Perspectiva General
Servicios de Seguros
John Ziambras
Managing Director & General Manager
Perspectiva General de los
Servicios de Seguros
๏ Una División de NSCC Establecida en 1997
๏ Vínculo de Compañías de Seguros con Corredores/Agentes, Bancos y
otros Distribuidores de Productos de Seguros
๏ Presentar un marco automatizado, centralizado y estandarizado
el intercambio de información (datos) y pagos de dinero
๏ Apoyar primordialmente productos de anualidades variables
para
Propuesta de Valor
๏ Reducir los costos operacionales eliminando los procedimientos en
papel y manuales
๏ Automatizar, estandarizar y racionalizar el procesamiento de seguros y
el intercambio de información entra las compañías y los corredoresagentes
๏ Asistir en el establecimiento y automatización de los procedimientos
para el cumplimiento
๏ Liquidación global de dinero: reconciliación de las solicitudes con
dólares de prima y solicitudes para las comisiones pagadas
๏ Asistir a los distribuidores y a las compañías en generar ingresos
Las Partes de la Operación
๏ Compañías de Seguros
 Fabricantes de Productos de seguros
๏ Distribuidores
 Grandes empresas de la Bolsa (NYSE), Bancos & Corredores/Agentes
Independientes que venden productos de seguros.
๏ Proveedores de Soluciones
 Vendedores de Tecnología y Proveedores de Servicios que ofrecen servicios a
las compañías y/o distribuidores, permitiéndoles conectarse con los servicios de
los seguros.
Beneficios Operacionales
Distribuidor
A
Distribuidor
Distribuidor
B
C
Modelo de DTCC
Solución de proceso automatizado para
solicitudes y primas posteriores, respondiendo a
las necesidades, tanto de las compañías como
de los distribuidores
Vínculo central
Socio
Comercial
Socio
Comercial
Socio
Comercial
X
Y
Z
Modelo Individual
Eficiente
Distribuidor
Distribuidor
Distribuidor
A
B
Socio
Comercial
Socio
Comercial
Socio
Comercial
X
Y
Z
C
Los distribuidores y las compañías utilizan sus
líneas directas propias con múltiples socios
comerciales
Ineficiente
Consume Tiempo
Marco Jurídico
๏ La ley de valores considera los productos de seguros de vida y
anualidades variables como valores
๏ En los EE.UU.. los seguros están reglamentados a nivel de los estados
individuales (51 jurisdicciones diferentes)
๏ Los Servicios de Seguros de la NSCC se encuentran reglamentados
por la SEC. Se requiere aprobación por todo servicio nuevo, al igual
que para la modificación de los existentes
๏ Los Servicios de Seguros no son garantizados.
NSCC no tiene
obligación alguna para liquidar a nombre de un participante si no puede
cumplir con sus obligaciones de liquidación.
Anualidades
๏ Un producto financiero creado por las compañías de seguros
๏ Híbrido de Inversión & Seguro
๏ El cliente puede invertir las primas en subcuentas de inversiones del
tipo de fondo mutuo.
๏ El valor de la cuenta crece sobre una base de impuesto diferido
๏ Se puede utilizar para obtener ingresos a la edad de jubilación
๏ La compañía de seguros garantiza el ingreso durante cierto periodo (5,
10, 15 años, por vida, etc.)
๏ Un producto importante para 78 millones de personas que se llegan a
la edad de retiro
La Industria de las Anualidades en
los EE.UU..
๏ $1.8 Trillones en activos
 67% variable, 33% fija
๏ $212 mil millones en ventas nuevas (primas)
 $133 mil millones o el 63% variable
 $79 mil millones o el 37% fija
๏ En el 2006, DTCC procesó $11 mil millones en primas VA
๏ Total de contratos VA efectivos: 29 millones
๏ DTCC promedio diario de registro de posiciones VA : 4 millones
Ventas de Anualidades Variables
por Canal
13%
10%
31%
10%
1%
35%
Captive Agents
Independents
Banks
Wirehouses
Regionals
Direct
Nuestro Negocio en la Actualidad
๏ 53 “Familias” de Compañías de Seguros – 143 Compañías
๏ 175 Distribuidores
๏ 28 Vendedores & Proveedores de Servicios
๏ $11 mil millones en primas de anualidades
๏ $4 mil millones en comisiones de anualidades
๏ 8 productos/servicios diferentes
La Funcionalidad Actual de los
Seguros
๏ Del Distribuidor a
la Compañía:
 Solicitudes /Prima (APP)
 Prima Posterior (SUB)
 Licencia & Nombramientos (LNA)
๏ De la Compañía al Distribuidor:
 Fijación de Precios de Activos (AAP)
 Comisiones (COM)
 Posiciones & Avalúos (POV)
 Reporte de Actividad Financiera (FAR)
 Transferencia de Cuenta de Cliente Automatizada (ACATS/IPS)
 Liquidación de Dinero (MSD / MSS)
Is rep
eligible to
sell
carrier’s
product?
Licensing &
Appointments
(L&A)
Core Existing Functionality
Pay the rep for
selling carrier’s
product.
Initial
Application &
Premium
(APP)
ACATS
Positions
and Asset
Pricing
(POV, AAP)
Subsequent
Premiums
(SUB)
Commissions
(COM)
Financial
Activity
Reporting
(FAR)
Money
Settlement
Money
Settlement
Money
Settlement
APP
Confirm
USA
Patriot
Act
Money
Settlement
Nuestro Futuro
๏ Seguir apoyando la automatización de los seguros y trabajar con
nuestros clientes y la industria para permitir el “Procesamiento sin
Interrupciones”, o STP
๏ Expandirse a más canales de distribución, tales como bancos y
corredores/agentes independientes, así como a más líneas de producto
(seguros de vida & cuidados a largo plazo)
๏ Convertirnos en participes del lugar de los ingresos de retiros para
beneficiarnos de la tendencia demográfica actual hacia el uso de las
anualidades
Muchas Gracias!!
John Ziambras
Oficina: 212.855.5651
E:mail: [email protected]
Página Web: www.dtcc.com/products/insurance
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