• Los hombres viciosos procuran disimular sus
faltas con apariencias de honradez.
• Confucio
• En un país bien gobernado, la pobreza es algo
que avergüenza. En un país mal gobernado, la
riqueza es algo que avergüenza.
– Confucio
UNIVERSIDAD INTERAMERICANA DE PUERTO RICO
RECINTO DE FAJARDO
DEPARTAMENTO DE EDUCACION Y CS. SOCIALES
EL CRIMEN DE CUELLO BLANCO
POR: ARLENE PARRILLA
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• DEFINICIÓN
– Actos delincuenciales que se caracterizan por una
violación a la ley cometidas por:
• Personas de nivel socioeconómico elevado
• En el marco de sus actividades profesionales
• Con el objeto de llegar a una ganancia más
importante.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
– Se conoce como una nueva forma de la
criminalidad: «crimen de cuello blanco», delito
«de cuello blanco», o «white collar crime».
– se le ha etiquetado también como delito
«económico»o «financiero, o delito
institucionalizado, etc. Y consecuentemente se
admiten las variantes de delincuencia «de
cuello blanco», «económica o «financiera», o
delincuencia «institucionalizada.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• CONCEPTO
– Este concepto fue ideado y presentado por Edwin
Sutherland en la reunión anual organizada por la
American Sociological Society que tuvo lugar en
Filadelfia, en diciembre de 1939
– .Edwin Sutherland –- (1883-1950) fue un
sociólogo estadounidense. Está considerado como
uno de los criminólogos más influyentes del siglo
XX.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• CONCEPTO
– El surgimiento del concepto de “Crimen de
Cuello Blanco” permitió vislumbrar con
evidente claridad, errores y contradicciones
en el sistema penal, obligando a afrontar
ciertos problemas de fondo, como es la
conducta desviada en las distintas clases
sociales. Se consideraba el delito como
patrimonio exclusivo de la clase baja.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
– Sale a la luz una verdad que había estado
oculta:
• la ley penal se aplicaba diferencialmente y en
forma selectiva.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• Características de este tipo de delito
– El uso de la credulidad o ignorancia de la víctima
– Especial astucia y conocimientos por quienes
preparan el ardid.
– La circunstancia de que la sociedad tenga
conciencia de la ilicitud del hecho, pero no de su
trascendencia criminal.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• Características de este tipo de delito (cont.)
– La imagen de honorabilidad del autor,
normalmente debido a su posición social,
estudios, profesión o situación económica y/o
política.
– Cercanía estrecha al poder económico o político.
– La escasa visibilidad del delito
– La volatilización (hacer desaparecer)de la cantidad
de víctimas
– Falta de estadísticas criminales
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
Características del delincuente de “cuello blanco
• Existen distintas teorías que tratan de explicar el
comportamiento del delincuente de “cuello
blanco”. Esta base teórica se desarrolla a partir
de las características psíquicas de quien es
considerado delincuente.
– Materialismo – solo da valor a los bienes materiales,
es un auténtico maníaco, su tensión patológica se
libera con la ganancia, tiene una psicología similar a la
del jugador compulsivo.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• Características del delincuente de “cuello
blanco
– Egocentrismo – no alcanzan a lograr afectividad,
esta soledad la compensan mostrándose
generosos económicamente.
– Narcisismo – son soberbios, inestables y esto se
traduce a su situación social, suelen ser muy
audaces.
– Peligrosidad – no valoran los límites éticos.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• Características del delincuente de “cuello
blanco
– Hipocresía – son fríos y se muestran generosos
y complacientes.
– Neuróticos – falta de conciencia de
culpabilidad, debido a que estos actos no
provocan reacción social, ya que hay personas
que no lo consideran delitos.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• Delitos Crimen de cuello blanco
– Lavado de dinero
– Fraude bancario
– Fraude contra seguros
– Crimenes contra el ambiente
– Fraude contra el gobierno
– Fraude contra la salud
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• COSTO DEL CRIMEN DE CUELLO BLANCO
– El Crimen de Cuello Blanco es el más costoso en
términos económicos.
• Incluye los costos económicos directos y perdidos de las
víctimas.
– Como regla general, se presume que “el Crimen de
Cuello Blanco no tiene un daño físico, ni envuelve
riesgos físicos a sus víctimas”
• ESTA PERCEPCIÓN ES EQUIVOCADA.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
– Anualmente cientos de personas mueren por
complicaciones respiratorias, y enfermedades
relacionadas al manejo ilegal de desperdicios
tóxicos que causan enfermedades y hasta la
muerte.
– Los anuncios engañosos, productos de consumo
peligrosos y prácticas fraudulentas son
responsables de enfermedades y cobran vidas
inocentes.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• COSTO ECONÓMICO
– El costo en números
• El “Federal Trade Commission” estima que Estados Unidos
pierde 131,000 en empleos y 25 millones de dólares al año
por piratería o falsificación de productos.
• El “General Accounting Office” de los Estados Unidos estima
que el fraude contributivo al erario público por lo menos 110
billones de dólares anualmente.
• En cuanto a fraude de seguros se estima que entre el
15 a 20% de las reclamaciones son fraudulentas.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
– El costo en números (Cont.)
• El 10% de las reclamaciones de servicios de
salud son ilegales, que en ocasiones envuelven
actos fraudulentos de proveedores de servicios
como médicos, hospitales, servicios de equipo
de farmacia.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
SALUD
• “The General Accounting Office estableció la
pérdida anual del fraude en cuidado médico en
$70 billones al año.
• Investigadores estiman que el hurto por parte de
empleados y malversación de fondos en $200
billones al año. El fraude de Medicaid y Medicare
cuesta alrededor de $61 billones al año.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• Las cirugías innecesarias cuestan al pueblo
alrededor de $4 billones al año.
• Un estimado conservador del costo económico
del crimen de cuello blanco estaría entre los $509
y $566 billones por año de 38 a 57 veces el costo
del crimen callejero; esto sin contar la evasión
contributiva de índole personal implicados en
crimen de cuello blanco, y que se estima en
alrededor de $100 billones adicionales.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
Crímenes de cuello blanco incluyen:
– 55,000 muertes al año por lesiones o
enfermedades ocurridas en el trabajo.
– 30,000 muertes al año producto de la venta de
productos de consumo inseguros.
– 20,000 muertes producto de varias formas de
contaminación ambiental
– 12,000 a 16,000 muertes anuales producto de
cirugías innecesarias
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
– En adición, alrededor de 100,000 trabajadores
mueren cada año en los Estados Unidos por
enfermedades relacionas al trabajo y 11,000
mueren por accidentes relacionada al trabajo.
– No se puede determinar cuántas personas
mueren al año por la prescripción inadecuada de
medicamentos; o asistencia o cuidado inadecuado
en el hogar o el negar asistencia médica con el
propósito de maximizar beneficios de las
compañías de seguros.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
– Un estimado conservador indica que al menos
240,000 personas mueren cada año como
resultado del crimen de cuello blanco, comparado
con las muertes por homicidio, cerca de 23,000.
– Estos números no reflejan los 2 millones de
trabajadores lesionados cada año en sus trabajos
por las condiciones peligrosas en el trabajo que
mantienen los patronos en violación a los
estándares de seguridad en el empleo.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• COSTO SOCIAL
– Es probable que el costo social del crimen sea más
detrimental que el costo económico.
– Tiene un efecto desmoralizante en la forma en que se
realizan negocios y prácticas comerciales.
– Sutherland, estableció que el costo mayor de este tipo
de delito es el efecto negativo en las actitudes y la
pérdida de confianza en el gobierno y economía.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• COSTO SOCIAL (Cont.)
– La falta de castigo al Crimen de Cuello Blanco
empeora la credibilidad del Sistema de Justicia
Criminal.
– Crea en el público la percepción de trato
preferencial a los autores de este tipo de delito.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
– El Cuello Blanco por ejecutivos y altos oficiales del
gobierno fomenta:
•
•
•
•
•
La desobediencia
Insatisfacción en el empleo
Actividad fraudulenta
Actividad delictiva entre los subordinados
No solo afecta la credibilidad en los oficiales
gubernamentales que realizan este tipo de acto, sino en
el gobierno en general.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• Los delitos de cuello blanco, pocas veces se
denuncian y son castigados, cuando los
comparamos con otros delitos clásicos como
el robo, hurto, homicidios, violación, delitos
que prácticamente estamos acostumbrados
en nuestro proceso penal. Tienen la
apariencia que no existe una perdida
económica y nos fijamos en el aspecto social.
CONTRASTE DE LA NATURALEZA DE LOS DELITOS
DE CUELLO BLANCO Y OTROS DELITOS
DELITOS DE CUELLO BLANCO
• El delito de cuello blanco
produce impacto directo en lo
económico y especialmente
conectado a personas que
tienen posición social y
económica.
• Los delitos de cuello blanco,
pocos se denuncian y no se
castigan.
• El delito de cuello blanco,
realmente el daño se refleja
indirectamente y es producido
en la economía.
OTROS DELITOS
• Otros delitos producen
impacto en el aspecto social
y se relaciona con personas
de baja posición social y
económica.
• Los crímenes callejeros son
violentos en comparación
con los crímenes de cuello
blanco.
CONTRASTE DE LA NATURALEZA DE LOS DELITOS
DE CUELLO BLANCO Y OTROS DELITOS
DELITOS DE CUELLO BLANCO
OTROS DELITOS
• Las perdidas producto de los
crímenes de cuello blanco son
menos traumáticas que
aquellos victimas de robo o de
allanamiento de morada.
• Las perdidas se calculan en
$2,608 por persona
• La demanda por las lesiones o
muertes no se compara con las
producidas por los crímenes
de cuello blanco.
• Los crímenes callejeros son
violentos en comparación con
los crímenes de cuello blanco.
• Se calcula la perdida promedio
de $62 dólares por persona de
los crímenes callejeros.
• Los crímenes violentos causan
lesión y muerte esto sin contar
el miedo y el trauma en las
victimas potenciales.
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• CASOS
• FRAUDE
– Caso Madoff
– Caso Enron
• CONTAMINACION AMBIENTAL
– El Caso Woburn Water
– Pacific Gas & Electric
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• FRAUDE BANCARIO
– El mayor fraude bancario de todos los tiempos fue el
del Banco de Crédito y Comercio Internacional
• Se declaró culpable de 29 cargos de lavado de dinero del
trasiego de drogas. Este banco tenía más de 400 sucursales
operando en 73 países.
• Dentro de sus muchas actividades criminales se encuentran
el lavado de dinero de por lo menos $14 billones de dólares
de los carteles de cocaína colombianos.
• La facilitación de las transacciones financieras al ex
presidente de Panamá Manuel Noriega
CRIMEN DE CUELLO BLANCO
• CASOS
– El pasado 12 de febrero de 2014 un gran jurado
emitió un total de 11 cargos: incluyendo fraude
bancario, lavado de dinero y emitir información falsa
para solicitar préstamos hipotecarios.
– Fraude al Seguro Social (2013)
– Fraude Aseguradora Aflac (2011)
– Fraude al Medicare (2007-2008)
– El primer gran caso de corrupción llevado por las
autoridades federales en Puerto Rico fue: Instituto del
SIDA en 1996.
BIBLIOGRAFIA
• "Extensa secuela federal en la Isla."Primera Hora. N.p.,
n.d. Web. 25 Mar. 2014.
<http://www.primerahora.com/noticias/puertorico/nota/extensasecuelafederalenlaisla-172793/>.
• Macionis, J. J., Plummer, K., & Garvía, R. (1999).
Sociología. Madrid: Prentice Hall.
• Potter, G. W. (2002). Controversies in white-collar crime.
Cincinnati, OH: Anderson Pub. Giner, S. (1968). Sociologia
([1. ed.). Barcelona: Edicions 62.
• Sutherland (1939). Principles of Criminology. P.1
• http://www.fbi.gov/aboutus/investigate/white_collar/whitecollarcrime
• http://www.mariocorigliano.com.ar/pdf/Delitos_de_cuel
lo_blanco.pdf
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