Towards a Gender and Social Identity Theory Analysis of
Information Technology
Adoption
Usage in Business
Enterprise
Riskand
Management
(ERM):
Environments
El último mantra de la gestión de riesgos
José Esteves – [email protected]
El Windsor...
Una empresa que tenía sus
oficinas en el Windsor el
domingo anunciaba en TV que
todo estaba salvaguardado y
que sus empleados tenían su
puesto de trabajo pues habían
externalizado los puestos de
trabajo
3
Al mismo tiempo, en otras
cadenas de TV los
empleados anunciaban
que no podían trabajar…
4
Al Final, pasadas dos
semanas el director de
comunicación vino anunciar
que la empresa no tenía un
plan de gestión de crisis!
5
El Presidente de un
importante Banco Español
usaba una cuenta de correo
no segura para comunicarse
con su alta dirección
6
En otro banco, los directores
de sucursal usan cuentas de
hotmail y yahoo para enviar
información a sus clientes
pues la cuenta de correo dle
banco es de 1mB…
7
Tradicionalmente los riesgos eran
gestionados en “silos” organizacionales
Riesgos
Estrategicos
• Dirección
Quien
Como
• CEO
Riesgo
Negocio
• Gestores
Negocio
Riesgo
financiero
• CFO
• Tesorero
• Gestores
Proyecto
• Auditoria
interna
• Compliance
• TI
• Planificación
Estrategica
• Planes
Produto
• Limites de
crédito
• EVA
• Gestión de
Proyecto
• Trading
• Balanced
scorecard
Riesgo
Operacional
• Normas
financieras
• Controles
• Auditorias
• Planes
Contingencia
• Seguros
8
Cualquier Toma de
Decisión es una decisión
de riesgo
9
“Si no sabes por donde vas, entonces
cualquier camino te llevará alli.”
El Gato que rie, Alice en el Pais de las Maravillas
10
La Importancia del Risk Management
El desastre del Columbia tuvo consequencias en
la Nasa: O gestor geral foi despedido!
Washington:
- El Presidente de la NASA Sean O'Keefe
decidio renovar la cultura de la agencia
espacial.
- El informe final dice:
Falta de consciencia sobre los riesgos y
falta el corage moral de los empleados.
7 tripulantes murieron en
Febrero de 2003
11
Escandalos Financieros
12
Visión Riesgos
Riesgos identificados
Riesgos “ocultos”
13
Gestionar Crisis
Espere una CRISIS
cada 4-5 Años!!!
Rapidez en una Crisis significa conocer….
Lo que hacer...
Como hacer…
Con un equipo que es experiente e pronto
para actuar
14
Que es ERM?
15
Enterprise Risk Management
P: Que es exactamente?
R: No estoy seguro, pero lo sabre
cuando lo vea...
16
ERM es una Evolución Natural del Arte del
RM
Valor contribuido
Enterprise Risk
Management
Gestión Riesgos
Negocio
Gestión
Riesgos
• Riesgos, control y peligros
financieros
• Vinculo subestimado
• Tesoreria, seguros y
operaciones
• Riesgo negócio
• Vínculo es claro
• Gestores de negócio
• Riesgo empresa
• Vínculo es cristalino.
• Alinear estrategia,
personas, proceso,
tecnologia y
conocimiento teniendo
como base la
empresa.
Perspectiva Risk Management
17
Negocio – ERM Sincronizados
Negocio
Enterprise Risk Management
18
Que es Enterprise Risk Management?
ERM es ver todos los riesgos através de las
mismas gafas, e tratar todos los riesgos con
el mismo conjunto de herramientas…
Visión Global y integrada de riesgos
19
4 Fuerzas que motivan al ERM
• Banks
• Asset Managers
• Energy Firms
• Corporations
Mejores
Práticas
• Treadway Report, US
• Turnbull Report, UK
• Dey Report, Canada
• Enron
Desastres • WorldCom
• Adelphia
Corporativos • Mutual Funds
Enterprise
Risk
Management
Iniciativas
Indústria
Acciones
Regulatorias
• S.E.C.
• Sarbanes-Oxley
• Basel II
20
Un enfoque proactivo to ERM debe ser orientado por mejores
practicas y no regulaciones!
Enfoque Proactivo
Enfoque Reactivo
Situaciõn actual
CEO
?
?
?
SarbanesOxley
?
?
• Benchmarking
• Gap analysis
• Recomendaciones
Situación Deseada
(Mejores Prácticas)
Basel II
• Temas comunes
• Standards unicos
Governance
Requirements
New
industry
standards
SarbanesOxley
Basel II
Governance
Requirements
New
industry
standards
21
Como ejecutar ERM
RM es un poco como jugar a los “invasores del espaço”
(Hugh Lake)
•
Amenazas de
diferentes tamaños se
aproximam cada vez
más cerca.
•
El objetivo es defender
tu campo…pero con
armamento limitado
•
Qual es el próximo a
atacar?
22
ERM
Analizar y
Prioritizar
Definición
riesgos
Identificar
Documento
Evaluación
de riesgos
Control
Aprender
Base de Datos
RISK,
Conceptos e
procesos de
riesgo
Mitigar
Top n
Riesgos
Seguimient
o y Report
23
Paradigma de la Gestión de Riesgos
Identificación
Comunicación
24
Impacto vs. Probabilidad
Alto
I
M
P
A
C
T
O
Bajo
Riesgo Médio
Compartir
Riesgo Alto
Mitigar & Controlar
Riesgo Bajo
Aceptar
Riesgo Médio
Controlar
PROBABILIDAD
Alto
25
Ejemplo: Evaluación Riesgo de Call Center
Alto
Riesgo Médio
•
I
M
P
A
C
T
O
Bajo
•
Riesgo Alto
Pérdida de telefonos
Pérdida de ordenadores
•
•
•
•
Riesgo de crédito
Cliente tiene lara espera
Cliente no puede entrar
Cliente no obtiene respuestas
Riesgo Bajo
•
•
•
Fraude
Pérdida de transaciones
Moral de los empleados
Riesgo Médio
•
•
•
Errores de entrada
Equipo obsoleto
Llamadas repetidas para el
mismo problema
PROBABILIDAD
Alto
26
Treadway Commission's Committee on Sponsoring Organizations
(COSO), Una organización privada formada en 1985 para combater el
reporting financiero fraudulento, y que ha desarrollado una metodologia
de ERM.
27
Un ERM dashboard debe responder a 5
preguntas de un gestor
1. Está alguno de tus objetivos
estrategico, negocio,
financiero en riesgo?
2. Estás cumpliendo con las
normas, poiliticas, leys y
regulaciones?
3. Que incidentes de riesgo han
sido escalados pelas unidades
de riesgo y otras funciones?
4. Cuales son los indicadores de
riesgo que requieren atención
28
Papel del ERM
El objectivo es gestionar y no intimidar!
29
Anticipar Riesgos
• Pro-áctivos
• Continuidad
30
Riesgos de Integración de ERM
Reengenieria
Gestores orgullosos
Clientes con prisa
31
Riesgos de Integración de ERM
Falta de buenas práticas de gestión
Falta de Visión del
contexto
Tendência a creer que somos
únicos
32
entonces…
Que puedo YO Hacer?
33
Facilitar la Discusión





Invitar a actores clave a lo largo de la organización para un dia de
brainstorming para identificar y categorizar los mayores riesgos de negocio
de la organizacion.
Hacer un ejercicio de evaluación de riesgo, con la alta direción, atraves de
entrevistas, cuestionarios, o una combinación de ambos, para definir los
mas criticos riesgos teniendo una visión de la operacionalidad y ejecución
del negocio y ir al encuentro de lo que exijen vuestros clientes.
Mirar el plan estrategico annual para identificar riesgos estrategicos clave
de tu organización.
Estar en el top del perfil de gestión de cambio de riesgo, realizando
reuniones trimestales con los responsables de realizar el plan estrategico.
Agrupar los riesgos baseandose en como ellos se relacionan unos con los
otros. En cada grupo, el impacto de algunos riesgos puede aumentar o
reducirse según se relacionen entre ellos. O, si un riesgo es transferido o
compartido, otro riesgos puede surgir. Esta mentalización de los impactos y
interdependencias entre los riesgos criticos debe requerer mucha atención.
Fuente: Implementing the Professional Practice Framework, Urton Anderson
34
ERM: Gestión del Cambio
ERM: Gestión del Cambio
Cambiar la Mentalidad
Una buena metodología de RM sirve de poco sino tenemos
Cambio Comportamental
36
Cambio
Social
Organizacional
Individual
37
ERM y cultura
Diferentes CULTURAS
requieren diferentes enfoques
de ERM!!!
38
Dimensiones de RM
Proceso
Risk
Management Metodologías
Riesgos
Visión
Multidisciplinar
Tecnologi
a
Personas
Herramientas
Diversidad
Simbolos Culturales
Cultura
Rituales e Cerimonias
Heroes de la Empresa
Histórias
Lenguage
Liderazgo
Politicas organizacionales y tomada de decisión
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Dinamica del Cambio
Mayoria
Relutante
Inovadores
Perezosos
Tiempo
40
Respostas al Cambio (Kübler-Ross’ Grieving
Model )
41
Respostas al cambio (Kübler-Ross’ Grieving
Model )
5. Aceptación
1. Negación
4. Depresión
2. Fúria
3. Negociación
42
El Equipo de RM
43
Papel: Educar
Copyright Mike Tofanelli
44
Objetivo del equipo de RM
• Hacer de cada persona un
Gestor de Riesgo!!!
45
“... Es dificil hacer mejorías sin cambiar
nada…”
Mikahail Gorbachev, en su discurso en Supreme Soviet Congress, Feb. 1986
46
Cada empresa es unica, tal como debe ser
su estrategia de ERM
47
Test de su Capacidad en ERM
El test de la Madre
Si consigues explicar ERM a tu madre
entonces
Lo consigues a todo el MUNDO!!!
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Factores Criticos de Éxito en ERM
Apoyo Alta Direción.
Visión global de la organización.
Todos somos gestores de riesgos.
Cultura de RM a nível operacional de la organización.
Definir claramente las responsabilidades de
coordinación y mantenimiento.
Comunicación adecuada.
49
Comunicación
“No sabemos lo que no sabemos”
UP
TOP
PEER
DOWN
PEER
BOTTOM
Compartir Conocimiento
es verdadero Poder
50
Visiones del futuro de ERM
 ERM será un standard
 CROs estarán en todas las empresas orientadas al ERM
 Comités de auditores evolucionarán para comités de riesgo
 La transferencia de riesgo se hará a nivel de la empresa
 Tecnologias modernas son clave
 Habrá medidas para el riesgo operacional
 Reporting del riesgo será un standard
 Todos los programas educativos tendrán temas de gestión
de riesgo
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El Papel del Chief Risk Officer
• Evangelista

Motivar
• Lider

Cambiar
• Steward

Controlar
• Consultor

Ayudar
Debe tener!
Aconsejable tener
• Técnico

Enseñar
52
Gracias! Esto es solamente el inicio