http://delitostecnologicos.wordpress.com/
[email protected]
1
INDICE
Comercio electrónico
Estafas
Diap.
Diap.
3-16
17-46
2
COMERCIO ELECTRONICO
DEFINICIÓN
Compra y venta de productos o servicios a través de
Internet
FORMAS DE PAGO
Tarjeta de crédito/débito
Tarjeta virtual
Transferencia bancaria
PayPal
Western Union / MoneyGram
Cheques bancarios
Teléfono móvil
Otras: Google Wallet, Skrill, Ukash, Paysafecard…
En efectivo
3
COMERCIO ELECTRONICO
ANTES DE COMPRAR
Solo pagar en persona
Investigar la empresa
 Buscar en google estafas
 Datos de contacto: teléfono fijo, dirección
 Registro mercantil o identificación fiscal
Investigar la web
 Comprobar que corresponde a la empresa
(elcorteingles.es no elcorteingleses.es)
 Que no sea recién creado: http://www.who.is/
 Certificado de seguridad: https://
4
COMERCIO ELECTRONICO
ANTES DE COMPRAR
Condiciones de servicio: devoluciones, plazo entrega
Opinión de otros usuarios
Nunca revelar datos personales o bancarios
No enviar dinero como señal
5
COMERCIO ELECTRONICO
ANTES DE COMPRAR
No click en enlace: escribir la web
No usar Western Union o Money Gram
Desconfiar de
 Gangas
 Personas ubicadas en el extranjero
 Anuncios mal redactados
 Intermediarios
eBay
 Antigüedad
 Votos positivos
6
COMERCIO ELECTRONICO
ANTES DE VENDER
Sólo en persona
No vender a personas ubicadas en el extranjero
No vender si redactan mal en español
No aceptar cheques
Solo enviar producto cuando el dinero esté en la cuenta
No acceder a nuestra cuenta desde enlaces, teclear la
dirección
No recibir dinero a través de Western Union o MoneyGram
Desconfiar de compradores que no pueden hablar por
teléfono
No dar información financiera
7
COMERCIO ELECTRONICO
TARJETA DE CREDITO/DEBITO
Asociar el móvil a la cuenta bancaria
Numeración y CVV
 No darlo en llamadas recibidas o correos
 No grabarla en dispositivos (Ipad, PCs, móvil…)
Realiza tus compras en comercios de confianza
Limites: por operación, diario y de crédito
No utilizarla en ordenadores públicos o no seguros
No perderla nunca de vista
Firmarla
Código de seguridad
 Taparlo al pagar
 No tenerlo apuntado al lado de la tarjeta
8
COMERCIO ELECTRONICO
TARJETA VIRTUAL
No está asociada a la cuenta bancaria
Se solicita en la Oficina
Se carga en Oficina o por Internet
Sólo sirve para comprar por Internet
Algunos comercios no la aceptan
Si se apoderan de la numeración, como máximo podrán
sacar el dinero que esté cargado: MAS SEGURO
No utilizarla en ordenadores públicos o no seguros
9
COMERCIO ELECTRONICO
TRANSFERENCIA BANCARIA
Asociar el móvil a la cuenta bancaria
Estafadores abren cuentas con documentación falsa
No enviar dinero a desconocidos
No utilizarla en ordenadores públicos o no seguros
No dar claves bancarias en llamadas recibidas o por
correo
Tarjeta coordenadas
 NUNCA rellenar todas las coordenadas
 Tenerla bien guardada
10
COMERCIO ELECTRONICO
PAYPAL
Asocia la tarjeta o la cuenta bancaria con un correo
Entrar en PayPal: escribiendo en el navegador, NO
enlaces
Para acceder: cuenta de correo y clave
Comisiones:
 Conversión de divisas
 Ventas
Seguro de protección: devuelven dinero en ciertos casos
No en ordenadores públicos o no seguros
Comprobar en google el comprador o vendedor (estafas)
No comprar o vender a personas ubicadas en extranjero
o que redactan mal en español
Correos falsos de pago: entrar en PayPal y comprobar
que está el dinero
11
COMERCIO ELECTRONICO
WESTERN UNION / MONEY GRAM
Nunca comprar o vender con ellos: ESTAFA
Nunca enviar dinero a desconocidos
Piden que pongas el envío a nombre de un familiar y les
des el código de envío: SACAN EL DINERO
SOLO para enviar a familiares o amigos
CHEQUE BANCARIO
Nunca comprar o vender con ellos: ESTAFA
Mandan más dinero, lo ingresas, y te piden que
devuelvas la diferencia: después cheque falso
12
COMERCIO ELECTRONICO
EN EFECTIVO
Método más SEGURO
Quedar en lugares públicos
No fiarse si no coge teléfono
Comprobar
 El producto
 El dinero (no falso)
13
COMERCIO ELECTRONICO
INFORMES DE COMERCIO ELECTRONICO CMT
14
COMERCIO ELECTRONICO
INFORMES DE COMERCIO ELECTRONICO CMT
15
COMERCIO ELECTRONICO
INFORMES DE COMERCIO ELECTRONICO CMT
16
ESTAFAS.- INTRODUCCION
Delito más común
Muchas veces afecta a menores
Menores saben más de informática
Menores pueden ayudar a sus padres
17
ESTAFAS 1.- ROBOS CUENTA
METODOS



Troyanos
Capturadores de teclado
Respuesta a la pregunta secreta para recuperar contraseña
PROTECCION





Usar Linux mejor que Windows (Ubuntu…)
Windows: Antivirus actualizado, Cortafuegos, Antiespía
Actualizar programas y sistema operativo
Asociar teléfono móvil a la cuenta
Ver diapositivas SEGURIDAD
Publicadas en la red 55.000 contraseñas de cuentas de Twitter:
http://www.expansion.com/2012/05/09/empresas/digitech/1336551210.html
18
ESTAFAS 2.- FRAUDES CON TARJETA
19
ESTAFAS 3.- FRAUDES CON TARJETA
METODOS



Troyanos
Capturadores de teclado
Microcámaras
PROTECCION







Consejos SEGURIDAD
Asociar móvil a cuenta bancaria para recibir notificaciones de
cargos y transferencias
No comprar en ordenadores públicos o comprometidos
No dar datos de tarjeta ante llamadas recibidas
Usar tarjeta virtual
Tapar código tarjeta en cajeros y comercios
No perder de vista la tarjeta
20
ESTAFAS 4.- PHISING
PROCESO:




Se apoderan de las claves bancarias online
Contratan a mulas para recibir el dinero
Transfieren dinero de cuenta bancaria de la víctima a la mula
Mula envía dinero con Western Union o MoneyGram a países del Este a
cambio de comisión
METODOS:



Troyanos, Capturadores de teclado
Correos electrónicos falsos de bancos
Anuncios ofreciendo contrato para recibir dinero en cuenta
PROTECCION:




Consejos SEGURIDAD
Asociar móvil a cuenta bancaria para recibir notificaciones de cargos y
transferencias
No comprar en ordenadores públicos o comprometidos
21
Instalar aplicaciones en el móvil sólo desde la web oficial
ESTAFAS 5.- ANUNCIOS
COMPRAS: ANUNCIOS FALSOS
Buscan anuncios reales
Contactan con anunciantes para sacar más información
Copian los datos del anuncio y fotos
Cambian la forma de pago: Western Union o MoneyGram u
otra cuenta
Usan empresas falsas de transporte
VENTAS
Ofrecen pagar por Western Union, Money Gram o cheque
Redacta mal en español
Persona en el extranjero
Intermediarios
Producto fuera de España
Mandan correos falsos en nombre de la web en la que se hace
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la venta
ESTAFAS 6.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES
Ofertas de empleo a las que para concertar la entrevista hay
que llamar a un número de tarificación adicional: 803, 806,
807, 905, etc.
Venta de artículos de lujo: Relojes, bolsos, etc. Si el precio es
muy bajo, suelen ser replicas de los originales
Venta de vehículos de ocasión: Una vez contactado el
vendedor nos explica el por qué del precio tan barato (siempre
relacionado con algún tema de separación, problemas
económicos, etc.) y que el vehículo está en otro país. También
suele ser común que el vendedor esté de viaje y no vuelva a
España próximamente. Al final nos medirán una transferencia
de una pequeña cantidad como excusa para pagar trámites o
el envío del coche. Si hacemos la transferencia el vehículo
nunca llegará.
23
ESTAFAS 7.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES
Anuncios de contactos: en los que le piden que envíe un sms
para contactar. Una vez enviado el sms recibimos otro
diciendo que no lo han podido leer correctamente y
pidiéndonos que lo enviemos de nuevo. Así varias veces con
distintas excusas.
Alquiler de casas para vacaciones: generalmente el anuncio es
de un chalet en la costa a un precio relativamente bajo. Una
vez se contacta con el anunciante, nos dice que está en el
extranjero, generalmente en Inglaterra y nos pide realizar una
transferencia por anticipado en concepto de reserva de la casa
de vacaciones. No suelen dar el número de teléfono y si lo
dan, es erróneo y tampoco suelen dar datos del titular de la
cuenta, o son falsos.
24
ESTAFAS 8.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES: http://www.tablondeanuncios.com/compraventasegura.php
Falsos compradores. Primero envían un email mostrando su
interés en el bien anunciado y pidiéndonos los datos de
nuestra cuenta para pagar mediante transferencia bancaria; a
continuación nos comunican la realización de la transferencia
y nos solicitan el envío del objeto mediatamente. La estafa
está en que la información que nos envían de haber realizado
la transferencia es falsa y el dinero nunca llega a nuestra
cuenta.
Envío de cheques sin fondos: El comprador nos envía un
cheque (generalmente de un valor superior al precio
acordado), y Posteriormente nos solicita que le enviemos la
diferencia. El problema es que días después de haber
ingresado el cheque el Banco lo rechaza por falta de fondos.
Con lo cual no solo perdemos el artículo sino la cantidad 25
devuelta al falso comprador
ESTAFAS 9.- ANUNCIOS
ESTAFAS COMUNES: http://www.tablondeanuncios.com/compraventasegura.php
Compra de coches de segunda mano. En este caso un
supuesto comprador, generalmente desde África, nos envía un
email diciendo que quería comprar un coche de segunda
mano para su hijo que se encontraba en Italia y que se
acercaba su cumpleaños, por ello le urgía y quería cuanto
antes cerrar la transacción, incluso pagaba algo más de lo que
se solicitaba...
26
ESTAFAS 10.- ANUNCIOS
PROTECCION:
Si se compra algo, pagar siempre en persona
Desconfiar de cualquier vendedor
 No le conocemos de nada
 Puede estar mintiendo
Desconfiar
 De personas en extranjero o intermediarios
 Redactan mal en español
 No hablan por teléfono
 Pagos por Western Union o Money Gram
No hacer click en enlaces que llegan al correo, teclear nuestro
banco en navegador
27
ESTAFAS 11.- ANUNCIOS
EJEMPLOS: http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx



"Hola estimado senior no es ninguna problema para el pago
nosotros estamos la compania www.coches.net .
esperamos los detailes de pago (el ingreso de dinero) .
gracias por usar la compania www.coches.net»
"Mi nombre es xxxx xxxx y soy agente de Segundamano en
Londres.
He visto el COCHE aqui y puedo decir que esta en muy buen
estado.
El vendedor, Sr. Xxxx xxxx me ha informado que quiere venderle
este coche a usted.
La transaccion esta asegurada por Segundamano Segundamano
AG»
"Buenos dias,
Somos una empresa que se dedica a vender coches que no
pueden ser conducidos en UK (coches que tienen el volante a la
parte izquierda) . La compra venta se va realizar solo mediante
un agente que trabaja para la pagina Segundamano.es y va a ser
legalizada en frente de un notario. Nuestra colaboracion con la
empresa de Segundamano es pensada especialmente para evitar
28
los fraudes.»
ESTAFAS 12.- ANUNCIOS
EJEMPLOS: http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx


"El coche está como nuevo en condiciones perfectas. Soy de Londres,Inglaterra
y el coche se localizan aquí. Compré el coche de España y todavía esta
matrícula de España. Yo lo tengo que vender porque he retrocedido a RU y a lo
bastante deberá manejar duramente un coche europeo con el weel de
conducción en el lado izquierdo. El último precio incluyen el envío y el seguro.
No hay necesidad para mí venir a cerrar allí el trato en la persona porque hay
muchas compañías del envío que pueden manejar esta clase de situaciones. En
caso de que usted sea interesado todavía permitió por favor que mí saber que
la dirección donde usted quiere que ser entregado para que la compañía del
envío pueda calcular el coste total.»
"Hola, estoy casado con una española.Tengo el coche comprado de Espana.Por
este momente vivo con ella en Londres, Inglaterra y quero vender el coche por
que soy en divorcio con ella. El coche por el momento esta en
Londres,Inglaterra y solo esta anunciado en Espana. Soy localizado a Londres /
Inglatera y quero vender el coche por que aquí es difícil manejar con el volante
en la izquierda. Contactaré la emreza AmexCouriers con sus informaciones del
contacto ellos le contactarán y darán todo detalles hacemos que la transacción
vía AmexCouriers: Es una compañía del envío: El vendedor manda la mercancía
a AmexCouriers. El comprador manda el dinero AmexCouriers y AmexCouriers
manda al comprador la mercancía. El comprador prueba la mercancía, lo
acepta y confirma AmexCouriers le manda el dinero al vendedor, y el trato es
cerrado. O el comprador rechaza la mercancía, AmexCouriers manda lo apoya
al vendedor y le da al comprador el dinero usted tiene 5 dias para inspectar el
29
coche y después confirmar AmexCouriers para pagar me."
ESTAFAS 13.- ANUNCIOS
EJEMPLOS: http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx



"Gracias por su interes. Poseemos una tienda en Hamburgo, Alemania y
tenemos en la acción más modelos. El modelo xxxx. El precio final puesto en su
casa (todos los impuestos incluidos) es xxx Euros. Si usted es interesado por
favor e-mail nosotros o dejeme saber y me pongo en contacto con usted. La
tienda es en Hamburgo, Alemania. La tienda se llama "xxx" y la direccion es:
xxx. Usted lo puedes verificar a: www.widewater-international.com Ahora usted
tendrá que hacer el primer pago (xxx) en nombre de nuestra cajera por
Western Union servicio. Aqui usted tiene el nombre y direccion para hacer el
pago: Pais: ALEMANIA. Después de que usted hara el primer pago por favor Email nosotros los detalles de Western Union servicio así que podemos
verificarlo.«
"Segundamano manda este mensaje a XXXX .
Enhorabuena, el coche es tuyo. Por favor, paga ahora .
El Programa de protección del comprador de Segundamano reembolsa a los
compradores en el caso de transacciones que cumplan determinadas
condiciones.«
Vendes una moto por 6.000 euros. El comprador-estafador está fuera de
España. Te envía un cheque por valor de 7.500 euros (6.000 + 1.500 por
gastos de transporte). Cuándo ingresas el cheque de 7.500 euros en tu cuenta,
te piden que transfieras 1.500 euros a una cuenta del transportista (esa cuenta
es falsa). A los dos días te llama el comprador-estafador pidiendo que le
devuelvas los 6.000 euros porque ya no quiere comprar la moto. A los cuatro
días tu Banco te avisa de que el cheque que habías ingresado no tiene fondos.
30
Has perdido 7.500 euros.
ESTAFAS 14.- ANUNCIOS
EJEMPLOS: http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx


"BANCAROTTA!!! LIQUIDACIóN COMPLETA DE ALMACéN!!! 50-60%
REBAJAS!!!Este mensaje fue generado automáticamente. Para más
informaciones y pedidos, contáctenos ahora por e-Correo
[email protected] o teléfono 0044 7031835237 / 0044
7031909610. *El vehículo es matriculado en Espana pero ahora se
localiza en nuestra oficina de Reino Unido para verificaciones . *PARA
LA LEGALIZACIóN DE LA TRANSACCIóN, USTED RECIBIRá DE
NOSOTROS EL "CONTRATO DE COMPRA-VENTA Y GARANTIA" .»
"Hello, Thanks for your reply.No,I am paying you first and I will be
paying you via Bidpay(www.bidpay.com ,and also known as Western
Union Auction Payments)as it is very secure,safe and fraudpreventive.When I have paid you,you will be sent a Western Union
money order to your house address which you can instantly cash at any
Western Union office in Spain. I can't pay you via bank tranfer as it is
extremely very difficult but I can easily pay you via Bidpay with my
British bank account.“
31
ESTAFAS 15.- ANUNCIOS
EJEMPLOS: http://www.coches.net/guia-seguridad-compra-venta-coches.aspx


"Una persona se ha interesado por tu anuncio .(aquí la marca y modelo de tu
vehículo) ., ofertada en coches.net Datos del coche: (aquí los datos de ese
vehículo)
Marca:
etc.
Datos de la persona interesada:
Nombre (aquí el nombre de una persona)
E-mail: (aquí el e-mail de una persona)
Pregunta: HOLA. NECESITO QUE ME ENVIES POR E-MAIL UN ESCANEO DEL
PERMISO DE CIRCULACIóN Y FICHA ITV DEL VEHíCULO PARA ESTAR SEGURO.
El equipo de Segundamano.es" (firman el mensaje como si fueran de
Segundamano.es)«
"*ONLINE PAYMENT*
TRANSACTION ID: xxxx
Thanks for contacting Bank Of Essex. We are writing regarding your
TRANSACTION ID: xxxxxx. The e-mail you receive was sent autorized by our
service. After the shipment has been verify, you will receive a FINAL
CONFIRMATION mail from us that the payment has been transfer to your
CHECKING ACCOUNT NUMBER. As soon as the shipment has been made, get
back to us with the website also let us have the shipping address so that we
can verify it with the one on our database. Support Representative that has
been assigned to this particular Order or you can simply visit the Bank of Essex
website and read through the FAQs.
32
http://www.bankofessex.com/boe_bank.htm"
ESTAFAS 16.- ESTAFA NIGERIANA
CLASICA
Correos y envíos suelen tener su origen en África
Estafador
 Solicita ayuda a la víctima
 La ilusiona con una fortuna inexistente
 La persuade para que pague una cantidad por
adelantado
 La persuade para viajar allí a por los millones
Gancho: herencia, cuenta bancaria abandonada, lotería,
contrato de obra pública, gran fortuna
Solicitan dinero a la víctima: honorarios, gastos,
sobornos, comisiones.
Cuentan con oficinas, fax, teléfono y web
33
ESTAFAS 17.- ESTAFA NIGERIANA
ANIMALES REGALADOS
Ofrecen alguna raza de animal especialmente
valorada como por ejemplo "Regalo Yorkshire"
Mal redactado en español (traductor automático)
Cuentan que tienen que mudarse y necesitan regalar
sus perritos o cualquier otro animal
A la víctima le piden dinero para que puedan enviar
por avión desde allí el animal
Mandan información falsa haciéndose pasar por el
aeropuerto para "informar" de cómo envían los
cachorros y a qué se deben los gastos
Manda mensajes falsos de otros aeropuertos a los
que el cachorro supuestamente ha sido enviado
por error, solicitando un nuevo envío de dinero
para poder completar la supuesta entrega
34
ESTAFAS 18.- ESTAFA NIGERIANA
EL CAPITAN MILITAR EN IRAK
Contestan a los anuncios de venta (terrenos,
casas...) solicitando información
Envían correo electrónico alegando ser militares que
necesitan invertir un dinero que han obtenido del
crudo,
Dicen que lo tienen que entregar a alguien en quien
puedan confiar, ya que es ilegal que se lo queden
a título personal
Solicitan los datos de la víctima de la estafa para
enviar supuestamente el dinero en concepto de
compra de la propiedad en venta
En algún momento los timadores solicitarán a la
víctima que pague algún tipo de gasto
35
ESTAFAS 19.- ESTAFA NIGERIANA
EL TIMO DE LA LOTERIA
El mensaje anuncia al destinatario que ha obtenido
un premio de la lotería, aun cuando no haya
participado en sorteo alguno
Tras sucesivos contactos se solicita un desembolso
para cubrir los gastos ocasionados por algún
trámite
A veces llaman a la persona, le hablan en inglés, no
hablan castellano o español,
Le envían un correo solicitándole un importe por los
gastos de transferencia del dinero o cheque, para
poderle hacer la transferencia bancaria o envió de
cheque
36
ESTAFAS 20.- ESTAFA NIGERIANA
EL PRISIONERO ESPAÑOL
Uno de los timadores, el confidente, contacta con la víctima
para explicarle que está en contacto con una persona muy
famosa e influyente que está encerrada en una cárcel
española (o según versiones más modernas, de algún país
africano) bajo una identidad falsa
No puede revelar su identidad para obtener su libertad, ya
que esa acción tendría repercusiones muy graves, y le ha
pedido al confidente que consiga suficiente dinero para
pagar su defensa o fianza
El confidente ofrece a la víctima la oportunidad de aportar
parte del dinero, a cambio de una recompensa
extremadamente generosa cuando el prisionero salga libre
Una vez entregado el dinero surgen complicaciones que
necesitan de más dinero, hasta que la víctima ya no puede
o quiere dar más. En ese momento se acaba el timo y el
confidente desaparece
37
ESTAFAS 21.- ESTAFA NIGERIANA
EL TIO DE AMERICA
Los supuestos albaceas de un desconocido y adinerado
pariente anuncian su fallecimiento y notifican al destinatario
su inclusión entre los beneficiarios del testamento
Se utilizan técnicas de ingeniería social, por ejemplo haciendo
coincidir el apellido del difunto con el del destinatario
Se sugiere con ambigüedad que el destinatario se haga pasar
por un pariente del difunto, para evitar perder la herencia,
que será repartida entre el abogado/albacea y la víctima
Variante: la "herencia en vida":
Alguien supuestamente aquejado de una enfermedad
terminal, sin familia, contacta a la víctima con el fin de darle
su dinero para que realice obras de caridad, ayudando a los
pobres o desamparados.
Los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de
38
gasto
ESTAFAS 22.- ESTAFA NIGERIANA
VENTA DEL TELEFONO MOVIL EN EBAY
Los timadores localizan a usuarios particulares de eBay que ofrezcan
teléfonos móviles
Ofrecen una puja muy alta en el último momento, ganando así la
subasta
Contactan con el vendedor para explicarle que desean enviar el móvil a
un supuesto hijo que trabaja como misionero en Nigeria, y que
necesitan conocer la cuenta PayPal del vendedor para pagar (en vez de
pagar directamente vía PayPal, a través de los enlaces proporcionados
por eBay al final de cada subasta)
Envían un mensaje con las cabeceras falsificadas para que parezca
provenir de PayPal, en que se confirma que el pago se ha realizado
Cuando el vendedor intenta comprobar el pago desde el enlace en el
mensaje, será dirigido a una web falsa, con la apariencia de ser de
Paypal. En esta página se le explica que por seguridad, el pago será
39 si
transferido a su cuenta sólo cuando se realice el envío. Obviamente,
envía el móvil al comprador, nunca recibirá el dinero.
ESTAFAS 23.- ESTAFA NIGERIANA
LA COMPENSACION
El mensaje informa a la víctima de que el Estado nigeriano le
compensará por haber sido víctima de la "Estafa Nigeriana",
aunque la potencial víctima no lo haya sido. Las sumas
ofrecidas van desde US$850.000 a US$1.000.000.
La víctima debe contactar con un funcionario, quien le pedirá
el depósito de una suma de alrededor de US $1.000 para
asuntos burocráticos de la cobranza de la compensación
40
ESTAFAS 24.- ESTAFA NIGERIANA
COMPRAVENTA DE VEHÍCULO POR INTERNET
La víctima tiene su vehículo a la venta en internet y recibe un email de un
comprador, en un país diferente al del vendedor, interesado en el coche.
El comprador suele aceptar comprar el coche sin negociar el precio, ver el coche o
probarlo
Afirma que realizará el pago total de la cantidad en un par de días, después de los
cuales un intermediario que se encarga de transportar las mercancías contactará al
vendedor para hacer el traspaso del coche y embarcarlo.
Cuando el comprador realiza la transferencia, le dice al vendedor que es necesario
pagar una cantidad en comisiones para "desbloquear" la transferencia, con la
excusa de que en África quien paga las comisiones es quien recibe el dinero
La víctima incluso podría recibir una llamada telefónica, supuestamente del banco
del país del comprador, para desbloquear la operación.
Otras veces, cuando la operación está ya cerrada, el comprador (timador)
comunica al vendedor que para poder transferirle el dinero a su país, el vendedor
debe pagar un impuesto previo (normalmente sobre US $300). Para ganarse su
confianza el vendedor suele recibir diversa documentación falsificada: pasaporte,
documentación aduanera o bancaria; incluso puede recibir un fax o llamada 41
telefónica con el prefijo del país del comprador
ESTAFAS 25.- ESTAFA NIGERIANA
EL NUEVO AMOR
Es una de las más comunes
Una supuesta mujer, generalmente nativa de Rusia, Europa
del Este, Sudán, Holanda o Nigeria, envía a un correo
electrónico una solicitud de amistad y fotografías personales
Usan páginas donde conocer amigos y gente compatible para
persuadir
Después de enviar una respuesta, se entabla una hostigosa
relación con los estafadores.
42
ESTAFAS 26.- ESTAFA NIGERIANA
EL PRESTAMO
Brinda la facilidad para acceder a un préstamo fácilmente, sin
garantías.
Se le solicita a la persona sus datos personales, importe del
préstamos y duración del préstamo
Contestan diciendo que pueden proporcionar el préstamo a un
interés entre el 2% al 3% anual, indican la cuota mensual a
pagar y solicitan la aprobación, la persona debe responder
enviando su conformidad
Llaman a la persona hablando en en inglés, no hablan
castellano
Le envían un correo solicitándole un importe por los gastos de
transferencia del dinero
43
ESTAFAS 27.- EBAY-PAYPAL
VENTA
Los timadores tienen pocos votos positivos
Asocian su tarjeta Visa a la cuenta de correo electrónico para
realizar el pago por PayPal
Compran el artículo y pagan al vendedor
Envían el producto a la dirección registrada en eBay del
comprador-timador
Una vez recogido el producto por el vendedor-timador, va a su
banco y alega que alguien ha robado su tarjeta y ha
efectuado una compra por internet.
El banco anula la transacción y PayPal siempre le devuelve el
importe al comprador-timador aunque les envíes copia de
los emails que mantenidos con el comprador, el recibo de
correos como que has enviado el producto y la han
recogido, etc.
44
ESTAFAS 28.- EBAY-PAYPAL
ROBO DE CLAVES
Mandan mensajes que imitan los mensajes de eBay casi a la
perfección
Te piden que verifiques tus claves o que contestes validando
tu usuario desde ese correo trampa
Si caes en una de estas trampas, con tu nombre de usuario y
contraseña el estafador realizará varias compras de forma
compulsiva de cualquier producto
Posiblemente eBay te suspenda la cuenta
PARA DETECTARLO: el mensaje no llega a la bandeja de
entrada de Mi eBay, SOLO al corre personal
45
ESTAFAS 29.- ALQUILERES
PROCESO
Colocan un anuncio falso de alquiler
Ponen fotografías reales, dan datos del lugar
Aportan datos de su vida personal
Se interesan por la situación económica de la víctima
Insisten mucho para que la víctima se decida rápido (esgrimen
que el dinero les urge y que por eso bajan tanto el precio)
Precio muy económico
Suelen operar desde el extranjero
Garantizan que el intercambio de las llaves de la vivienda se
realizará a través de una empresa de seguridad
CONSEJOS
Llama y comprueba al vendedor
Lee los comentarios de otros que alquilaron ese inmueble
No pagar con Western Union o Money Gram
46
ESTAFAS 30.- VIRUS DE LA POLICIA
PROCESO
Afecta a sistemas Windows
Bloquea el ordenador
En la pantalla de bloqueo aparece el logo de la Policía
Dice que el bloqueo es por acceso a webs pedófilas, de intercambio
de archivos, etc.
Pide que pagues una multa (100-300 €) para desbloquearlo
A veces encripta los archivos del ordenador (imágenes,
documentos, vídeos…)
PARA EVITARLO
No usar Windows (mejor Linux)
Tener copia de seguridad de nuestros archivos, NO CONECTADA al
ordenador
Si usamos Windows
 TODO actualizado (Java…)
47
 Antivirus, cortafuegos, antiespía
ESTAFAS 32.- VIRUS DE LA POLICIA
48
MUCHAS GRACIAS POR SU
ATENCIÓN
FIN
49
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