Consulta de Solicitudes de
Crédito en Trámite
DESARROLLADORES
Subdirección General de Crédito
Junio 2006
INFONAVIT
tu derecho a vivir mejor
Solicitudes de Crédito en Trámite
Desarrolladores
Objetivo
• Proporcionar
a
los
Desarrolladores
una
herramienta que les permita medir, dar
seguimiento diario a las solicitudes de crédito en
trámite, para dar un servicio oportuno y veraz al
derechohabiente.
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Junio 15, 2006
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Características generales de la información
•
•
•
•
•
•
•
•
La información se actualiza todos los días a las 6 AM, por lo que se refleja todos los
movimientos de las operaciones del día anterior.
Las solicitudes de crédito con estado de ejercido, aparecerán durante 3 meses.
Estas consultas son un complemento de las solicitudes de pago, por lo que si el objetivo de
la consulta es dar seguimiento a los pagos se recomienda continuar consultado la opción
de pagos.
Las delegaciones, desarrolladores, notarios y entidades financieras, tienen acceso al
mismo tipo de información y solo pueden consultar su propia información.
Se recomienda obtener la información por los menos una vez a la semana, para dar
seguimiento al ejercicio de las operaciones.
Toda la gestión debe estar centrada en minimizar el número de caídas e incrementar la
velocidad de firma.
Esta herramienta les permitirá hacer sus propios reportes para optimizar sus cargas de
trabajo de acuerdo al volumen de operaciones, por lo que se recomienda analizar la
información por desarrolladores, notarios, delegación, entidad financiera, status de la
cuenta, etc.
Se pueden consultar todas las solicitudes de crédito, tanto de OCI como de SOC y por
compra de vivienda, construcción, remodelación, pago de pasivo y cofinanciamento.
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Sitio Internet INFONAVIT
Recomendación:
Para ingresar al sistema de
Registro de Oferta, es
necesario entrar al SITIO
INFONAVIT
WWW.infonavit.org.mx
Funcionalidad:
Ingresa en la sección PARA
INFONAVIT AMPLIADO
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Sitio Internet INFONAVIT
Funcionalidad:
Ingresa en la sección
Oferentes
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Sitio Internet INFONAVIT
Funcionalidad:
Ingresa en la sección
REGISTRO DE EMPRESAS
Y OFERTA, deberás
seleccionar la palabra
OFERTA
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REGISTRO DE OFERTA
Funcionalidad:
Ingresa Registro de Paquetes
para Avalúos
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REGISTRO DE OFERTA
Funcionalidad:
Captura el Usuario y
password y selecciona el
combo de INGRESAR.
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REGISTRO DE OFERTA
Funcionalidad:
Ingresa CONSULTA DE
PAGOS.
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REGISTRO DE OFERTA
Características:
Se tienen diferentes criterios de selección:
Entidad Federativa: Lugar donde se originó la
operación
NSS: Número de Seguridad Social que es
un campo numérico de 11 dígitos.
Número de Paquete: Campo numérico de 16
dígitos relacionado con el registro de Oferta
Situación en SOC: Status para Solicitudes de
Crédito inscritas en OCI y en Convivencia.
Situación de la Cuenta: Activa, Capturada, En
Proceso de Validación y Rechazada.
Rango de Fechas de Actualización:
Formato DD/MM/AAAA
Recomendación:
Al menos se deberá de elegir un criterio de
selección para que el tiempo de respuesta sea
óptimo.
Funcionalidad:
Una vez capturados los criterios de búsqueda,
selecciona el combo BUSCAR para presentar la
información de los pagos.
El combo de LIMPIAR reinicia los campos de
selección para poder realizar una nueva
consulta.
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REGISTRO DE OFERTA
Características:
La información que se presenta es la
siguiente:
.- El número total de registros de
acuerdo a lo seleccionado.
5
3
Funcionalidad:
1. Para ver más información sobre
una solicitud en específico,
deberás seleccionar el NSS.
2. Para navegar con la información,
deberás seleccionar la página que
desees consultar.
3. Para obtener los datos en excel,
selecciona el combo EXPORTA A
EXCEL.
4. Para realizar otra consulta,
selecciona el combo LIMPIAR.
5. Para refrescar la información,
selecciona el combo BUSCAR
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4
2
1
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REGISTRO DE OFERTA
Características:
La información que se presenta en el detalle es la siguiente:
NSS: Número de Seguridad Social.
Entidad: Delegación en la que se originó el crédito.
Paquete: Clave de 16 dígitos de la Oferta Registrada.
RFC: RFC del Derechohabiente.
Situación Status de la solicitud en crédito.
Fecha Actualización: Fecha de actualización de la última situación.
Nombre: Nombre del Derechohabiente.
Monto: Monto del Crédito Neto.
Crédito: Número de Crédito.
Fecha Inicial: Fecha a partir de la cual se puede confirmar la operación.
Fecha Final/Entrega del Avalúo. Fecha de vencimiento de los recursos. Para
inscripciones de vivienda con seguro e inscritas sin avalúo, fecha en la que se
deberá cerrar el avalúo.
Fecha Pago/Número Registro: Fecha de pago para operaciones con factoraje o
Programa de Entrega Continúa de Vivienda (P.E.C.V.). Las operaciones con forma
de pago al contado cuentan con fecha inmediata.
Fecha Original: Fecha de Inicio al momento de la inscripción y que
administrativamente contó con anticipo de fecha.
Forma de Pago: Puede ser al contado, factoraje o programa de entrega continúa
de vivienda.
Trámite Próximo a vencer: Indica aquellas operaciones próximas a vencer.
Vivienda con Seguro: Oferta Registrada con seguro y que al momento del
ejercicio el desarrollador deberá entregar al Derechohabiente el Seguro de Calidad.
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REGISTRO DE OFERTA
Características:
Al dar ckick en el NSS, la información que se presenta en el detalle es
la siguiente*:
NSS: Número de Seguridad Social.
Nombre: Nombre del Derechohabiente.
RFC: RFC del Derechohabiente.
Estado de Captura: Delegación en la que se originó el crédito.
Número de Crédito: Número de Crédito.
Estado de la Solicitud: Situación, status de la solicitud en crédito.
Número de Folio: Aplica para solicitudes de crédito que al cambio de año no se les
pueda otorgar Cartas de Fecha Promesa.
Crédito OCI: Indica el sistema con el que se originó el crédito. SI = OCI, NO = SOC.
Monto de Crédito: Monto del Crédito Neto
Número de Paquete: Clave de 16 dígitos de la Oferta Registrada.
Fecha de Ultima Actualización: Fecha de actualización de la última situación.
Tipo de Pago: Puede ser al contado, factoraje o programa de entrega continúa de
vivienda.
Fecha Inicial: Fecha a partir de la cual se puede confirmar la operación.
Fecha Final /Fecha Entrega del Avalúo: Fecha de vencimiento de los recursos. Para
inscripciones de vivienda con seguro e inscritas sin avalúo, fecha en la que se deberá
cerrar el avalúo.
Fecha de Pago/Número de Registro: Fecha de pago para operaciones con factoraje o
Programa de Entrega Continúa de Vivienda (P.E.C.V.). Las operaciones con forma de pago al contado
cuentan con fecha inmediata.
Fecha Original: Fecha de Inicio al momento de la inscripción y que
administrativamente contó con anticipo de fecha.
Trámite Próximo a vencer: Indica aquellas operaciones próximas a vencer, SI =
Próxima semana. En blanco mas de una semana.
Vivienda con Seguro: Oferta Registrada con seguro y que al momento del ejercicio el
desarrollador deberá entregar al Derechohabiente la póliza del Seguro de Calidad.
* Considerar que algunas etiquetas cambian de nombre de acuerdo a la pantalla
anterior.
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REGISTRO DE OFERTA
Características:
RFC del Vendedor: Para compra de vivienda se refiere al RFC del vendedor. Para
pago de pasivo se refiere al RFC de la Entidad Financiera.
Nombre del Vendedor: Para compra de vivienda se refiere al RFC del vendedor.
Para pago de pasivo se refiere al RFC de la Entidad Financiera.
Número de Avalúo: Número de avalúo electrónico de acuerdo al Sistema
Electrónico de Avalúo Infonavit (SELAI).
Número de escritura: Número de escritura capturado por el Notario Público.
Número de beneficiarios: Número total de beneficiarios de pago.
Nombre del beneficiario: Nombre del beneficiario de pago.
Para el caso de operaciones con mandato deberá aparecer siempre el nombre del Acreedor
Hipotecario.
Para operaciones de compra venta con pasivo del Infonavit, deberá aparecer como beneficiario
siempre el INFONAVIT.
Para operaciones de pago de pasivo deberá aparecer el nombre del Acreedor Hipotecario.
Nombre del beneficiario: Nombre del beneficiario de pago.
Clabe del beneficiario: Clabe bancaria del beneficiario del pago.
Domicilio de la vivienda: Domicilio de la vivienda objeto del crédito.
Colonia: De la vivienda objeto del crédito.
CP: Código postal de la vivienda objeto del crédito.
Estado y Municipio: Estado y Municipio de acuerdo al catálogo del INEGI de la
vivienda objeto del crédito.
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REGISTRO DE OFERTA
Características:
La información que se presenta en el detalle es la siguiente:
Teléfono: Teléfono del Derechohabiente con LADA.
Usuario: Usuario del Cesi o Delegación que inscribió la Solicitud de
Crédito.
Fecha de Inscripción: Fecha en la que la Solicitud de Crédito se
inscribió.
Destino del Crédito: Destino del Crédito del Infonavit
Compra de Vivienda
Construcción
Remodelación
Cofinanciamiento
Pago de Pasivos
CESI: Número del Centro de Servicio Infonavit que inscribió la
Solicitud de Crédito.
Tipo de Crédito. Individual o Conyugal.
Cofinanciamiento: Cofinanciamiento de acuerdo al catálogo anexo.
De no contar la descripción en catálogo se refiere a controles internos
del sistema.
Ministración: Número de ministraciones. Para compra de vivienda y
pago de pasivos siempre es uno.
Clave de notario: Clave administrativa del notario público, asignada
por el INFONAVIT.
Nombre del Notario: Nombre del Notario Público.
Número de Notario: Número de la Notaría.
Forma de Pago. Abono en cuenta o cheque.
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REGISTRO DE OFERTA
Características:
La información que se presenta en el detalle es la siguiente:
Estado de la Cuenta: Estado de la cuenta. Activa o Rechazada. Si la
cuenta esta Rechazada el notario no puede iniciar el cálculo de los
impuestos y derechos.
Estado en el STI: Estado que reporta el STI de acuerdo a los criterios
del catálogo:
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REGISTRO DE OFERTA
Funcionalidad:
Para poder regresar a la pantalla principal
se tiene que seleccionar el botón de
REGRESAR.
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REGISTRO DE OFERTA
Funcionalidad:
Para tener la información en EXCEL
selecciona el campo de “EXPORTAR A
EXCEL”.
Para ver la información en EXCEL
seleccionar el botón ABRIR.
Para guardar la información en EXCEL
seleccionar el botón GUARDAR.
Para cancelar la operación de exportar
seleccionar el botón CANCELAR.
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Desarrolladores
Tipo de reportes de gestión propuesto de acuerdo al tipo de usuario: Cabe mencionar que estos reporte se pueden generar con la
información que se exporte a EXCEL:
–
–
Reporte de operaciones próximas a vencer por cada uno de los status de acuerdo a la Situación de la solicitud en crédito.
Detalle de las inscripciones con status de la cuenta rechazada, para solicitar al Derechohabiente la copia del estado de la
cuenta.
– Reporte de operaciones con status de Autorización de Crédito (AT) y que el notario no ha calculado los impuestos y derechos.
En este rubro son de especial cuidado las operaciones de Mercado Abierto Individual y que no han iniciado su trámite con el
notario. Se pueden detectar con el rubro de paquete en blanco.
– Reporte de operaciones por usuarios con cuenta rechazada. Permite medir los errores de captura por usuario del CESI.
– Reporte de operaciones por CESI.
Para obtener este reporte se deberá ordenar la información por CESI
• A la delegación le permite medir el volumen de las operaciones por CESI.
• Al notario le permite medir el volumen de las operaciones por CESI que se recibirán o se encuentran en proceso de
escrituración.
• Al desarrollador le permite medir el volumen de las operaciones por CESI que se encuentran en proceso de ejercicio.
• A la entidad financiera le permite medir el volumen de las operaciones por CESI que se encuentran en proceso de
ejercicio.
– Reporte de operaciones por Estado de Captura
Para obtener este reporte se deberá ordenar la información por ESTADO DE CAPTURA
• A la delegación le permite medir el volumen de las operaciones.
• Al notario le permite medir el volumen de las operaciones por el Estado de captura que se recibirán.
• Al desarrollador le permite medir el volumen de las operaciones por Estado de captura que se encuentran en proceso de
ejercicio.
• A la entidad financiera le permite medir el volumen de las operaciones por Estado de captura que se encuentran en
proceso de ejercicio.
– Reporte de operaciones por Notario
Para obtener este reporte se deberá ordenar la información por NOTARIO
• A la delegación le permite medir el volumen de las operaciones por Notario.
• Al notario le permite medir el volumen total de las operaciones que recibirá.
• Al desarrollador le permite medir el volumen de las operaciones por Notario que se encuentran en proceso de ejercicio.
• A la entidad financiera le permite medir el volumen de las operaciones por Notario que se encuentran en proceso de
ejercicio.
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Tipo de reportes de gestión propuesto de acuerdo al tipo de usuario: Cabe mencionar que
estos reporte se pueden generar con la información que se exporte a EXCEL:
– Reporte de operaciones por Desarrollador
Para obtener este reporte se deberá ordenar la información por nombre del Desarrollador
•
•
•
•
A la delegación le permite medir el volumen de las operaciones por Desarrollador.
Al notario le permite medir el volumen de las operaciones por Desarrollador que se recibirán o se encuentran en proceso de
ejercicio.
Al desarrollador le permite medir el volumen total de las operaciones que se encuentran en proceso de ejercicio.
A la entidad financiera le permite medir el volumen de las operaciones por Desarrollador que se encuentran en proceso de
ejercicio.
– Reporte de operaciones por Paquete
Para obtener este reporte se deberá ordenar la información por Paquete
•
•
•
•
A la delegación le permite medir el volumen de las operaciones por paquete y por mercado abierto individual cuando el número
del paquete se encuentra en blanco..
Al notario le permite medir el volumen de las operaciones por paquete que se recibirán o se encuentran en proceso de
ejercicio. También las operaciones de mercado abierto individual cuando el número de paquete esta en blanco.
Al desarrollador le permite medir el volumen de las operaciones por paquete que se encuentran en proceso de ejercicio.
A la entidad financiera le permite medir el volumen de las operaciones por paquete que se encuentran en proceso de ejercicio.
– Reporte de operaciones por Entidad Financiera como Acreedor Hipotecario
Para obtener este reporte se deberá ordenar la información por nombre del Beneficiario de pago y seleccionar por
Entidad Financiera
•
A la delegación le permite medir el volumen de las operaciones por acreedor hipotecario. Cuando el acreedor hipotecario es el
Infonavit le permite prevenir el trabajo necesario para la liberación de las garantías hipotecarias del Infonavit.
• Al notario le permite medir el volumen total de las operaciones que se deberán llevar a cabo con acreedores hipotecarios.
• Al desarrollador le permite medir el volumen de las operaciones por Acreedor Hipotecario que se encuentran en proceso de
ejercicio.
• A la entidad financiera le permite medir el volumen de las operaciones totales que se encuentran en proceso de ejercicio.
Cuando el número de paquete se encuentra en blanco se refiere a pago de pasivos.
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Desarrolladores
Tipo de reportes de gestión propuesto de acuerdo al tipo de usuario: Cabe mencionar que
estos reporte se pueden generar con la información que se exporte a EXCEL:
–
Reporte de operaciones por tipo de Cofinanciamiento:
•
•
•
•
–
Reporte por Situación
•
–
A la delegación le permite medir el volumen de las operaciones por Entidad Financiera con cofinanciamiento.
Al notario le permite medir el volumen de las operaciones por Entidad Financiera con cofinanciamiento que se recibirán o se
encuentran en proceso de ejercicio.
Al desarrollador le permite medir el volumen total de las operaciones por Entidad Financiera con cofinanciamiento que se
encuentran en proceso de ejercicio.
A la entidad financiera le permite medir el volumen de las operaciones por Entidad Financiera con cofinanciamiento que se
encuentran en proceso de ejercicio.
Permite a todos los usuario obtener el volumen de operaciones por situación, permitiendo minimizar las
caídas y aumentar la velocidad de firma. Una vez inscrita la solicitud de crédito y de proporcionar Carta
de Autorización de Crédito se deberá obtener el status de Aviso de Retención a la brevedad posible.
Reporte por Estado en STI
•
Permite a todos los usuario obtener el volumen de operaciones por estado de la solicitud de crédito en el
proceso de escrituración.
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Situaciones OCI
STATUS
Situaciones de Cuentas
Descripción
STATUS
Descripción
CT
Carta Promesa
AT
Carta de Autorización
A
Cuenta Activa
RE
Aviso para Retención
E
Cuenta en Proceso de Validación
ES
Escriturado
R
Cuenta Rechazada
EJ
Ejercido
C/Y
Cuenta Capturada
Destinos de Crédito
Línea
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Descripción
2
Comprar una Vivienda
3
Construir tu Vivienda
4
Ampliar, remodelar o mejorar tu
vivienda
5
Pagar al hipoteca de tu vivienda
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Situaciones Convivencia
Situaciones Convivencia
Status
Descripción
Status
Descripción
AC
Dictamen de Crédito
CM
Cancelación no es del Municipio
AD
Solicitud Dictaminada
CP
Cancelación por Puntos
AH
Binomio Ahorro Hogar
CT
Cancelación Dictamen Técnico
AJ
Dictamen Jurídico
CV
Dictámenes Cancelado
AP
Aprobada Puntuación
CY
Cancelación Recursos Aprobados
AT
Dictamen Técnico
E1.. E7
Ministración 1…….Ministración 7
BA
Solución Dictaminada Ahorro
EJ
Ejercido
BB
Apertura Recibida
EP
Expediente Personal
BC
Canc. Doctos Ahorro
ES
Escriturado
CA
Cancelación Definitiva
EV
Expediente de Vivienda
CC
Dictamen Técnico Rechazado
IN
Solicitud Inscrita
CD
Cancelación Doctos. Inválidos
IP
Impresión de Papelería
CE
Cancelación no es del Estado
PP
Solicitud Publicada
CF
Cancelación Recursos
PS
Programa Especial
CI
Cancelación Tiempo Recepción
RE
Aviso para Retención
CJ
Cancelación Dictamen Jurídico
SA
Sin Aviso para Retención
CM
Cancelación no es del Municipio
SR
Dictamen Habita Aceptado
CI
Cancelación Tiempo Recepción
TE
Enviado a Tesorería
Subdirección General
CJ de Crédito
Cancelación Dictamen Jurídico
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Situaciones del STI
Confirmado Titulado Inscrito
Cancelado por Sistema
Formas de Pago
DAP
Solicitud Pago a NP
Abono en Cuenta
Confirmado Titulado
Cheque
Titulado Inscrito
Titulado
Autorizado por Representante
Cancelado por Crédito (SOC)
Pago a NP
Fecha de Aviso Preventivo
Por Titular
Subdirección General de Crédito
Junio 15, 2006
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