¿Cuáles son los principales
cambios de los nuevos
formatos de daños?
Formatos - Fuerza Productora
Junio 2003
Confidencial para uso exclusivo de Grupo Nacional Provincial S.A.Prohibida la reproducción total o parcial
de la información contenida en este documento. En caso de incumplimiento se sancionará conforme a las
leyes nacionales e internacionales aplicables.
INDICE
INTRODUCCIÓN
SOLICITUDES
ORDEN DE MOVIMIENTOS
HOJA DE DECLARACIÓN DE EMBARQUE
COTIZACIÓN
PÓLIZAS
ENDOSOS
2
INTRODUCCIÓN
OBJETIVO
Con el fin de eficientar la operación , se han
diseñado nuevos formatos buscando homologar la
información.
En esta presentación encontrarás una explicación
general de los campos y tips para el llenado de los
formatos.
3
SOLICITUDES
ASPECTOS GENERALES
• Debido a la homologación de las solicitudes e
independientemente del producto que se trate, la información en
el formato estará ubicada en las mismas secciones.
4
SOLICITUDES
SECCIONES DEL FORMATO
Datos de
coberturas
Notas del agente
Datos de
administración
de la póliza
firmas
Datos del objeto
asegurado
5
SOLICITUDES
1. DATOS DE ADMINISTRACIÓN DE LA PÓLIZA
En esta sección se incluye la información general:
• Tipo de solicitud: se identifica si se trata de una solicitud nueva, una renovación o un
endoso.
Para el caso de renovación y endoso se anexa un campo pidiendo el número de
póliza.
• Datos del producto: esta sección nombra el código y nombre del producto comercial.
• Datos del agente: solicita la clave y nombre del agente, así como el porcentaje de
participación en la venta.
En el formato se incluye espacio para 3 agentes, ya que en caso de ser más
agentes se pide la información para cada uno de ellos.
• Datos del contratante: se incluyen los datos generales del contratante tales como
Nombre, R.F.C., tipo y número de identificación, Domicilio y Teléfonos, Correo
electrónico
• Código del Cliente: Campo generado por nuestro sistema, el cuál se encuentra
en la portada de la póliza. Puedes dejarlo en blanco en caso de que no cuentes
con ´él.
Campos modificados
Campos
Nuevos
6
SOLICITUDES
•
Domicilio principal: Campo especificando si el domicilio es el principal del
contratante.
• Datos generales: en esta sección se identifica la administración de la póliza.
• Moneda: nacional o dólares.
• Vigencia: Inicio – término.
• Forma de pago: Anual, semestral, trimestral.
• Datos de cobro: esta sección hace referencia a los canales de cobro y al nivel de
emisión del recibo.
• Para líneas personales los canales de cobro, serán Automáticos (CAT y
Domiciliación) y Manual (Agente)
• Para líneas comerciales los canales de cobro, serán Automáticos (Transferencia)
y Manual (Agente).
• El nivel de emisión de recibos puede ser a nivel póliza o a nivel riesgo
dependiendo de las ubicaciones.
• No. de Póliza Padre: Una Póliza Padre es una agrupación de pólizas con
características similares, en el ramo de autos se conoce como carátula. En
el ramo de Daños este concepto no aplica.
Campos modificados
Campos
Nuevos
7
SOLICITUDES
• Datos de quien paga las primas: Contiene la misma información que se solicita
para el contratante, con la diferencia de que los datos son de la persona
responsable de pagar las primas.
Esta sección no estaba incluida en los formatos que hasta la fecha venía
utilizando GNP.
• Datos adicionales del contratante:
• Giro: es para llevar un control estadístico y es a qué se dedica el contratante
(ocupación).
• Tipo de impresión: Individual y grupal. Cuando la impresión es individual, vendrá
desglosado por objeto y cuando es grupal, es el caso contrario. Viene de forma
global.
• Pago de filiales: únicamente se indicará si existen o no filiales.
• Datos del asegurado: en esta sección se incluyen los datos del asegurado en caso de
ser diferente al contratante. De la misma forma, en caso de más de una ubicación o
riesgo se deberá proporcionar la información de esta sección por cada una de las
ubicaciones o riesgos.
Campos modificados
Campos
Nuevos
8
SOLICITUDES
IMPORTANTE: Para algunos productos existe una sección extra que es
“Adicionales”.
Algunos productos que tienen elementos adicionales son:
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Calderas y recipientes sujetos a presión.
Aviación – Casco.
Equipo de contratistas.
Equipo electrónico.
Filmación.
EYO – DYO.
RC General.
RC Aviación.
RC Viajero.
Rotura de maquinaria.
Campos modificados
Campos
Nuevos
9
SOLICITUDES
2. DATOS DEL OBJETO ASEGURADO
Esta sección será diferente para cada formato, ya que
dependerá del producto que se trate.
Es importante mencionar que uno de los campos que se pide es
“Giro”. Éste implica la ocupación del objeto asegurado.
Campos modificados
Campos
Nuevos
10
SOLICITUDES
3. DATOS DE COBERTURAS
Esta sección será diferente para cada formato, ya que dependerá del producto que
se trate.
Las principales características de esta sección son:
• Muchas coberturas quedaron como antes, sin embargo los cambios de
algunas de ellas se llevaron a cabo por la redefinición de los productos.
•
En el formato actual con respecto a los anteriores, se eliminaron los
elementos que son determinados por el suscriptor tales como cuotas,
descuentos, deducibles, etc.
•
En todos los formatos se incluye una tabla donde se pregunta la
Siniestralidad de los últimos 5 años, excepto en el formato para Polifam
Express.
IMPORTANTE: Muchas coberturas que existen no estarán incluidas en las
solicitudes, debido a que se
incluyeron las más comunes y de mayor
comercialización. En el caso de que no encuentres la cobertura que tu necesitas,
deberás describirla en las notas del Agente.
Campos modificados
Campos
Nuevos
11
SOLICITUDES
4. NOTAS DEL AGENTE
Esta sección es común para todos los productos. Es un espacio de texto
libre para que los agentes puedan realizar anotaciones sobre el riesgo o
sobre otros detalles y/u observaciones que no estén en la información de las
solicitudes.
5. FIRMAS
Al término de la solicitud se encuentran los espacios para que se incluya el
Lugar y Fecha y las firmas (tanto la del Contratante como la del Agente)
Campos modificados
Campos
Nuevos
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Temas importantes
Recuerda...
•
Cuando se haga una renovación o un endoso, se deberá incluir el número de póliza.
•
En el formato se incluye espacio para 3 agentes, ya que en caso de ser más agentes
se pide la información para cada uno de ellos.
•
Se deben tomar en cuenta que existen las diferentes figuras, pues el contratante no
siempre será el que pague las primas. De esta manera, en la solicitud aparecerán,
las figuras de:
• Contratante.
• Asegurado.
• Pagador (quien paga las primas)
•
No hay necesidad de llenar los datos del pagador y/o del asegurado en caso el
contratante sea la misma persona.
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Temas importantes
Recuerda...
•
Dentro de la solicitud no existe actualmente el campo para folio te pedimos que lo
pongas en la primera hoja de la solicitud en la parte superior
•
Se anexó un campo denominado “Domicilio principal”.
•
En la solicitud no se promoverá la forma de pago Mensual.
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ORDEN DE MOVIMIENTO
ASPECTOS GENERALES
• Es el documento que requisita el agente, para realizar
cambios a sus pólizas de seguros.
• Este formato se utilizará para las 4 Líneas de negocio.
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ORDEN DE MOVIMIENTO
SECCIONES DEL FORMATO
Nivel de
Movimiento
Datos Generales
Tipo de
Movimiento
Notas del Agente
Firmas
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ORDEN DE MOVIMIENTO
1. NIVEL DE MOVIMIENTO
En esta sección se indica a que nivel se va a realizar el cambio, el cuál puede ser
a nivel:
• Póliza,
• Póliza padre: agrupación de pólizas con características similares (en
el ramo de autos se conoce como carátula).
• Contrato: agrupación de pólizas padre
2. DATOS GENERALES
Esta sección incluye los datos del contratante (Nombre, apellido paterno y
apellido materno) y la vigencia del movimiento (inicio y fin).
IMPORTANTE: Se hará una corrección, pues no está incluido el campo para fin
de vigencia del movimiento.
Campos modificados
Campos
Nuevos
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ORDEN DE MOVIMIENTO
3. TIPO DE MOVIMIENTO
Se pueden llevar a cabo Renovaciones, Cancelaciones y Endosos. Cada uno de los
movimientos incluye la información que se detalla a continuación:
•
•
•
•
RENOVACIÓN: la renovación de la póliza puede quedar igual o puede llevar
cambios. Las opciones para los cambios que presenta la orden de movimiento
son:
• Incremento de suma asegurada.
• Decremento de suma asegurada.
• Cambio de coberturas.
• Cambio de deducibles.
Se incluyeron nuevas opciones para los cambios
Además para la renovación se incluye una opción para “Otros”.
CANCELACIÓN: ésta se generará a petición del cliente y se deberá anexar el
comprobante correspondiente (carta firmada por el cliente).
Campos modificados
Campos
Nuevos
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ORDEN DE MOVIMIENTO
•
•
•
•
ENDOSO: el formato presenta las casillas más comunes de un endoso:
• Modificación datos cobranza.
• Modificación datos intermediario.
• Modificación datos objeto asegurado / cobertura.
• Altas y bajas (individual / grupo)
• Modificación datos generales contratante.
En caso de que en dichas opciones no se encuentre el endoso deseado, existe un
espacio con dos opciones: DICE y DEBE DECIR, para especificar el cambio
deseado.
Se incluyeron cambios en la opciones para endosos
DUPLICADO: en esta parte del formato se indicará el documento que se quiere
duplicar (póliza, póliza condicionado, póliza clausulado, recibos, recibos
subsecuentes, tarjeta u otros).
Campos modificados
Campos
Nuevos
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ORDEN DE MOVIMIENTO
4. NOTAS DEL AGENTE
Esta sección es un espacio de texto libre, reservado para observaciones
del agente.
5. FIRMAS
Al término de la orden se encuentran los espacios para que se incluya el
Lugar y Fecha y las firmas (tanto la del Contratante como la del Agente).
Campos modificados
Campos
Nuevos
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HOJA DE DECLARACIÓN
DE EMBARQUES
ASPECTOS GENERALES
• Este formato se emplea exclusivamente para el producto
Transporte de mercancías y es para que el cliente muestre
características específicas de los embarques realizados
durante la vigencia de la póliza.
• La información que se encuentra en este formato es requerida
para poder registrar cada modificación, por ejemplo: valor
exacto de la mercancía, ventas o embarques que se realizó
durante la vigencia de la póliza.
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HOJA DE DECLARACIÓN
DE EMBARQUE
SECCIONES DEL FORMATO
Datos Generales
Información a
Declarar
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HOJA DE DECLARACIÓN
DE EMBARQUE
1. DATOS GENERALES
Incluye la información general del contratante:
• Código Cliente.
• Nombre (s)
• Apellido Paterno, Apellido Materno / Razón social.
• No. de póliza.
2. INFORMACIÓN A DECLARAR
Esta sección incluye la información relacionada con la mercancía:
• Fecha de inicio Declaración (dd/mm(aaaa).
• Fecha fin Declaración (dd/mm/aaaa).
• Descripción de la mercancía.
• Valor Mercancía a declarar.
• Importe declarado
• Observaciones.
Campos modificados
Campos
Nuevos
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COTIZACIÓN
ASPECTOS GENERALES
• Es un documento generado para entregar la propuesta
económica al agente de acuerdo al riesgo solicitado..
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COTIZACIÓN
SECCIONES DEL FORMATO
Datos del
objetos a
asegurar
Datos de la
cotización
Datos
económicos
Coberturas
Datos del
intermediario
25
COTIZACIÓN
1. DATOS DE LA COTIZACIÓN
Esta sección incluye los datos del contratante y los datos específicos de la
cotización.
De ahora en adelante, el campo “Oficina” se sustituye por los campos:
• Unidad productora.
• Tipo de unidad productora.
• Número de tipo de unidad productora.
2. DATOS ECONÓMICOS
Se incluyen básicamente los totales a pagar por los posibles productos
contratados.
Campos modificados
Campos
Nuevos
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COTIZACIÓN
3. DATOS DEL INTERMEDIARIO
Incluye el nombre y clave del agente, además de la dirección de agencia a la
cual pertenece.
4. DATOS DEL OBJETO ASEGURADO
En esta sección, todos los datos son adicionales y dependerán del producto
sobre el cual se esté haciendo la cotización.
5. COBERTURAS
Se incluyen aspectos relacionados con las coberturas del producto: Suma
asegurada, deducible y prima.
Campos modificados
Campos
Nuevos
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PÓLIZA
ASPECTOS GENERALES
• Es un documento generado por el sistema para todos los
productos comerciales.
• Involucra los procesos de suscripción y emisión.
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PÓLIZA
SECCIONES DEL FORMATO
Encabezado
Clausulado
Condicionado
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PÓLIZA
1. ENCABEZADO
Esta parte de la póliza aparecerá en todas las hojas de la póliza (en la parte
superior).
La información que contiene es:
• Unidad productora: indica la oficina a la que pertenece el (los) productor
(es) de la póliza.
• No. de póliza.
• Versión: es un nuevo campo de las pólizas, que se incluye para indicar los
endosos que se le hacen a las pólizas. (esto se explicará con más detalle en
la parte de endosos).
Campos modificados
Campos
Nuevos
30
PÓLIZA
2. CONDICIONADO
Básicamente esta sección incluye la carátula de la póliza y dependiendo de las
líneas de negocio, serán los datos adicionales.
En términos generales, esta parte incluye las características propias del contrato:
•
•
•
•
•
•
•
Nombre y domicilio del contratante.
T.R: este campo hace referencia al tipo de reaseguro que por lo general
será automático y estará indicado con una letra C.
Ubicación: este campo se encuentra dos veces en la póliza. El que se
ubica arriba del T.R., implica el número de ubicaciones de la póliza que
tienen reaseguro. Y el otro indica sólo el número de ubicaciones de la
póliza.
Fecha de expedición.
Duración en días.
Vigencia (desde – hasta).
No. de referencia: este número es aquel que el broker o agente tiene en su
sistema.
Campos modificados
Campos
Nuevos
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PÓLIZA
•
•
•
•
•
•
No. referencia cliente: este número es la clave por empleado. Por ejemplo: si una
empresa “Bimbo” tiene asegurados a sus empleados, este número de referencia
será la clave de cada uno de los empleados.
Tipo de administración: tiene que ver con el tipo de impresión y puede ser
Individual y grupal.
Moneda: Tipo de moneda en el que se pagará la póliza..
Canal de cobro: como se pagará la póliza, es decir porque medio se hará el cobro
(intermediario, ventanilla o banco).
Forma de pago: periodicidad en la cual se cubre el importe de la prima (anual,
semestral o trimestral).
Prima Póliza: incluye varios conceptos:
• Prima neta: es aquella que no incluye gastos ni impuestos.
• Recargos / Descuentos: es el monto que se asigna en caso de que haya sido
contratado algún profesional para la inspección.
• Gastos: incluye gastos de administración, impresión, etc.
• Impuestos: es el impuesto al valor agregado.
• Prima total: es la suma de los conceptos anteriores.
Campos modificados
Campos
Nuevos
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PÓLIZA
•
Prima endoso: en esta parte se incluyen los mismos conceptos que
en la sección Prima póliza, mismos que se llenarán al momento de
generarse un endoso.
•
Finalmente están dos campos que hacen referencia a los recibos
indicando el monto de ellos: si hay un solo recibo (Primer recibo) o si
hay Recibos sucesivos.
IMPORTANTE: En la parte inferior de la primera hoja se incluyen los
siguientes datos:
• Clave del agente.
• Nombre del agente.
• Dirección de Agencia.
• Lugar de entrega.
Dentro del CONDICIONADO también se incluyen los DATOS DEL
OBJETO ASEGURADO y el DETALLE DE LAS COBERTURAS, lo cual
variará dependiendo de los productos.
Campos modificados
Campos
Nuevos
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PÓLIZA
3. CLAUSULADO
Esta sección incluye las cláusulas bajo las cuales se establece el contrato de
seguro.
Pueden ser:
•
•
•
Cláusulas generales.
Cláusulas técnicas.
Cláusulas comunes.
IMPORTANTE: Para ambas secciones CONDICIONADO Y CLAUSULADO se
pueden establecer condiciones o cláusulas adicionales partiendo de la
funcionalidad del sistema; éstas podrán ser escritas en un párrafo libre con un
límite de extensión y aparecerán como parte del Condicionado y/o Clausulado
según corresponda (No para todos los productos se pueden incluir párrafos
libres).
Campos modificados
Campos
Nuevos
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ENDOSO
ASPECTOS GENERALES
•
Anteriormente se utilizaban documentos independientes para
realizar los endosos, entendiendo que dichos documentos
formaban parte de la póliza original.
•
A partir de ahora, los endosos ya no existirán como tal. Ahora
cada que se requiera de una modificación, se imprimirá la
póliza pero con una nueva versión.
•
Al momento de imprimir la póliza se imprimirá la última versión de
la misma.
•
En el sistema se podrá consultar el histórico de las versiones que
ha sufrido la póliza original (Versión 0).
Campos modificados
Campos
Nuevos
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Formatos R05 RLR