Modernización Negocios Empresariales
SURA
Modelo Operativo Negocio Empresarial
Proceso de Asesoría, Expedición
Inicio
Seleccionar
Prospectar
Identificar clientes
potenciales.
= FUTURO
CLIENTE
ASESOR
Ubicar
Contactar
Identificar necesidades del
cliente.
Solicitud de cotización.
= CLIENTE ASESORADO
DIRECTOR|ANALISTA|AUX
Analizar | Cotizar
ASESOR
Resolver
Negociar
DIRECTOR|ANALISTA|AUX
PERSEO
Analizar Negocio y cotizar
= COTIZACIÓN
Aceptar
Solicitar Inspección
Cierre
Cerrar negocio con el
cliente. Solicitar requisitos
Enviar a la sucursal.
=NEGOCIO CERRADO
CENTRO DE OPERACIÓN
Fin
Expedir
Expedir
Imprimir
Empaquetar
Enviar póliza al cliente
= CLIENTE ASEGURADO
DIRECTOR|ANALISTA|AUX
Cerrar
PERSEO
Cerrar negocio en PERSEO
Enviar a Bolsa y
Documentos físicos a
Expedición
PERSEO
Buscar
cotización
realizada en PERSEO y
continuar con análisis del
Negocio
(Ajustes
en
cotización)
INSPECTOR
Inspeccionar
PERSEO
Enviar Informe y concepto
= RIESGO
INSPECCIONADO
SURA
Modelo Operativo Negocio Empresarial
Modernización del Proceso de Suscripción
Inicio
Seleccionar
Prospectar
Identificar clientes
potenciales.
= FUTURO
CLIENTE
Ubicar
ASESOR
Contactar
Identificar necesidades del
cliente.
Solicitud de cotización.
= CLIENTE ASESORADO
1.
2.
3.
4.
REGISTRO
ANÁLISIS DE CLIENTE
ANÁLISIS DE SUSCRIPCIÓN
SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN
ASESOR
Resolver
5. NEGOCIACIÓN
Aceptar
7. EXPEDICIÓN
Negociar
Cierre
6. INSPECCIÓN
Fin
SURA
Modernización del Proceso de Suscripción
Actividad
Aplica:
REGISTRO
•Todas las soluciones de Propiedad y Patrimonial
ANÁLISIS DE CLIENTE
Negocios Nuevos | renovaciones
ANÁLISIS DE SUSCRIPCIÓN
SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN
• Multi Riesgo Empresarial
(Solución líder para canal promotoras y sucursales)
Negocios Nuevos | renovaciones
NEGOCIACIÓN
•Todas las soluciones de Propiedad y Patrimonial
INSPECCIÓN
Negocios Nuevos | renovaciones
EXPEDICIÓN
• Multi Riesgo Empresarial
(Solución líder para canal promotoras y sucursales)
Negocios Nuevos | renovaciones
SURA
1.SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN
1.INSPECCION
Modelo Operativo Negocio Empresarial
Modernización del Proceso de Suscripción
Actividad
Tareas
REGISTRO
•Ingreso de Información Básica
•Información del Cliente
•Asegurados y Beneficiarios
•Productos Solicitados
ANÁLISIS DE CLIENTE
Consulta de Información:
•Riesgos consultables.
•Exclusividades.
•Declinaciones que haya tenido el cliente
previamente.
•Cartera pendiente.
•Otras cotizaciones a través de Perseo que estén
activas para el cliente.
•Otras vinculaciones que el cliente tenga con la
compañía.
•Contactos previos del cliente con la compañía.
•Resultado Técnico del Cliente.
SURA
ETAPAS PERSEO
REGISTRO
En esta primera pestaña se ingresa la información general del negocio y del cliente. Está
dividida en espacios de acuerdo al tipo de información requerida:
Información Básica: Recibe los datos de la sucursal, el asesor y el ejecutivo del negocio.
Información del Cliente: Permite ingresar el dni del cliente y éste automáticamente traerá
la razón social o el nombre, el sector y la actividad. La información se trae desde
Suracliente. Si falta algún campo, es posible conectarse al servidor para actualizarlo.
Asegurados y Beneficiarios: Serán los distintos asegurados y beneficiaros de la póliza. Por
defecto se carga con el nombre del cliente, pero es posible cambiarlo.
Productos Solicitados: Permite seleccionar el producto a suscribir por Perseo. Aquí
también se ingresa la vigencia de la póliza, el negocio principal, la aseguradora con la cual
se encuentra el cliente actualmente y la moneda en la que se suscribirá el negocio.
SURA
ETAPAS PERSEO
ANÁLISIS DE CLIENTE
Después de completar el Registro, todas las demás pestañas de Perseo tendrán
inicialmente un resumen de lo que se está suscribiendo y se mostrará el número de la
solicitud, que es importante para consultas futuras o reporte de errores.
En esta etapa es posible consultar la siguiente información:
•Riesgos consultables.
•Exclusividades.
•Declinaciones que haya tenido el cliente previamente.
•Cartera pendiente.
•Otras cotizaciones a través de Perseo que estén activas para el cliente.
•Otras vinculaciones que el cliente tenga con la compañía.
•Contactos previos del cliente con la compañía.
•Resultado Técnico del Cliente.
SURA
1.SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN
1.INSPECCION
Modelo Operativo Negocio Empresarial
Modernización del Proceso de Suscripción
Actividad
Tareas
ANÁLISIS DE SUSCRIPCIÓN
•RT del negocio
•condiciones cuantitativas si existen,
siniestralidad del negocio y del sector del cliente,
•Acceso las políticas vigentes para el negocio.
•Marcar el negocio facultativo o si tiene
coaseguro.
SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN
•Información general
•Datos del riesgo
•Condiciones y Cláusulas
•Resultados de la cotización
•Carta Comercial
SURA
ETAPAS PERSEO
ANÁLISIS DE SUSCRIPCIÓN
Esta pestaña trae también el resumen de los datos básicos. Adicionalmente, tiene links al
RT del negocio (cuando es una renovación), condiciones cuantitativas si existen,
siniestralidad del negocio y del sector del cliente, y acceso a las políticas vigentes para el
negocio.
También permite ingresar una marca cuando el negocio es facultativo o si tiene coaseguro.
SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN
En esta pestaña se tiene acceso al cotizador empresarial. Aparece como una calculadora,
en la cual hay que hacer clic para ingresar. Al estar en el cotizador, éste viene dividido en
pestañas así:
•Información general: trae por defecto la información ingresada en la pestaña de registro
desde Perseo: cliente, asesor, sucursal, producto y vigencia de la póliza. Aquí se
seleccionan los módulos que se desean contratar (en caso de renovaciones, estos
módulos ya vienen marcados).
SURA
ETAPAS PERSEO
Continua SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN
•Datos: Se ingresa la información básica de todos los riesgos, como la dirección, la ciudad
y la actividad que se desempeña en ellos. Adicionalmente, por módulo seleccionado se
deben ingresar los valores asegurados y las correspondientes coberturas. Cuando se
cotizan renovaciones, todos los riesgos con los que la póliza venían en la vigencia anterior
se cargan automáticamente con sus valores. Cuando son pólizas nuevas, se ingresan uno
por uno.
Cada riesgo tiene un espacio de observaciones, que corresponde a los párrafos por riesgo
que salen en la póliza. Allí se digita todo lo que debe salir en este campo.
Está también el campo para la prima generada por módulo y la opción para aplicar
descuentos o recargos.
Se ven igualmente los deducibles por módulo y se tiene la posibilidad de modificarlos
hacia arriba.
• Condiciones y Cláusulas: En esta pestaña se digitan las condiciones particulares que
se tengan para el negocio y que deban salir en la póliza. Se traducen en párrafos de
póliza.
SURA
ETAPAS PERSEO
Continua SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN
•Resultados:
Esta pestaña abre un PDF con los resultados finales de la cotización.
•Carta Comercial:
Genera un PDF con la carta comercial que debe acompañar la cotización.
•Políticas:
Permite ingresar a las políticas de Multi riesgo Empresarial vigentes.
SURA
1.SIMULACIÓN Y COTIZACIÓN
1.INSPECCION
Modelo Operativo Negocio Empresarial
Modernización del Proceso de Suscripción
Actividad
Tareas
NEGOCIACIÓN
•Es una etapa definida para dar estado al negocio
de suscripción después de analizado con el
cliente.
INSPECCIÓN
Etapa definida para solicitar automáticamente la
inspección de un negocio ya ganado.
EXPEDICIÓN
Migración de Información del Negocio a la
aplicación de expedíción
SURA
ETAPAS PERSEO
NEGOCIACIÓN
Al salir del cotizador después de tener los datos del negocio, se debe continuar a la etapa
de negociación donde se debe seleccionar si la cotización presentada fue ganada, perdida
o no atendida. Para cada resultado se deben seleccionar una causa.
En esta pestaña se tendrá un resumen de la prima total obtenida en la etapa previa de
simulación y cotización.
INSPECCIÓN
Cuando la cotización es ganada, se pasa a la etapa de inspección donde será posible
solicitar inspecciones para los riesgos de la póliza o consultar las inspecciones ya
existentes. Con base en los resultados, se procede a enviar la póliza a la bolsa.
SURA
ETAPAS PERSEO
EXPEDICIÓN
El paso de la pestaña de inspección a expedición envía la cotización generada a la bolsa,
convirtiéndola en póliza. En la etapa de expedición se podrá consultar el radicado
asignado, la póliza generada (será la misma en renovaciones) y el estado. Si se presenta
una inconsistencia, se podrá consultar en un ícono llamado expedición que se encuentra
también con el número de póliza.
En el ícono expedición es posible realizar un reenvío de la póliza a la bolsa. Al hacer clic
en él, se abre una ventana pequeña con el resumen de la inconsistencia o con el mensaje
“La póliza no pudo ser expedida automáticamente, fue ingresada en la bolsa”. Y tendrá
una opción llamada “Reintentar”. Este botón envía la póliza a la bolsa una vez más.
SURA
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