Programa de las Naciones Unidas
para el Medio Ambiente
Programme des Nations Unies pour l’Environnement
United Nations Environment Programme
Programa das Naçoes Unidas o Meio Ambiente
Financiamiento
de Producción
Más Limpia
Dr. Diego Masera
Regional Industry Programme Co-ordinator
Oficina Regional para América Latina y el Caribe
Regional Office for Latin America and the Caribbean
Cuba, Noviembre 2001
1
PRODUCCION MAS LIMPIA
Es la aplicación continua de una
estrategia ambiental preventiva, para
procesos y productos, con el fin de
reducir los riesgos al ser humano y al
medio ambiente.
Se enfoca a la:
•reducción de gastos (materias, energía,
agua, tratamiento de desechos)
•reducción de impacto ambiental
•incremento de productividad y
competitividad
2
Financiamiento de la PML
•Pese a ventajas ambientales y
financieras de la PML, y a la
evidencia estadística de una relación
positiva entre medio ambiente y
finanzas, aún es difícil asegurar
fondos para inversiones en PML.
3
PROBLEMA:
•El mayor obstáculo a la
difusión de PML es:
La falta de recursos
4
Barreras de Financieros
•Falta de información
•Actitud conservadora, falta de confianza
•Carencia de capacitación en el
asesoramiento de costos, ganancias, riesgo
y de estándares aceptados
•Horizonte temporal (pocos préstamos a
largo plazo)
•Costos de transacción
•Dimensión de los proyectos
5
El BANCO
•Casi nunca conoce la metodología para
la evaluación de proyectos de PML y por
lo tanto le resulta muy riesgoso.
•Casi siempre recibe “proyectos
supuestamente verdes” sin viabilidad
económica.
•No está capacitado para diferenciar
proyectos verdes “EIA”
•Existe un problema de comunicación y
entendimiento entre sectores.
6
BARRERAS de Empresas:
•Falta de información
•Actitud conservadora o de
superviviencia (PYMEs)
•Falta de poder de negociación
•Carencia de cualidades y
habilidades en la preparación de
propuestas de inversión atractivas
•Falta de garantías
7
La comunicación
BTU, BHP, TM CO2, Nivel
Máximo de carga, factores
supresores, gradiente, intensidad
de Iluminaccion diaria, fuerza de
la caída de agua,
paneles fotovoltaicos...
Leverage, Project
Finance, ROI, ROE,
ROS, PayBack P,
Duration, Ratio de pago,
Covenants, flat fee,
liquidez, prov....
8
Entendiendo a la Banca Local
-¿Por qué si la tasa internacional es de máximo 6,
-localmente es de 20%?
-¿Por qué si el plazo de mediano plazo en el
mercado financiero internacional es 10 años, el
plazo más largo en nuestros países es de 5 años?
-¿Qué es el riesgo de país y cómo influye en el
costo?
-¿Por qué un proyecto riesgoso tiene más altas
tasas de interés?
-¿Qué es la provisión de cobranzas dudosas?
-¿Quién regula y por qué?
9
BARRERAS de Gobierno
•Legislación y políticas ambientales
•Aplicación y respeto de la ley
•Precio de recursos naturales y materias primas
•Fondos públicos enfocados a soluciones a “final
del tubo” y no a PML
• Limitadas actividades de promoción
•EL ESTADO debe promover la PML con:
• Marco legal sólido
• Estabilidad política y TRIBUTARIA, y
• Tomando una función de facilitador no
ejecutor
10
RESULTADO
•Proyectos de altos costos.
•Altas tasa de descuento aplicadas
para evaluar un proyecto.
•Ausencia de valoración de los
beneficios ambientales.
•Altos costos de financiamiento.
•Mecanismos de cobranza a los
usuarios difíciles de administrar.
•Inestabilidad política e inseguridad
legal.
11
RESULTADO
•Limitada voluntad y capacidad de
pago de usuarios finales.
•Alto costo tecnológico comparado con
el tamaño del proyecto.
•Altos costos de transacción.
•Efecto “Free Rider”
12
Qué se necesita
Empresarios
Presentando proyectos sólidos y
RENTABLES
que
aseguren
el
desarrollo sostenible.
Banca e
instituciones
financieras
•Aprendiendo a canalizar los fondos.
•Buscando las mejores condiciones.
•Aprendiendo a analizar proyectos.
Estado
Cumpliendo su rol promotor y regulador
y creando las condiciones propicias pare
este nuevo mercado.
13
ESTRATEGIA
Sector Financiero:
• “Educar” al sector Financiero para que
introduzca mecanismos y esquemas de
crédito a medida de la PML a través
de:
• Información (beneficios financieros
de la PML,...)
• Capacitación (asesoramiento de
proyectos en PML)
• Promoción de políticas dedicadas al
medio ambiente
14
ESTRATEGIA
Empresas:
• Difundir Información
• Mejorar la concienciación
• Fortalecer y Capacitar (preparación de
propuestas de inversiones en PML que sean
atractivas)
• Promoción de la PML como un medio
para mejorar la imagen de la empresa
• política de la empresa
15
ESTRATEGIA
GOBIERNO:
•
•
•
•
•
Difundir Información
Incentivos fiscales
Exención - taxes sobre importación
Fondos especiales para la PML
Apoyo a los “agentes de cambio”,
(universidades, CPML etc)
• Comprometer más a la Industria, los Medias,
etc.
• “Animar” a la Industria y a los Financieros...
16
Mecanismos financieros existentes
Costo del
financiamiento
Seguro por riesgo país +
Gastos de intermediación = 9%
Prov. estado de
Cobranza dudosa
Depende de la calidad del proyecto
y del promotor 5%
Gastos generales
Gastos generales de la IF 3%
Impuestos y utilidad
Utilidad banco
Promedio 20%
17
Financiamiento de un eco-negocio
Fondos de Carbono
por venta CER
Fondos Inversión
30-45%
Líneas verdes
30-45%
Aporte Socio
10-20%
Total presupuesto
5-10%
Canje de deuda
externa para
generar las
condiciones
propicias.
100%
18
¿Quiénes apoyan?
• Países desarrollados y organismos
multilaterales como BID, BM, CAF, BCIE,
PNUD, PNUMA, UNFCCC, otros
• Las ONG especializadas en PML, en
conservación, en alivio a la pobreza y
otros.
• Centros de PML
• Fondos financieros especializados
• Fondos verdes
• Fondos de inversión
19
FONDOS VERDES
Existen en total alrededor de €3,000
millones,por ejemplo:
Storebrand
E 26.3 Millones
OekoSar
E 16.8 Millones
Hypo Eco Tech
E 24.0 Millones
Luxinvest Oekolux
E 38 Millones
UBS Eco Performance
E 67 Millones
KD Fonds Oeko Invest
E 24 Millones
Multilateral Investment Fund
for advance energy.
US$ 10 Millones
20
FONDOS DE CARBONO
- Banco Mundial PCF
- United Banks of Swiss
- Credit Lyonaiss
- Store Brand
- CAF-PLAC
- Banco Europeo de
Reconstrucción
US$ 135 MM
US$ 150 MM
US$ 400 MM
US$ 100 MM
US$ 10 MM
US$ 50 MM
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Mecanismo de Desarrollo Limpio
Industria
emisora de GEI
$
Proyecto MDL de
mitigación
Certificado
de
Reducción
de
Emisiones
(CRE)
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CANJE DEUDA EXTERNA POR
INVERSION AMBIENTAL
R
E
I
N
V
E
R
S
I
O
N
Renta financiera,
Renta ambiental
CRE
Condonación
+
Pago de deuda
$
Portafolio de
Proyectos
Beneficios: Reducción de servicio de la deuda, recolocación de fondos al
medio ambiente.
Barreras: Caja del tesorero público, calidad de portafolio,
institucionalidad, altos costos de transacción, lentitud de procesos.
Solución: Decisión Política.
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ALGUNAS EXPERIENCIAS DE CANJE
País
En Perú
Monto
Destino
Países Bajos
Reino Unido
Suiza
Suiza
Finlandia
Alemania
Canadá
US$91M
US$8M
US$14M
US$133M
US$25M
US$18M
US$17M
Apoyo Prog. Econ.
Apoyo Prog. Econ.
Alivio Pobreza
Med. Ambiente, otros
Med. Ambiente, otros
Medio Ambiente
Medio Ambiente
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Proyecto PNUMA
Organizacion:
• Cinco Países Piloto: Guatemala,
Nicaragua, Tanzania, Vietnam,
Zimbabwe
• (Global) Junta Directiva Internacional
• (Nacional)
– Junta Directiva
– Punto Focal Nacional
– Coordinador Nacional del Proyecto
25
Proyecto PNUMA
Objectivos 1
• Mostrar a las Instituciones Financieras y
a la Industria (empresas y asociaciones
industriales) los beneficios de inversiones
en PML
• Capacitar a los “Financieros” en el
asesoramiento de propuestas de
inversión en PML
• Persuadir a las Instituciones Financieras
a introducir esquemas de crédito a la
medida de la PML
26
Proyecto PNUMA
Objectivos 2
• Inducir nuevas iniciativas como fondos
especiales, capacitación, cambio en la
política (Gobierno, Industria, Fiancieros,
Academia…)
• Capacitar a Empresarios como preparar
una propuesta atractiva de inversión en
PML
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Otras actividades del PNUMA en
Cuba
• Apoyo para el establecimiento del CPML
en Cuba
• Consultorías y talleres de capacitación
en PML (Villa Clara y Producción de
bicicletas)
• Estudio de viabilidad para la
introducción de fondos verdes de
bancos de Brasil.
28
Eventos futuros
UNEP FI-ECLAC Double Roundtable
Santiago, Chile: November 26-27, 2001
•Day One: The Financial Sector in Latin
America / Caribbean:
•The Business Case for Sustainability
Performance.
•Day Two: Foreign Direct Investment:
•Creating a Sustainability Dynamic.
•www.unepfi.net/mtgs/chile
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Para más información
•http://www.uneptie.org
•http://www.unep.org
•http:// www.rolac.unep.mx
•http:// www.uneptie.org CP2
•www.unepfi.net
C.Electrónico:
[email protected]
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Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente
Oficina Regional para América Latina y el Caribe
Blvd. de los Virreyes 155, Lomas de Virreyes
CP 11000 México, D.F., MEXICO
http://www.rolac.unep.mx
31
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