Prevención del Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo
Modulo 4
Obligaciones del Sujeto Obligado
(parte 1)
Resolución SBS Nº 486-2008
La Norma es aplicable a las personas naturales y jurídicas
consideradas como Sujetos Obligados a Informar a la UIF-Perú, que
no cuentan con organismos supervisores, según lo establecido por el
literal c) del numeral 10.2.3 del artículo 10° de la Ley N° 27693 y
artículo 3° de la Ley N° 29038.
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Compraventa de divisas
Préstamos y empeños
Comercio de antigüedades
Comercio de joyas, metales y piedras preciosas, monedas,
objetos de arte, sellos postales
• Construcción e Inmobiliaria
• Compraventa de vehículos, embarcaciones, aeronaves
Resolución SBS Nº 486-2008
Obligaciones del Sujeto Obligado
1. Designar un Oficial de Cumplimiento.
2. Que el personal reciba capacitación respecto a la
Prevención del LAFIT.
3. Llevar un Registro de Operaciones.
Resolución SBS Nº 486-2008
Oficial de Cumplimiento
• Es la persona natural que colabora en la implementación del Sistema
de Prevención del LAFIT y es responsable de vigilar su funcionamiento.
• Podrá ser el propio sujeto obligado (SO) cuando éste sea persona
natural.
• Cuando sea persona distinta al SO, se requiere que sea de su absoluta
confianza, dependa laboralmente del SO y tenga autonomía e
independencia en el ejercicio de responsabilidades y funciones
asignadas.
• Cuando el SO sea persona jurídica, la designación del OC corresponde
al Directorio, el Gerente General u órgano equivalente.
• Su designación será comunicada a la Superintendente Adjunto de la
UIF-Perú en un plazo no mayor de 5 días hábiles de producida,
adjuntando la documentación respectiva.
Resolución SBS Nº 486-2008
Principales Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento
a) Vigilar el cumplimiento del sistema para detectar operaciones
sospechosas del LAFIT y verificar la aplicación de las políticas y
procedimientos implementados para el conocimiento del cliente y del
trabajador.
b) Analizar las operaciones inusuales detectadas, con la finalidad de
determinar las operaciones que podrían ser calificadas como
sospechosas, llevando control de ellas.
c) Proponer señales de alerta a ser incorporadas en el Manual de
Prevención.
d) Adoptar las acciones necesarias que aseguren su capacitación, la del
personal y del sujeto obligado.
e) Ser el interlocutor ante la UIF-Perú.
f) Emitir informes anuales y custodiar los registros y demás documentos.
Resolución SBS Nº 486-2008
Requisitos Mínimos del Oficial de Cumplimiento
a) Tener experiencia laboral mínima de 1 año en las actividades
propias del sujeto obligado.
b) No haber sido condenado por la comisión de delito(s) doloso(s).
c) No haber sido destituido de cargo público o haber sido cesado en él
por falta grave.
d) No tener deudas vencidas por más de 180 días, registradas en las
centrales de riesgo.
e) Otros que establezca la UIF-Perú.
Los requisitos a que se refieren los literales b) y c) podrán constar
en declaración jurada.
Información a remitir al Designar un Oficial de
Cumplimiento
La designación del Oficial de Cumplimiento debe ser comunicada a
la UIF – Perú a nombre de la Superintendente Adjunto de la UIF –
Perú.
Debe incluir la siguiente información del Oficial de Cumplimiento:
1. Nombre Completo.
2. Dirección.
3. Numero de teléfono y anexo.
4. Correo Electrónico.
5. Cargo Actual.
6. Copia simple del acuerdo del Directorio en la que se le designa.
7. Evidencia de cumplir los requisitos mínimos establecidos en la
Resolución.
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Oficial de Cumplimiento a Dedicación No Exclusiva
 Al momento de designar al Oficial de Cumplimiento ante la UIF-Perú, se deberá
señalar que la designación será de un Oficial de Cumplimiento a Dedicación No
Exclusiva.
 La UIF-Perú podrá determinar los casos particulares en los que el Oficial de
Cumplimiento deberá ser a dedicación exclusiva, tomando en consideración,
entre otros aspectos:
* El tamaño de la organización,
* Su complejidad,
* Nivel de riesgos operativos, administrativos y/o legales,
* El volumen promedio de transacciones u operaciones,
* Número de personal,
* Movimiento patrimonial,
* Además de las particulares características del sujeto obligado.
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Capacitación Anual
Se establece que:
• Los sujetos obligados deberán brindar por lo menos una (1)
capacitación al año, que les permita a sus oficiales de
cumplimiento, trabajadores, Gerente General, o Administrador
o el que haga sus veces, así como al Directorio, estar
instruidos en materia de prevención del LAFIT.
• Los nuevos trabajadores deberán ser informados adecuada y
oportunamente sobre los alcances de dicho sistema.
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Del Registro de Operaciones
• El Registro de Operaciones no implica que haya una
transacción inusual ni sospechosa.
• No deber ser reportado o enviado a la UIF-Perú, salvo que
este sea solicitado.
• Se deben Registrar aquellas operaciones que sobrepasen el
umbral establecido en la Resolución.
• Puede llevarse mediante sistemas manuales o informáticos,
y contendrá la información mínima a que se refiere el Anexo
N° 2 – Formulario para el Registro de Operaciones.
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SUJETO OBLIGADO
OPERACIÓN
INDIVIDUAL
OPERACIONES
MÚLTIPLES
EN UN MES
Persona natural o jurídica dedicada a la
actividad de:
Monto igual o
mayor a US $
Montos iguales o
mayores a US $
1,000.00
5,000.00
Construcción e Inmobiliaria
30,000.00
No aplicable
Compraventa de vehículos, embarcaciones,
aeronaves
10,000.00
50,000.00
Compraventa de divisas
Préstamos y empeños
Comercio de antigüedades
Comercio de joyas, metales y piedras
preciosas, monedas, objetos de arte, sellos
postales
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Del Registro de Operaciones
Información mínima para el Registro de Operaciones:
1. Fecha de la operación
2. Monto y Moneda de la operación
3. Forma de pago
4. Nombre del Cliente
5. Numero de Documento de Identidad
6. Dirección
7. Nacionalidad
Preguntas del Modulo
• El Registro de Operaciones debe ser enviado de manera mensual a
la UIF – Perú
• El Oficial de Cumplimiento no tiene que ser a dedicación exclusiva
• La designación del Oficial de Cumplimiento se presenta al momento
de ser requerida por la UIF-Perú
• Todas las Operaciones en el Registro de Operaciones son
consideradas sospechosas
• El personal de la empresa debe ser capacitado solamente una ves
por año en los temas relativos a la prevención del Lavado de
Activos.
• Si no tengo deudas vencidas en el sistema financiero puedo ser
Oficial de Cumplimiento
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