Curso Bancario Básico
1
Introducción
• Instrucciones para el instructor y los
participantes
• Información General del Módulo
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Instrucciones para los
Participantes
• Su nombre
• Sus expectativas, preguntas, e
inquietudes acerca de las cuestiones
bancarias
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Propósito
Curso Bancario Básico:
• Proporciona un panorama general sobre
los servicios bancarios.
• Lo ayudará a establecer una relación
positiva con los bancos, entidades de
ahorro y cooperativas de crédito.
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Objetivos
Al finalizar el módulo, usted podrá:
• Identificar los principales tipos de
instituciones financieras aseguradas.
• Identificar cinco razones para utilizar un
banco.
• Describir los pasos necesarios para abrir
una cuenta bancaria y mantenerla.
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Objetivos (Continuación)
• Describir dos tipos de cuentas de
depósitos.
• Identificar los servicios bancarios
adicionales que acompañan a las cuentas
de depósitos.
• Describir las funciones principales del
representante de servicio al cliente del
banco, el cajero, el encargado de
préstamos y el gerente de sucursal.
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Agenda y Normas Básicas
•
•
•
•
Duración: 60 – 90 minutos
Un intervalo de 10 minutos
Métodos de capacitación
Participación en clase
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Banco
Es una empresa que:
• Le ofrece un lugar seguro donde guardar
su dinero.
• Usa sus depósitos para efectuar
préstamos.
• Proporciona una variedad de servicios.
También se denomina institución financiera.
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¿Por qué Guardar el Dinero en
un Banco?
•
•
•
•
•
Protección
Conveniencia
Costo
Seguridad
Futuro financiero
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Tipos de Instituciones
Financieras
• Bancos
• Cooperativas de crédito
• Entidades de ahorro
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Abrir y Mantener una Cuenta
Bancaria
Pasos:
• Abrir una cuenta y efectuar la verificación
de la misma.
• Realizar depósitos y retiros.
• Registrar los intereses y los cargos.
• Hacer el seguimiento de su saldo.
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Verificación de Cuenta
El Banco:
• Revisa sus antecedentes bancarios y su
crédito.
• Verifica su documento de identificación
con foto.
• Determina si puede abrir una cuenta
bancaria.
¡Ahora puede depositar su dinero!
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Depósito
COMPROBANTE
DE DEPÓSITO
Un depósito es dinero que usted agrega a
su cuenta utilizando una boleta de depósito.
Su nombre
Su dirección
Su Número de Teléfono
UNIDAD
MONETARIA
MONEDA
FECHA
ES POSIBLE QUE LOS DEPÓSITOS NO ESTÉN DISPONIBLES INMEDIATAMENTE
PARA REALIZAR UNA EXTRACCIÓN
O TOTAL DEL
DORSO
FIRME AQUÍ SI RECIBIÓ EFECTIVO DEL DEPÓSITO
SUBTOTAL
SU INSTITUCIÓN FINANCIERA
SU CIUDAD, ESTADO, CÓDIGO
POSTAL
NO USAR PARA PAGOS AUTOMÁTICOS O
TRANSACCIONES DE CHEQUES
MENOS EL
EFECTIVO
RECIBIDO
DEPÓSITO
NETO
:000000 : 12345 67890.:
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Saldo
El saldo es la suma de dinero que usted
tiene en su cuenta bancaria.
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Retiros
Un retiro es dinero que usted saca de su
cuenta utilizando:
• Cheques
• Boletas de depósito
• Cajeros Automáticos
• Tarjeta de débito/cheque
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Cargos
Los bancos deducen cargos de su cuenta
por:
• Determinados servicios (cargos
mensuales de mantenimiento).
• Penalidades (por cheques rechazados).
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Intereses
El interés es un porcentaje de su saldo que
el banco le paga por tener su dinero en el
banco.
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EJERCICIO DE PRÁCTICA:
Instrucciones:
• Lea la situación planteada.
• Responda a la pregunta.
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Cuentas de Depósito
Cuentas que le permiten agregar dinero a la
cuenta:
• Las cuentas corrientes le permiten
completar cheques para pagar facturas o
comprar bienes.
• Las cajas de ahorro siempre dan
intereses.
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Cuentas No Aptas para
Depósitos
Estas cuentas NO están aseguradas por la
FDIC.
• Acciones
• Bonos
• Fondos mutuos
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Servicios Bancarios Adicionales
• Depósito Directo
• Orden de Pago
• Operaciones bancarias
por teléfono y en línea
• Cajero
Automático
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Servicios Bancarios Adicionales
(Continuación)
•
•
•
•
Transferencia de dinero
Tarjeta de débito
Tarjeta de valor resguardado
Préstamo
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Avisos de Privacidad
Son avisos que las empresas que realizan
transacciones financieras deben enviarle. Los
avisos explican:
• La información financiera personal que
obtienen.
• Si tienen intenciones de compartirla.
• Cómo limitar el uso de la información personal.
• Cómo se protege su información financiera
personal.
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“Opción de No Compartir
Información”
Usted puede optar por no compartir
información al:
• Leer el aviso de privacidad para saber
como hacerlo.
• Llamar al 1-888-5-OPTOUT (1-888-5678688).
• Visitar www.optoutprescreen.com.
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Empleados Bancarios
Importantes
Conozca a estos importantes empleados
bancarios:
• Representante de Servicio al Cliente
• Cajero
• Encargado de préstamos
• Gerente de la Sucursal
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