IV ENCUENTRO NACIONAL DE SEGURIDAD
BANCARIA
LA SEGURIDAD DEPENDE DE TI
«EL MARCAJE»
Jaime Berry Cortés
Ciudad de Panamá - Panamá
Vicepresidente de Seguridad y Riesgo de Fraude
Septiembre 2012
HIGHLY RESTRICTED
HSBC Bank (Panamá) S.A.
¿Qué es El Marcaje?
► El Marcaje es una modalidad utilizada por delincuentes que siguen, asaltan, roban y atacan
en algunos casos violentamente a personas que van a depositar o a retirar dinero de una
entidad financiera.
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¿Quiénes son los «MARCAS»?
► Son delincuentes que van a observar, detectar y transmitir una información a terceros sobre
una potencial víctima que este transportando fuertes sumas de dinero en efectivo con el fin
de asaltarlos en la vía pública.
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Cómo operan los “MARCAS”
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”
La modalidad sigue siendo la misma.
Estas bandas están integradas generalmente por 3 a 5 delincuentes y casi siempre hay un
miembro que actúa como “MARCADOR”, el que, por su aspecto físico, vestimenta y
pulcritud, despierta menos sospechas en el interior de los bancos.
El “MARCADOR”, inclusive cuentahabiente en la sucursal bancaria y sin antecedentes
penales, se coloca en la fila de una caja o deambula por el lugar con papeles en la mano
(pueden ser facturas de pago de servicios) hasta que detecta a una posible víctima.
Una vez que el “MARCA” identificó a su víctima entran en juego los de afuera. "De
inmediato informa a sus cómplices todo lo necesario para su identificación".
Hay casos en que los delincuentes actúan en brigadas. Es decir, andan hasta en dos
vehículos dando vueltas y entran en acción los que están más cerca de la víctima
previamente identificada.
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Cómo operan los “MARCAS”
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En el exterior comienzan a seguirla, y en determinado momento la abordan y sorprenden
con tal velocidad que antes de que intente alguna reacción ya se han dado a la fuga".
Los asaltantes los atacan cerca a un semáforo, un sitio alejado o cuando llegan a su casa o a
la empresa, o si se detienen a comer, a tomar un café o hacer alguna diligencia.
Rompen un vidrio del vehículo y sustraen el dinero. (No violento).
Uno o dos sujetos interceptan el “blanco” y le arrebatan el bolso en el que traslada el
efectivo. Después, corren hacia el vehículo que está estacionado a metros y huyen a
máxima velocidad ante la mirada de la víctima y de testigos.
"No atacan en vías de alto tránsito porque saben que es complicado escapar.
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Cómo operan los “MARCAS”
(1) La víctima. La
anciana es detectada
por un “MARCA” o
“DATERO”
El “MARCA”
o “DATERO”
(2) De cerca. El
“MARCA” confirma
el retiro del dinero
(3) Llamada. Luego
se sienta y se
comunica con sus
cómplices.
La Víctima
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”
Con la excusa de cambiar
un billete de B/. 20 marca a
la víctima que está retirando
dinero.
El “MARCA”
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El “MARCA”
Una vez que ha identificado a su
víctima procede a retirarse hacia
la parte externa de la sucursal
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El “MARCA”
Momentos en que identifica a la víctima y procede
a enviar la descripción e información al resto de
integrantes de la banda
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Se retira después de
haber dado la
información
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Incidencia por Hora
6
5
4
3
2
1
1
1
0
08:00
09:00
10:00
11:00
12:00
13:00
14:00
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15:00
16:00
17:00
18:00
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Incidencia por Día de la SEMANA
6
5
4
3
2
1
0
Lunes
Mar
Mie
Jue
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Vie
Sab
11
Incidencia por Día del MES
6
5
4
3
2
1
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31
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Incidencia por Mes
12
10
8
6
4
2
0
ENE
FEB
MAR
ABR
MAY
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JUN
JUL
AGO
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Atrapan Banda que Supuestamente Robaba a
Clientes de Bancos
Últimas Noticias
Luego de varios meses de seguimiento e investigación, la Dirección de Investigación
Judicial(DIJ) de Chiriquí logró la desarticulación y detención de parte de los miembros de una
banda organizada que operaba en los alrededores del sector bancario de David. Estas personas
se dedicaban a darles seguimiento a los clientes que retiraban fuertes sumas de dinero de los
cajeros y de los bancos en ese sector, para luego proceder a robarles. La banda conformada por
nacionales, ya habían logrado recaudar miles de dólares en esta actividad.
Según José Melamed, jefe de la DIJ en Chiriquí, hay tres detenidos, todos hombres y se
investiga a otros miembros, incluyendo varias mujeres. "Ellos esperaban a sus víctimas, les
daban seguimiento y aprovechaban cualquier descuido para robarles los dineros retirados”, dijo
Melamed.
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Recomendaciones a adoptar
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Instalar vigilancia encubierta al interior de algunas oficinas que vienen siendo afectadas por
esta modalidad delictiva, con la finalidad de detectar a presuntos DD.CC. Que se dedican a
perpetrar esta modalidad.
Orientar a los clientes en ventanilla a utilizar los productos y servicios bancarios y no
exponer el dinero retirando significativas sumas de dinero.
Reubicación de cámaras de seguridad en el interior de las oficinas como medida disuasiva y
como ayuda para la identificación de los DD.CC. que trabajan bajo esta modalidad.
Prohibición de uso de medios de comunicación electrónica portátil.
Participación en la difusión de material educativo (impreso), como parte de la Política de
Educación para los clientes y la ciudadanía en general sobre esta modalidad delictiva,
teniendo como objetivo principal educar a las personas a informarse de los diversos
productos y servicios que ofrece la entidad financiera, para que de esta manera se exponga
la menor cantidad de dinero.
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Recomendaciones a adoptar
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Retiro de dípticos y propaganda del área de las ventanillas.
De considerarlo, modificar el formato actual del diseño de las oficinas bancarias, colocar
divisiones entre cada ventanilla, una línea de color que advierta hasta donde deben llegar
los demás clientes que esperan atención.
Capacitar a los funcionarios de ventanillas y colaboradores sobre el reconocimiento de
personas sospechosas, a fin de que lo reporten o sugieran al cliente efectuar otro tipo de
transacciones.
Rigurosa selección de personal, a fin de evitar que sean captados por organizaciones
criminales.
Proporcionar a la PN (cuando lo soliciten), imágenes registradas en el sistema de video, con
la finalidad de contribuir a la identificación de los DD.CC. que participan de estos hechos
delictivos.
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Video de caso de
“MARCAJE”
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Gracias
Jaime Berry Cortés
VP Seguridad y Riesgo de Fraude
HSBC Bank (Panamá) S.A.
Telf. Oficina (507) 206-8486
Celular (507) 6090-0239
Email: [email protected]
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Overview of the Peruvian Institutional Market