Estados Financieros
Febrero, 2012.
Marzo, 2012.
Actividad mensual.
Balances.
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.
BALANCE DE SITUACION
Al 29 de Febrero del 2012
Rubro
Notas
Saldo
%
Saldo
%
Movimiento
Var %
Anterior
VERT
Actual
VERT
Mensual
Horiz
ACTIVOS
Activo Corrientes
Disponibilidades
Inversiones en Moneda Local (Reservas)
Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢)
Inversiones en Moneda Extranjera
Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $)
Cuentas por Cobrar
Intereses por Cobrar
Inventarios
Porción Circulante de la Cartera de Crédito
Gastos Diferidos
Otros Documentos por cobrar
Gasto pagado por adelantado
Activo No Corrientes
Cartera de Crédito
Estimación por Incobrables
Gastos Diferidos
Mobiliario y Equipos de Oficina
Obras en proceso
Vehículos
Otros Activos No Corrientes
Cuentas Transitorias
Cuenta Puente
TOTAL ACTIVO
2
3
4
5
6
7
8
8
8
9
¢ 2,143,416,758
¢ 554,670,986
¢ 442,564,447
¢ 665,210,877
¢ 281,465
¢ 201,106,787
-¢ 2,551,447
¢ 92,558,307
¢ 2,643,889
¢ 182,548,534
¢ 1,807,191
¢ 2,575,723
¢0
65.2%
16.9%
13.5%
20.2%
0.0%
6.1%
-0.1%
2.8%
0.1%
5.6%
0.1%
0.1%
0.0%
¢ 2,287,004,032
¢ 454,733,401
¢ 442,564,447
¢ 562,589,658
¢ 282,568
¢ 347,961,465
¢ 183,919,061
¢ 100,375,289
¢ 2,162,431
¢ 189,489,755
¢ 1,145,235
¢ 1,780,723
¢0
¢ 1,144,390,537
¢ 1,092,116,556
-¢ 142,224
¢ 13,870,300
¢ 25,758,395
¢0
¢ 7,502,604
¢ 5,284,906
34.8%
33.2%
0.0%
0.4%
0.8%
0.0%
0.2%
0.2%
¢0
¢0
0.0%
0.0%
¢0
¢0
0.0%
0.0%
¢ 3,287,807,295
100%
¢ 3,439,006,714
100%
Var %
Vert
66.5%
13.2%
12.9%
16.4%
0.0%
10.1%
5.3%
2.9%
0.1%
5.5%
0.0%
0.1%
0.0%
¢ 143,587,274
-¢ 99,937,585
¢0
-¢ 102,621,219
¢ 1,102
¢ 146,854,678
¢ 186,470,508
¢ 7,816,982
-¢ 481,458
¢ 6,941,220
-¢ 661,956
-¢ 795,000
¢0
6.7%
-18.0%
0.0%
-15.4%
0.4%
73.0%
-7308.4%
8.4%
-18.2%
3.8%
-36.6%
-30.9%
0.0%
1.3%
-3.6%
-0.6%
-3.9%
0.0%
4.0%
5.4%
0.1%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
¢ 1,152,002,682 33.5%
¢ 1,100,753,676 32.0%
-¢ 337,010 0.0%
¢ 13,441,455 0.4%
¢ 25,460,759 0.7%
¢ 0 0.0%
¢ 7,390,625 0.2%
¢ 5,293,177 0.2%
¢ 7,612,146
¢ 8,637,121
-¢ 194,786
-¢ 428,845
-¢ 297,636
¢0
-¢ 111,979
¢ 8,271
0.7%
0.8%
137.0%
-3.1%
-1.2%
#¡DIV/0!
-1.5%
0.2%
-1.3%
-1.2%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
¢0
¢0
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
0.0%
0.0%
4.6%
0.0%
151,199,419
Balances.
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.
ESTADO DE SITUACION
Al 29 de Febrero del 2012
Rubro
Notas
Saldo
%
Saldo
%
Movimiento
Var %
Anterior
VERT
Actual
VERT
Mensual
Horiz
PASIVO Y PATRIMONIO
¢ 3,287,807,295
100%
¢ 3,439,006,714 100%
151,199,419
4.6%
Pasivo
¢ 678,461,834 20.6%
¢ 783,723,069 22.8% 105,261,235
15.5%
Pasivo Corriente
¢ 633,084,928 19.3%
¢ 733,997,470 21.3% 100,912,543
15.9%
Obligaciones con Empleados
10
¢ 4,448,000
0.1%
¢ 4,511,000 0.1%
63,000
1.4%
Ahorro Voluntarios Personales
10
¢ 84,476,576
2.6%
¢ 96,842,497 2.8%
12,365,921
14.6%
Ahorro Escolar
10
¢ 5,761,609
0.2%
¢ 6,287,243 0.2%
525,634
9.1%
Financiamiento Bursátil
11
¢ 529,569,969 16.1%
¢ 615,969,146 17.9%
86,399,177
16.3%
Gastos Acumulados por Pagar
¢ 8,828,773
0.3%
¢ 10,387,584 0.3%
1,558,811
17.7%
Gastos por Distribuir
¢0
0.0%
¢ 0 0.0%
0
0.0%
Pasivo No Corriente
Otras Obligaciones
Patrimonio
Aporte Asociado
Aporte Patronal
Aportes Extraordinarios
Aportes en Custodia
Reservas Patrimoniales
Excedentes del Período
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
12
13
14
Var %
Vert
0.0%
2.2%
2.1%
0.0%
0.2%
0.0%
1.8%
0.0%
0.0%
¢ 45,376,906
¢ 45,376,906
1.4%
1.4%
¢ 49,725,599
¢ 49,725,599
1.4%
1.4%
4,348,693
4,348,693
9.6%
9.6%
0.1%
0.1%
¢ 2,609,345,461
¢ 820,280,847
¢ 1,227,781,455
¢ 474,362,752
¢ 34,351,634
¢ 12,078,296
¢ 40,490,476
79.4%
24.9%
37.3%
14.4%
1.0%
0.4%
1.2%
¢ 2,655,283,645
¢ 834,663,688
¢ 1,250,689,292
¢ 478,619,464
¢ 31,608,628
¢ 9,017,378
¢ 50,685,195
77.2%
24.3%
36.4%
13.9%
0.9%
0.3%
1.5%
45,938,184
14,382,841
22,907,838
4,256,711
(2,743,006)
(3,060,918)
10,194,718
1.8%
1.8%
1.9%
0.9%
-8.0%
-25.3%
25.2%
-2.2%
-0.7%
-1.0%
-0.5%
-0.1%
-0.1%
0.2%
¢ 3,287,807,295
100%
¢ 3,439,006,714
100%
¢ 151,199,419
4.6%
0%
Estado de Resultados.
RUBRO
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.
ESTADO DE RESULTADOS
Al 29 de Febrero del 2012
Variaciçon
%
Mov
%
Mov
Mensual
Vert
Actual
Vert
Anterior
INGRESOS
Intereses Préstamos
Intereses Inversiones
Intereses sobre cuentas
Descuentos Ganados
Comisiones Ganadas
Ganancia en Venta de Inversiones
Ingresos Otros Negocios
Otros Ingresos
12,780,983
8,108,421
(146,903)
129,948
1,339,023
22,938,798
46,109
TOTAL INGRESOS
EGRESOS
Gastos Administrativos
Gastos para Actividades Sociales
Gastos Otros Negocios
Gastos Financieros
TOTAL EGRESOS
EXCEDENTE NETO DEL PERIODO
Var %
Horiz
Var %
Vert
-1.9%
5.8%
-511.3%
-37.6%
5.1%
#¡DIV/0!
-4.6%
3916.1%
-2.5%
-0.3%
1.6%
-0.1%
-0.1%
3.3%
-5.7%
3.7%
3,366,439
7.4%
0.0%
26.0%
1,365,704
12.1%
1.1%
1,129,585
2.3%
53,735
5.0%
-0.1%
44.5%
19,763,337
40.7%
(328,461)
-1.6%
-3.8%
5,703,829
12.6%
4,861,341
10.0%
(842,488)
-14.8%
-2.6%
38,119,609
84.3%
38,368,099
79.0%
248,491
0.7%
-5.3%
7,076,770
15.7%
10,194,718
21.0%
3,117,948
44.1%
5.3%
28.3%
17.9%
-0.3%
0.3%
3.0%
0.0%
50.8%
0.1%
12,532,811
8,579,168
604,169
81,088
1,406,855
1,625,132
21,881,822
1,851,773
25.8%
17.7%
1.2%
0.2%
2.9%
3.3%
45.1%
3.8%
45,196,379
100%
48,562,818
100%
11,248,132
24.9%
12,613,836
1,075,850
2.4%
20,091,798
(248,173)
470,747
751,072
(48,860)
67,832
1,625,132
(1,056,976)
1,805,664
Estado de Resultados.
RUBRO
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.
ESTADO DE RESULTADOS
Al 29 de Febrero del 2012
Movimiento
%
Saldo
%
Saldo
Mensual
Vert
Actual
Vert
Anterior
INGRESOS
Intereses Préstamos
Intereses Inversiones
Intereses sobre cuentas
Descuentos Ganados
Comisiones Ganadas
Ganancia en Venta de Inversiones
Ingresos Otros Negocios
Otros Ingresos
Var %
Horiz
Var %
Vert
49,948,357
42,025,100
555,615
1,657,061
4,621,450
5,189,895
83,429,055
4,305,379
26.1%
21.9%
0.3%
0.9%
2.4%
2.7%
43.5%
2.2%
62,481,168
50,604,268
1,159,784
1,738,149
6,028,305
6,815,027
105,310,877
6,157,152
26.0%
21.1%
0.5%
0.7%
2.5%
2.8%
43.8%
2.6%
12,532,811
8,579,168
604,169
81,088
1,406,855
1,625,132
21,881,822
1,851,773
25.1%
20.4%
108.7%
4.9%
30.4%
31.3%
26.2%
43.0%
0.0%
-0.9%
0.2%
-0.1%
0.1%
0.1%
0.3%
0.3%
191,731,911
100%
240,294,729
100%
48,562,818
25.3%
0.0%
46,186,009
24.1%
58,799,846
24.5%
12,613,836
27.3%
0.4%
4,791,131
2.5%
5,920,716
2.5%
1,129,585
23.6%
0.0%
Gastos Otros Negocios
74,096,902
38.6%
93,860,239
39.1%
19,763,337
26.7%
0.4%
Gastos Financieros
26,167,392
13.6%
31,028,733
12.9%
4,861,341
18.6%
-0.7%
151,241,435
78.9%
189,609,534
78.9%
38,368,099
25.4%
0.0%
40,490,476
21.1%
50,685,195
21.1%
10,194,718
25.2%
0.0%
TOTAL INGRESOS
EGRESOS
Gastos Administrativos
Gastos para Actividades Sociales
TOTAL EGRESOS
EXCEDENTE NETO DEL PERIODO
Excedentes.
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.
COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL
De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.
% Requerido de Ejecución Presupuestaria
17.25%
% de Cumplimiento Presupuestario
140.49%
MES
Octubre 2011
Noviembre 2011
Diciembre 2011
Enero 2012
Febrero 2012
Marzo 2012
Abril 2012
Mayo 2012
Junio 2012
Julio 2012
Agosto 2012
Septiembre 2012
Total Acumulado
Excedente
Real Mensual
6,696,375
15,976,911
10,740,419
7,076,770
10,194,718
Excedente
Proyectado
6,274,232
7,319,937
7,842,790
6,274,232
8,365,643
16,731,286
17,254,138
17,776,991
35,553,982
36,599,687
26,142,634
23,005,518
50,685,195
209,141,071
Diferencia
422,143
8,656,974
2,897,629
802,538
1,829,075
14,608,360
Excedente Acum.
%
Real
Ejecución Real
6,696,375
106.7%
22,673,287
218.3%
33,413,706
136.9%
40,490,476
112.8%
50,685,195
121.9%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
24.23%
Excedentes.
Otras Actividades.
CUENTAS
INGRESOS POR SERVICIOS
COSTO DE VENTA
VENTAS NETAS
Gatos Administrativos
Gastos Operativos
Gastos Financieros
Total gastos
Uttilidad Bruta
ESTADO DE RESULTADO
POR ACTIVIDADES, FEBRERO 2012.
JARDINERIA
LIMPIEZA
497,872
100%
11,518,218
SODA
70%
4%
4,207,189
2,211,267
797,332
100%
57%
43%
22%
8%
74%
25.7%
3,008,598
1,198,590
31%
12.2%
100%
9,841,665
5,634,476
88%
4%
10,189,856
456,477
10,646,333
871,885
TOTAL UTILIDADES
Cuentas Generales (sin clasificación ABC)
Intereses s/cuentas de ahorros
Otros Ingresos
TOTAL INGRESOS
Cargos bancarios
Patente
Gastos junta directiva
Gastos de oficina
Intereses p/ahorros voluntarios
Total
Utilidad Neta
2,198,367
UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV.
Utilidad Neta de EF:
815,967
92%
7.6%
350,879
19,102
369,981
127,892
21,926
2,140
24,067
10,571
90,378
3,000
103,949
2,118,485
123,897
1,178,620
2,118,485
Otras Actividades.
ESTADO DE RESULTADO POR ACTIVIDAD-ACUMULADO ANUAL
De Octubre del 2011 a Setiembre del 2012.
A FEBRERO, 2012.
CUENTAS
INGRESOS POR SERVICIOS
COSTO DE VENTA
VENTAS NETAS
Gatos Administrativos
Gastos Operativos
Gastos Financieros
Total gastos
Uttilidad Bruta
LIMPIEZA
56,218,270
TOTAL UTILIDADES
Cuentas Generales (sin clasificación ABC)
Intereses s/cuentas de ahorros
Otros Ingresos
TOTAL INGRESOS
Cargos bancarios
Gastos junta directiva
Gastos de oficina
Patente
Intereses p/ahorros voluntarios
Total
Utilidad Neta
11,722,118
UTILIDAD REAL TOTAL POR ACTIV.
Utilidad Neta de EF:
100%
JARDINERIA
2,463,748
SODA
100%
46,433,856
71%
7%
19,942,791
10,248,137
3,943,333
100%
57%
43%
22%
8%
78%
21.9%
14,191,470
5,751,321
31%
12.4%
26,491,065
47,994,549
2,726,811
66,242
50,787,602
5,430,668
85%
5%
90%
9.7%
1,749,823
173,797
1,923,620
540,128
64,813
108,881
173,695
41,989
4,600
143,999
190,588
11,705,224
5,418,843
539,284
5,747,098
11,705,224
Otras Actividades.
ASOCIACION SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA
COMPARATIVO DE CUMPLIMIENTO DE EXCEDENTE PRESUPUESTADO VRS REAL
De Octubre del 2011 a Septiembre del 2012.
% Requerido de Cumplimiento
41.67%
MES
Excedente
Excedente
Real Mensual Proyectado
Diferencia Excedente Acum.
%
Real
Cumplimiento
Octubre 2011
Noviembre 2011
Diciembre 2011
Enero 2012
Febrero 2012
Marzo 2012
Abril 2012
Mayo 2012
Junio 2012
Julio 2012
Agosto 2012
Septiembre 2012
2,317,186
2,391,242
1,946,448
2,931,863
2,118,485
1,662,557
1,662,557
1,662,557
1,662,557
1,662,557
1,662,557
1,662,557
1,662,557
1,662,557
1,662,557
1,662,557
1,662,557
654,629
728,685
283,891
1,269,306
455,928
Total Acumulado
11,705,225
19,950,684
3,392,440
2,317,186
4,708,429
6,654,877
9,586,740
11,705,225
139.37%
143.83%
117.08%
176.35%
127.42%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
58.67%
Actividad anual.
Balances.
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.
BALANCE DE SITUACION
Al 28 de enero del 2011 y 2012
Rubro
Notas
Saldo
%
Saldo
%
Movimiento
Var %
2,011
VERT
2,012
VERT
Mensual
Horiz
ACTIVOS
Activo Corrientes
Disponibilidades
Inversiones en Moneda Local (Reservas)
Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. ¢)
Inversiones en Moneda Extranjera
Inversiones en Moneda(Neg. Y Apal. $)
Cuentas por Cobrar
Intereses por Cobrar
Inventarios
Porción Circulante de la Cartera de Crédito
Gastos Diferidos
Otros Documentos por cobrar
Gasto pagado por adelantado
Activo No Corrientes
Cartera de Crédito
Estimación por Incobrables
Gastos Diferidos
Mobiliario y Equipos de Oficina
Obras en proceso
Vehículos
Otros Activos No Corrientes
Cuentas Transitorias
Cuenta Puente
TOTAL ACTIVO
2
3
4
5
6
7
8
8
8
9
¢ 2,316,173,169
¢ 527,106,722
¢ 442,564,447
¢ 627,748,101
¢ 45,902
¢ 262,110,873
¢ 210,366,857
¢ 71,641,752
¢ 171,643,200
¢ 2,247,317
¢ 698,000
¢0
¢0
66.8%
15.2%
12.8%
18.1%
0.0%
7.6%
6.1%
2.1%
0.1%
0.0%
0.0%
0.0%
0.0%
¢ 2,287,004,032
¢ 454,733,401
¢ 442,564,447
¢ 562,589,658
¢ 282,568
¢ 347,961,465
¢ 183,919,061
¢ 100,375,289
¢ 2,162,431
¢ 189,489,755
¢ 1,145,235
¢ 1,780,723
¢0
¢ 1,150,957,305
¢ 936,233,756
-¢ 13,961
¢ 609,844
¢ 29,195,295
¢ 100,307,503
¢ 8,734,375
¢ 75,890,492
33.2%
27.0%
0.0%
0.0%
0.8%
2.9%
0.3%
2.2%
¢0
¢0
0.0%
0.0%
¢0
¢0
0.0%
0.0%
¢ 3,467,130,474
100%
¢ 3,439,006,714
100%
Var %
Vert
66.5% -¢ 29,169,137
13.2% -¢ 72,373,321
12.9%
¢0
16.4% -¢ 65,158,443
0.0%
¢ 236,666
10.1% ¢ 85,850,592
5.3% -¢ 26,447,796
2.9% ¢ 28,733,537
0.1%
-¢ 84,886
5.5% ¢ 188,791,755
0.0%
¢ 1,145,235
0.1%
¢ 1,780,723
0.0%
#¡REF!
-1.3%
-13.7%
0.0%
-10.4%
515.6%
32.8%
-12.6%
40.1%
0.0%
8400.8%
164.1%
#¡DIV/0!
#¡REF!
-0.3%
-2.0%
0.1%
-1.7%
0.0%
2.6%
-0.7%
0.9%
0.0%
5.5%
0.0%
0.1%
0.0%
¢ 1,152,002,682 33.5%
¢ 1,045,378
¢ 1,100,753,676 32.0% ¢ 164,519,921
-¢ 337,010 0.0%
-¢ 323,049
¢ 13,441,455 0.4% ¢ 12,831,611
¢ 25,460,759 0.7%
-¢ 3,734,536
¢ 0 0.0% -¢ 100,307,503
¢ 7,390,625 0.2%
-¢ 1,343,750
¢ 5,293,177 0.2% -¢ 70,597,315
0.1%
17.6%
2314.0%
2104.1%
-12.8%
-100.0%
-15.4%
-93.0%
0.3%
5.0%
0.0%
0.4%
-0.1%
-2.9%
0.0%
-2.0%
¢0
¢0
#¡DIV/0!
#¡DIV/0!
0.0%
0.0%
(28,123,760)
-0.8%
0.0%
Balances.
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA DE EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA A Y P.
ESTADO DE SITUACION
Al 28 de enero del 2011 y 2012
Rubro
Notas
Saldo
%
Saldo
%
Movimiento
Var %
Anterior
VERT
Actual
VERT
Mensual
Horiz
PASIVO Y PATRIMONIO
¢ 3,467,130,474
100%
¢ 3,439,006,714 100% (28,123,760)
-0.8%
Pasivo
¢ 1,071,991,021 30.9%
¢ 783,723,069 22.8% (288,267,952)
-26.9%
Pasivo Corriente
¢ 1,037,613,730 29.9%
¢ 733,997,470 21.3% (303,616,260)
-29.3%
Obligaciones con Empleados
10
¢ 5,904,000
0.2%
¢ 4,511,000 0.1%
(1,393,000)
-23.6%
Ahorro Voluntarios Personales
10
¢ 150,527,177
4.3%
¢ 96,842,497 2.8%
(53,684,681)
-35.7%
Ahorro Escolar
10
¢ 7,273,080
0.2%
¢ 6,287,243 0.2%
(985,837)
-13.6%
Financiamiento Bursátil
11
¢ 870,978,372 25.1%
¢ 615,969,146 17.9% (255,009,226)
-29.3%
Gastos Acumulados por Pagar
¢ 2,931,100
0.1%
¢ 10,387,584 0.3%
7,456,483
254.4%
Gastos por Distribuir
¢0
0.0%
¢ 0 0.0%
0
0.0%
Pasivo No Corriente
Otras Obligaciones
Patrimonio
Aporte Asociado
Aporte Patronal
Aportes Extraordinarios
Aportes en Custodia
Reservas Patrimoniales
Excedentes del Período
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
12
13
14
¢ 34,377,291
¢ 34,377,291
¢ 1,199,173,672
¢ 2,395,139,453
¢ 746,174,101
¢ 1,089,303,569
¢ 452,999,571
¢ 55,077,425
¢ 13,258,904
¢ 38,325,882
¢ 3,467,130,474
1.0%
1.0%
Var %
Vert
0.0%
-8.1%
-8.6%
0.0%
-1.5%
0.0%
-7.2%
0.2%
0.0%
1.4%
1.4%
15,348,308
15,348,308
44.6%
44.6%
0.5%
0.5%
69.1%
21.5%
31.4%
13.1%
1.6%
0.4%
1.1%
¢ 49,725,599
¢ 49,725,599
¢ 1,313,283,152
¢ 2,655,283,645
¢ 834,663,688
¢ 1,250,689,292
¢ 478,619,464
¢ 31,608,628
¢ 9,017,378
¢ 50,685,195
77.2%
24.3%
36.4%
13.9%
0.9%
0.3%
1.5%
260,144,192
88,489,588
161,385,723
25,619,893
(23,468,798)
(4,241,526)
12,359,313
10.9%
11.9%
14.8%
5.7%
-42.6%
-32.0%
32.2%
8.1%
2.7%
4.9%
0.9%
-0.7%
-0.1%
0.4%
100%
¢ 3,439,006,714
100%
-¢ 28,123,760
-0.8%
0%
Estado de resultados.
RUBRO
ASOC. SOLIDAR. EMPLEADOS GRUPO MUTUAL ALAJUELA - LA VIVIENDA.
ESTADO DE RESULTADOS
Al 28 de enero del 2011 y 2012
Saldo
%
Saldo
%
Movimiento
2011
Vert
2012
Vert
Mensual
INGRESOS
Intereses Préstamos
Intereses Inversiones
Intereses sobre cuentas
Descuentos Ganados
Comisiones Ganadas
Ganancia en Venta de Inversiones
Ingresos Otros Negocios
Otros Ingresos
59,781,457
47,413,881
694,083
941,209
6,763,177
1,845,403
7,093,752
48.0%
38.1%
0.6%
0.8%
5.4%
1.5%
Var %
Horiz
Var %
Vert
4.5%
6.7%
67.1%
84.7%
-10.9%
269.3%
#¡DIV/0!
-13.2%
-5.3%
-3.5%
0.2%
0.4%
-1.3%
3.2%
7.8%
-1.5%
5.7%
62,481,168
50,604,268
1,159,784
1,738,149
6,028,305
6,815,027
11,450,637
6,157,152
42.7%
34.6%
0.8%
1.2%
4.1%
4.7%
7.8%
4.2%
124,532,963
100%
146,434,489
100%
21,901,527
17.6%
0.0%
52,077,432
41.8%
58,799,846
40.2%
6,722,413
12.9%
-1.7%
5,323,905
4.3%
5,920,716
4.0%
596,812
11.2%
-0.2%
Gastos Financieros
28,805,744
23.1%
31,028,733
21.2%
2,222,989
7.7%
-1.9%
TOTAL EGRESOS
86,207,081
69.2%
95,749,295
65.4%
9,542,214
11.1%
-3.8%
EXCEDENTE NETO DEL PERIODO
38,325,882
30.8%
50,685,195
34.6%
12,359,313
32.2%
3.8%
TOTAL INGRESOS
EGRESOS
Gastos Administrativos
Gastos para Actividades Sociales
2,699,711
3,190,386
465,701
796,940
(734,873)
4,969,624
11,450,637
(936,600)
Cartera de Crédito.
Saldo de la Cartera
Al 29 de Febrero del 2012
Saldo
Antiguo Personal Fiduciario
¢ 755,285
Vivienda Primera Solución
¢ 112,692,599
Repar. Ampliac. Mejoras Vivienda
¢ 52,238,477
Vivienda Segunda Solución
¢ 9,984,946
Estudios Largo Plazo
¢ 17,537,562
Salud Largo Plazo
¢ 10,185,134
Compra Saldos TC Anterior
¢0
Personal 17-A-01
¢0
Estudios Corto Plazo
¢ 4,156,719
Financiamiento Feria Dmadre
¢ 59,095
Financiamiento Feria de la Salud
¢ 1,701,476
Vivienda Solcasa Asociados
¢ 76,564,690
Uniformes Asociados
¢ 14,720,193
Crédito Serv. Funerarios LP
¢ 5,120,384
Salud Corto Plazo
¢ 876,868
Menaje de Casa
¢ 7,714,027
Exasociados.
¢ 3,463,834
Terceros
¢ 1,566,287
Terceros V
¢ 25,402,784
Vivienda Solcasa terceros
¢ 183,237,752
Compra Saldos TC
¢ 510,995
Back to back
¢0
Personal garantia hipotecaria
¢ 110,958,560
Personal con Garantía AA
¢ 545,817,618
Personal con Garantía Fiduciaria
¢ 74,386,017
Salvaditas Inmediatas
¢ 8,927,871
Personal Garantia 85% Dividendos
¢0
Créditos Rápidos
¢ 3,591,336
Financiamiento Llobet
¢ 946,369
Financiamiento Convenios
¢ 20,380,000
Cartera Total
¢ 1,293,496,877
Relación
0.06%
8.71%
4.04%
0.77%
1.36%
0.79%
0.00%
0.00%
0.32%
0.00%
0.13%
5.92%
1.14%
0.40%
0.07%
0.60%
0.27%
0.12%
1.96%
14.17%
0.04%
0.00%
8.58%
42.20%
5.75%
0.69%
0.00%
0.28%
0.07%
1.58%
100.00%
Tasa de Int
21.50%
8.50%
8.50%
12.25%
7.00%
9.00%
24.00%
22.50%
0.00%
12.25%
0.00%
8.00%
0.00%
0.00%
0.00%
12.00%
28.00%
27.00%
14.75%
12.00%
26.00%
12.25%
12.25%
12.25%
20.25%
24.50%
12.25%
0.00%
13.25%
0.00%
Tasa Pond
0.01%
0.74%
0.34%
0.09%
0.09%
0.07%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
0.47%
0.00%
0.00%
0.00%
0.07%
0.07%
0.03%
0.29%
1.70%
0.01%
0.00%
1.05%
5.17%
1.16%
0.17%
0.00%
0.00%
0.01%
0.00%
11.57%
Cartera de Crédito.
Cartera de Crédito.
Cartera de Crédito.
Morosidad Cartera de Créditos a Terceros.
ASEGRUM
" P RES TAMOS A TERCEROS "
AL 29 DE FEBRERO DEL 2012
PRESTAMOS A TERCEROS
#
No. Op.
1
2008060042
CAMPOS JIMENEZ JACKELINE
NOMBRE DEL DEUDOR
F.Préstamo
17-jun-2008
SALDO PRIN
¢ 1,444,947
2
20046910
BOLAÑOS CHAVES RODOLFO
28-sep-2004
¢ 121,340
3
2009040037
RODRIGUEZ CAMPOS YAHAIRA
27-abr-2009
¢ 21,948,709
VIVIENDA
4
111060825
GARCIA ARROYO ROSALYN
28-abr-2011
¢ 35,328,083
VIVIENDA
5
112330897
ALVARADO MORA ANDREA
29-abr-2011
¢ 39,791,575
VIVIENDA
6
2011050165
ACUÑA QUESADA OSCAR
31-may-2011
¢ 35,348,960
VIVIENDA
7
2011050160
CARMONA RODRIGUEZ JOSE
31-may-2011
¢ 37,432,250
VIVIENDA
8
2011050136
CASTRO SANCHEZ JOSE ANDRES
25-may-2011
¢ 35,336,883
VIVIENDA
9
109830729
VARGAS CHAVARRIA DAVID
17-feb-2012
¢ 3,454,075
VIVIENDA
¢ 210,206,822
SECTOR
VIVIENDA
COMERCIAL
Inversiones Bursátiles.
ASOCIACIÓN SOLIDARISTA EMPLEADOS GRUPO MUTUAL
EST. INVERSIONES: PUESTO DE BOLSA, MONEDA E INSTRUMENTO.
Al 29 de Febrero del 2012
TC
¢ 516.94
Dólares
Total
Puesto
Mutual Valores
Sector Público
Inversiones en recompra
Inv. Negociables
TPTBA RAC
TPTBA Neg
Fondos de Inv. Div, KT e Inmobiliario
384,229,522
0
0
208,508,498
0
175,721,025
282,290
0
0
0
0
282,290
384,511,812 % Part
0
0.0%
0
0.0%
208,508,498
12.3%
0
0.0%
176,003,314
10.4%
Subtotal
384,229,522
282,290
384,511,812
22.6%
Scotia Valores
Sector Público
Inversiones en recompra
947,692,783
103,108,011
19,959,937
0
967,652,721
103,108,011
6.1%
47,939,165
34,536,491
234,055,949
528,053,167
0
0
0
947,692,783
19,959,937
0
0
0
347,961,465
347,961,465
0
367,921,402
67,899,103
34,536,491
234,055,949
528,053,167
347,961,465
347,961,465
0
1,315,614,186
20.5%
0.0%
77.4%
1,331,922,306
368,203,692
1,700,125,998
100%
Fondos de inversion
tptba negociables
CPH R.L.
BEM0 Y TPTB BCCR (Apalancados)
Sector Privado
Acciones negociables y RBRA
Subtotal
Total Inversiones
Colones
4.0%
2.0%
13.8%
31.1%
Inversiones Bursátiles.
GRÁFICO No. 2. ASEGRUM. Cartera Inversiones Total por Sector.
Febrero, 2012.
20%
Público
Privado
80%
GRÁFICO No. 1.
ASEGRUM: Cartera Inversiones por tipo de moneda.
Febrero, 2012.
22%
Colones
Dólares
78%
Inversiones Bursátiles.
Rubro
Saldo
Ahoros Volunt
Ahorro Escolar
Excedente Real
Total
¢ 96,842,496.79
¢ 6,287,243.11
¢ 50,685,194.71
¢ 153,814,934.61
Inversiones CP
¢ 243,902,417.21
Margen
1.59
GRÁFICO No. 11. ASEGRUM:
Cartera de Inversiones total por Plazo.
Febrero, 2012.
14%
Total CP
86%
Total LP
Inversiones Bursátiles.
ASEGRUM
ESTADO DE APALANCAMIENTO
Al 29 de Febrero del 2012
Saldo bruto de inversiones B.
Financiamiento Bursátil
Índice de Apalancamiento (IA)
Límite del ÍA.
Saldo neto de inversiones B.
¢ 1,700,125,998
¢ 615,969,146
36.23%
75.00%
¢ 1,084,156,851
Reserva de Auxilio de Cesantía
Asociación Solidarista de Empleados Grupo M utual Alajuela - La Vivienda
Reserva del 15% sobre Aporte Patronal según Estatutos
AL 29 DE FEBRERO DEL 2012
No. Cuenta
Contable
320-001
Detalle
Aporte Patronal
Total (1)
Reserva de Cesantía Requerida
15.00%
sobre (1)
(2) Total de reserva requerida según Estatutos
(3) Reserva Cesantia mantenida por la entidad Valor Facial
(4) Exceso o insuficiencia Reserva 15%
(5)) Exceso o insuficiencia Reserva veces
Saldo
1,250,689,292
1,250,689,292.30
187,603,394
203,000,000
15,396,606
1.08 V
Reserva de Liquidez.
Asociación Solidarista Empleados Grupo M utual
Situación de la Reserva de Liquidez
AL 29 DE FEBRERO DEL 2012
(colones sin céntimos)
Detalle
Fondo Vacacional
Ahorro Voluntario Marchamo
Ahorro Voluntario Navideño
Ahorro Voluntario Extravacacional
Ahorro Voluntario Programado Especial -12
Ahorro Voluntario Dividendos
Ahorro Voluntario Largo Plazo
Ahorro Voluntario Programado Especial 12
Ahorro Voluntario Cuesta de Enero
Ahorro Asociado
Aporte Extraord. Asociado 3%
Aporte Extraord. Asociado 2%
Total (1)
15.00%
(2) Total de reserva liquidez Requerida
(3) Reserva Liquidez mantenida por la entidad Valor Facial
(4) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez
(5)) Exceso o insuficiencia Reserva Liquidez Veces
Promedio
4,413,667
3,808,998
11,464,361
12,296,681
19,855,711
2,530,757
8,043,279
9,203,631
13,133,836
814,146,848
460,123,159
11,213,394
1,370,234,322
M ontos Requeridos
205,535,148
225,000,000
19,464,852
1.09 V
Comentarios:
• Cambios finales sobre balance:
– Flujo de caja.
– Reservas para liquidaciones.
• Incursionar en actividades rentables de
corto plazo:
– Proceso venta de 6 hipotecas a GM.
• Morosidad, de nuevo proceso de cobro
judicial. Pago de cuotas parciales.
• Se cumplen reservas (RL, RAC y RAS).
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