Soluciones Bancarias SRL
Conozca Su Cliente
UIF
¿Qué es Conozca Su Cliente?
•
Una herramienta de gestión orientada a
las entidades financieras
•
Para dar respuesta a la Resolución 121 de
la UIF
•
Facilitando documentación respaldatoria
a las auditorías y a la UIF
¿Por qué Conozca Su
Cliente?
• Resuelve la problemática de reportar a la UIF
• Simultáneamente con los cambios en las normas
• Optimizando recursos y tiempos de proceso
• Respondiendo en forma inmediata al cliente
Esquema Conceptual
 Sucursales
ENTRADA
 Usuarios
Infraestructura
 Criterios
 Perfiles
 Manual
 Tipos de Cuenta
 Interfase
SALIDA
 Tipos de Relación
 Tipos de Operación
Clientes
Cuentas
 Entornos de Desvío
Determinación de
Perfiles
Procesos de
Análisis
Operaciones
Documentación
respaldatoria
Info UIF
Alarmas
Consultas
¿Qué características posee
Conozca Su Cliente?
• Se actualiza con intervención mínima del cliente
• Óptimos tiempos de lectura y generación
• Genera las informaciones de Lavado de Dinero para el BCRA
• Restricción de datos por sucursales
• Definición de cliente habitual y cliente ocasional
• Determinación de clientes habituales y ocasionales
• Identificación de PEPs
• Definición de criterios para perfil del cliente
¿Qué características posee
Conozca Su Cliente (Cont.)?
• Determinación de perfiles de los clientes
• Asignación de límite operativo estimado por cliente y tipo de
cuenta
• 20+ tipos de alarmas
• Generación automática de alarmas
• Informe automático vía email a sucursales de operaciones
inusuales
• Seguimiento de alarmas
• Reporte a UIF de operaciones inusuales y sospechosas
Determinación de Perfiles
• Definición de Perfiles
• Definición de Criterios
 Cuantitativamente:
 Agravantes
 Atenuantes
 Cualitativamente:
 Condenatorios
 Salvadores
• Ponderación de Criterios
• Flexibilidad en la definición de criterios
 Se prevén 25 campos extra para ser usados por la entidad
 Relativos al cliente, sus cuentas y sus operaciones
• Evaluación de Criterios
• Determinación del Perfil
Alarmas
• Relativas a la Naturaleza del Cliente:
 Es terrorista
 Presente en Central de Deudores
• Geográficas:
 Operaciones realizadas con países no cooperadores
 En sucursal distante a sucursal de pertenencia del cliente
 En sucursal distante al área de actividad del cliente
• Documentación:




Clientes sin documentación requerida
Clientes con documentación vencida
Alerta automática de clientes sin documentación completa
Clientes sin documentación completa con excesos
Alarmas (Cont.)
• Relativas a la Historia del Cliente:






Operaciones fuera del promedio histórico del cliente
Nueva operatoria del cliente
Depósitos en efectivo significativos para el cliente
Retiros en efectivo significativos para el cliente
Depósitos mayores que promedio del cliente
Depósitos en efectivo para clientes que antes depositaban cheques
• Relativas a la Actualidad del Cliente:





Operaciones fuera del límite operativo general del cliente
Operaciones fuera del límite operativo por tipo de cuenta del cliente
Depósitos mayores que ingresos del cliente
Productos no habilitados al cliente
Tipos de operación no habilitados al cliente
¿Cómo se implementa?
• Sistema autoinstalable
• Mínima parametrización inicial
• Cronograma de instalación
• Capacitación facilitada por nuestros profesionales
• Tiempo estimado: 1 mes
¿Dónde opera?
• Programado en SQL y Visual Studio .NET 2005
• PC en red o stand-alone
• Servidor de SQL:
 MS SQL 2000+
 Internet Information Server v6
 Internet Explorer 5.01+
• Terminales:
 Plataforma Visual .NET – Framework 2.0+
 Componentes para acceder a la información del servidor – MDAC
2.8+
 Internet Explorer 5.01+
¿Qué se necesita para
operarlo?
• Mínimo manejo de PC
• Conocimiento básico de la normativa
• Haberse capacitado para usar el sistema
¿Cómo se comercializa
el sistema?
• Costo inicial fijo




Licencia de uso del sistema
Manuales
Soporte en relación al armado de interfases
Implementación básica
• Abono mensual
 Actualización según normas
 Consultas de operatividad del sistema
• Opcionales
 Implementación full
 Capacitación en sucursales
 Tareas fuera del ámbito del sistema
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Presentación de Conozca Su Cliente