros
Alquileres
Energia
Agua
Comunicaci—n
Otros
TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION
COSTOS DE COMERCIALIZACION
Sueldos y salarios
Public idad
Transporte
Comunicaci—n Celular
Combustibles
Otros
TOTAL COSTOS DE COMERCIALIZACION
GRAN TOTAL COSTOS
A„O1
466,440
78,222
1,200
2,000
3,600
23,400
A„O 2
513,084
86,044
2,400
3,000
3,708
46,800
A„O 3
564,392
94,649
2,592
3,090
3,819
47,736
A„O 4
620,832
104,113
2,799
3,183
3,934
48,691
A„O 5
682,915
114,525
3,023
3,278
4,052
49,665
1,200
1,320
1,452
1,597
1,757
576,062
656,356
717,730
785,149
859,214
46,933
1,500
25,200
51,627
1,500
27,720
56,789
1,500
30,492
62,468
1,500
33,541
68,715
1,500
36,895
1,200
2,400
1,200
2,400
1,200
2,400
1,200
2,400
1,200
2,400
77,233
84,447
92,381
101,109
110,710
53,191
6,500
58,510
6,825
64,361
7,166
70,797
7,525
77,877
7,901
600
15,600
600
20,280
600
20,686
600
21,099
600
21,521
1,200
1,320
1,452
77,091
730,386
87,535
828,338
94,265
904,376
1,597
101,618
987,876
1,757
109,656
1,079,581
G. Costos Financieros, Plan de
Amortizacion de la deuda
TABLA DE AM ORTIZACION DEUDA
MONEDA
CAPITAL
PLAZO
CUOTAS
INTERES
BS
50,000
5 A„OS
20
12%
PERIODO
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
SALDO
50,000
47,500
45,000
42,500
40,000
37,500
35,000
32,500
30,000
27,500
25,000
22,500
20,000
17,500
15,000
12,500
10,000
7,500
5,000
2,500
-
AMORTIZACION: TRIMESTRAL
AMORTIZACION
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
2,500
50,000
INTERES
1,500
1,425
1,350
1,275
1,200
1,125
1,050
975
900
825
750
675
600
525
450
375
300
225
150
75
15,750
31.50
FOR
INT+FORM
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
10
200
1,510
1,435
1,360
1,285
1,210
1,135
1,060
985
910
835
760
685
610
535
460
385
310
235
160
85
15,950
POR A„O
5,590
4,390
3,190
1,990
790
15,950
H.
Depreciación
DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOS
CONCEPTO
Terrenos
Construcciones
Maquinaria
Herramientas
Veh’culos
Muebles y Enseres
Equipo de Computacion
TOTAL
VALOR INICIAL
EN BOLIVIANOS
V UTIL
COEF.
DEP ANUAL
VAL RES 5TO A„O
-
102,520
28,000
5,450
4,030
140,000
40
8
4
5
10
4
2.50
12.50
25.00
20.00
10.00
25.00
12,815
5,600
545
1,008
19,968
38,445
2,725
I. Resultados
ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS
CONCEPTO
INGRESOS
IVA NETO
A„O 1
854,100
A„O 2
1,708,200
A„O 3
1,708,200
A„O 4
1,708,200
A„O 5
1,708,200
TOTAL INGRESOS
854,100
1,708,200
1,708,200
1,708,200
1,708,200
COSTOS
Fabricaci—n
Administraci—n
Comercializaci—n
Financieros (intereses)
Depreciaciones y Castigos
Castigo Inv. Diferida
IT
TOTAL COSTOS
UTILIDAD IMPONIBLE
IUE
UTILIDAD NETA
576,062
77,233
77,091
5,590
19,968
656,356
84,447
87,535
4,390
19,968
717,730
92,381
94,265
3,190
19,968
785,149
101,109
101,618
1,990
19,968
859,214
110,710
109,656
790
18,960
755,944
852,695
927,534
1,009,834
1,099,331
98,156
24,539
855,505
213,876
780,666
195,167
698,366
174,592
608,869
152,217
73,617
641,629
585,500
523,775
456,652
PLAN DE NEGOCIO
9- Ingeniería del Proyecto
a.- Inversión en estructuras.
(Explique cuánto piensa invertir en
edificaciones y cuánto planea
invertir en un futuro para la
ampliación de su negocio).
Se hará una inversión de BS 5.000 para la
adecuación del local para la panadería- salteñeria.
B.- Mantenimiento y depreciación.
(Explica cómo piensas realizar el
mantenimiento de la maquinaria que iras a
utilizar y cómo iras a administrar las
depreciaciones de los bienes).
Se realizara la depreciación de acuerdo a las
normas del codigo de comercio.
El mantenimiento debe realizarse todas las
semanas
d. Distribución. (Cómo dispondrás
de las herramientas de trabajo y
los flujos de producción).
LA SECCION DE AMASADO Y HORNEADO
ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR
DEL LOCAL.
EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA
PARA
EL
EXPENDIO
DIRECTO
DEL
PRODUCTO.
e. Localización de la empresa.
(Ubicación geográfica que
tendrá la empresa, cuales son
los puntos cercanos de
comercialización).
Av America esq Gral Galindo
PLANO DE UBICACION
PLAN DE NEGOCIO
10- Conclusiones
A.- Oportunidad. (Resume cuales
son las oportunidades de tu
negocio).
Crecimiento de la demanda
Falta de competencia de calidad
Requerimiento del mercado de nuevas
alternativas con los sabores de las
salteñas.
B. Riesgo. (Explica los riesgos de
tu negocio).
Aparición de nuevos competidores
La competencia puede bajar los precios
de las salteñas
Falta de materia prima
Conflictos sociales.
B. Riesgo. Cómo piensas
contrarrestarlos).
 CON:
 CALIDAD DEL PRODUCTO
 ENTREGA PUNTUAL A LAS PANADERIAS
 PROMOCIONES EN EL VENDAJE
 PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS
SALTEÑAS PAGAS 4 LLEVAS 5
c. Puntos fuertes. (Elaborar un
breve resumen sobre los puntos
que hacen
fuerte al negocio).
Personal con experiencia
Tecnología de Punta
Orientados al Servicio al cliente
Buen sistema de distribución
Novedoso sistema de venta ambulante.
d. Rentabilidad. (Describe cuales
serán las perspectivas de
rentabilidad que
tiene el
negocio).
SE ESPERA TENER UNA
RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30%
ANUAL. SOBRE EL CAPITAL
INVERTIDO.
e. Seguridad( Resume porque
crees que la inversión de tu
negocio serå segura)
Al ser un producto de primera necesidad,
elaborado con las mejores normas de
calidad e higiene harán que los
consumidores prefieran nuestro producto.
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PLAN DE NEGOCIOS