ACUERDO 7-2015
ADOPTESE Y DEBERAN EXAMINAR CON
ESPECIAL ATENCION
 ALERTAS
RELACIONADAS CON EL COMPORTAMIENTO
DEL CLIENTE. SON 37 NUMERALES

EL CLIENTE REHUSA O EVITA, NERVIOSO, PARA EL SUMINISTRO DE LA
INFORMACIÓN PRESENTE O FUTURA.

EL CLIENTE SOLICITA OPERACIONES QUE SE REALICEN DE MANERA
INMEDIATA O A CORTO PLAZO

CLIENTES QUE MUESTRAN DOCUMENTOS INUSUALES.

CLIENTES CON CAMBIOS RAPIDOS Y A CORTO PLAZO DE SU
SITUACIÓN OPERACIONAL Y FINANCIERA.
 ALERTAS
RELACIONADAS CON PERSONAS JURIDICAS

COMPAÑIAS QUE REFLEJAN SITUACION FINANCIERA DIFERENTES A
OTRAS EMPRESAS DEL MISMO SECTOR FINANCIERO

PERSONA JURIDICA SIN HISTORIAL O ANTECENDENTES
PATRIMONIALES

PERSONAS JURIDICAS QUE REALICEN OPERACIONES NO TENIENDO
SUCURSALES EN NUESTRO PAIS SIN LA DEBIDA JUSTIFICACIÓN.

PERSONAS JURIDICAS CON CAPITALES O SOCIOS PROVENIENTES DE
TERRITORIOS O PAISES CONSIDERADOS NO COOPERANTES, POR EL
GAFI.
INFORMACION REQUERIDA PARA
MATRIZ DE RIESGO O MONITOREO

ALERTAS RELACIONADAS CON EL COMPORTAMIENTO DE LOS
EMPLEADOS O DIRECTIVOS

DIRECTIVOS O EMPLEADOS QUE OMITEN REITERADAMENTE LOS
ACTOS PREVENTIVOS O DE DEBIDA DILIGENCIA A LOS QUE ESTAN
OBLIGADOS

DIRECTIVOS O EMPLEADOS QUE, SIN JUSTIFICACION RAZONABLE,
UTILICEN LA NATURALEZA DE SU FUNCION, REALIZAR OPERACIONES
DE CLIENTES

EMPLEADOS QUE REPENTINAMENTE CAMBIA SU SITUACION
ECONOMICA

ASESORES COMERCIALES QUE FRECUENTEMENTE ATIENDEN A UN
CLIENTE QUE APARENTA NO CONOCER O QUE OTROS
COMPAÑEROS NO LO ATIENDAN

EMPLEADOS QUE INSISTEN EN REALIZAR REUNIONES CON CLIENTES EN
LUGARES DISTINTOS A LA OFICINA, SIN JUSTIFICACION ALGUNA,
PARA REALIZAR ALGUNA OPERACIÓN COMERCIAL O FINANCIERA
DEL CLIENTE.
MOTOR DE COMPORTAMIENTO
INCIAL Y DURANTE LA RELACIÓN

ALERTAS RELACIONADAS CON TRANSACCIONES EN EFECTIVO,
TRANSFERENCIAS ELECTRONICAS Y GIROS DE DINERO

GIROS

GIROS EN EFECTIVO INMEDIATAMENTE DESPUES DEL DEPOSITO EN
EFECTIVO

GIROS ANTES DEL CIERRE DE LA CUENTA

RECIBIR MULTIPLES GIROS PARA UN MISMO BENEFICIARIO

DIFERENTES BENEFICIARIOS QUE NO SE CONOCEN CON MISMOS TELF O
CEL.

TRANSACCIONES EN EFECTIVO

TRANSFERENCIAS ELECTRONICAS

ALERTAS REALACIONADAS CON ENTIDADES BANCARIAS,
EMPRESAS FIDUCIARIAS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS

CAMBIO EN LOS PATRONES DE REALIZAR ALGUNAS
TRANSACCIONES
MOTOR TRANSACCIONAL Y
OPERATIVO

TRANSACCIONES RELACIONADAS CON EL FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO

TRANSACCIONES RELACIONADAS CON EL ARBITRAJE CAMBIARIO
Y CAJEROS AUTOMATICOS (A.T.M.)
LEY 23
DISEÑO DE CONTROLES
SECTORIZACION
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acuerdo 12-2005E y Acuerdo 7-2015