http://delitostecnologicos.wordpress.com/
[email protected]
1
PLAN
DIRECTOR
INDICE
ROBOS DE CUENTA
FRAUDES CON TARJETA
PHISING
CONSEJOS COMPRA
CONSEJOS VENTA
MEDIOS DE PAGO
2
[email protected]
PLAN
DIRECTOR
ROBOS DE CUENTA
METODOS
Ingeniería social
 Troyanos
 Capturadores de teclado
 Respuesta a la pregunta secreta para recuperar
contraseña

10-05-12 Publicadas en la red 55.000 contraseñas de cuentas
de Twitter
6-06-12 Publicadas más de 6 millones de contraseñas de
usuarios de Linkedin
11-09-14 Publicadas en un foro cinco millones de contraseñas
de Gmail
[email protected]
3
PLAN
DIRECTOR
ROBOS DE CUENTA
PROTECCION
Usar Linux mejor que Windows (Ubuntu…)
 Windows: Antivirus actualizado, Cortafuegos,
Antiespía
 Actualizar programas y sistema operativo
 Asociar teléfono móvil a la cuenta
 Google Authenticator
 Ver diapositivas SEGURIDAD

[email protected]
4
PLAN
DIRECTOR
FRAUDES CON TARJETA
METODOS




Ingeniería social
Troyanos
Capturadores de teclado
Microcámaras
[email protected]
5
PLAN
DIRECTOR
FRAUDES CON TARJETA
PROTECCION







Consejos SEGURIDAD
Asociar móvil a cuenta bancaria para recibir
notificaciones de cargos y transferencias
No comprar en ordenadores públicos o
comprometidos
No dar datos de tarjeta ante llamadas recibidas
Usar tarjeta virtual
Tapar código tarjeta en cajeros y comercios
No perder de vista la tarjeta
[email protected]
6
PLAN
DIRECTOR
FRAUDES CON TARJETA
100 basis points=1%
ventas con tarjeta
[email protected]
7
PLAN
DIRECTOR
PHISING
PROCESO





Se apoderan de las claves bancarias
Troyano en el móvil para confirmar transferencias
Contratan a mulas para recibir el dinero
Transfieren dinero de cuenta bancaria de la víctima a la
mula
Mula envía dinero con Western Union o MoneyGram a
países del Este a cambio de comisión
METODOS



Mensaje falso en nombre del banco
Troyanos, capturadores de teclado
Anuncios ofreciendo contrato para recibir dinero en
cuenta
[email protected]
8
PLAN
DIRECTOR
PHISING
PROTECCION





Consejos SEGURIDAD
No fiarse de mails o SMS: se falsean
Asociar móvil a cuenta bancaria para recibir
notificaciones de cargos y transferencias
No comprar en ordenadores públicos o
comprometidos
Instalar aplicaciones en el móvil sólo desde la web
oficial
[email protected]
9
PLAN
DIRECTOR
CONSEJOS COMPRA
SOLO PAGAR EN PERSONA
Investigar la empresa
Buscar en google estafas
Datos de contacto: teléfono fijo, dirección
Registro mercantil o identificación fiscal
Investigar la web
Comprobar que corresponde a la empresa (elcorteingles.es
no elcorteingleses.es)
Que no sea recién creado: http://www.who.is/
Certificado de seguridad: https://
[email protected]
10
PLAN
DIRECTOR
CONSEJOS COMPRA
Condiciones de servicio: devoluciones, plazo
entrega
Opinión de otros usuarios
Nunca revelar datos personales o bancarios
No enviar dinero como señal
No click en enlace: escribir la web
[email protected]
11
PLAN
DIRECTOR
CONSEJOS COMPRA
No usar Western Union o Money Gram
Desconfiar de
Gangas
Personas ubicadas en el extranjero
Anuncios mal redactados
Intermediarios
eBay
Antigüedad
Votos positivos
[email protected]
12
PLAN
DIRECTOR
CONSEJOS VENTA
SOLO VENDER EN PERSONA
No vender a personas ubicadas en el extranjero
No vender si redactan mal en español
No aceptar cheques
No dar información financiera
No acceder a nuestra cuenta desde enlaces,
teclear la dirección
[email protected]
13
PLAN
DIRECTOR
CONSEJOS VENTA
No reenviar dinero cobrado a una tercera
persona
Sólo enviar producto cuando el dinero esté en
la cuenta
No recibir dinero a través de Western Union o
MoneyGram
Desconfiar de compradores que no pueden
hablar por teléfono
[email protected]
14
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
TARJETA DE CREDITO/DEBITO
Asociar el móvil a la cuenta bancaria
SMS por transferencias
SMS por compras con la tarjeta
Numeración y CVV
No darlo en llamadas recibidas o correos
No grabarla en dispositivos (iPad, PCs, móvil…)
Realiza tus compras en comercios de confianza
[email protected]
15
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
TARJETA DE CREDITO/DEBITO
Limites: por operación, diario y de crédito
No utilizarla en ordenadores públicos o no seguros
No en wifis no seguras
No perderla nunca de vista
Firmarla
Código de seguridad
Taparlo al pagar
No tenerlo apuntado al lado de la tarjeta
[email protected]
16
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
TARJETA VIRTUAL
No está asociada a la cuenta bancaria
Se solicita en la Oficina
Se carga en Oficina o por Internet
Sólo sirve para comprar por Internet
Algunos comercios no la aceptan
[email protected]
17
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
TARJETA VIRTUAL
Si se apoderan de la numeración, como máximo
podrán sacar el dinero que esté cargado: MAS
SEGURO
No utilizarla en ordenadores públicos o no seguros
No en wifis no seguras
[email protected]
18
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
TRANSFERENCIA BANCARIA
Asociar el móvil a la cuenta bancaria
Estafadores abren cuentas para recibir dinero
NO ENVIAR DINERO A DESCONOCIDOS
No utilizarla en ordenadores públicos o no seguros
No en wifis no seguras
[email protected]
19
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
TRANSFERENCIA BANCARIA
No dar claves bancarias en llamadas recibidas o
por correo
Tarjeta coordenadas
 NUNCA rellenar todas las coordenadas
 Tenerla bien guardada
[email protected]
20
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
PAYPAL
Usar una tarjeta virtual
Asocia la tarjeta o la cuenta bancaria con un correo
Acceder en PayPal:
Escribiendo en el navegador, NO enlaces
Cuenta de correo y clave
Comisiones:
Conversión de divisas
Ventas
[email protected]
21
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
PAYPAL
Seguro de protección: devuelven dinero en ciertos
casos
No en ordenadores o wifis públicas o no seguras
Comprobar en google el comprador o vendedor
(estafas)
No comprar o vender a personas ubicadas en
extranjero o que redactan mal en español
Correos falsos de pago: entrar en PayPal y
comprobar que está el dinero
[email protected]
22
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
WESTERN UNION / MONEY GRAM
Nunca comprar o vender con ellos: ESTAFA
Nunca enviar dinero a desconocidos
Piden que pongas el envío a nombre de un familiar
y les des el código de envío: SACAN EL DINERO
SÓLO para enviar a familiares o amigos
[email protected]
23
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
CHEQUE BANCARIO
Nunca comprar o vender con ellos: ESTAFA
Mandan más dinero, lo ingresas, y te piden que
devuelvas la diferencia: después cheque falso
[email protected]
24
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
HAL-CASH
Envío de dinero a otro a través de su teléfono
móvil, que podrá ser retirado en cajeros
Nunca enviar dinero así a un desconocido
[email protected]
25
PLAN
DIRECTOR
MEDIOS DE PAGO
EN EFECTIVO
Método más SEGURO
Quedar en lugares públicos
No fiarse si no coge teléfono
Comprobar
El producto
El dinero (no falso)
[email protected]
26
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- INTRODUCCIÓN
Delito más común
Muchas veces afecta a menores
Menores saben más de informática
Menores pueden ayudar a sus padres
[email protected]
27
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
COMPRAS: ANUNCIOS FALSOS
Buscan anuncios reales
 Contactan con anunciantes para sacar más
información
 Copian los datos del anuncio y fotos
 Cambian la forma de pago: Western Union o
MoneyGram u otra cuenta
 Usan empresas falsas de transporte

[email protected]
28
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
VENTAS
Ofrecen pagar por Western Union, Money Gram
o cheque
 Redacta mal en español
 Persona en el extranjero
 Intermediarios
 Producto fuera de España
 Mandan correos falsos en nombre de la web en
la que se hace la venta

[email protected]
29
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES
Ofertas de empleo:
 Para concertar la entrevista hay que llamar a un
número de tarificación adicional
 Piden un adelanto para el uniforme
Venta de artículos de lujo:
 Relojes, bolsos, móviles, etc.
 Si el precio es muy bajo, suelen ser replicas de
los originales
[email protected]
30
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES
Venta de vehículos de ocasión:
o El vendedor nos explica el por qué del precio tan
barato (separación, problemas económicos, etc.)
y que el vehículo está en otro país
o El vendedor está fuera de España
o Nos pedirá una transferencia de una pequeña
cantidad como excusa para pagar trámites o el
envío del coche
o Pide nueva transferencia porque el vehículo está
bloqueado en la aduana
o El vehículo nunca llegará.
[email protected]
31
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES
Anuncios de contactos:
 Piden que envíe un sms para contactar
 Una vez enviado el sms recibimos otro diciendo
que no lo han podido leer correctamente y
pidiéndonos que lo enviemos de nuevo
 Así varias veces con distintas excusas
 SMS Premium
[email protected]
32
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES
Alquiler de casas para vacaciones:
 Chalet en la costa a un precio relativamente bajo
 El anunciante, nos dice que está en el extranjero,
generalmente en Inglaterra
 Nos pide realizar una transferencia por
anticipado en concepto de reserva
 Manda copias falsas del contrato y
documentación escaneada
 No suelen dar el número de teléfono y si lo dan,
es erróneo
[email protected]
33
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES
Falsos compradores.
Envían un email mostrando su interés en el
artículo anunciado
Piden los datos de nuestra cuenta para pagar
mediante transferencia bancaria
Nos llega un falso mensaje informando que la
transferencia se ha realizado
Solicitan el envío del objeto inmediatamente
[email protected]
34
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES
Envío de cheques sin fondos
o El comprador nos envía un cheque de un valor
superior al precio acordado
o Solicita que le enviemos la diferencia
o Días después de haber ingresado el cheque el
banco lo rechaza por falta de fondos
o Perdemos el artículo y la cantidad devuelta al
falso comprador
[email protected]
35
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES
Compra de coches de segunda mano
El comprador dice estar en el extranjero y quiere
comprar un vehículo para un familiar
Tiene prisa por cerrar el trato
Paga algo más de lo q se solicita…
[email protected]
36
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
PROTECCION
Si se compra algo, pagar siempre en persona
Desconfiar de cualquier vendedor
 No le conocemos de nada
 Puede estar mintiendo
Desconfiar
 De personas en extranjero o intermediarios
 Redactan mal en español
 No hablan por teléfono
 Pagos por Western Union o Money Gram
No hacer click en enlaces que llegan al correo,
teclear nuestro banco en navegador
[email protected]
37
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
EJEMPLOS (http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx)
o
o
o
"Hola estimado senior no es ninguna problema para el pago nosotros
estamos la compania www.coches.net .
esperamos los detailes de pago (el ingreso de dinero) .
gracias por usar la compania www.coches.net»
"Mi nombre es xxxx xxxx y soy agente de Segundamano en Londres.
He visto el COCHE aqui y puedo decir que esta en muy buen estado.
El vendedor, Sr. Xxxx xxxx me ha informado que quiere venderle este
coche a usted.
La transaccion esta asegurada por Segundamano Segundamano AG»
"Buenos dias,
Somos una empresa que se dedica a vender coches que no pueden ser
conducidos en UK (coches que tienen el volante a la parte izquierda) .
La compra venta se va realizar solo mediante un agente que trabaja
para la pagina Segundamano.es y va a ser legalizada en frente de un
notario. Nuestra colaboracion con la empresa de Segundamano es
pensada especialmente para evitar los fraudes.»
[email protected]
38
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
EJEMPLOS (http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx)
o
o
"El coche está como nuevo en condiciones perfectas. Soy de Londres,Inglaterra y el
coche se localizan aquí. Compré el coche de España y todavía esta matrícula de España.
Yo lo tengo que vender porque he retrocedido a RU y a lo bastante deberá manejar
duramente un coche europeo con el weel de conducción en el lado izquierdo. El último
precio incluyen el envío y el seguro. No hay necesidad para mí venir a cerrar allí el trato
en la persona porque hay muchas compañías del envío que pueden manejar esta clase
de situaciones. En caso de que usted sea interesado todavía permitió por favor que mí
saber que la dirección donde usted quiere que ser entregado para que la compañía del
envío pueda calcular el coste total.»
"Hola, estoy casado con una española.Tengo el coche comprado de Espana.Por este
momente vivo con ella en Londres, Inglaterra y quero vender el coche por que soy en
divorcio con ella. El coche por el momento esta en Londres,Inglaterra y solo esta
anunciado en Espana. Soy localizado a Londres / Inglatera y quero vender el coche por
que aquí es difícil manejar con el volante en la izquierda. Contactaré la emreza
AmexCouriers con sus informaciones del contacto ellos le contactarán y darán todo
detalles hacemos que la transacción vía AmexCouriers: Es una compañía del envío: El
vendedor manda la mercancía a AmexCouriers. El comprador manda el dinero
AmexCouriers y AmexCouriers manda al comprador la mercancía. El comprador prueba
la mercancía, lo acepta y confirma AmexCouriers le manda el dinero al vendedor, y el
trato es cerrado. O el comprador rechaza la mercancía, AmexCouriers manda lo apoya
al vendedor y le da al comprador el dinero usted tiene 5 dias para inspectar el coche y
después confirmar AmexCouriers para pagar me."
[email protected]
39
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
EJEMPLOS (http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx)
o
o
o
"Gracias por su interes. Poseemos una tienda en Hamburgo, Alemania y tenemos en la
acción más modelos. El modelo xxxx. El precio final puesto en su casa (todos los
impuestos incluidos) es xxx Euros. Si usted es interesado por favor e-mail nosotros o
dejeme saber y me pongo en contacto con usted. La tienda es en Hamburgo, Alemania.
La tienda se llama "xxx" y la direccion es: xxx. Usted lo puedes verificar a:
www.widewater-international.com Ahora usted tendrá que hacer el primer pago (xxx)
en nombre de nuestra cajera por Western Union servicio. Aqui usted tiene el nombre y
direccion para hacer el pago: Pais: ALEMANIA. Después de que usted hara el primer
pago por favor E-mail nosotros los detalles de Western Union servicio así que podemos
verificarlo.«
"Segundamano manda este mensaje a XXXX .
Enhorabuena, el coche es tuyo. Por favor, paga ahora .
El Programa de protección del comprador de Segundamano reembolsa a los
compradores en el caso de transacciones que cumplan determinadas condiciones.«
Vendes una moto por 6.000 euros. El comprador-estafador está fuera de España. Te
envía un cheque por valor de 7.500 euros (6.000 + 1.500 por gastos de transporte).
Cuándo ingresas el cheque de 7.500 euros en tu cuenta, te piden que transfieras 1.500
euros a una cuenta del transportista (esa cuenta es falsa). A los dos días te llama el
comprador-estafador pidiendo que le devuelvas los 6.000 euros porque ya no quiere
comprar la moto. A los cuatro días tu Banco te avisa de que el cheque que habías
ingresado no tiene fondos. Has perdido 7.500 euros.
[email protected]
40
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
EJEMPLOS (http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx)
o
o
"BANCAROTTA!!! LIQUIDACIóN COMPLETA DE ALMACéN!!! 5060% REBAJAS!!!Este mensaje fue generado automáticamente.
Para más informaciones y pedidos, contáctenos ahora por eCorreo [email protected] o teléfono 0044 7031835237
/ 0044 7031909610. *El vehículo es matriculado en Espana pero
ahora se localiza en nuestra oficina de Reino Unido para
verificaciones . *PARA LA LEGALIZACIóN DE LA TRANSACCIóN,
USTED RECIBIRá DE NOSOTROS EL "CONTRATO DE COMPRAVENTA Y GARANTIA" .»
"Hello, Thanks for your reply.No,I am paying you first and I will be
paying you via Bidpay(www.bidpay.com ,and also known as
Western Union Auction Payments)as it is very secure,safe and
fraud-preventive.When I have paid you,you will be sent a
Western Union money order to your house address which you
can instantly cash at any Western Union office in Spain. I can't
pay you via bank tranfer as it is extremely very difficult but I can
easily pay you via Bidpay with my British bank account.“
[email protected]
41
PLAN
DIRECTOR
ESTAFAS.- ANUNCIOS
EJEMPLOS (http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx)
o
o
"Una persona se ha interesado por tu anuncio (aquí la marca y modelo de tu vehículo),
ofertada en coches.net Datos del coche: (aquí los datos de ese vehículo)
Marca:
etc.
Datos de la persona interesada:
Nombre (aquí el nombre de una persona)
E-mail: (aquí el e-mail de una persona)
Pregunta: HOLA. NECESITO QUE ME ENVIES POR E-MAIL UN ESCANEO DEL PERMISO DE
CIRCULACIóN Y FICHA ITV DEL VEHíCULO PARA ESTAR SEGURO. El equipo de
Segundamano.es" (firman el mensaje como si fueran de Segundamano.es)«
"*ONLINE PAYMENT*
TRANSACTION ID: xxxx
Thanks for contacting Bank Of Essex. We are writing regarding your TRANSACTION ID:
xxxxxx. The e-mail you receive was sent autorized by our service. After the shipment
has been verify, you will receive a FINAL CONFIRMATION mail from us that the payment
has been transfer to your CHECKING ACCOUNT NUMBER. As soon as the shipment has
been made, get back to us with the website also let us have the shipping address so
that we can verify it with the one on our database. Support Representative that has
been assigned to this particular Order or you can simply visit the Bank of Essex website
and read through the FAQs. http://www.bankofessex.com/boe_bank.htm"
[email protected]
42
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA EBAY-PAYPAL
VENTA
Los timadores tienen pocos votos positivos
Asocian su tarjeta Visa a la cuenta de correo electrónico
para realizar el pago por PayPal
Compran el artículo y pagan al vendedor
Envían el producto a la dirección registrada en eBay del
comprador-timador
Una vez recogido el producto por el vendedor-timador, va
a su banco y alega que alguien ha robado su tarjeta y ha
efectuado una compra por internet.
El banco anula la transacción y PayPal siempre le devuelve
el importe al comprador-timador aunque les envíes
copia de los emails que mantenidos con el comprador,
el recibo de correos como que has enviado el producto
y la han recogido, etc.
43
[email protected]
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA EBAY-PAYPAL
ROBO DE CLAVES
Mandan mensajes que imitan los mensajes de eBay
casi a la perfección
Te piden que verifiques tus claves o que contestes
validando tu usuario desde ese correo trampa
Si caes en una de estas trampas, con tu nombre de
usuario y contraseña el estafador realizará varias
compras de forma compulsiva de cualquier
producto
Posiblemente eBay te suspenda la cuenta
PARA DETECTARLO: el mensaje no llega a la bandeja
de entrada de mi eBay, SOLO al correo personal
[email protected]
44
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA ALQUILERES
PROCESO
Colocan un anuncio falso de alquiler
Ponen fotografías reales, dan datos del lugar
Aportan datos de su vida personal
Se interesan por la situación económica de la víctima
Insisten mucho para que la víctima se decida rápido
(esgrimen que el dinero les urge y que por eso
bajan tanto el precio)
Precio muy económico
Suelen operar desde el extranjero
Garantizan que el intercambio de las llaves de la
vivienda se realizará a través de una empresa de
seguridad
[email protected]
45
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA ALQUILERES
CONSEJOS
Llama y comprueba al vendedor
Lee los comentarios de otros que alquilaron ese inmueble
No pagar con Western Union o Money Gram
[email protected]
46
PLAN
DIRECTOR
VIRUS DE LA POLICIA
PROCESO
Afecta a sistemas Windows
Bloquea el ordenador
En la pantalla de bloqueo aparece el logo de la
Policía
Dice que el bloqueo es por acceso a webs
pedófilas, de intercambio de archivos, etc.
Pide que pagues una multa (100-300 €) para
desbloquearlo
A veces encripta los archivos del ordenador
(imágenes, documentos, vídeos…)
[email protected]
47
PLAN
DIRECTOR
VIRUS DE LA POLICIA
PARA EVITARLO
No usar Windows (mejor Linux)
Tener copia de seguridad de nuestros archivos, NO
CONECTADA al ordenador
Si usamos Windows
 TODO actualizado (Java…)
 Antivirus, cortafuegos, antiespía
[email protected]
48
PLAN
DIRECTOR
VIRUS DE LA POLICIA
[email protected]
49
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
CLASICA
Correos y envíos suelen tener su origen en África
Estafador
 Solicita ayuda a la víctima
 La ilusiona con una fortuna inexistente
 La persuade para que pague una cantidad por
adelantado
 La persuade para viajar allí a por los millones
Gancho: herencia, cuenta bancaria abandonada,
lotería, contrato de obra pública, gran fortuna
Solicitan dinero a la víctima: honorarios, gastos,
sobornos, comisiones.
Cuentan con oficinas, fax, teléfono y web
[email protected]
50
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
ANIMALES REGALADOS
Ofrecen alguna raza de animal especialmente valorada
como por ejemplo "Regalo Yorkshire"
Mal redactado en español (traductor automático)
Cuentan que tienen que mudarse y necesitan regalar sus
perritos o cualquier otro animal
A la víctima le piden dinero para que puedan enviar por
avión desde allí el animal
Mandan información falsa haciéndose pasar por el
aeropuerto para "informar" de cómo envían los
cachorros y a qué se deben los gastos
Manda mensajes falsos de otros aeropuertos a los que el
cachorro supuestamente ha sido enviado por error,
solicitando un nuevo envío de dinero para poder
completar la supuesta entrega
51
[email protected]
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
EL CAPITAN MILITAR EN IRAK
Contestan a los anuncios de venta (terrenos, casas...)
solicitando información
Alegan ser militares que necesitan invertir un dinero
que han obtenido del crudo
Dicen que lo tienen que entregar a alguien en quien
puedan confiar, ya que es ilegal que se lo queden a
título personal
Solicitan los datos de la víctima de la estafa para
enviar supuestamente el dinero en concepto de
compra de la propiedad en venta
En algún momento los timadores solicitarán a la
víctima que pague algún tipo de gasto
[email protected]
52
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
EL TIMO DE LA LOTERIA
El mensaje anuncia al destinatario que ha obtenido un
premio de la lotería, sin haber participado en sorteo
alguno
Tras sucesivos contactos se solicita un desembolso para
cubrir los gastos ocasionados por algún trámite
A veces llaman a la persona, le hablan en inglés, no hablan
castellano o español
Le envían un correo solicitándole un importe por los
gastos de transferencia del dinero o cheque, para
poderle hacer la transferencia bancaria o envió de
cheque
[email protected]
53
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
EL PRISIONERO ESPAÑOL
Uno de los timadores, el confidente, contacta con la víctima para
explicarle que está en contacto con una persona muy famosa e
influyente que está encerrada en una cárcel española (o según
versiones más modernas, de algún país africano) bajo una
identidad falsa
No puede revelar su identidad para obtener su libertad, ya que esa
acción tendría repercusiones muy graves, y le ha pedido al
confidente que consiga suficiente dinero para pagar su defensa o
fianza
El confidente ofrece a la víctima la oportunidad de aportar parte del
dinero, a cambio de una recompensa extremadamente generosa
cuando el prisionero salga libre
Una vez entregado el dinero surgen complicaciones que necesitan
de más dinero, hasta que la víctima ya no puede o quiere dar
más. En ese momento se acaba el timo y el confidente
desaparece
[email protected]
54
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
EL TIO DE AMERICA
Los supuestos albaceas de un desconocido y adinerado pariente
anuncian su fallecimiento y notifican al destinatario su inclusión
entre los beneficiarios del testamento
Se utilizan técnicas de ingeniería social, por ejemplo haciendo
coincidir el apellido del difunto con el del destinatario
Se sugiere con ambigüedad que el destinatario se haga pasar por un
pariente del difunto, para evitar perder la herencia, que será
repartida entre el abogado/albacea y la víctima
Variante: la "herencia en vida"
Alguien supuestamente aquejado de una enfermedad terminal, sin
familia, contacta a la víctima con el fin de darle su dinero para que
realice obras de caridad, ayudando a los pobres o desamparados.
Los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto
[email protected]
55
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
VENTA DEL TELEFONO MOVIL EN EBAY
Los timadores localizan a usuarios particulares de eBay que ofrezcan teléfonos
móviles
Ofrecen una puja muy alta en el último momento, ganando así la subasta
Contactan con el vendedor para explicarle que desean enviar el móvil a un
supuesto hijo que trabaja como misionero en Nigeria, y que necesitan
conocer la cuenta PayPal del vendedor para pagar (en vez de pagar
directamente vía PayPal, a través de los enlaces proporcionados por eBay al
final de cada subasta)
Envían un mensaje con las cabeceras falsificadas para que parezca provenir de
PayPal, en que se confirma que el pago se ha realizado
Cuando el vendedor intenta comprobar el pago desde el enlace en el
mensaje, será dirigido a una web falsa, con la apariencia de ser de Paypal. En
esta página se le explica que por seguridad, el pago será transferido a su
cuenta sólo cuando se realice el envío. Obviamente, si envía el móvil al
comprador, nunca recibirá el dinero.
[email protected]
56
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
LA COMPENSACION
El mensaje informa a la víctima de que el Estado nigeriano le
compensará por haber sido víctima de la "Estafa Nigeriana", aunque
la potencial víctima no lo haya sido. Las sumas ofrecidas van desde
US$850.000 a US$1.000.000.
La víctima debe contactar con un funcionario, quien le pedirá el
depósito de una suma de alrededor de US $1.000 para asuntos
burocráticos de la cobranza de la compensación
[email protected]
57
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
COMPRAVENTA DE VEHÍCULO POR INTERNET
La víctima tiene su vehículo a la venta en internet y recibe un email de un comprador, en
un país diferente al del vendedor, interesado en el coche.
El comprador suele aceptar comprar el coche sin negociar el precio, ver el coche o probarlo
Afirma que realizará el pago total de la cantidad en un par de días, después de los cuales
un intermediario que se encarga de transportar las mercancías contactará al vendedor
para hacer el traspaso del coche y embarcarlo.
Cuando el comprador realiza la transferencia, le dice al vendedor que es necesario pagar
una cantidad en comisiones para "desbloquear" la transferencia, con la excusa de que en
África quien paga las comisiones es quien recibe el dinero
La víctima incluso podría recibir una llamada telefónica, supuestamente del banco del país
del comprador, para desbloquear la operación.
Otras veces, cuando la operación está ya cerrada, el comprador (timador) comunica al
vendedor que para poder transferirle el dinero a su país, el vendedor debe pagar un
impuesto previo (normalmente sobre US $300). Para ganarse su confianza el vendedor
suele recibir diversa documentación falsificada: pasaporte, documentación aduanera o
bancaria; incluso puede recibir un fax o llamada telefónica con el prefijo del país del
comprador
[email protected]
58
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
EL NUEVO AMOR
Es una de las más comunes
Una supuesta mujer muy guapa, generalmente nativa de Rusia,
Europa del Este, Sudán, Holanda o Nigeria, envía a un correo
electrónico una solicitud de amistad y fotografías personales
Usan páginas donde conocer amigos y gente compatible para
persuadir
Después de enviar una respuesta, se entabla una hostigosa relación
con los estafadores.
[email protected]
59
PLAN
DIRECTOR
ESTAFA NIGERIANA
EL PRESTAMO
Brinda la facilidad para acceder a un préstamo fácilmente, sin
garantías.
Se le solicita a la persona sus datos personales, importe del
préstamos y duración del préstamo
Contestan diciendo que pueden proporcionar el préstamo a un
interés entre el 2% al 3% anual, indican la cuota mensual a pagar y
solicitan la aprobación, la persona debe responder enviando su
conformidad
Llaman a la persona hablando en en inglés, no hablan castellano
Le envían un correo solicitándole un importe por los gastos de
transferencia del dinero
[email protected]
60
PLAN
DIRECTOR
MUCHAS GRACIAS
POR SU ATENCIÓN
FIN
61
[email protected]