PROCESO DE AUDITORÍA Y CONTROL
Las Entidades participantes en el Bureau
podrán consultar información si y sólo si
comparten la totalidad de su información


Cada carga de datos en el proceso de
Aportación se comparará con el portafolio
de operaciones activo en el sistema a
efectos de detectar inconsistencias
Aportando el 100% de la cartera de productos y
el 100% de las operaciones, se podrá acceder al
100% de la información del sistema

El sistema confrontará en los procesos de carga,
el número de operaciones con los datos de
mercado disponibles y con el histórico de
carga de los últimos 24 meses a efectos de
detectar inconsistencias
2 veces al año se realizará una Inspección
de los procesos de Aportación y Consulta
de cada entidad por un Comité Externo
El volumen de consultas permitido será
acorde al volumen de negocio de cada
entidad, y al volumen de operaciones
aportadas (modo batch)


En caso positivo se detendrá la carga, y se
contactará con la entidad

El Sistema mantiene un histórico de todas las
actividades llevadas a cabo por cada entidad
(Consulta y Aportación) <System.log>

El Comité estará integrado por representates de
la sociedad Equifax Plus (ASNEF y Equifax), el
CAB, y una empresa auditora externa
El Sistema NO permitirá la revisión de
operaciones no aportadas previamente al mismo
(modo batch)
+30%
El volumen de consultas on-line será acorde al
volumen de solicitudes de crédito que maneja
cada entidad y a su aportación
–
% Tolerancia
Dato
Inicial
Se definirán valores medios en función del tipo
de operación, tipo de entidad, y % de rechazo
estimado, y se definirán alertas cuando dichos
valores medios sean superados en un
determinado %
Dato
de
referencia
Valor Medio
(6m)
-30%
t
1
Equifax Confidential and Proprietary
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3.3 ASNEF Plus_Auditoria y Control