INFRACCIONES A LA
NORMATIVIDAD BANCARIA
Emilio Balarezo Reyes
Temática
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1. Nociones Previas. 2.
Infracciones administrativas
y su tratamiento. 3.
Infracciones de carácter
penal: los delitos bancarios.
4. Tratamiento punitivo
peruano. 5.
Internacionalización de la
delincuencia bancaria y su
tratamiento.
Nociones Previas
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La Normatividad Bancaria ha
surgido con el objetivo de
regular adecuadamente las
actividades bancarias que se
llevan a cabo dentro del sistema
financiero.
De esta manera se regula la
conducta de los diferentes
elementos que lo conforman
como son los Bancos, Cajas de
Ahorro, Financieras, etc.
Infracciones administrativas
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Son aquellas que van en
contra del normal
desarrollo de las
actividades que estan
estipuladas en la ley del
sistema financiero y
conexas.
Un ejemplo seria el
rompimiento del Secreto
Bancario.
Reglamento de Infracciones de la
SBS
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Reglamento de Infracciones y Sanciones en Materia de
Lavado de Activos y Financiamiento de Terrorismo
ElReglamentodeInfraccionesySancionesenMateriadeLav
adodeActivosyFinanciamientodeTerrorismoesaplicable
alaspersonasnaturalesyjurídcasconsideradascomoSujet
osObligadosainformaralaUnidaddeInteligenciaFinanci
eradelPerú
Resolución SBS Nº3091-2011, publicada el 15 de
marzo del 2011
Delitos contra el orden financiero.
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Lo que protegen es el
sistema crediticio.
Es un interese general que
es protegido por la
sociedad.
Para llevar a cabo un
control de las mismas debe
de intervenir a su vez el
orden administrativo del
mismo.
Código Penal Peruano
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Concentración de créditos.
Omisión de Información
Intermediación Financiera Irregular.
Obtención fraudulenta de créditos.
Condicionamientos de Créditos.
Desvío fraudulento de créditos.
Omisión de provisiones.
Información Privilegiada.
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Qué es el Lavado de Activos?
Es el conjunto de operaciones realizadas por una o
más personas naturales o jurídicas, tendientes a
ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o
recursos que provienen de actividades delictivas. El
delito de lavado de activos, se desarrolla
usualmente mediante la realización de varias
operaciones, encaminadas a encubrir cualquier
rastro del origen ilícito de los recursos.
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En el Perú, el 26 de Junio del 2002 se promulgó la
Ley Penal contra el Lavado de Activos (Ley Nº
27765), la misma que extiende el Lavado de
activos a otros delitos como fuentes generadoras de
ganancias ilegales.
Muchas Gracias
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Infracciones a la normatividad bancaria